整理支付业务统计分析系统用户手册.docx
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整理支付业务统计分析系统用户手册
A.环境影响报告表
（1）规划和建设项目环境影响评价。
（2）生产、储存危险化学品（包括使用长输管道输送危险化学品）的建设项目；
2.辨识与分析危险、有害因素
[例题-2005年真题]《中华人民共和国环境影响评价法》规定，建设项目可能造成轻度环境影响的，应当编制（ ）。
通过安全预评价形成的安全预评价报告，作为项目前期报批或备案的文件之一，在向政府安全管理部门提供的同时，也提供给建设单位、设计单位、业主，作为项目最终设计的重要依据文件之一。
2.规划环境影响报告书的审查内容
（6）列出选定的评价方法，并作简单介绍。
B.可能造成重大环境影响的建设项目，应当编制环境影响报告书
2.间接市场评估法
支付业务统计分析系统
用户手册
中国人民银行支付结算司
一、主要功能
PSAS系统主要具有数据管理、数据查询、统计分析、统计分析报表展现以及用户管理等功能。
其中，数据管理功能蕴含在系统的后台管理和运行维护之中。
数据查询、统计分析和统计分析报表展现功能主要通过系统“S1报表管理”功能实现。
用户管理主要通过系统“C4系统管理”功能实现。
1.1数据管理
PSAS系统数据管理包括数据采集、分析数据存储、过期数据的归档、数据备份与恢复等。
1.2数据查询
二代PSAS系统提供对公共控制系统、清算账户管理系统、大额支付系统、小额支付系统和网上支付跨行清算系统与业务管理和系统运行等相关的管理数据查询，内容包括公共控制系统、清算账户管理系统、大额支付系统、小额支付系统和网上支付跨行清算系统终端中能够查询的相关管理内容。
1.3统计分析
PSAS系统可以灵活组织维度与粒度，筛选数据库数据，输出统计分析报表。
如输出2012年1月1日、北京CCPC、工商银行、汇兑业务、金额在1万-10万之间的业务量，或2013年1月、上海市、工商银行上海市分行、退汇业务、在早上9：
00-9；30之间发生的业务量。
1.4统计分析报表展现
PSAS系统提供对统计分析报表数据的多维度分析，如从时间、地区、参与者、业务种类角度查询业务量统计分析数据；提供对统计分析数据的多粒度分析（钻取），如查询全国、某CCPC、某城市业务量统计分析数据；提供对统计分析数据的指定维度与
粒度分析（切片），如查询某日某直接参与者某业务的业务量统计分析数据。
二、报表说明
PSAS系统作为提供数据查询和统计分析的系统，报表管理是系统最核心的功能。
无论是数据查询，还是数据的统计分析，以及具体的排序、钻取等报表管理工具的运用都是通过系统中“S1报表管理”功能实现。
报表管理功能主要包括九个模块，其中包括提供统计分析处理的八个模块，即S1100固定报表、S1200流量流向、S1300业务量、S1400清算规则、S1500异常支付、S1600支付风险、S1700计费统计、S1800灵活查询；提供数据查询的一个模块，即S1900管理数据查询。
如下图2-0-1所示：
（图2-0-1选择PSAS系统报表模块截图）
PSAS系统用户可以通过下面的流程图，简单地了解日常查询统计应选择哪个报表模块。
具体每个报表模块的特点及其所包含的报表类型，见2.1-2.9。
注意：
红色字迹表模块仅提供人民银行总行及分支机构业务主管部门用户使用，暂不提供其他支付系统参与者用户使用。
2.1S1100固定报表
固定报表是二代PSAS系统新增的报表模块，主要满足于支付系统业务主管部门的日常工作需要，提供格式固定、报表查询响应时间更快的常用报表统计分析。
固定报表模块的特点是：
1、统计报表格式固定，统计时基本不需要用户选择统计范围和统计口径；
