客户经理岗位职责规章制度doc.docx
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客户经理岗位职责规章制度doc
客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。
因此，客户经理“把握”的每笔业务都是公司的财富，需要所有相关部门全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。
客户经理岗位职责
（二）
1、银行客户经理岗位设置
当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。
竞争上岗。
由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。
分级设立。
按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。
合理搭配。
对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。
同时划定新客户的范围，避免营销内耗。
绩效挂钩。
利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。
常规稽核，离岗审计。
在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。
2、银行客户经理职责
银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。
客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。
银行客户经理的职责一般包括：
（1）负担各户的取贵
根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。
主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。
向客户营销、推介银行的产品和服务。
负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。
一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。
研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。
定期拜访客户，维系与客户的良好关系。
根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值判断。
（2）负担保村的取音
客户经理是银行的耳目。
银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的能力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。
调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。
收集客户的各种信息。
包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。
撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*
根据银行与客户合作方案写出业务建议报告和营销风险控制报告。
对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。
客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。
但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。
拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。
承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。
处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。
客户经理岗位职责（三）
1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
6、负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
客户经理薪酬管理制度1
户经理薪资管理制度
一、工作时间标准：
1、周一至周二上午9:
00-12:
00下午13:
30-17:
30
2、周三至周五上午9:
00-12:
00下午13:
30-17:
30
晚上18:
30-21:
00
3、法定假日依国家规定，按公司实际情况执行
二、客户经理工作职责：
1、负责渠道拓展；
2、负责市场新增客户开发；
3、配合相关人员做好准客户维护；
4、工作期间需协同公司做好相关工作，佩戴好工牌，维护好企业形象。
三、客户经理薪资标准：
实际工资=底薪+奖金+提成+满勤奖
1、底薪标准：
底薪业绩加底薪试用、转正
一个5W有效户加500
试用
2000
底薪
备注：
凡当月入金五万以上，当月底薪为2500元.
2、提成标准：
3、奖金标准：
1）满勤奖：
200元2）开户奖：
20元3）其他奖项（微交易）奖项奖金规则
周冠军奖
100元
根据当周有效开户数5和交易手数评选；第一标准是有效户，第二标准是交易手数:
有效户相同时，交易手数多者
胜出;
月冠军奖
300元
根据当月有效开户数15和交易手数评选；第一标准是有效户，第二标准是交易手数:
有效户相同时，交易手数多者
胜出;
培育新人奖
200元
协助新同事完成第一个有效户激活即可获得此奖项；
刷新纪录奖
200元
本团队成员刷新开户、激活、交易量、
交易手数（手）
提成比例20-20020%201-50025%501-100030%1000以上35%5000以上
50%
单笔入金、单笔补金、激活之最纪录即
可获取此奖项；
备注：
1、客户经理当月客户交易手数低于20标准手，净创收提成比例为0；
2、客户交易手数以沥青15T为标准，15T50T150T合约需换算；
3、客户经理薪酬按照当月客户交易手数参照以上标准定级核算；
4、当月出勤低于实际应出勤工作日一半，当月底薪和提成各减半；
5、每个月15号由部门经理发放薪资；
6、转正职工底薪2500（转正需在两个月试用期内，拥有一个5W以
上客户）
7、连续两个月未出有效户的客户经理，底薪降为1000元/月；（当月
出有效户客户经理，按正常底薪计算。
）
四、纪律管理标准：
1、个人必须严格遵守公司规定的工作时间管理规定；
2、个人必须管理好自己的工作平台，自觉维护好自己的电脑设备
3、工作时间内严禁做与工作不相关的个人事项；
4、工作时间内不允许在网上私人聊天和玩游戏；
5、工作时间内不允许在网上听音乐、看小说、视频电视和网络电影
等。
6、工作时间内不允许上与公司业务不相关的网站；（以上4.5.6条发
现一次扣十块）
五、违纪处罚：
1.虚假工作记录者，发现后将按照20元/次的标准扣罚；
2.工作期间发现有违禁纪律行为的个人，按照10元/次的标准扣罚；
3.正常的工作时间内如有迟到早退者，违规一次处罚10元，累计三
次以上（不含三次者）按双倍处罚并扣除当月满勤奖,其他请参考《公司考勤制度》；
4.正常工作时间内请假的客服人员，按照（底薪/当月工作天数）元
/天的标准扣减底薪；月请假超过三次按双倍扣罚；
5.凡有请假、迟到早退、违反纪律，公司将不予发放当月满勤奖；
6.正常工作时间内无故旷工3日者自动辞退；
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