江苏连云港东方农村合作银行年度专题报告.docx
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江苏连云港东方农村合作银行年度专题报告
江苏连云港东方农村合伙银行年度报告(信息披露)
管理员-6-23
第一节重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高档管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大漏掉,并对其内容真实性、精确性和完整性承担个别及连带责任。
按中华人民共和国会计准则编制财务报告已经江苏中瑞华会计师事务所进行了审计,并出具了原则无保存意见审计报告。
本行法定代表人庞跃庆、行长徐建中、财务负责人潘向东保证年度报告中财务会计报告真实、完整。
第二节公司基本状况简介
一、法定中文名称:
江苏连云港东方农村合伙银行
(简称:
东方农村合伙银行,如下简称“本行”)
法定英文名称:
JiangsuLianyungangOrientRuralCooperativeBank
法定代表人:
庞跃庆
二、董事会秘书:
潘如军
联系地址:
江苏省连云港市新浦区郁洲南路10号
邮政编码:
22
电话:
传真:
电子信箱:
三、注册地址和办公地址:
江苏省连云港市新浦区郁洲南路10号
邮政编码:
22
电话:
传真:
四、选定信息披露报纸:
《连云港日报》
刊登年度报告网址:
.com
年度报告备置地点:
本行董事会办公室
五、其她关于资料:
聘请会计师事务所名称:
江苏中瑞华会计师事务所
本报告以中文编制。
第三节会计数据和业务数据摘要
一、本报告期重要财务数据(合并报表数据)
单位:
人民币万元
项目
金额
营业利润
15230.35
利润总额
15416.56
归属于股东净利润
9101.47
二、截至报告期末前三年重要财务数据(合并报表数据)
单位:
人民币万元
重要会计数据
比上年(%)
营业收入
55061.93
24.4
44251.34
33660.23
利润总额
15416.56
71.3
8999.69
5024.4
归属于股东净利润
9101.47
46.76
6201.44
3652.78
基本每股收益(元)
0.3
42.86
0.21
0.24
平均总资产收益率(%)
1.15
11.65
1.03
0.79
单位:
人民币万元
重要会计数据
末
比上年(%)
末
末
总资产
892086.19
27.96
697139.41
499810.99
贷款总额
566794.66
22.31
463395.64
324747.90
存款总额
810312.36
28.78
629220.96
454798.72
所有者权益
60112
10.25
54525.32
23835.46
归属于股东每股净资产(元)
2.00
9.89
1.82
1.59
三、截止报告期末前三年补充财务指标
单位:
%
重要指标
原则值
末
末
末
资本充分率
≥8
11.18
14.34
8.51
不良贷款率
≤5
3.48
3.7
4.99
存贷款比例
≤75
69.95
73.64
71.4
资产流动性比例
≥25
66
62.67
76.45
利息回收率
---
97.16
96.03
97.4
单一最大客户贷款比例
≤10
1.50
1.83
2.62
最大十家客户贷款比例
≤50
9.97
9.32
9.27
四、呆账准备金状况
单位:
人民币万元
项目
金额
期初余额
25957.26
报告期计提
14000
本期收回此前年度央行票据置换贷款
本期收回此前年度核销
132.08
报告期核销
8624.32
报告期转出
其她变化
期末余额
31465.02
五、资本构成及其变化状况
单位:
人民币万元
资本
末
末
末
核心资本
60112
54525.32
23835.46
其中:
核心资本净额
60082
54495.32
23805.46
加权风险资产
537044.27
462185.42
341944.44
资本充分率(%)
11.18
14.34
8.51
核心资本充分率(%)
11.19
11.79
6.96
六、报告期内股东权益变动状况
单位:
人民币万元
项目
股本
资本公积
盈余公积
普通风险
准备
未分派利润
股东权益
共计
期初数
30000
15577.97
2946.38
6000.97
