公务卡支付操作说明.docx
《公务卡支付操作说明.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《公务卡支付操作说明.docx（26页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
公务卡支付操作说明
一、公务卡使用步骤
.........................................2
二、公务卡报销操作说明
.........................................3
三、公务卡有关文件
.........................................12
四、公务卡使用知识
.........................................23
一、公务卡使用步骤：
注：
单位财务部门应制定本单位公务卡使用管理办法，并联合发卡银行组织职工进行公务卡使用培训。
二、公务卡报销操作说明
2.1公务卡信息维护
输入用户名、密码，登录系统，选择【集中支付录入岗】角色进入，如果用户只有一个角色，则不用选择角色，系统会自动跳转到操作页面，选择【公务卡管理】如图：
选择公务卡信息维护，点击【增加】，如图：
系统弹出公务卡信息录入框，如图：
依次录入公务卡信息中的各项数据，点击【确定】完成公务卡的信息录入操作。
另，在发放公务卡时，可以要求发卡行提供所有发放的卡信息的电子档，以提高准确率，减轻工作量。
注意：
1、如果需要大批量的录入，可以选择【导入】功能。
在使用导入时，为确保格式正确，导入顺利，可以先手工录入一条信息，再把这条信息【导出】作为模板，按此格式，编辑好全部数据后再导入到支付系统里。
如有需要帮助，请直接联系国库处（收付局）。
2、如果所发卡不是628开头的标准公务卡，请联系发卡行进行变更升级，再维护进系统。
3、此处维护的数据是供查询报销消费数据使用的卡，应全部是公务卡（贷记卡），而不是储蓄卡（借记卡）。
作为公务卡绑定的还款账户，可以在正常的收款人信息里维护。
2.2确认公务卡报销
选择【公务卡管理】—【确认公务卡报销】如图：
点击【下载】，系统弹出公务卡下载消费信息界面，如图：
目前系统内有两种下载方式：
①选择卡号、日期、消费金额；②选择卡号、日期、流水号。
点击【下载】，下载成功后，查看下载的公务卡信息，确认无误后点击勾选公务卡消费数据，然后点击【确认报销】
系统弹出消费信息录入框，输入消费相关信息，点击确定，如图：
要撤销报销，先在数据状态栏中选择“已确认”，选择要撤销的数据，点击【撤消报销】。
注意：
已送审的公务卡申请，需先撤销送审，再撤销报销确认操作。
2.3公务卡支付申请生成
选择【公务卡管理】—【公务卡支付申请生成】，未生成申请的数据可以对报销金额进行修改，修改的金额不能大于消费金额，单击“报销金额”后输入报销金额，在支付申请录入时不能修改报销金额，选中需报销的公务卡申请和单位已获批的计划，点击【生成申请】如图：
系统出现用款申请录入视图，如图：
依次录入支付申请各栏中的数据，点击【保存】，系统提示生成成功，点击确定。
要撤销生成，在数据状态栏中选择“已生成”，点击【撤销生成】。
注意：
已送审的申请不能撤销生成。
收款人默认为当前的公务卡，可以选择修改。
在数据状态栏中选则“已生成”，选中要送审的数据点击【送审】
此处选择“已生成”
2.4审核公务卡支付申请
选择【公务卡管理】—【审核公务卡支付申请】如图：
选中要审核的支付申请，点击【审核】
如要退回公务卡报销申请，选中要退回的数据，点击【退回】
2.5公务卡支付凭证生成
选择【公务卡管理】—【公务卡支付凭证生成】如图：
选中要生成凭证的支付申请，点击【生成凭证】。
要撤销生成，在数据状体栏中选择“已生成”，选择要撤销生成的数据，点击【撤销生成】。