2、统计的内容更简单，立足于满足支付系统的日常需要，如只统计某一时间段或某一日的业务量；
3、由于对报表从查询到展示都进行了简化，报表查询响应的时间更快；
4、满足支付系统业务主管部门的日常工作需要，因此仅供给人民银行总行及分支机构用户使用。
本模块包括的具体报表类型见下表：
固定报表模块报表
支付系统（大小额）①
大额支付系统
小额支付系统
网上支付跨行清算系统
支票影像交换系统
资金流入日统计表
资金流入日统计表
资金流入日统计表
资金流入日统计表
业务量概况日报表
资金流入月统计表
资金流入月统计表
资金流入月统计表
资金流入月统计表
业务量概况月报表
资金流出日统计表
资金流出日统计表
资金流出日统计表
资金流出日统计表
退票概况日报表
资金流出月统计表
资金流出月统计表
资金流出月统计表
资金流出月统计表
退票概况月报表
资金流向月统计表
资金流向月统计表
资金流向月统计表
资金流向月统计表
业务分布情况日统计表
业务量概况日报表
业务量概况日报表
业务量概况日报表
业务分布情况月统计表
业务量概况月报表
业务量概况月报表
业务量概况月报表
业务量日统计表
业务量日统计表
支付交易日统计表
业务分布情况日统计表
业务量月统计表
业务量月统计表
支付交易月统计表
业务分布情况月统计表
业务量年统计表
业务量年统计表
支付交易年统计表
业务量日统计表
业务分布情况日统计表②
业务分布情况日统计表
业务量月统计表
业务分布情况月统计表
业务分布情况月统计表
业务量年统计表
业务情况月报表
代收付概况日报表
代收付概况月报表
支票截留概况日报表
支票截留概况月报表
支票圈存概况日报表③
支票圈存概况月报表
附注：
①表中支付系统（大小额）报表数据仅包括大额支付系统数据和小额支付系统数据，不包括网上支付跨行清算系统数据以及支票影像交换系统数据，下同；
②业务分布情况日统计表/月统计表主要提供“按时间段”和“按金额段”分布情况的统计分析，但报表采用系统默认的基础金额维和时间维的固定粒度来统计支付业务量的金额分布情况和时间分布情况。
如果用户希望自定义“金额段”和“时间段”进行统计分析，可使用“S1800灵活查询”。
③整个固定报表模块中，除支票圈存概况日报表和支票圈存概况月报表之外，都是统计支付交易业务量，不含其他支付信息或者信息类业务量。
2.2S1200流量流向
流量流向与一代PSAS系统相比，报表类型几乎没有任何变化。
主要提供对支付系统资金流量流向在行政区划之间、系统区划之间和参与者之间资金流入流出的统计分析，并可进行同比增减、环比增减和累比增减的统计分析，除此之外，还支持根据资金流入量、流出量和净流入量进行灵活排序。
流量流向模块报表的特点是：
1、关注资金的流出和流入，而不是业务的发起方和接收方。
其中，即时转账业务的流出方为被借记方，流入方为被贷记方。
对于多边轧差业务，当借贷标识为“贷记”时，流出方为特许参与机构，流入方为被记账行；当借贷标识为“借记”时，流出方为被记账行，流入方为特许参与机构；
2、报表统计的是资金流量流向，所以只统计支付交易业务量，即只统计实际发生资金清算的业务量，而不统计支付信息业务量和信息类业务量。
本模块包括的具体报表类型见下表：
流量流向模块报表
支付系统（大小额）
大额支付系统
小额支付系统
网上支付跨行清算系统
支票影像交换系统
流量流向统计①
流量流向统计
流量流向统计
流量流向统计
流量流向统计
排序统计③
排序统计
排序统计
排序统计
排序统计
环比统计
环比统计
环比统计
环比统计
环比统计
同比统计
同比统计
同比统计
同比统计
同比统计
累比统计
累比统计
累比统计
累比统计
累比统计
附注：
