《基金法律法规职业道德与业务规范》二模考卷含答案解析.docx
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《基金法律法规职业道德与业务规范》二模考卷含答案解析
《基金法律法规、职业道德与业务规范》二模考卷（答案、解析）
单选题（共100题，每小题1分，共100分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、
错选均不得分。
1、单选题（共100题，每题1分）
（1）基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。
A:
向公众分发、公布的材料与备案的材料一致
B:
内容符合合规性
C:
预测基金的证券投资业绩
D:
含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
答案:
C
解析:
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预测。
（2）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持（）。
A:
基金管理公司利益优先的原则
B:
基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C:
基金托管银行利益优先的原则
D:
基金份额持有人利益优先的原则
答案:
D
解析:
高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。
（3）根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（）。
A:
在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B:
以固有财产承担因募集行为而产生的债务
C:
代销机构支付的各项成本及费用
D:
以固有财产承担因募集行为而产生的费用
答案:
C
解析:
基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。
基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
（4）（）不属于参与投资基金活动的相关当事人。
A:
基金份额持有人
B:
基金管理人
C:
基金托管人
D:
中介机构
答案:
A
解析:
相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。
（5）下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。
A:
申请报告
B:
基金合同草案
C:
上市公告书
D:
招募说明书草案
答案:
C
解析:
注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：
①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
（6）下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。
A:
证券投资基金业协会
B:
证监会及其派出机构
C:
基金托管人
D:
证券交易所
答案:
C
解析:
中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。
C项，基金托管人是基金信息披露义务人。
（7）基金信息披露的禁止行为，不包括（）。
A:
对证券投资业绩进行预测
B:
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C:
通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D:
违规承诺收益或者承担损失
答案:
C
解析:
公开披露基金信息，不得有下列行为：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
（8）商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。
A:
完善的风险管理制度
B:
注册或备案
C:
财务状况良好
D:
制定了完善的资金清算流程
答案:
B
解析:
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。
（9）依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。
A:
按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B:
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
C:
办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
D:
按照规定召集基金份额持有人大会
答案:
C
解析:
C项是基金管理人的职责。
（10）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。
A:
证券交易所
B:
中国证券业协会
C:
专家评审会
D:
中国证监会
答案:
D
解析:
中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。
（11）基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。
A:
公开监管机构全部业务活动内容
B:
基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C:
市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D:
监管部门对被监管对象给予公正待遇
答案:
B
解析:
公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。
其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。
（12）下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是（）。
A:
基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法
B:
基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字
C:
基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
D:
基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息
答案:
B
解析:
B项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。
（13）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。
A:
70%
B:
75%
C:
80%
D:
90%
答案:
C
解析:
基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
（14）基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。
A:
1个月
B:
2个月
C:
3个月
D:
6个月
答案:
D
解析:
略
（15）（）又叫创业基金。
A:
证券投资基金
B:
风险投资基金
C:
私募股权基金
D:
另类投资基金
答案:
B
解析:
风险投资基金又称创业基金。
它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
（16）下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（）。
A:
Ⅱ、Ⅳ
B:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C:
I、Ⅳ
D:
I、Ⅱ、Ⅲ
答案:
D
解析:
基金职业道德修养的方法有：
正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。
（17）基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。
A:
公平性、公开性、公正性
B:
及时性、有效性、正确性
C:
真实性、准确性、完整性
D:
实用性、有效性、公开性
答案:
C
解析:
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
（18）基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务
。
这体现的是4Ps理论的（）
A:
规范性
B:
持续性
C:
专业性
D:
服务性
答案:
D
解析：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：
规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。
（19）人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（）进行区分的。
A:
资金募集方式
B:
运作方式
C:
法律形式
D:
投资对象
答案:
D
解析:
投资基金按照不同的标准可以区分为多种类型。
人们日常接触到的投资基金的分类，主要是按照投资对象进行区分的。
（20）不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并全额计入基金财产。
A:
0．5%
B:
0．75%
C:
1%
D:
1．5%
答案:
D
解析:
不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1．5%的赎回费，并全额计人基金财产。
（21）（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A:
基金销售支付
B:
基金份额登记
C:
基金估值核算
D:
基金投资顾问
答案:
A
解析:
基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
（22）基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。
A:
督察长
B:
监事会
C:
经理层
D:
合规管理部门
答案:
C
解析:
公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
（23）基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A:
代理发放红利
B:
建立并保管基金份额持有人名册
C:
负责基金份额的登记
D:
建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
答案:
D
解析:
基金份额登记机构的主要职责包括：
（1）建立并管理投资人基金份额账户。
（2）负责基金份额的登记。
（3）基金交易确认。
（4）代理发放红利。
（5）建立并保管基金份额持有人名册。
（6）登记代理协议规定的其他职责。
（24）下列关于保守秘密的说法中，正确的是（）。
A:
Ⅱ、Ⅳ
B:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C:
I、Ⅳ
D:
I、Ⅱ、Ⅲ
答案:
B
解析:
保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
（25）基金市场的参与主体不包括（）。
A:
中国银行
B:
基金当事人
C:
