中级经济师《中级金融专业》复习题集第1877篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第1877篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.在汇率制度中，管理浮动的本质特征是（）。
A、各国维持本币对美元的法定平价
B、官方或明或暗地干预外汇市场
C、汇率变动受黄金输送点约束
D、若干国家的货币彼此建立固定联系
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【知识点】：
第10章>第1节>汇率制度
【答案】：
B
【解析】：
本题考查浮动汇率制度的相关知识。
管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。
2.某人打算3年后可以收到100万元，银行利率为8％，一个季度付一次利息，其应在银行存入（）万元。
A、100
B、78．85
C、76
D、78
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【知识点】：
第2章>第1节>现值与终值
【答案】：
B
【解析】：
本题考查连续复利下的现值计算。
假如一年内多次支付利息，则利息
3.某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在市场是（ ）。
A、流通市场
B、发行市场
C、期货市场
D、期权市场
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
本题考查金融市场的类型。
发行市场又称一级市场、初级市场，是新发行的金融工具最初由发行者出售给投资者的市场。
在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。
4.在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是（ ）。
A、信用违约互换（CDO）
B、信用违约互换（CDS）
C、债务担保凭证（CDO）
D、债务担保凭证（CDS）
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
B
【解析】：
本题考查信用违约互换。
信用违约互换（CDS）是最常用的一种信用衍生品。
合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。
5.关于金融工具的性质说法正确的是（ ）。
A、期限性与收益性成正比
B、期限性与风险性成反比
C、期限性与流动性成正比
D、流动性与收益性成正比
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】：
A
【解析】：
金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比，流动性与收益性成反比，故选项B、C、D错误。
6.金融机构在同业拆借市场交易的主要是（ ）。
A、法定存款准备金
B、超额存款准备金
C、原始存款
D、派生存款
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【知识点】：
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。
7.以人民币标明面值、以外币认购和买卖、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股为（ ）
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查B股的概念。
B股,即境内上市外资股,是以人民币标明面值,以外市认购和买卖,在中国境内证券交易所上市交易的外资股。
8.为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，巴塞尔协议在最低资本要求中，提出（ ）。
A、外部评级法
B、流动性状况评价法
C、内部评级法
D、资产安全状况评级法
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】：
C
【解析】：
巴塞尔协议在最低资本要求中，提出内部评级法，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。
9.总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为（）。
A、综合型通货膨胀
B、供求混合推进型通货膨胀
C、结构型通货膨胀
D、成本推进型通货膨胀
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【知识点】：
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。
总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。
10.对金融期货套期保值操作描述不正确的是（）。
A、投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货
B、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货
C、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以卖出该外币的期货
D、投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货
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【知识点】：
第7章>第1节>金融期货
【答案】：
C
【解析】：
投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货，这样当利率上升时．利率期货价格下跌，利率期货空头可以获益，用以弥补利率上升带来的损失。
相反，当投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货。
当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货；相反则卖出该外币的期货。
11.《信托公司管理办法》规定，信托公司如果不能按期开业，可以（ ）。
A、申请延期1次。
延长期限不得超过3个月
B、申请延期1次，延长期限不得超过6个月
C、申请延期2次，延长期限不得超过3个月
D、申请延期2次，延长期限不得超过6个月
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】：
A
【解析】：
信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
其中，信托公司的筹建期为自批准决定之日起6个月；未能按期筹建的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。
同时，信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；不能按期开业的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。
12.货币发行是中央银行的（ ）业务。
A、负债
B、资产
C、中间
D、表外
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【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的业务
【答案】：
A
【解析】：
通货发行包括流通中现金（即非银行公共所持现金）和商业银行等金融机构库存现金两部分，中央银行一般是一国通货的唯一发行银行，因此通货发行是中央银行负债的一个主要项目。
13.中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为（）。
A、中国人民银行
B、证监会
C、银保监会
D、国务院
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】：
A
【解析】：
本题考查中国银行间市场交易商协会。
中国银行间市场交易商协会是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。
14.20世纪80年代以来，我国大多数年份出现国际收支（）。
A、双顺差
B、双逆差
C、经常项目顺差，资本项目逆差
D、资本项目顺差，经常项目逆差
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【知识点】：
第10章>第2节>我国的国际收支不均衡及其调节
【答案】：
A
【解析】：
20世纪80年代以来，我国大多数年份国际收支为顺差，而且是经常项目收支和资本项目收支同时顺差．即“双顺差”。
15.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能力原则。
A、适度
B、自主
C、最低
D、最高