①资金流量流向统计程序调用、所需系统资源比固定报表、业务量等模块更多所需时间也更长；
②打开排序统计报表时，初始报表是不进行排序的，用户可根据需要点击鼠标右键，对资金流入量、流出量和净流入量进行灵活排序。
2.3S1300业务量
业务量提供对支付系统处理的支付业务数据进行统计查询的功能，帮助用户掌握一定时期内不同地区、不同参与者的业务量情况，并可进行同比增减、环比增减、累比增减等统计分析。
业务量模块与一代PSAS系统相比，有一些显著的变化：
1、增加了“按金额段”统计这一报表类型，用以统计各业务系统不同金额段业务量数量、金额以及占全部业务量的比值；
2、针对生产中出现部分银行代理村镇银行等代理间接参与者办理业务的情况，增加了“直参下不同法人业务量”和“法人下不同直参业务量”用以分别统计同一个直接参与者下隶属于不同法人的间接参与者的业务量和同一个法人下隶属于不同直接参与者的间接参与者的业务量；
3、为方便查询统计，将一些比较特殊的业务，如地方特色业务、跨境支付、集中代收付业务、网银第三方贷记业务等，单列出来作为一个报表类型提供查询统计；
4、二代PSAS系统大额业务量统计和支付系统（大小额）业务量统计，都不再包括单边业务、错账冲正业务和同城轧差净额业务的业务量。
用户如要查询此三类业务的数据，需要通过“人民银行发起的其他支付业务统计表（按记账行统计）”这一报表类型进行查询；
5、一代的PSAS系统历史数据迁移到二代PSAS系统后，部分报表类型的统计口径将会出现不一致的情况，用户需要特别注意。
一是一代PSAS系统大额系统业务量包括单边业务、错账冲正业务和同城轧差净额业务的业务量，因此二代PSAS系统中系统上线日（2013年10月8日，下同）之前的大额系统业务量，均包括单边业务、错账冲正业务和同城轧差净额业务的业务量。
系统上线日后的大额业务量，将不再包括单边业务、错账冲正业务和同城轧差净额业务的业务量。
二是二代PSAS系统中“支付系统（大小额）：
业务量汇总”报表类型（见下图2-3-1所示）将小额支付交易业务、小额支付信息业务和小额信息类业务分开统计。
但由于一二代维度处理关系的不同，此报表类型对于PSAS系统中系统上线日之前的小额业务量未能区分小额支付交易业务、小额支付信息业务（小额信息类业务量能区分统计），此报表类型中系统上线日之前的小额支付交易业务量数据实则包括小额支付交易业务和小额支付信息业务的数据。
对于上线日之后，此报表类型中的小额业务量系统将正常区分小额支付交易业务、小额支付信息业务的业务量。
（图2-3-1支付系统（大小额）：
业务量汇总截图）
本模块包括的具体报表类型见下表：
业务量类报表
支付系统（大小额）
大额支付系统
小额支付系统
网上支付跨行清算系统
支票影像交换系统
业务量汇总统计①
即时转账（按特许发起参与者统计）②
业务量汇总统计（按报文）④
支付业务量统计
业务量汇总统计
人民银行发起的其他支付业务统计表（按记账行统计）
多边轧差净额清算（按特许发起参与者统计）
业务量汇总统计（按明细）
信息业务量统计
业务量汇总环比统计
业务量汇总统计③
信息业务量汇总统计
第三方贷记业务量（按第三方机构统计）⑦
业务量汇总同比统计
业务量汇总环比统计
按金额段统计
按金额段统计
第三方贷记业务手续费统计
业务量汇总累比统计
业务量汇总同比统计
直参下不同法人业务量统计
业务量扣款率统计
按金额段统计
业务量汇总累比统计
法人下不同直参业务量统计
直参下不同法人业务量统计
代理行下不同法人业务量统计
跨境支付统计
法人下不同直参业务量统计
法人下不同代理行业务量统计
业务量汇总环比统计
代收付业务统计
支付业务量环比统计
业务量汇总同比统计
支票截留统计
支付业务量同比统计
业务量汇总累比统计
银行汇票统计⑤