注意：
已打印的申请需先取消打印，才能进行撤销生成操作。
2.6公务卡支付凭证打印
选择【公务卡管理】—【公务卡支付凭证打印】如图：
选中已生成的公务卡凭证，点击【凭证打印】，系统弹出报表打印对话框如图：
点击【预览打印】预览要打印的凭证，点击【直接打印】开始打印凭证，打印完成凭证后，点击【打印成功】完成对公务卡支付凭证的打印操作。
2.7公务卡相关的监控规则——违反公务卡结算报销流程
在录入支付申请的时候，如果支付事项应该通过公务卡进行，则系统会自动阻止，并提示“请走公务卡流程支付”，如图：
三、公务卡有关文件
中共中央、国务院关于党政机关厉行节约反对浪费条例（2013年节选）
第十一条全面实行公务卡制度。
健全公务卡强制结算目录，党政机关国内发生的公务差旅费、公务接待费、公务用车购置及运行费、会议费、培训费等经费支出，除按规定实行财政直接支付或者银行转账外，应当使用公务卡结算。
湖北省委、省政府《党政机关厉行节约反对浪费条例》实施办法（2014年节选）
第十一条全面实行公务卡制度。
健全公务卡强制结算目录。
党政机关国内发生的公务差旅费、公务接待费、公务用车购置与运行费、会议费、培训费等经费支出，除按规定实行财政直接支付或者银行转账外，应当使用公务卡结算。
财库〔2012〕**号
关于加快推进公务卡制度改革的通知
党中央有关部门，国务院各部委、各直属机构，武警部队，全国人大常委会办公厅，全国政协办公厅，高法院，高检院，有关人民团体，新疆生产建设兵团财务局，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行，中国银联，各中央预算单位公务卡代理银行：
公务卡制度改革自2007年推行以来，改革覆盖面不断扩大，在减少预算单位现金使用、规范公务支出方面取得明显成效。
但目前仍有一些中央和地方预算单位尚未全面实施改革，影响整体改革进程。
为贯彻落实国务院第五次廉政工作会议关于2012年底前全面推行公务卡制度的要求，现就加快推进公务卡制度改革有关事宜通知如下：
一、全面实施公务卡制度改革
（一）中央各部门要加快将公务卡制度覆盖到所有基层预算单位。
尚未实施公务卡制度改革的中央一级预算单位，要迅速启动改革，不迟于2012年9月底为本单位工作人员统一办理公务卡；尚未实施改革的二级以下中央预算单位，要确保2012年年底前为本单位工作人员统一办理公务卡。
（二）地方财政部门要加快将公务卡制度覆盖到县乡。
在进一步扩大省、市两级改革覆盖面的同时，加大县乡预算单位改革的推进力度，确保2012年年底前将改革覆盖到所属各级基层预算单位。
（三）用卡环境尚不成熟的县乡，预算单位应根据实际情况为有用卡需要的公职人员办理公务卡。
二、加强公务卡相关制度建设
（四）完善公务卡管理办法。
地方各级财政部门要会同当地人民银行分支机构，参照《中央预算单位公务卡管理暂行办法》（财库〔2007〕63号），健全完善本地区公务卡管理制度，严格规范办卡程序和报销业务流程，明确管理职责，加强日常监督。
（五）全面推行公务卡强制结算目录制度。
中央预算单位要严格执行《中央预算单位公务卡强制结算目录》，按规定使用公务卡结算的，原则上不再使用现金。
地方省、市两级财政部门要结合本地实际，于2012年年底前建立公务卡强制结算目录制度，将预算单位差旅费、招待费和会议费等公务支出纳入强制结算目录范围。
有条件的县级财政部门也要建立公务卡强制结算目录制度。
三、规范公务卡使用管理
（六）统一公务卡用卡标准。
公务卡一律采用专用发卡行标识代码（BankIdentificationNumber,BIN）为“628”开头的银联标准卡。
对于之前已经核发、未采用专用BIN的公务卡，公务卡代理银行应当进行清理和登记，并在有效期满后及时做好银联标准公务卡的换卡工作。
（七）规范公务卡发卡程序。
预算单位要与公务卡代理银行签订委托代理协议，明确双方的权利和义务，并报财政部门备案。