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【知识点】：
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】：
C
【解析】：
本题考查保险业偿付能力监管的相关知识。
我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则。
16.1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的（ ）汇率制。
A、固定
B、自由浮动
C、有管理的浮动
D、盯住
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【知识点】：
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】：
C
【解析】：
1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日，人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制，并轨时的人民币汇率为1美元等于8．70元人民币。
17.假定我国某年外债还本付息额为5091亿元人民币，货物服务出口总额为25451亿元人民币，两者之比为20％。
这一比率是我国该年的（ ）。
A、短期债务率
B、偿债率
C、债务率
D、负债率
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【知识点】：
第10章>第6节>外债管理概述
【答案】：
B
【解析】：
偿债率，即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率。
其公式为：
偿债率=当年外债还本付息总额÷当年货物服务出口总额×100％。
18.商业银行在贷款发放与回收阶段的管理属于（ ）。
A、事前管理
B、流程管理
C、事中管理
D、制度管理
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
C
【解析】：
信用风险事中管理在于商业银行在贷款的发放与回收阶段的管理。
19.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。
20.我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。
A、为我国民营企业“走出去”铺路
B、构建积极的外汇储备管理模式
C、实施“藏汇于民”政策
D、遏制黄金储备过快增长
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【知识点】：
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国的国际储备及其管理。
在外汇储备管理模式和机制上，我国引进和构建了积极的外汇储备管理模式和机制，先后成立了中央汇金公司和具有主权财富基金性质的中国投资公司。
21.可以通过分散投资加以规避的风险是（ ）
A、系统风险
B、不可分散风险
C、非系统风险
D、政治风险
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【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
C
【解析】：
本题考查股票基金的投资风险。
非系统风险指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
非系统风险可以通过分散投资加以规避,又称可分散风。
22.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于（）策略。
A、信用风险管理
B、市场风险管理
C、操作风险管理
D、合规与法律风险管理
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。
信用风险管理策略：
严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵（质）押物权属有效性、合法性进行审查，客观公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。
23.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是（）。
A、主权风险
B、政治风险
C、转移风险
D、社会风险
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
A
【解析】：
本题考查主权风险的概念。
如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是主权风险。
因此正确答案为A。
24.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是（ ）。
A、运用银行自有资金开展业务
B、以收取服务费的方式获得收益
C、赚取利差收入
D、留存管理现金
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【知识点】：
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】：
B
【解析】：
中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务．包括收取服务费或代客买卖差价业务，如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。
相对传统业务而言,中间业务具有以下特点：
不运用或不直接运用银行的自有资金；不承担或不直接承担市场风险；以接受客户委托为前提，为客户办理业务；以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益；种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
25.（ ）是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。
A、公益信托
B、他益信托
C、商事信托
D、民事信托
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【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
D
【解析】：
民事信托是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。
26.商业银行作为金融中介机构，其经营对象是（）。
A、货币和信用
B、控制与管理
C、财务与管理
D、控制和风险
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【知识点】：
第4章>第1节>商业银行经营与管理的含义
【答案】：
A
【解析】：
本题考查商业银行的经营对象。
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
27.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于（ ）家。
A、5
B、10
C、15
D、20
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。
28.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。
现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用（ ）。
A、货币互换
B、跨期套利
C、跨市场套利
D、利率互换
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
D
【解析】：
通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
29.在金融工具的性质中,成反比关系是（ ）
A、期限性与收益性
B、风险性与期限性
C、期限性与流动性
D、风险性与收益性
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融工具性质之间的关系。
一般而言,金融工具的期限性与收益性、风险性成正比,与流动性成反比;流动性与收益性成反比;收益性与风险性成正比。
30.按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和（）。
A、名义利率
B、浮动利率
C、年利率
D、月利率
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【知识点】：
第2章>第1节>利率概述
【答案】：
B
【解析】：
按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和浮动利率。
31.关于金本位制的说法，错误的是（）。
A、汇率单纯由货币的含金量决定
B、货币供应量取决于黄金供应量
C、汇率制度是自发形成的固定汇率制