54525.32
本期增长
3801.47
1785.21
5586.68
本期减少
期末数
30000
15577.97
6747.85
7786.18
60112
股东权益重要变动因素:
盈余公积增长3801.47万元是从净利润中提取;普通风险准备增长1785.21万元,从净利润中提取1400万元,财政对涉农及中小公司贷款风险补偿金385.21万元。
第四节股本变动及股东状况
一、股本总额及构造变动状况
(一)报告期内股本总额变动状况
报告期内,本行股本总额未发生变化,报告期末总股本为300,000,000股,本行注册资本为人民币300,000,000元。
(二)报告期内股权构造变动状况
股份类型
12月31日
本次增减
(+,-)
12月31日
股数
比例(%)
股数
比例(%)
1、法人股
67.08
-380000
67.21
2、自然人股
98750000
32.92
+380000
98370000
32.79
其中:
员工股
31030590
10.34
+1084440
29946150
9.98
总股数
100
0
100
注:
员工股变动因素是按银监部门记录口径变化而调节。
二、股东状况
(一)股东总数
报告期末,本行股东总数为923户,其中,法人股东51户,自然人股东872户,自然人股东中员工股东488户。
(二)前十大股东状况
序号
股东名称
股东
性质
年末持股
(万股)
持股
比例(%)
股权
状态
1
苏州银行股份有限公司
法人股
3500
11.67
正常
2
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
法人股
3500
11.67
正常
3
山东御品堂贸易有限公司
法人股
6.67
正常
4
昆山市金威房地产开发有限公司
法人股
6.67
正常
5
连云港市创伟商贸有限公司
法人股
6.67
正常
6
常熟市博马织造有限公司
法人股
1000
3.33
正常
7
江苏佰诚创业投资有限公司
法人股
1000
3.33
正常
8
万联能源集团有限公司
法人股
700
2.33
正常
9
北京商信捷投资征询有限公司
法人股
570
1.90
正常
10
连云港宝旺钢材市场有限公司
法人股
460
1.53
正常
注:
本行未发现上述股东之间存在关联关系。
(三)持股10%以上(含10%)法人股东状况
苏州银行股份有限公司、常熟农村商业银行股份有限公司是本行持股10%以上(含10%)法人股东,分别持股11.67%。
苏州银行股份有限公司法定代表人为王吉成,注册地址为江苏苏州市东吴北路143号。
重要经营业务为:
吸取公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;代理收付款项业务;经国务院银行业监督管理机构批准其她业务。
常熟农村商业银行股份有限公司法定代表人为吴建亚,注册地址为江苏常熟市新世纪大道58号,重要经营业务为:
吸取公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;代理收付款项业务;经国务院银行业监督管理机构批准其她业务。
第五节董事、监事、高档管理人员和员工状况
一、董事、监事和高档管理人员状况
(一)现任董事、监事、高档管理人员基本状况
姓名
职务
性别
年龄
任期起止日期
年末持股(万)
庞跃庆
董事长
男
54
10月28日
80
徐建中
董事(行长)
男
50
10月28日
88
潘如军
董事(董事会秘书)
男
42
10月28日
25
倪兵
董事
男
41
10月28日
20
张尧成
董事
男
50
10月28日
卢明立
董事
男
46
10月28日
王尤德
董事
男
55
10月28日
林聪玲
董事
女
30
10月28日
300
尚延团
董事
男
42
10月28日
姜力
董事
男
48
10月28日
何惠英
董事
女
48
10月28日
苏正军
董事
男
39
10月28日
李星
董事
男
51
10月28日
朱加富
监事长
男
54
10月28日
80
胡文进
监事
男
46
10月28日
25
程煜
监事
男
39
10月28日
马建萍
监事
女
43
10月28日
陈桂芳
监事
女
43
10月28日
60
孙志裕
监事
男
45
10月28日
杨以好
监事
男
45
10月28日
李明
副行长
男
51
10月28日
80
郭建东
副行长
男
42
10月28日