公务卡原则上一人一卡，由预算单位统一组织本单位工作人员向代理银行申办，严禁为非预算单位人员办理公务卡。
（八）加强公务卡支持系统建设和信息安全管理。
预算单位、公务卡代理银行和中国银联要优化和完善公务卡支持系统，提高公务卡支持系统运行速度和稳定性；要在制度和技术上采取必要措施保障公务卡信息安全，严禁对外提供或泄漏与公务卡持卡人和公务支出有关的各种数据资料。
四、改善公务卡制度推广环境
（九）加强宣传培训。
各地区、各部门要做好宣传培训工作，使公务人员充分了解公务卡的具体使用方法和安全用卡知识，单位财务人员熟练掌握公务卡管理规定和报销还款具体操作，提高办卡、用卡积极性，为推广使用公务卡营造良好的舆论环境。
（十）提高公务卡代理银行服务质量。
公务卡代理银行要为预算单位和持卡人提供优质、便捷服务，简化办卡手续，缩短办卡流程，及时反馈资金还款等信息；加强公务卡数据统计，密切关注公务卡使用情况，定期向财政部门和预算单位反馈。
（十一）进一步改善公务卡受理市场建设。
各级财政部门要牵头协调与公务支出密切相关的单位和企业积极受理公务卡。
财政部门、预算单位在确定党政机关出差会议定点饭店及公务车辆定点加油、维修供应商时，原则上要将受理公务卡作为前提条件。
公务卡代理银行、中国银联要扩大销售点终端（PointofSale,POS）机具布设范围，加大布设密度，增加机具数量，特别是加大中西部地区的布设力度。
五、及时准确报送公务卡制度改革进展情况
（十二）各中央部门和中央预算单位公务卡代理银行要于2012年10月底前和2013年1月底前分别向财政部报送截至2012年9月末和截至2012年年末改革进展情况表和业务数据统计表（见附件）。
（十三）省级财政部门要按照《财政部关于进一步推进地方国库集中收付制度改革的通知》（财库〔2011〕167号）规定，按时报送公务卡制度改革情况。
（十四）地方各级财政部门要规范公务卡数据统计，对本级预算单位报送的数据，应当与代理银行数据核对一致，并向上级财政部门报送，确保数据真实准确。
二○一二年九月五日
鄂财库发[2012]16号
关于在省级预算单位全面实施公务卡制度的通知
省直各部门、省级国库集中支付各代理银行、银联湖北分公司：
省级预算单位自2007年推行公务卡制度改革以来，改革覆盖面逐年扩大，公务卡发卡量不断增加，对减少现金支付结算、提高公务支出透明度、加强财政财务管理起到了积极作用。
但同时也存在单位间进展不平衡、代理银行发卡程序不规范、公务卡使用率不高、改革整体推进不够等问题，影响了公务卡制度的实施效果。
为深入贯彻落实国务院和省政府第五次廉政工作会议关于全面推进公务卡制度改革的部署，深化和完善国库集中支付制度，加强和规范公务支出管理，根据《省财政厅中国人民银行武汉分行关于印发〈湖北省省级行政事业单位公务卡结算方式管理办法〉的通知》（鄂财库〔2006〕19号）等有关规定，现就公务卡制度改革有关事项通知如下：
一、在省直预算单位全面实施公务卡制度
2012年３月，温家宝总理在国务院第五次廉政工作会议上明确提出：
“扩大公务卡制度实施范围，今年年底前在各级政府及所属预算单位全面推行公务卡结算制度改革。
”省政府第五次廉政工作会议对省本级实行公务卡强制结算、加强预算单位财务管理也作出了部署。
省直各部门、各单位一定要增强推进公务卡制度改革的政治责任感和工作紧迫感，切实加强对改革工作的组织领导，抓紧做好改革的实施与推广工作，确保2012年底前全面实施公务卡制度改革。
各代理银行要主动加强与预算单位的衔接、沟通和协调，帮助预算单位解决改革中遇到的实际问题，为推进公务卡制度改革提供优质、高效、便捷的服务。
二、切实规范公务卡使用管理
（一）严格公务卡用卡标准。
省级预算单位公务卡一律采用专用BIN号为“628”字头的银联标准公务卡。