基金市场服务机构
D:
基金监管机构和自律组织
答案:
A
解析:
在基金市场上，存在许多不同的参与主体。
依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
（26）下列关于资产管理的说法中，错误的是（）。
A:
受托资产主要是货币等金融资产
B:
资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务
C:
能够帮助机构管理者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D:
资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
答案:
B
解析:
从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方。
委托方为投资者，受托方为资产管理人。
资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。
故B项错误。
（27）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A:
1
B:
2
C:
3
D:
5
答案:
B
解析:
当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
（28）为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A:
1／3
B:
1／2
C:
2／3
D:
3／5
答案:
C
解析:
为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
（29）（）是基金产品的募集者和管理者。
A:
基金份额持有人
B:
基金管理人
C:
基金托管人
D:
基金投资者
答案:
B
解析:
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。
（30）基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。
A:
遵循合理、公开、质价相符的定价原则
B:
增值服务费从申购（认购）资金中扣除
C:
所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容
D:
统一印制服务协议
答案:
B
解析:
基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：
（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则。
（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。
（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。
（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。
（5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。
（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。
（7）相关监管机构规定的其他情形。
（31）按交割期限的不同，金融市场可分为（）。
A:
票据市场和证券市场
B:
一级市场和二级市场
C:
现货市场和期货市场
D:
货币市场和资本市场
答案:
C
解析:
按交割期限的不同，金融市场可分为现货市场和期货市场。
现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。
（32）（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A:
控制活动
B:
行为监控
C:
事项识别
D:
风险应对
答案:
A
解析:
企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
（33）在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A:
1998
B:
1999
C:
2000
D:
2001
答案:
C
解析:
在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
（34）根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（）。
A:
I、Ⅱ
B:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C:
I、Ⅲ、Ⅳ
D:
Ⅲ、Ⅳ
答案:
C
解析:
依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：
因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
（35）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。
A:
董事
B:
监事
C:
咨询服务人员
D:
投资管理人员
答案:
C
解析:
基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。
（36）基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。
A:
上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B:
持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C:
持有人户数，户均持有基金份额
D:
上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
答案:
A
解析:
基金年度报告披露的持有人信息主要有：
（1）上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
（2）持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。
（3）持有人户数，户均持有基金份额。
（37）下列不属于基金募集发售工作内容的是（）。
A:
I、Ⅱ
B:
I、Ⅱ、Ⅳ
C:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D:
I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
B
解析:
基金募集发售的工作内容有：
发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。
（38）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，
应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A:
公平、公开、公正
B:
客观、全面、准确
C:
及时、认真、高效
D:
认真、准确、客观
答案:
B
解析:
基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
（39）封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A:
投资基金规模大小
B:
上市公司质量
C:
二级市场供求关系
D:
投资时间长短
答案:
C
解析:
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。
（40）下列说法中错误的是（）。
A:
保险公司可申请从事基金代理销售
B:
基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案
C:
基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D:
基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据
答案:
C
解析:
C项为基金估值核算机构的概念。
（41）在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。
A:
教育背景
B:
投资规模
C:
风险偏好
D:
对投资资金流动性和安全性的要求
答案:
A
解析:
在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
（42）下列不属于欺诈客户的是（）。
A:
I、Ⅱ、Ⅲ
B:
Ⅱ、Ⅳ
C:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D:
I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:
A
解析:
在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。
（43）（）是现代金融体系的两大运作载体。
A:
基金市场和股票市场
B:
金融市场和金融服务机构
C:
股票市场和债券市场
D:
期货市场和股票市场
答案:
B
解析:
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
（44）基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。
A:
3
B:
4
C:
5
D:
6
答案:
C
解析:
基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只（单只基金的规模同为20亿元），基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计107．4亿元。
（45）职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。
A:
规范性
B:
强制性
C:
连续性
D:
具体性
答案:
A
解析:
职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。
（46）下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。
A:
《证券投资基金信息披露内容和格式准则》
B:
《证券投资基金信息披露编报规则》
C:
《证券投资基金信息披露XBR1模板》
D:
《证券投资基金法》
答案:
D
解析:
我国基金信息披露的规范性文件包括：
《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。
（47）（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
A:
易入原则
B:
可测原则
C:
成长原则
D:
识别原则
答案:
D
解析:
识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
（48）私募基金的资产管理业务不包括（）。
A:
私募证券投资基金
B:
私募股权投资基金
C:
集合资金信托
D:
私募风险投资基金
答案:
C
解析:
私募基金的资产管理业务主要包括：
私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险／创业投资基金等。
集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。
（49）通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元
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