80
汤宜花
副行长
女
52
10月28日
80
张波
副行长
男
40
10月28日
80
1、董事基本状况
庞跃庆先生,54岁,江苏连云港市人,本科学历,高档经济师,中共党员,1976年04月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行董事长。
徐建中先生,50岁,江苏连云港市人,研究生学历,高档经济师,中共党员,1979年12月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行行长。
潘如军先生,42岁,江苏连云港市人,研究生学历,高档经济师,中共党员,1989年1月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行董事会秘书。
卢明立先生,46岁,江苏连云港人,研究生学历,中共党员,现任江苏天明机械集团有限公司董事长。
张尧成先生,50岁,研究生学历,江苏连云港市人,中共党员,现任江苏万联能源有限公司董事长。
王尤德先生,55岁,江苏连云港市人,高中文化,现任连云港兴隆实业集团有限公司董事长。
苏正军先生,39岁,汉族,江苏连云港市人,大专学历,连岛镇东连岛村渔民。
倪兵先生,41岁,江苏连云港市人,1990年12月参加信用社工作,中共党员,本科学历,经济师技术职称,现任江苏连云港东方农村合伙银行风险管理与关联交易控制委员会副主任委员。
姜力先生,48岁,江苏苏州市人,本科学历,1981年参加工作,现任苏州银行股份有限公司董事会秘书。
何惠英女士,49岁,江苏苏州市人,本科学历,经济师,中共党员,1984年参加工作,现任常熟农村商业银行风险管理部总经理。
林聪玲女士,30岁,浙江舟山人,研究生学历,现任上海博威益诚投资(集团)有限公司副总经理。
尚延团先生,42岁,江苏连云港市人,大专学历,经济管理专业,连云港市创伟商贸有限公司总经理。
李星先生,49岁,江苏连云港市人,研究生学历,副专家,现任连云港职业技术学院商学院院长。
2、监事基本状况
朱加富先生,54岁,江苏连云港人,大专学历,经济师,中共党员,1977年参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行监事长。
胡文进先生,46岁,江苏连云港人,大专学历,经济师,中共党员,1986年1月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行履职评价委员会副主任委员。
程煜先生,39岁,江苏连云港市人,研究生学历,中共党员,现任连云港经济技术开发区国际贸易公司总经理。
马建萍女士,43岁,江苏连云港市人,大专学历,现任连云港瑞深贸易有限公司董事长。
陈桂芳女士,43岁,江苏连云港市人,本科学历,个体工商户。
孙志裕先生,45岁,江苏连云港市人,中专学历,现任连云港市怀宇房地产有限公司副总经理、财务总监。
杨以好先生,45岁,江苏省连云港市人,中专学历,现任朝阳建筑公司总经理。
3、高档管理人员基本状况
李明先生,51岁,江苏连云港人,本科学历,经济师,中共党员,1979年7月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行副行长。
郭建东先生,42岁,江苏赣榆人,本科学历,助理睬计师,中共党员,1983年10月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行副行长。
汤宜花女士,52岁,江苏灌南人,本科学历,经济师,中共党员,1980年7月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行副行长。
张波先生,40岁,江苏响水人,本科学历,经济师,中共党员,1993年10月参加工作,现任江苏连云港东方农村合伙银行副行长。
(二)报告期内董事、监事、高档管理人员薪酬状况
报告期内,本行内部董事、职工监事和高管人员共领取薪酬368.1万元;其她董事、监事在本行共领取津贴17.7万元,其中独立董事共领取津贴3.7万元。
二、员工状况
(一)人数及其变化状况
截至12月31日、12月31日、12月31日,本行在编员工人数分别为545人、527人和520人。
(二)员工构成状况
截至12月31日,本行员工构成状况如下表所示:
人员构造
人数
占总数比例(%)
管理人员
104
19.08