对于之前已经核发、但未采用专用BIN号的公务卡，各代理银行应当进行清理和登记，并在有效期满后及时做好银联标准公务卡的换卡工作。
严禁代理银行向非预算单位工作人员发放银联标准公务卡。
（二）规范公务卡发卡程序。
省级预算单位公务卡发卡银行应当为本单位零余额账户开户银行，各代理银行不得跨越代理预算单位范围发放公务卡。
预算单位必须与发卡银行签订委托代理协议，明确双方的权利与义务，并报省财政厅备案。
公务卡原则上一人一卡，由预算单位统一组织本单位工作人员向发卡行申办。
公务卡申办成功后，经预算单位确认核实，由发卡银行按规定格式将发卡信息统一报送省财政厅和银联湖北分公司，并录入本行公务卡支持系统。
预算单位在代理银行变更或工作人员增减变动时，应及时组织办理公务卡的申领或停用手续，并通知发卡银行及时维护公务卡支持系统。
（三）加强公务卡信息管理。
省级预算单位公务卡公务消费信息查询，采取由银联湖北分公司统一向预算单位提供和预算单位通过各自代理银行自行采集两种方式。
银联湖北分公司和代理银行应按省财政厅的要求，开发建立公务卡支持系统并做好维护工作，及时准确地向省财政厅和预算单位传送公务卡公务消费信息，为公务卡报销、审核与支付还款业务提供高效便捷的服务。
同时，代理银行还要按照代理协议和领用合约的规定，及时向公务卡持卡人反馈消费及还款信息。
严禁各方对外提供或泄漏与公务卡持卡人和公务支出有关的各种数据资料。
三、实行公务卡强制结算目录制度
根据省政府关于实行公务卡强制结算的要求，省财政厅制定了《湖北省省本级公务卡强制结算目录》（附件一）。
对于纳入公务卡强制结算目录、单次消费额度在500元以上的公务支出事项，预算单位必须通过银行转账或公务卡结算，不得使用现金结算。
公务卡强制结算目录随着国家政策变化和用卡环境改善及时调整。
下列情况，经预算单位财务部门批准同意，可暂不使用公务卡结算：
（一）在县级以下（不包括县级）地区发生的公务支出；
（二）在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在500元以下的公务支出；
（三）按规定支付给个人的支出；
（四）签证费、快递费、过桥过路费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。
预算单位应当严格公务卡强制结算目录的管理。
除上述特定情形外，公务卡持卡人未使用公务卡刷卡消费的，在申请财务报销时需提供不能使用公务卡结算的证明材料，否则单位财务部门不予报销。
四、加强预算单位财务管理
（一）加强公务卡用卡管理。
预算单位要根据公务卡管理相关制度规定，制定和完善本单位实施公务卡强制结算目录制度的财务管理办法，加强公务卡制度政策和业务培训，引导和督促工作人员使用公务卡结算，在本单位形成主动用卡、自觉用卡的良好氛围。
预算单位工作人员要认真执行公务卡强制结算目录，自觉到具备刷卡条件的场所进行公务消费。
对于未列入公务卡强制结算目录、具备刷卡条件的公务支出，也应主动使用公务卡结算。
（二）规范公务卡财务报销程序。
预算单位财务部门在办理公务卡结算财务报销手续时，必须通过省级国库集中支付系统或开卡银行公务卡支持系统提取相应的公务卡消费信息，经核实并符合相关规定后，才能将报销款项划入公务卡还款账户。
省财政厅将通过预算执行动态监控系统，对列入公务卡强制结算目录的公务消费支出和报销事项进行动态监控。
（三）严格现金支出管理。
实行公务卡制度以后，预算单位年现金使用量原则上不得超过公用经费预算的10%。
各预算单位要按照《中华人民共和国现金管理暂行条例》和公务卡制度规定，严格控制现金支付范围，大额现金支付必须报经省财政厅审核同意和履行事后核销手续，同时要按月向省财政厅报送现金收支月报表（附件二）。
对于公务卡使用率偏低以及现金提取较多的预算单位，将在省直部门进行通报批评。
五、进一步改善公务卡受理环境
（一）加强公务卡受理市场建设。
