银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案可编辑.docx
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银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案可编辑
1《中共中央国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》2010年中央一号文件提出的引导社会资金投资设立适应三农需要的各类新型金融组织指ABCD
A村镇银行
B贷款公司
C小额贷款公司
D农村资金互助社
E贷款担保公司
22009年12月的中央经济会议提到的三农是指ABD
A农业
B农村
C农产品
D农民
E农户
3《中共中央国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》2010年中央一号文件提出继续做好土地承包管理工作全面落实承包四到户四到户是指ABCD
A地块B面积C合同D证书E登记
4为督促各地区各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》国发〔2010〕10号明确BCDE
A稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责的工作责任制住房城乡建设部监察部等部门对城市人民政府的相关工作进行考核加强监督检查建立约谈巡查和问责制度
B人民银行银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理
C住房城乡建设部要会同人民银行银监会抓紧制定第二套住房的认定标准
D商业银行要加强对房地产企业开发贷款的贷前审查和贷后管理对存在土地闲置及炒地行为的房地产开发企业商业银行不得发放新开发项目贷款
E国土资源部门要加大专项整治和清理力度严格依法查处土地闲置及炒地行为并限制有违法违规行为的企业新购置土地
5《商业银行法》规定对商业银行的接管决定应当载明下列内容ABCD
A被接管的商业银行名称
B接管理由
C接管组织
D接管期限
E接管时间
6《商业银行法》规定有下列哪些情形不得担任商业银行的董事高级管理人员ABCE
A因犯有贪污贿赂侵占财产挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪被判处刑罚
B担任因经营不善破产清算的公司企业的董事或者厂长经理并对该公司企业的破产负有个人责任的
C担任因违法被吊销营业执照的公司企业的经理并负有个人责任的
D个人所负数额较大的债务
E因犯罪被剥夺政治权利的
7《商业银行法》规定商业银行有下列哪些变更事项应当经国务院银行业监督管理机构批准ABCE
A变更名称
B变更总行或者分支行所在地
C调整业务范围
D修改经营计划
E修改章程
8《商业银行法》规定设立商业银行应当具备下列哪些条件ABCDE
A有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
B有符合本法规定的注册资本最低限额
C有具备任职专业知识和业务工作经验的董事高级管理人员
D有健全的组织机构和管理制度
E有符合要求的营业场所安全防范措施和与业务有关的其他设施
9《商业银行法》规定商业银行的工作人员应当遵守法律行政法规和其他各项业务管理的规定不得有下列行为ABDE
A利用职务上的便利索取收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣手续费
B利用职务上的便利贪污挪用侵占本行或者客户的资金
C违反规定徇私向亲属朋友发放贷款
D违反规定徇私向亲属朋友提供担保
E在其他经济组织兼职
10下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有ABD
A损失贷款
B次级贷款
C逾期贷款
D可疑贷款
E呆账贷款
11《商业银行法》所称关系人是指ABDE
A商业银行的董事
B商业银行的监事
C商业银行的股东
D商业银行的信贷业务人员
E商业银行的管理人员
12《商业银行法》规定商业银行拆入资金用于ABC
A弥补票据结算头寸的不足
B联行汇差头寸的不足
C解决临时性周转资金
D短期投资
E股权投资
13《商业银行法》规定商业银行破产清算时在支付ABD后应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息
A清算费用
B所欠职工工资
C职工集资款
D劳动保险费用
E所欠职工福利费
14《商业银行法》所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的BCD等业务的企业法人
A信托投资
B发放贷款
C办理结算
D吸收公众存款
E办理保险
15《商业银行法》规定商业银行贷款应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定ABCD
A资本充足率不得低于百分之五
B贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五
C流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
D对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
E不良资产率不应高于百分之四
16《商业银行法》规定商业银行的拆入资金禁止用于AB
A固定资产贷款
B投资
C弥补联行汇差头寸的不足
D先支后收等临时性资金周转
E弥补票据清算
17《商业银行法》规定商业银行与客户的业务往来应当遵循什么原则AD
A平等自愿
B自担风险
C自我约束
D公平和诚实信用
E自主经营
18《商业银行法》规定国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行的BCE等情况以及高级管理人员违反法律行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督
A资本充足率
B信贷资产质量
C资产负债比例
D资产流动性
E国有资产保值增值
19《商业银行法》规定商业银行以安全性流动性效益性为经营原则实行ABCD
A自主经营
B自担风险
C自负盈亏
D自我约束
E自求发展
20《商业银行法》规定商业银行有下列哪些变更事项应当经国务院银行业监督管理机构批准ABCDE
A变更注册资本
B变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东
