第4期反洗钱终结性考试.docx
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第4期反洗钱终结性考试
一，判断题
1、金融机构客户及其交易敌手被某个国家或许国际组织列入制裁对象，但该制裁
名单高出了中国认可的制裁名单范围，该金融机构应依照我国名单范围规定，而不用对该客户采纳加强的风险控制举措。
（×）
2、银行机构与境外金融机构成立代理行或许近似业务关系应该经所在地人民
银行的同意。
（×）
3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄漏因反洗钱知悉的国家秘
密、商业奥密或许个人隐私的行为的，将依法追查刑事责任。
（×）【行政责任】
4、金融机构依照规定排除对恐惧组织及恐惧活动人员财富的冻结举措后，仍
需向当地公安机关报送特意报告。
（√）
5、波及恐惧活动的财富被采纳冻结举措时期，有关账户仍可受偿债权。
（√）
6、对人民银行展开的反洗钱检查，检查人员少于二人或许未出示合法证件和检查通知书的，金融机构有权拒绝。
（√）
7、客户自己是开立个人人民币积蓄账户或结算账户的辨别主体。
（×）
8、境外有关部门以波及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结有关财富、供给客户身份信
息及交易信息的，金融机构应该见告对方经过外交门路或许司法辅助门路提出恳求。
（√）
9、关于客户身份资料，金融机构应该自业务关系结束当年或许一次性交易记账当年计起起码保留4年。
（×）【5年】
10、波及恐惧活动的财富被采纳冻结举措时期，有关账户仍可收取被采纳冻结举措的财富产生的孳息以及其余利润。
（√）
11、银行在为客户开立个人人民币积蓄账户或结算账户时，银行应要点关注客户开立的能否
是一般存款账户。
（×）
12、金融机构依照规定排除对恐惧组织及恐惧活动人员财富的冻结举措后，无需向当地公安
机关再次报送特意报告。
（×）
13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采纳不变的辨别程序。
（×）
14、境外有关部门以波及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结有关财富、供给客户身份信
息及交易信息的，金融机构应该依照境外面门要求采纳冻结举措。
（×）
15、金融机构应该将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或许由总部指
定的一个机构，在有关状况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测剖析中
心。
（×）【10个工作日】
16、中国人民银行建立中国反洗钱监测剖析中心负责接收、剖析大额交易和可疑交易报告。
（√）
17、检查组实行执法检查时，检查人员应许多于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执
法证》和《执法检查通知书》。
（√）
18、接收境外汇进款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登
记境外汇款人的姓名或许名称、住处、身份证件或许身份证明文件的种类、号码。
（×）
19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户供给单据兑付、现金汇款、现
钞兑换和现金存款等金融服务。
（×）
20、在人民法院做出的奏效判决对有关财富的办理有明确要求的状况下，金融机构应该立刻
排除对所涉恐惧组织及恐惧活动人员财富冻结举措。
（√）
二、单项选择题
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，自然人客户银行账户与其余银行账
户之间单笔或许当天累计人民币（）元以上或许外币等值（）美元以上的款项划转，金融
机构应该向中国反洗钱监测剖析中心报告。
（B）
A.
20万，5万【A为错误答案，应选
B】
B.
50万，10万
C.
100万，20
万
D.
200万，30
万
2、以下属于大额交易的是（A）
A.
一笔25万元人民币的现金汇款
B.
当天累计支取现金人民币
18万元
C.
自然人银行账户之间当天累计45
万元人民币的款项划转
D.
单位银行账户之间一笔
150万元人民币的转账
3、选项中的哪一种交易，银行业金融机构能够不报告（
D）
A.
证券经营机构指令银行划出与证券交易、
清理没关的资本，与其实质经营状况不
符
B.证券经营机构经过银行屡次大批拆借外汇资本
C.保险机构经过银行屡次大批对同一家投保人发生赔付或许办理退保
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的变换
4、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或许名称、汇款人账号和（B）缺失的，
应要求境外机构增补。
A.汇款人工作单位
B.汇款人住处
C.汇款行地点
D.汇款人身份证明文件
5、中国人民银行建立中国反洗钱监测剖析中心，负责接收（D）。
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.人民币大额交易和可疑交易报告
D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告
6、金融机构应该自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内回复？
（C）
A.2个
B.3个
C.5个
D.10个
7、金融机构发现突出洗钱风险状况，应及时向（A）报告。
A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测剖析中心
C.公安部经侦局
D.中纪委
8、中国人民银行建立中国反洗钱监测剖析中心负责接收、剖析涉嫌恐惧融资的（D）报告。
A.客户身份辨别
B.交易记录保留
C.大额交易
D.可疑交易
9、从目前国内外反洗钱局势看，以下表述不正确的选项是（C）
A.境内外恐惧分子互相勾通是我国恐惧威迫的主要特色
B.跨境汇兑型地下钱庄是目前的主要形态
C.养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域
D.电信诈骗和银行卡诈骗是目前两种主要的诈骗种类
10、法人金融机构自主展开洗钱风险自评估，评估的结果和有关资料应怎样报送人民银行？
（B）
A.