支付业务量累比统计
支票圈存统计
业务量汇总环比统计
业务量汇总同比统计
业务量汇总累比统计
发起代收付业务（按代收付中心）⑥
附注：
①支付系统（大小额）-业务量汇总统计：
是PSAS系统中唯一已经将小额业务数据区分为“支付交易、支付信息和信息类业务”的报表；用户如只需查询小额支付交易业务量数据，建议选择此报表类型。
但用户使用时需注意上线日前后的小额支付交易业务数据统计口径不一致。
②大额支付系统-即时转账（按特许发起参与者统计）、多边轧差净额清算（按特许发起参与者统计）都是以发起报文的特许参与机构为主体，统计其发起的业务量，报表中不出现资金的收、付款行。
③大额支付系统-业务量汇总统计：
报表在统计即时转账时，是把付款行当做业务的发起方，收款行当做业务的接收方，而不体现出真正发起报文的特许参与机构。
④小额支付系统-业务量汇总统计（按报文）、业务量汇总统计（按明细）：
两个报表类型统计的小额业务量都包括小额支付交易和小额支付信息。
二者的区别在于按报文（一代称为包）将不拆开报文，系统进行维度分类时，将只能统计到组报文的直接参与者。
按明细将拆开报文，系统进行维度分类时，将能统计到报文内的间接参与者。
⑤小额支付系统-银行汇票统计：
目前特指统计华东三省一市（江苏、浙江、安徽、上海）通过支付系统处理的华东三省一市银行汇票业务。
⑥小额支付系统-发起代收付业务（按代收付中心）：
以代收付中心为主体，统计其发起的代收付业务量，报表中不出现代收付业务的收、付款行。
⑦网上支付跨行清算系统-第三方贷记业务量（按第三方机构统计）：
以第三方机构为主体，统计其发起的网银第三方贷记业务量。
2.4S1400清算规则
清算规则提供对支付系统参与者支付清算规则执行情况的统计查询，便于支付清算业务主管部门及时了解、掌握辖内各参与者支付清算规则的执行情况，维护支付清算秩序，规范支付清算行为。
清算规则模块报表的特点是：
1、对于需要判断是否超期的相关业务，报表按法定工作日而非系统工作日判断是否超期；
2、对清算规则的查询统计支持参数化设置。
如对于查询查复等需要判断是否超期的业务，《大额支付系统业务处理办法》规定“……查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。
”一代PSAS系统默认的超期查复即为“下一个工作中午十二点（即T+1日中午12：
00）”之后的查复。
在二代PSAS系统中则优化为支持进行“T+N日、指定时点（HH24:
MI）”灵活设置。
如将N设置为2，指定时点设置为18：
00，则表示参与者收到查询书，在两个法定工作日18：
00之前进行查复为正常查复，之后的查复为超期查复。
但需注意的是系统虽然支持进行参数化设置，但参数的设置仍以《大额支付系统业务处理办法》等相关的制度办法为依据。
3、清算规则模块报表提供的是一段时期内参与者支付清算规则执行情况的汇总统计分析。
若系统用户需要查询或定位到具体到参与者某一天的清算规则执行情况，可使用“S1900管理数据查询”中的“查询查复登记簿查询、退回申请及应答登记簿查询和止付申请及应答登记簿查询”进行查询。
本模块包括的具体报表类型见下表：
清算规则模块报表
支付系统（大小额）
大额支付系统
小额支付系统
网上支付跨行清算系统
支票影像交换系统
查询查复统计
查询查复统计
查询查复统计
网银支付业务超时统计④
查询查复统计
退回申请及应答统计
退回申请及应答统计
退汇申请及应答统计
网银信息业务超时统计⑤
止付申请及应答统计
退汇业务事后监督统计①
止付申请及应答统计
支付业务回执统计收款⑥
逾期回执统计⑩
支票截留业务退票信息统计②
支付业务回执统计付款⑦
CIS收集退票信息统计⑪
回执业务情况统计③