业务人员
433(含47名内退人员)
79.45
行政人员
8
1.47
共计
545
100
(三)员工学历构成状况
截至12月31日,本行员工学历构成状况如下表所示:
受教诲限度
人数
占总数比例(%)
研究生及以上
4
0.73
大学本科
206
37.80
大学专科
182
33.40
大学专科如下
153
28.07
共计
545
100
(四)报告期内,本行接受劳务派遣人员72名。
(五)报告期内,需本行承担费用离退休职工人数为54名(含内退47人)。
第六节法人治理构造
一、组织机构
报告期内,本行严格按照有关法律法规,结合本行实际状况,不断完善治理构造,提高信息透明度,保护存款人利益,为股东创造价值,敢于承担社会责任,努力向当代银行迈进。
本行设立了股东大会、董事会、监事会并制定了相应议事规则。
本行实行一级法人下授权经营体制,总行组织全行开展经营活动,负责统一业务管理,实行统一核算、统一资金调度、分级管理财务制度。
下属分支机构不具备法人资格,在总行授权范畴内开展业务活动。
本行组织机构及管理架构如下图所示:
行政服务中心
审计稽核部
监事会
履职评价委员会
董事会
行长室
董事会办公室
风险管理与关联
交易控制委员会
提名与薪酬委员会
战略发展委员会
营业部
三十四家支行
办公室
人力资源部
财务会计部
风险控制部
合规部
资产保所有
监察室/工会
科技创新部
安全保卫部
公司部
零售部
国际业务部
资金营运部
股东大会
两个分理处
小公司信贷中心
审计委员会
信贷管理部
二、董事会及董事会专业委员会
(一)董事会构成
本行第一届董事会共有董事13名,其中内部董事4名,即庞跃庆先生、徐建中先生、潘如军先生、倪兵先生;外部董事8名,即卢明立先生、张尧成先生、王尤德先生、苏正军先生、姜力先生、何惠英女士、林聪玲女士、尚延团先生,独立董事1名,即李星先生。
(二)董事会专业委员会
报告期内,本行下设战略发展委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会。
三、监事会及监事会专业委员会
(一)监事会构成
本行监事会共有监事7名,其中职工监事2名,即朱家富先生、胡文进先生;外部监事5名,即程煜先生、马建萍女士、陈桂芳女士、孙志裕先生、杨以好先生。
(二)监事会专业委员会
报告期内,本行监事会下设履职评价一种专业委员会。
四、独立董事履行职责状况
报告期内,本行独立董事1名,即李星先生。
五、独立董事出席董事状况:
独立董事姓名
本年应出席次数
亲自出席次数
委托出席次数
缺席次数
李星
4
4
0
0
报告期内,独立董事能认真参加董事会会议并对本行风险管理、内部控制以及本行发展提出了许多意见和建议,对本行重大事项决策发挥了积极作用。
没有发生对本行关于事项提出异议状况。
六、高档管理层
本行高档管理层设1名行长、4名副行长和1名董事会秘书。
本行《章程》明确,行长负责本行寻常经营活动,对董事会负责,并明确其工作职权。
此外,本行还制定了多项规章制度,力求管理行为规范化、制度化,提高工作效率和质量,保证决策民主和科学。
七、本行相对于控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面独立状况
本行没有控股股东。
(一)业务方面:
本行业务独立于第一大股东,自主经营,业务构造完整。
(二)人员方面:
本行在劳动、人事及工资管理等方面实行独立。
(三)资产方面:
本行拥有独立经营场合和配套设施。
(四)机构方面:
本行设立了健全组织机构体系,董事会、监事会及职能部门等机构独立运作,不存在与第一大股东职能部门之间从属关系。
(五)财务方面:
本行设有独立财务部门,并建立了独立会计核算体系和财务管理制度。
八、高档管理人员考核及勉励状况
本行对高档管理人员考核以其完毕董事会决策和下达战略目的、筹划状况,以及与否积极有效维护股东利益、保证本行资产保值增值为绩效评价原则,并由董事会实行。
本行勉励与约束机制重要通过高管人员分派机制来体现。
本行高档管理人员薪酬管理办法由董事会制定,高管人员每年薪酬分派由董事会提名及薪酬委员会提出方案,报董事会审议。
这不但可以建立经营者薪酬与董事会考核指标相挂钩机制,并且实现了经营者薪酬发放制约机制,防止浮现经营者薪酬背离公司分派机制不合理状况。
第七节股东大会状况简介
一、报告期内股东大会告知、召集、召开状况