作为年度报告报送
B.
作为即时报告报送
C.
作为半年度报告报送
D.
自由报送
11、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，以下哪项说法不正确？
（
D）
A.
金融机构应该将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地
的中国人民银行分支机构报备。
B.
金融机构应该建立专职的反洗钱岗位，
装备专职人员负责大额交易和可疑交易报
告工作。
C.
金融机构应该拟订大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
D.
金融机构应该成立健全大额交易和可疑交易监测系统，
以账户为基本单位展开资
金交易的监测剖析。
12、金融机构保留客户身份资料和交易记录的基根源则有安全、正确、
（D）、保密。
A.
完美
B.
合法
C.
有效
D.完好
13、金融机构未依照规定报送大额交易报告或许可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行
政处分。
A.
只好由国务院反洗钱行政主管部门或许其受权的省一级派出机构
B.
只好由国务院反洗钱行政主管部门或许其受权的设区的市一级以上派出机构
C.
只好由国务院反洗钱行政主管部门或许其受权的县一级以上派出机构
D.
只好由国务院反洗钱行政主管部门
14、银行机构与境外金融机构成立代理行或许近似业务关系应该经（
A）的同意。
A.
董事会或许其余高级管理层
B.
中国人民银行
C.
中国银行业监察管理委员会
D.
中国证券监察管理委员会
15、在依照中国人民银行的要求采纳暂时冻结举措后
（C）小时内未接到侦察机关持续冻结
通知的，金融机构应该立刻排除暂时冻结。
A.
12
B.
24
C.
48
D.
72
16、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资本时，境外收款人住处不明确的，
可登记接收汇款的（D）。
A.
接受人姓名或许名称
B.
接受人账号
C.接受人身份证
D.境外机构所在地名称
17、中国人民银行建立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测剖析中心
C.捍卫局
D.分支机构
18、人民银行反洗钱部门对金融机构展开风险评估时，评估人员应不得少于几人？
（A）
A.2人
B.3人
C.4人
D.5人
19、金融机构应采纳确实有效的技术手段，对反洗钱或反恐惧融资监控名单（C）。
A.实行按期监测
B.实行不按期监测
C.实行全天候及时监测
D.实行许多于一年两次的监测
20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（C）
A.金融行动特别工作组（FATF）
B.亚太反洗钱组织（APG）
C.埃格蒙特公司（Egmont）
D.欧亚反洗钱组织（EAG）
三、多项选择题
1、
依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，以下哪些说法是正确的（ABCD）。
A.客户经过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构
报告。
B.客户经过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。
C.客户经过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。
D.客户不经过账户或许银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
2、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，可疑交易切合以下情况之一
的，金融机构应该在向中国反洗钱监测剖析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书
面形式向所在地中国人民银行或许其分支机构报告，并配合反洗钱检查（BCD）。
A.涉嫌洗钱、恐惧融资等犯法活动，但情节一般。
B.显然涉嫌洗钱、恐惧融资等犯法活动的。
C.严重危害国家安全或许影响社会稳固的。
D.其余情节严重或许状况紧迫的情况。
3、银行机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员财富采纳冻结举措后，应向当地（ABD）报送
特意报告。
A.公安机关
B.国家安全机关
C.银行业监察管理机关
D.人民银行
4、以下说法正确的有（AC）
A.只需该客户被确立为恐惧组织或恐惧分子，其在金融机构保有的所有资本和其余
形式的财富，都属于恐惧融资范围。
B.只有该客户被确立为恐惧组织或恐惧分子，其在金融机构保有的所有资本和其余
形式的财富，才属于恐惧融资范围。
客户不是恐惧组织或恐惧分子，就不会涉嫌恐惧融资。
C.不论是恐惧组织、恐惧分子自己，仍是其余人或组织，只需其目的是为恐惧主义
和实行恐惧活动犯法，则其有关的资本或财富都属于恐惧融资。
D.该项资本或财富没有真切用于恐惧主义和恐惧活动犯法的实行，就不该将其确立
为恐惧融资行为。
5、关于以下哪些状况，银行除审察存款人供给的开户证明文件外，还应釆取举措进一步核
实存款人身份，并要点关注有关账户的支付交易状况。
（ABCD）
A.同一自然人作为详细经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务
B.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或许单位负责人
C.两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话同样
D.两个以上单位银行结算账户信息中的联系地点同样
6、实行反洗钱检查时，检查组应该检查的事项包含（ABCD）。
A.被检核对象的基本状况
B.可疑交易活动能否真实
C.被检核对象的关系交易状况