D、国际收支失衡存在自动调节机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第4节>国际金本位制
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金本位制的相关内容。
金本位制下，市场汇率受供求关系变动的影响而围绕铸币平价上下波动，波动幅度为黄金输送点。
32.2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展（ ）交易试点。
A、国债期货
B、上证50ETF期权
C、沪深300股指期货
D、利率远期
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【知识点】：
第1章>第4节>我国的金融衍生品市场
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国的金融衍生品市场。
2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。
经证监会批准，上海证券交易所于2015年2月9日上市交易上证50ETF期权合约品种。
33.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。
A、证券经纪商
B、证券交易的标的物
C、委托人
D、证券交易方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
D
【解析】：
本题考查证券经纪业务的基本要素。
证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。
34.凯恩斯的货币需求函数非常重视（）。
A、恒常收入的影响
B、人力资本的影响
C、利率的主导作用
D、汇率的主导作用
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【知识点】：
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。
凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用；弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。
35.商业银行的缺口管理属于（ ）管理。
A、利率风险
B、信用风险
C、汇率风险
D、投资风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查利率风险的管理方法。
利率风险的管理方法主要有:
①选择有利的利率;②调整借贷期限;③缺口管理;④久期管理;⑤利用利率衍生品交易。
36.截至2016年年底,我国外汇储备规模为3.01万亿美元。
针对外汇储备总量过多,增过快,我国可以采取的措施是（）
A、实行外汇储备货币多元化
B、实行持有的国外债券多元化
C、实行外汇储备资产结构的优化
D、鼓励民间持有外汇
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查我国的国际储备及其管理。
我国外汇储备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。
同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。
37.（ ）是商业银行最主要的资产。
A、贷款
B、存款
C、存款准备金
D、发行的债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】：
A
【解析】：
贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。
38.（ ）是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
A、信用风险
B、展业风险
C、操作风险
D、兑付风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查兑付风险的概念。
兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
39.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。
A、超额准备金
B、货币供应量
C、法定存款准备金
D、国际收支
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】：
B
【解析】：
本题考查中央银行货币政策中介目标。
中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。
40.风险价值法（VAR法）主要用于（ ）的评估。
A、信用风险
B、市场风险
C、汇率风险
D、投资风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查风险评估。
市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法（VAR法）、极限测试法和情景分析法。
二、多选题
1.我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为（ ）。
A、国有股
B、法人股
C、社会公众股
D、外资股
E、个人股
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
A,B,C,D
【解析】：
本题考查的是股票的分类。
我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为国有股、法人股、社会公众股和外资股。
2.目前，解释利率期限结构的理论主要有（）。
A、预期理论
B、分割市场理论
C、流动性溢价理论
D、古典利率理论
E、可贷资金理论
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>利率的期限结构
【答案】：
A,B,C
【解析】：
本题考查利率期限结构的理论。
目前，主要有三种理论解释利率的期限结构，即预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。
3.下列风险管理方法中，属于汇率风险管理的方法的有（）。
A、进行远期外汇交易
B、做利率衍生品交易
C、做货币衍生品交易
D、缺口管理
E、选择有利的货币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
A,C,E
【解析】：
本题考查汇率风险的管理方法。
汇率风险的管理方法有：
（1）选择有利的货币；
（2）提前或推迟收付外币；（3）进行结构性套期保值；（4）做远期外汇交易；（5）做货币衍生产品交易。
4.相比于传统业务而言，中间业务的特点是（ ）。
A、不运用或不直接运用银行的自有资金
B、不承担或不直接承担市场风险
C、以接受客户委托为前提，为客户办理业务
D、以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益
E、高收益、低风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】：
A,B,C,D
【解析】：
相比于传统业务而言，中间业务具有以下特点：
不运用或不直接运用银行的自有资金；不承担或不直接承担市场风险：
以接受客户委托为前提，为客户办理业务；以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益；种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
5.政策性金融机构的职能主要包括（ ）职能。
A、流动性
B、倡导性
C、选择性
D、效益性
E、补充性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>政策性金融制度
【答案】：
B,C,E
【解析】：
政策性金融机构的职能包括倡导性职能、选择性职能、补充性职能和服务性职能。
6.下列关于我国衡量资产安全性的贷款质量指标的说法中，正确的有（）。
A、不良资产率不得高于4％
B、不良贷款率不得高于5％
C、单一集团客户授信集中度不得高于15％
D、单一客户贷款集中度不得高于20％
E、全部关联度不得高于50％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
A,B,C,E
【解析】：
本题考查我国衡量资产安全性指标的规定。
不良资产率不得高于4％；不良贷款率不得高于5％；单一集团客户授信集中度不得高于15％；单一客户贷款集中度不得高于10％；全部关联度不得高于50％。
7.《信托法》有别于其他法律关系的显著特征包括（）。
A、所有权与收益权相分离
B、信托财产独立性
C、受托人无限责任
D、信托管理连续性
E、受益人保护
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
A,B,D,E
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