代理银行和银联湖北分公司要加大POS机具布设密度，拓展和延伸银行卡应用领域，特别是要做好党政机关出差和会议定点饭店、政府采购供应商等单位P0S机免费安装工作，积极改善公务卡受理环境。
要加强对POS机布点商户使用公务卡情况的监督，对商户拒绝客户刷卡、擅自提高刷卡消费价格、将刷卡手续费转嫁到消费者身上的违规行为要进行严肃查处。
（二）强化公务支出政府采购管理。
省财政厅在确定会议、接待、办公用品、印刷以及汽车维修、加油等政府采购供应商时，将安装POS机具并受理公务卡作为前提条件，预算单位及其工作人员应当优先在具备刷卡条件的商户进行公务消费，促使商户积极主动布设POS机具。
（三）改进公务卡代理服务工作。
各代理银行要按照与省财政厅和预算单位签订代理协议的要求，认真做好公务卡发卡、用卡、收单、还款等服务工作，切实加强公务卡信息安全管理，有效防范和减少公务卡风险事件发生。
要会同银联等机构做好公务卡宣传推广工作，配合预算单位加强公务卡使用方法和安全用卡知识的培训，为推广使用公务卡营造良好的舆论环境。
要加强公务卡数据统计，密切注意公务卡使用情况和活卡率变化情况，定期向预算单位和省财政厅反馈。
六、强化对公务卡制度改革的监督检查
（一）实行改革督办检查制度。
省直部门要认真履行主管部门职责，将推进公务卡制度改革作为本部门党风廉政建设任务来落实，积极指导和督促所属预算单位实行公务卡制度和执行公务卡强制结算目录。
年底前，省财政厅将会同监察、审计等监督检查部门，开展公务卡制度改革及强制结算目录制度实施情况的专项检查，对未实施公务卡改革、不执行公务卡强制结算目录以及违规提取和使用现金的预算单位，将约谈所在部门和单位的主要负责人，并按有关规定予以处理。
（二）加强对代理银行的监督。
代理银行要严格执行公务卡制度改革的有关规定，按照规范要求办理预算单位公务卡业务，自觉接受省财政厅和人民银行的管理和监督。
省财政厅将公务卡业务纳入代理银行年度综合考评范围进行考核，并将考核结果与代理银行评级和计付代理业务手续费挂钩。
对于服务质量低下、预算单位反映强烈，以及严重违反公务卡管理制度的代理银行，将取消其国库集中支付业务代理资格。
本通知自发文之日起施行。
附件一：
湖北省省本级公务卡强制结算目录
二〇一二年七月二十四日
附件一：
湖北省省本级公务卡强制结算目录
序
号
政府支出经济分类科目
公务卡
结算项目
备注
类
款
1
302
01
办公费
指单位购买按财务会计制度规定不符合固定资产确认标准的日常办公用品、书报杂志等支出。
2
302
02
印刷费
指单位的印刷费支出。
3
302
03
咨询费
指单位咨询方面的支出。
4
302
04
手续费
指单位支付的各类手续费支出。
5
302
07
邮电费
指单位开支的邮寄费、电话费、电报费、传真费、网络通讯费等。
6
302
11
差旅费
指单位工作人员因出差支付的住宿费、购买车票、船票、机票支出等。
7
302
13
维修（护）费
指单位日常开支的固定资产（不包括车船等交通工具）修理和维护费用，网络信息系统运行与维护费用。
8
302
14
租赁费
指租赁办公用房、宿舍、专用通讯网以及其他设备等方面的费用。
9
302
15
会议费
指单位主办会议中按规定开支的房租费、伙食费以及文件资料的印刷费、会议场地租用费等。
10
302
16
培训费
指单位举办的各类培训支出。
11
302
17
公务接待费
指单位按规定开支的餐饮费、住宿费等公务接待（含外宾接待）费用。
12
302
18
专用材料费
指单位购买日常专用材料的支出。
具体包括药品及医疗耗材，农用材料，兽医用品，实验室用品，专用服装，消耗性体育用品，专用工具和仪器，艺术部门专用材料和用品，广播电视台发射台发射机的电力、材料等方面的支出。
13
302
31
公务用车
运行维护费
指公务用车租用费、燃料费、维修费、保险费等支出。
14
302
39