信息业务回执统计接收⑧
同城上报退票信息统计
信息业务回执统计发起⑨
附注：
①大额支付系统-退汇业务事后监督统计：
统计支付系统参与者发起的退汇业务与原业务相匹配的情况。
②小额支付系统-支票截留业务退票信息统计：
统计已轧差或已清算并且退票代码不为空的退票业务，包括支票截留业务[一代]、通用截留业务[一代]、小额支付系统支票截留业务、小额支付系统银行汇票截留业务、CIS支票业务回执、CIS通用票据业务回执。
③小额支付系统-回执业务情况统计：
统计小额支付信息的回执情况，包括普通借记、定期借记、实时借记和实时贷记业务。
④网上支付跨行清算系统-网银支付业务超时统计：
统计状态为“PR03”已轧差、“PR04”已清算,“PR08”已撤销，“PR09”已拒绝，且拒绝类型为“RJ89”，“RJ99”的网银支付超时业务。
⑤网上支付跨行清算系统-网银信息业务超时统计：
统计状态为已成功、已拒绝的网银信息超时业务。
⑥网上支付跨行清算系统-支付业务回执统计收款：
统计支付业务回执情况收款的报表，按业务接收方统计状态为已轧差、已清算、已撤销、已拒绝且拒绝类型不为发起业务中心检查错拒绝的网银支付业务。
⑦网上支付跨行清算系统-支付业务回执统计付款：
统计支付业务回执情况付款的报表，按业务发起方统计状态为已轧差、已清算、已撤销、已拒绝且拒绝类型不为发起业务中心检查错拒绝的网银支付业务。
⑧网上支付跨行清算系统-信息业务回执统计接收：
统计网银信息业务情况接收的报表，按接收参与机构号统计状态为已成功或已拒绝且拒绝类型不为发起业务中心检查错拒绝的网银信息业务。
⑨网上支付跨行清算系统-信息业务回执统计发起：
统计网银信息业务回执情况发起的报表，按发起参与机构号统计状态为已成功或已拒绝且拒绝类型不为发起业务中心检查错拒绝的网银信息业务。
⑩支票影像交换系统-逾期回执统计：
按付款人开户行行号（提入行）统计业务处理状态为逾期付款、逾期未回执和逾期退票的支票影像业务逾期回执记录。
⑪支票影像交换系统-CIS收集退票信息统计：
按票交机构和系统登记日期统计退票代码不为空（若退票原因有多种，取CIS数据库记录中的第一个退票理由）的退票信息，专指经CIS处理的支票影像业务发生的退票信息。
⑫支票影像交换系统-同城上报退票信息统计：
报表按票交机构和系统登记日期统计退票代码不为空（若退票原因有多种，取CIS数据库记录中的第一个退票理由。
）的退票信息，专指各地同城票交业务发生退票情形后登记上报的退票信息。
2.5S1500异常支付
异常支付提供对“黑名单”业务量，发生支付系统核签错、核押错等异常情况的支付业务量的统计，并可进行同比增减、环比增减、累比增减等统计分析。
提供对支票影像交换系统异常情况的统计，并可进行同比增减、环比增减、累比增减等统计分析。
其中“黑名单”是指支付系统业务主管部门根据反洗钱等需要，将某一账号或支付系统行号设置为“黑名单账号或行号”，用以单独统计该账号或行号发起和接收的业务量。
异常支付模块报表的特点是：
1、报表统计的是存在异常情况的业务量，包括被设置和维护为“黑名单”账号/行号的业务、核压错的一代业务量和核签错的二代业务量；
2、“黑名单”账号/行号由支付业务监控子系统（PMCS）进行设置和维护。
只有PMCS设置和维护了黑名单账号/行号，且此类账号/行号发生支付业务时，PSAS系统才进行数据采集。
本模块包括的具体报表类型见下表：
异常支付模块报表
支付系统（大小额）
大额支付系统
小额支付系统
网上支付跨行清算系统
支票影像交换系统
支付系统（大小额、网银）①
黑名单业务量统计
黑名单业务量统计
黑名单业务量统计
黑名单业务量统计
异常情况统计②
黑名单业务量统计
黑名单业务量统计（按账号）