C调整业务范围
D修改章程
E变更名称
21《商业银行法》规定商业银行因ABC而终止
A解散
B被撤销
C被宣告破产
D经营不善
E资不抵债
22《商业银行法》规定商业银行拆出资金限于ABC之后的闲置资金
A交足存款准备金
B留足备付金
C归还中国人民银行到期贷款
D留足库存现金
E归还拆入资金
23《商业银行法》规定申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行的申请书申请书应当载明拟设立的商业银行的ABCD等
A名称
B所在地
C注册资本
D业务范围
E人员构成
24《商业银行法》规定商业银行可以经营下列部分或者全部业务ABCDE
A吸收公众存款
B发行金融债券
C买卖政府债券金融债券
D提供信用证服务及担保
E从事外汇买卖
25《商业银行法》规定下列哪些金融机构适用《商业银行法》的规定ABCD
A外资商业银行
B中国银行
C福建兴业银行
D中国进出口银行
E国家开发银行
26《商业银行法》规定商业银行贷款应当与借款人订立书面合同合同应当约定ABCDE等事项
A贷款种类
B借款用途
C还款方式和还款期限
D利率
E金额
27制订《商业银行法》的目的ABCDE
A保护商业银行存款人和其他客户的合法权益
B提高信贷资产质量
C保障商业银行的稳健运行
D规范商业银行的行为
E维护金融秩序
28《商业银行法》规定商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件资料的依据《商业银行法》对ABE应当给予纪律处分构成犯罪的依法追究刑事责任
A直接负责的董事
B直接负责高级管理人员
C银行业监管部门人员
D商业银行的监事
E其他直接责任人员
29《商业银行法》规定国务院银行业监督管理机构对商业银行检查监督时商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求提供ADE的其他信息
A财务会计资料
B员工往来信函
C个人会议记录
D业务合同
E有关经营管理方面
30《商业银行法》规定商业银行应当对ABCDE进行严格审查
A保证人的偿还能力
B抵押物质物的权属
C抵押物质物的价值
D实现抵押权的可行性
E实现质权的可行性
31《商业银行法》规定商业银行有下列哪些情形接管终止ABCD
A接管决定规定的期限届满
B接管期限届满前该商业银行已恢复正常经营能力
C接管期限届满前该商业银行被合并
D接管期限届满前该商业银行被依法宣告破产
E接管决定规定的延期届满
32《商业银行法》规定国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行的ABCD等情况进行检查监督
A存款B贷款C结算D呆帐E结售汇
33《商业银行法》规定申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行分支机构的申请书申请书应当载明ACD等
A拟设立的的名称
B营运资金额
C业务范围
D注册资本
E总行及分支机构所在地业务范围
34根据《中国人民银行法》规定中国人民银行的工作人员BCDE构成犯罪的依法追究刑事责任尚不构成犯罪的依法给予行政处分
A作风散漫B贪污受贿C徇私舞弊D滥用职权E玩忽职守
35按《中国人民银行法》规定中国人民银行的财务收支和会计事务应当执行法律行政法规和国家统一的财务会计制度接受AE依法分别进行的审计和监督
A国务院审计机关B国务院银行业监督管理机构
C国家工商行政管理机关D银行业协会
E财政部门
36根据《中国人民银行法》规定中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督ABCDE
A执行有关反洗钱规定的行为B执行有关外汇管理规定的行为
C执行有关存款准备金管理规定的行为D与中国人民银行特种贷款有关的行为
E执行有关黄金管理规定的行为
37根据《中国人民银行法》规定中国人民银行就年度货币ABCE作出的决定报国务院批准后执行
A供应量B利率C汇率D币种E国务院规定的其他重要事项
38根据《中国人民银行法》规定中国人民银行履行下列职责ABCDE
A依法制定和执行货币政策
B发行人民币管理人民币流通
C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D经理国库
E负责金融业的统计调查分析和预测
39《银行业监督管理法》规定提及的银行业金融机构风险预警机制是指通过一定的技术手段采用ABCD等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警
A时间序列分析B同级组水平比较分析
C模型分析D专家判断
E现场检查
风险预警机制是指银行业监督管理机构根据非现场监管现场检查和其他渠道获得的银行业金融机构的信息以及宏观经济微观经济金融体系等方面的状况和发展趋势通过一定的技术手段采用时间序列分析同级组水平比较分析模型分析和专家判断等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警
40中国银监会派出机构的主要任务是AB
A对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理
B承办中国银行业监督管理委员会交办的其他事项
C制定监管规章
D反洗钱
E加强与地方政府的沟通
派出机构的主要任务是在国务院银行业监督管理机构的领导下根据有关法律行政法规和国务院银行业监督管理机构制定并发布的有关金融监督管理的命令和规章在国务院银行业监督管理机构的授权范围内对本辖区内的银行业金融机构进行监督管理承办国务院银行业监督管理机构交办的其他事项第三条
一贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置基础设施房地产项目或其他项目包括对在建或已建项目的再融资
二借款人通常是为建设经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人包括主要从事该项目建设经营或融资的既有企事业法人
三还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入补贴收入或其他收入一般不具备其他还款来源
122对未按中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为银行业监督管理机构可采取的措施有ABCE
A责令暂停部分业务停止批准开办新业务
B责令调整董事高级管理人员或者限制其权利
C停止批准增设分支机构
D责令改正并处处十万元以上三十万元以下罚款