报告期内,本行于5月18日召开了年度股东代表大会,本行提前20天在《连云港日报》上刊载了《关于召开江苏连云港东方农村合伙银行股东大会》公示。
公示列明了会议召开时间、地点、提交审议事项,并阐明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权,以及有权出席股东股权登记日、出席会议股东登记办法、联系地址、联系人等事项。
二、股东大会审议议案状况
(一)本行年度股东代表大会通过并形成决策事项有:
1、关于通过《董事会工作报告》决策;
2、关于通过《监事会工作报告》决策;
3、关于通过《财务收支决算和财务收支预算》决策;
4、关于通过《利润分派方案》决策;
5、关于通过《<章程>修改阐明及修改后<章程>议案》决策;
6、关于通过《改革和发展三年(-)规划议案》决策;
7、关于通过《制定东方农村合伙银行董事、监事薪酬管理办法》决策;
8、关于通过《制定东方农村合伙银行股东大会议事规则》决策;
9、关于通过《聘请会计师事务所有限公司为审计机构议案》决策;
10、关于通过《增选董事会独立董事候选人建议名单议案》决策。
第八节董事会报告
一、报告期内整体经营状况讨论与分析
(一)报告期内主营收入、主营业务利润、净利润增减率
单位:
人民币万元
项目
报告期末数
上年同期数
增减率(%)
主营业务收入
55061.93
44251.34
24.4
营业利润
15230.35
8819.56
72.69
净利润
9101.47
6201.44
46.76
注:
主营业务收入、主营业务利润、净利润增长因素是贷款规模不断扩张。
(二)报告期末总资产、贷款总额、存款总额和股东权益与期初比较:
单位:
人民币万元
项目
报告期末数
期初数
增减率(%)
总资产
892086.19
697139.41
27.96
贷款总额
566794.66
463395.64
22.31
存款总额
810312.36
629220.96
28.78
股东权益
60112
54525.32
10.25
注:
1、总资产增长重要因素是贷款和投资规模增长;
2、贷款总额增长重要因素是公司类贷款比上年增长;
3、存款总额增长重要因素是公司类存款比上年增长;
4、股东权益重要变动因素:
盈余公积、普通风险准备本年分别计提3801.47万元和1400万元。
二、管理层讨论与分析
(一)本行主营业务范畴
本行主营业务范畴重要涉及:
吸取公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算,办理票据贴现;代理收付款项及代理保险业务,代理发行、代理兑付、承销国债和政策性金融债券;买卖政府债券和金融债券;按中华人民共和国人民银行规定从事拆借业务;提供保管箱业务;外汇存款;外汇贷款;资信调查、征询业务;经人民银行和银行业监督管理机构批准经营其她业务。
(二)本行整体经营状况
本行面对严峻多变国际国内宏观形势和政策环境,环绕各项年度目的任务,稳妥实行经营战略转型,统筹推动业务协调发展,圆满完毕各项年度任务,获得了业务发展新成效。
1、存款总量进一步突破。
全行各项存款81.03亿元,比年初增长18.11亿元,增幅28.78%,完毕省联社任务120.7%。
其中储蓄存款26.23亿元,增长12.91%。
对公存款余额54.80亿元,增长38.09%;圆鼎借记卡发卡量达29万张,较年初增长3.2万张,卡内存款余额4.9亿元,较年初增长11502万元。
网银9768户,交易金额124亿元,其中对公网银1266户,个人网银8502户。
手机银行3432户,交易金额4966万元。
2、贷款规模进一步攀升。
各项贷款余额56.68亿元,比年初增长10.34亿元,增幅22.31%。
其中:
“三农”贷款余额16.98亿元,中小公司贷款余额37.26亿元。
3、资产质量进一步夯实。
不良资产余额2.02亿元,上升194.82万元,占比2.26%,下降0.6个百分点;按四级分类,不良贷款17429.53万元,占比3.08%。
五级分类不良贷款19749.25万元,占比3.48%,比年初上升2620.86万元,占比3.48%,比年下降0.22个百分点。
4、经营效益进一步提高。
全行各项收入为55265.86万元,比上年同期增长10825万元,增长率24.36%,各项支出39874.51万元,同比增长4397.28万元,增长率12.39%,账面利润15416.56万元,人均创利28.29万元。
净收入费用率30.79