其他交
通费用
指单位除公务用车运行维护费以外的其他交通费用，如飞机、船舶等的燃料费、维修费、保险费等。
15
302
99
其它商品
和服务支出
指上述项目以外、适合公务卡结算的日常公用支出。
注：
以上所列项目，均指单次刷卡支付金额在500元以上、5万元以下的零星小额商品服务支出，金额超过5万元的公务支出原则上应通过银行转账方式结算。
公务卡使用小常识
一、公务卡既可以用作公务消费，又可以用于个人消费。
二、公务卡激活，您只需拨打卡片背面的银行客服电话，通过人工服务或语音提示即可激活，十分方便。
三、公务卡是信用卡，您可以享受刷卡消费资金的24天-56天免息期，可为您节省资金占用，提高收益。
四、使用公务卡刷卡消费，享受积分赠礼，您可以得到发卡银行为您免费提供的精美礼品。
五、公务卡还款：
公务消费部分，财务报销后将直接存入您的公务卡中；个人消费部分，您可以将公务卡与您的本行工资卡或其他借记卡关联，实行自动还款，您大可不必担心还款麻烦或逾期的风险。
六、公务卡是您的身份象征，只有财政预算单位职工方可办理，其他自然人，即使有上亿资产，也无资格办理和享用。
七、公务卡是中国自主银行卡品牌，卡号以“628”开头，能够确保您个人金融信息安全。
八、中国银联联合各家商业银行，经常在各大商家开展刷卡赠礼活动，您持公务卡刷卡消费，均有机会获得积分赠礼以外的惊喜。
九、公务卡可以在境外142多个国家和地区刷卡消费或ATM取款，您持有公务卡出国，既安全又方便。
同时，使用公务卡消费还可为您节省1%-2%的货币转换费，并享受便捷的退税服务。
十、公务卡发卡行根据您的刷卡消费情况，会定期给您免费邮寄对账单，并提供消费和还款短信服务，确保用卡安全。
十一、公务卡使用范围广泛，在工作中，日常办公用品、差旅住宿、会议接待、公务用车维护以及各种手续费邮电费等多个领域均可使用受理公务卡消费。
使用公务卡的十大好处
一、一卡多用。
公务卡既可以用做公务消费，又可以用做个人消费，一张卡可以满足所有的消费需要，属于为预算单位员工量身定做的银行卡。
预算单位员工持有的其他不用的“睡眠信用卡”应尽早销户，避免产生年费等不必要的费用支出。
二、报销简捷。
公务卡可以解决个人办理公务支出预借、报销现金不方便等问题，避免预算单位个人为公务支出垫付现金。
在异地持卡消费的时候，不仅避免了长途旅行携带大量现金的麻烦，更是可以降低异地取款的费用。
三、身份象征。
公务卡只对预算单位在职职工发放，是个人身份的象征，也是个人信用良好、收入稳定的象征。
四、方便安全。
携带公务卡方便、美观，减少现金携带量，降低了外出钱包丢失或被盗时财产的损失——公务卡被盗或丢失只要迅速挂失就不会有经济损失；同时，避免了找零的麻烦，也避免了找零时可能遇到假钞。
另外，公务卡提供消费短信通知服务，可以随时掌握消费情况。
五、多重优惠。
发卡银行针对公务卡提供了免收年费、到期免费换卡、免费开卡、高信用额度、积分回馈等多重优惠。
预算单位员工在公务消费或个人消费时，可以享受到发卡行贵宾礼遇和多重优惠。
六、免息理财。
利用公务卡先消费后还款，消费款项享受免息待遇的政策，可以用银行的钱先消费，个人的钱在银行存款生息，待20-56天免息期后再还款来轻松理财。
另外，公务卡零手续费分期付款功能，使您能超前享受的同时，又可以节省开支。
七、健康卫生。
众所周知，现金纸币在流通过程中不可避免地携带上大量病菌，所以使用公务卡消费可以避免接触现金纸币，从而最大限度保护您的健康。
八、规避风险。
实行公务卡报销制度，预算单位财务人员不再需要识别虚假发票，减少了财务人员识别虚假发票的风险和责任。
九、降低成本。
公务卡可以解决预算单位在现金提取、保管、预借、报销工作中环节多、效率低、管理难、风险大等问题，减少了财务管理的人力和作业成本，并可利用公务卡的先消费后还款，享受免息期的功能，达到降低财务成本，提高工作效率
升级会员 