E责令银行业金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
123中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人有下列ABCDE情形的银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施
A未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
B对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的
C超越变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
D未按本办法规定签订贷款协议的
E与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
124中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人有下列ABCDE情形的银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施
A固定资产贷款业务流程有缺陷的
B未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C贷款调查风险评价未尽职的
D受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
E与借款人串通违法违规发放固定资产贷款的
125中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下BCDE条件
A借款人依法经税务机关核准登记
B借款人信用状况良好无重大不良记录
C借款人为新设项目法人的其控股股东应有良好的信用状况无重大不良记录
D项目符合国家的产业土地环保等相关政策待贷款到位后能够按规定履行完固定资产投资项目的合法审批手续
E符合国家有关投资项目资本金制度的规定
126中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循ABCD的原则
A依法合规B审慎经营C平等自愿D公平诚信E公开公正
127以下ABDE内容属于中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》明确的尽职调查内容
A借款人的经营范围核心主业生产经营贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
B借款人所在行业状况
C借款人所在城市或社区经济发展状况
D借款人的应收账款应付账款存货等真实财务状况
E还款来源情况包括生产经营产生的现金流综合收益及其他合法收入等
128根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》贷款人应与借款人在借款合同中约定出现以下ABCDE情形之一时借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施
A未按约定用途使用贷款的B未按约定方式进行贷款资金支付的
C未遵守承诺事项的D突破约定财务指标的
E发生重大交叉违约事件的
129中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定流动资金贷款不得用于BCDE
A借款人日常生产经营周转B固定资产投资
C股权投资D国家禁止生产的领域和用途
E国家禁止经营的领域和用途
130中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定贷款人有下列ABDE情形之一的中国银监会除采取监管措施外还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第四十八条规定对其进行处罚
A发放不符合条件的个人贷款的B签订的借款合同不符合本办法规定的
C发放无指定用途的个人贷款的D将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
E超越或变相超越贷款权限审批贷款的
131中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列BC条款体现了银监会保护金融消费者利益的理念
A贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系
B借款合同采用格式条款的应当维护借款人的合法权益并予以公示
C贷款人对未获批准的个人贷款申请应告知借款人
D经贷款人同意个人贷款可以展期
E贷款人应按照借款合同约定收回贷款本息
132中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定具备以ABCDE条件自然人可以向贷款人申请个人贷款
A借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民
B贷款用途明确合法
C贷款申请数额期限和币种合理
D借款人具备还款意愿和还款能力
E借款人信用状况良好无重大不良信用记录
133《商业银行风险监管核心指标》规定商业银行风险迁徙类指标包括AC两类
A正常贷款迁徙率B关注类贷款迁徙率
C不良贷款迁徙率D次级类贷款迁徙率
E可疑类贷款迁徙率
134《商业银行风险监管核心指标》规定商业银行信用风险指标包括ACE三类指标
A不良资产率B资本充足率
C单一集团客户授信集中度D十大客户授信集中度
E全部关联度
135《商业银行风险监管核心指标》规定商业银行风险水平类指标包括ABCD以时点数据为基础属于静态指标
A流动性风险指标B信用风险指标
C市场风险指标D操作风险指标
E声誉风险指标
136《商业银行风险监管核心指标》规定商业银行风险监管核心指标分为BCD三个层次
A风险识别B风险水平C风险迁徙D风险抵补E风险处置
137《商业银行资本充足率管理办法》规定下列保证主体提供的保证具有风险缓释作用ABDE
A我国政策性银行商业银行
B经国务院批准为使用外国政府或国际经济组织贷款进行转贷的我国国家机关
C我国中央政府及省级政府投资的公用企业
D评级为AA-以上含AA-国家或地区的政府以及在这些国家或地区注册的商业银行这些国家或地区政府投资的公用企业
E多边开发银行
138《商业银行资本充足率管理办法》规定资本充足率的信息披露内容包括ABCD信用风险和市场风险
A风险管理目标和政策B并表范围
C资本D资本充足率
E法律风险