黑名单业务量统计（按账号）
黑名单业务量统计（按账号）
黑名单业务量统计（按账号）
异常情况环比统计
黑名单业务量统计（按账号）
黑名单业务量统计（按参与者）
黑名单业务量统计（按参与者）
黑名单业务量统计（按参与者）
黑名单业务量统计（按参与者）
异常情况同比统计
黑名单业务量统计（按参与者）
核签错统计
核签错统计
核签错统计
核签错统计
异常情况累比统计
核押错统计
核押错统计
核押错统计
附注：
①表中支付系统（大小额、网银）报表数据包括大额支付系统数据、小额支付系统数据和网上支付跨行清算系统数据，不包括支票影像交换系统数
②支票影像交换系统-异常情况统计：
按销记日期（匹配日期）分别统计提出和提入的，业务处理状态为“手工销记、无原业务、原业务已销记”异常情况的业务。
2.6S1600支付风险
支付风险主要统计支付系统参与者有关支付风险的业务数据和信息，便于系统用户及时了解、掌握支付风险情况，提高风险管理水平。
可按照时间、地区、参与者进行统计分析。
支付风险模块报表的特点是：
1、提供对有关支付风险的清算账户余额、净借记限额以及构成净借记限额的圈存资金、质押品和授信额度的统计分析；
2、提供对有关流动性管理措施产生的业务数据和信息进行统计，如清算窗口开启情况、清算排队撮合、自动质押融资、资金池和日终自动拆借等。
本模块包括的具体报表类型见下表：
支付风险模块报表
清算账户
大额支付系统
小额支付系统
清算账户余额统计
自动质押融资统计
净借记限额统计
清算账户余额变动情况统计
自动质押融资变动情况统计
净借记限额变动情况统计
清算账户余额累比统计
大额日终自动拆借
净借记限额累比统计
清算窗口开启情况汇总统计
资金池业务量统计
圈存资金统计
清算窗口开启情况统计①
资金池业务量变动情况统计
圈存资金变动情况统计
支付清算排队统计
圈存资金累比统计
支付清算排队撮合情况汇总统计
质押品统计
支付清算排队撮合情况统计
质押品变动情况统计
日间透支情况统计
质押品累比统计
日间透支变动情况统计
授信额度统计
授信额度变动情况统计
授信额度累比统计
支付轧差排队统计
支付轧差排队撮合统计
附注：
①清算账户-清算窗口开启情况统计：
统计清算窗口开启情况信息，使用该表能统计某一日或某几日内，清算清口开启的那一时间点上，某一地区或某一参与者出现清算排队的笔数、金额以及排队的业务类型。
但无法统计一段时期内支付系统清算窗口开启了多少次。
如需要统计一段时期内支付系统清算窗口开启了多少次、每次开起时长时多少，系统用户可到“S1900管理数据查询”中“清算窗口时间查询”进行查询统计。
2.7S1700计费统计
计费统计主要统计支付系统参与者的计费及返还信息，提供对支付系统计费按照时间维（日、月、季度、年）、地区维、参与者维、业务种类维的统计分析。
本模块包括的具体报表类型见下表：
计费统计模块报表
支付系统
大额支付系统
小额支付系统
网上支付跨行清算系统
收费情况统计
收费情况统计
收费情况统计
收费情况统计
对外返还统计①
对外返还统计
对外返还统计
对内返还统计
对内返还统计
对内返还统计
收费情况环比统计
收费情况同比统计
收费情况累比统计
对外返还环比统计
对外返还同比统计
对外返还累比统计
对内返还环比统计
对内返还同比统计
对内返还累比统计
收费详单
返还详单
附注：
①对外返还指对支付系统参与者的费用返还、对内返还指对CCPC的费用返还。
2.8S1800灵活查询
灵活查询主要提供用户自定义“圈内圈外”进行圈内流入、圈内流出、圈外流入、圈外流出进行统计分析，以及自定义“金额段”和“时间段”进行统计分析，输出
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