D.可疑交易活动发生的时间、金额、资本根源和去处等
7、金融机构反洗钱宣传的内容主要包含（ABCD）。
A.洗钱活动的基本特色
B.金融机构的反洗钱义务
C.反洗钱的法律法例
D.我国反洗钱工作的进展
8、王某是A银行的客户，到
应采纳以下哪些身份辨别举措（
A银行办理一笔金额
ABD）。
2000美元、汇往美国的跨境汇款，
A银行
A.登记王某的姓名、账号和住处【A也应选上】
B.登记收款人的姓名、住处
C.保存王某的身份证复印件或影印件
D.经过核对或许查察已保存的客户有效身份证件核实王某身份信息的正确性。
9、银行机构对恐惧组织及恐惧活动人员财富采纳冻结举措后，除有（ACD）还有要求外，
应该及时见告客户，并说明采纳冻结举措的依照和原因。
A.人民银行
B.银行业监察管理机关
C.公安机关
D.国家安全机关
10、以下说法正确的选项是（BCD）
A.反洗钱宣传只针对一般职工，与中高级领导层没关。
B.宣传方式可灵巧多样。
C.对中高级领导层的宣传可包含通告新出台的反洗钱法律法例、中外反洗钱看管处
罚实例等。
D.关于一般职工的宣传可包含印制职工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式展开宣传。
11、客户能否涉嫌恐惧融资可从以下哪些方面判断。
（ABCD）
A.来自敏感国家或地域
B.与敏感国家或地域有资本来往且无合理原因
C.与反恐惧融资监控名单有关
D.行为异样
12、张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生以下哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（ABCD）。
A.张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。
B.张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。
C.张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。
D.张三给本省某外贸公司转账50万元人民币。
13、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其自己分别于2013年10月8日、10月17日、
10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3
个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）。
10月8至10月17日，账户1累计收
款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。
资本根源分别是H省XX置业有限公司（合计6500万），H省XX园林工程有限公司（合计3500万）；资本流向则为账户2及账户3。
其
中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的别人账户，账户3则经过POS
花费，此事例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。
（）【本题不知正确答案，BD,BCD均错】
A.刘某涉嫌非法传销
B.H省的2家公司涉嫌经过个人账户偷逃税款
C.从刘某在异地开户及其账户使用情况看，刘某涉嫌职务侵犯
D.H省2家公司涉嫌从事地下钱庄
14、关于金融机构风险管理的判断，以下说法正确的选项是（ABD）
A.客户信息公然程度越高，风险越可控
B.客户交易记录越完好，回溯性审察靠谱性越高
C.金融机构经过中介机构比经过关系公司更能便利正确地获得客户尽责检查结果
D.公司存续时间越长，越便于对其展开客户尽责检查
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》合用于在中华人民共和国境内依法建立的（ABCD）。
A.
B.
C.
D.
A.
B.
C.
D.
A.
B.
C.
D.
A.
B.
银行
证券公司、保险公司
信托、财务、金融租借公司
特定非金融机构
16、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（CD）。
身份证
检查证
执法证
检查通知书
17、以下哪一种状况出现时，应从头辨别客户。
（ABC）
客户行为异样
客户有洗钱嫌疑
先前获取的客户身份资料存在疑点
客户提出销户
18、以下说法正确的有（）。
【本题不知正确答案，ABCD，BCD均错】
反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项要点工作。
决定不履行《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类管理引导》
构可不用展开客户风险分类工作。
的金融机
C.
在对客户身份进行辨别时应在名单库中进行筛查，
以及时发现客户能否被列入制
裁性名单、高风险名单或政治敏动人物名单。
D.
金融机构在成立内控制度时，应与自己的经营规模、业务范围微风险特色相适应。
19、金融机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员财富采纳冻结举措后，
应该立刻将财富（ABCD）
信息等状况向有关部门报告。
A.
数额
B.
权属
C.
交易
D.
地点
20、开立个人人民币积蓄账户或结算账户时，银行应（
ABD）。
A.
要求出示真切有效的客户身份证件或许其余身份证明文件，
经过身份证联网信息
核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B.
核对代理人的有效身份证件或许身份证明文件
C.
要求客户出示个人信誉记录报告
D.
登记代理人的姓名或许名称、联系方式、身份证件或许身份证明文件的种类、
号
码
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