139《商业银行资本充足率管理办法》规定附属资本包括ABCE
A重估储备B一般准备C优先股D短期次级债务E可转换债券
140《商业银行资本充足率管理办法》规定核心资本包括ABCDE
A实收资本B资本公积C盈余公积D未分配利润E少数股权
141根据《中国银监会行政许可实施程序规定》银监会及其派出机构的工作人员在实施行政许可过程中应当ABD
A依法办事B公正廉洁
C认真审核发现错误D不得谋取不正当利益
E发现错误直接退回
142根据《中国银监会行政许可实施程序规定》银监会实施行政许可应当遵循的原则有ABCDE
A公开B公平C公正D效率E便民
143《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定关联交易情况应当包括ABCD交易收益与损失关联方在交易中所占权益的性质及比重等
A关联方B交易类型C交易金额及标的D交易价格及定价方式E交易对象
144《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列ACDE事项
A授信B授权
C提供服务D资产转移
E中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
145《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定商业银行的关联法人或其他组织包括ABCD
A商业银行的主要非自然人股东
B与商业银行同受某一企业直接间接控制的法人或其他组织
C商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接间接共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织
D其他可直接间接共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织
E当地银行业监管机构
146《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定商业银行的关联自然人包括ABCDE
A商业银行的内部人
B商业银行的主要自然人股东
C商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属
D商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东董事关键管理人员
E对商业银行有重大影响的其他自然人
147《商业银行资本充足率管理办法》规定核心资本包括ABCDE
A实收资本或普通股B资本公积
C盈余公积D未分配利润
E少数股权
148《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行计算资本充足率时应从资本中扣除以下ABC项目
A商誉
B商业银行对未并表金融机构的资本投资
C商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
D商业银行对未并表金融机构的资本投资的50
E商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50
149《商业银行资本充足率管理办法》规定附属资本包括ABCDE
A重估储备B一般准备C优先股D可转换债券E长期次级债务
第十二条商业银行资本包括核心资本和附属资本
核心资本包括实收资本或普通股资本公积盈余公积未分配利润和少数股权
附属资本包括重估储备一般准备优先股可转换债券混合资本债券和长期次级债务
150根据《商业银行服务价格管理暂行办法》实行政府指导价的商业银行服务范围包括ABDE
A银行汇票B本票C人民币储蓄销户D汇兑E支票
151《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行资本包括AB
A核心资本B附属资本C加权风险资本D风险资本E项目资本
152根据《商业银行服务价格管理暂行办法》商业银行服务价格实行AE
A政府指导价B中国人民银行批准价
C工商管理部门核准价D银监会批准价
E市场调节价
153根据《商业银行服务价格管理暂行办法》商业银行制定服务价格提供银行服务应当遵循ACDE的原则
A合理B保密C诚信D质价相符E公开
154根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入AB范围定期评价建立可持续的评价和监督机制
A合规管理B人力资源管理C风险管理D业务管理E业务经营
155《商业银行稳健薪酬监管指引》规定发现商业银行以下ABCDE问题银行业监督管理部门有权根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定责令纠正并予以查处
A薪酬管理组织架构薪酬管理制度不符合规定
B未按规定核定执行和报备绩效考核办法或年度薪酬方案
C绩效考核不严格不符合规定或弄虚作假
D未按规定计发基本薪酬延发绩效薪酬
E未按规定披露薪酬信息
156根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定银行业金融机构从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定不得ABC
A利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票
B挪用公款和客户资金买卖股票
C用个人消费贷款如住房汽车贷款买卖股票
D用个人结余资金买卖股票
E用家属个人储蓄存款
157《商业银行市场风险管理指引》明确商业银行应当避免其AB与市场风险管理目标产生利益冲突
A薪酬制度B激励机制C风险管理制度D岗位交流制度E内部评价制度
158《商业银行市场风险管理指引》明确商业银行交易部门应当将前台后台严格分离前台交易人员不得参与ABCDE必要时可设置中台监控机制
A交易的正式确认B对账C重新估值D交易结算E款项收付
159《商业银行市场风险管理指引》明确市场风险管理体系包括ABCDE基本要素
A董事会和高级管理层的有效监控
B完善的市场风险管理政策和程序
C完善的市场风险识别计量监测和控制程序
D完善的内部控制和独立的外部审计
E适当的市场风险资本分配机制
160根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定银行业金融机构从业人员遇到利益冲突应主动回避办理ABC等业务的从业人员在涉及亲属关系或利害关系人时应
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