证券市场基本法律法规练习题80.docx
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证券市场基本法律法规练习题80
选择题
（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1.关于证券资产管理业务，证券公司以下做法正确的是______。
A.向客户作出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺
B.使用客户资产进行不必要的证券交易
C.在不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明
D.投资所产生的收益由客户享有，损失由客户承担
答案：
D
[解答]根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司可以依照《证券法》和本条例的规定，从事接受客户的委托、使用客户资产进行投资的证券资产管理业务。
投资所产生的收益由客户享有，损失由客户承担，证券公司可以按照约定收取管理费用。
2.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于______年。
A.10
B.3
C.5
D.1
答案：
C
[解答]证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
3.《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司从事融资融券业务、应当与客户签订______。
A.委托代理协议
B.融资融券合同
C.担保协议
D.托管协议
答案：
B
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十三条，证券公司在向客户融资、融券前，应当与客户签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同。
4.关于证券公司提供中间介绍业务（IB业务），以下说法正确的是______。
A.证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易
B.证券公司代期货公司收取的保证金应当立即划至期货公司账户
C.证券公司中间介绍业务起源于英国
D.证券公司协助办理开户手续
答案：
D
[解答]A项，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割；B项，证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金；C项，IB制度起源于美国。
5.客户最多可以与______家证券公司签订融资融券合同。
A.3
B.4
C.2
D.1
答案：
D
[解答]客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。
6.证券公司开展融资融券业务时，应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对______内的数额进行变更。
A.客户信用证券账户
B.融券专用证券账户
C.客户信用资金账户
D.客户信用交易担保资金账户
答案：
A
[解答]证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更。
证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。
7.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过______。
A.3个月
B.1年
C.6个月
D.9个月
答案：
C
[解答]除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。
转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
8.证券公司从事中间介绍业务，所提供的服务不包括______。
A.代期货公司收付期货保证金
B.提供期货行情信息
C.协助办理开户手续
D.提供期货交易设施
答案：
A
[解答]证券公司受期货公司委托从事介绍业务，不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
9.证券登记结算公司将客户融资买入的证券以______为名义持有人，登记于证券持有人名册。
A.存管银行
B.客户
C.证券公司
D.登记结算公司
答案：
C
[解答]证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。
10.证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金必须实行______。
A.单一商业银行存管
B.第三方存管
C.当地人民银行存管
D.完全控制
答案：
B
[解答]证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是，客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。
11.证券公司开展融资融券业务必须经______批准。
A.中国证券业协会
B.中国人民银行
C.中国证监会
D.证券交易所
答案：
C
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三条，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。
未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
12.所谓转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理______的经营活动。
A.资产管理业务
B.融资融券业务
C.证券经纪业务
D.证券自营业务
答案：
B
[解答]根据《转融通业务监督管理试行办法》第二条，转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
13.融资融券业务中，______是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保金的明细数据的账户。
A.信用交易资金交收账户
B.客户信用资金台账
C.融资专用资金账户
D.客户信用资金账户
答案：
D
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十七条，客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。
14.客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料中不包括______。
A.住址证明
B.客户具有支配权的资产证明
C.融资融券担保品证明
D.已在营业部开立的客户信用证券账户
答案：
D
[解答]客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。
客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般包括融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。
机构客户还需提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明等文件。
15.下列各项中，______用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
A.客户信用证券账户
B.客户信用资金台账
C.客户信用资金账户
D.客户信用交易资金交收账户
答案：
A
[解答]客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
16.对证券公司融资融券业务活动进行自律管理的机构不包括______。
A.中国证券业协会
B.证监会及其派出机构
C.证券交易所
D.证券登记结算机构
答案：
B
[解答]B项，根据《证券公司融资融券业务管理办法》第五条，证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。
17.中国证监会建立健全融资融券业务的______，对融资融券业务实施宏观审慎管理。
A.评估审核机制
B.风险控制机制
C.逆周期调节机制
D.浮动管理机制
答案：
C
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第六条，证监会建立健全融资融券业务的逆周期调节机制，对融资融券业务实施宏观审慎管理。
18.上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过______。
A.30%
B.50%
C.70%
D.100%
答案：
C
[解答]上证180指数成分股股票的折算率最高不超过70%，其他A股股票折算率最高不超过65%；被实施风险警示、暂停上市或进入退市整理期的A股股票、权证折算率为0%。
19.下列关于证券金融公司应当遵守的风险控制指标，描述错误的是______。
A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
B.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的60%
C.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%
D.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%
答案：
B
[解答]B项，对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。
20.______应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。
A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.证券业协会
D.中国证监会派出机构
答案：
B
21.证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由______予以制止，责令限期改正。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.中国证监会派出机构
D.证券登记结算结构
答案：
C
22.证券交易所建立融资融券业务风险控制指标______，对融资融券业务实施逆周期调节。
A.评估审核机制
B.浮动管理机制
C.风险控制机制
D.逆周期调节机制
答案：
B
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第六条，证券交易所建立融资融券业务风险控制指标浮动管理机制，对融资融券业务实施逆周期调节。
23.证券公司应当______计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。
A.逐日
B.逐月
C.逐季
D.逐年
答案：
A
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。
当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。
24.融资专用证券账户用于记录______。
A.证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券
B.客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
C.证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
D.存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金
答案：
C
[解答]A项为融券专用证券账户记录的内容；B项为客户信用交易担保证券账户记录的内容；D项为客户信用交易担保资金账户记录的内容。
25.以证券形式分配投资收益的，应由证券登记结算机构将分派的证券记录在______内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。
A.信用交易证券交收账户
B.融券专用证券账户
C.证券公司客户信用交易担保资金账户
D.证券公司客户信用交易担保证券账户
答案：
D
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三十三条，证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。
证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。
26.进行客户征信投资偏好调查，应调查的内容不含______。
A.客户证券投资的风险偏好（平衡、稳健、激进）
B.投资的主要品种
C.操作风格
D.投资的规模
答案：
D
[解答]D项，投资的规模属于投资经验，不属于投资偏好。
27.个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括______。
A.填妥并由本人当面签名的客户信用资金存管协议
B.本人身份证明原件及复印件
C.填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”
D.加盖银行章的专用于信用交易的银行账户
答案：
D
[解答]D项属于机构客户需要提交的材料。
28.机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括______。
A.加盖公章的预留印鉴卡
B.专用于信用交易的银行卡
C.填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”
D.填妥并加盖机构公章的客户信用资金存管协议
答案：
B
[解答]B项属于个人客户需要提交的材料。
29.证券公司应当与客户签订融资融券业务合同，且该合同应由______统一制定、保管和与客户签订。
A.证券公司
B.证券交易所
C.中国证券业协会
D.中国证监会
答案：
A
[解答]证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同（简称合同）。
合同应由证券公司统一制定、保管和与客户签订。
30.客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同证券的，客户应当自该事实发生之日起______个交易日内向证券公司申报。
A.1
B.2
C.3
D.4
答案：
C
[解答]客户应当在与证券公司签订《融资融券合同》时，向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。
客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。
31.关于证券公司经营融资融券业务，下列说法不正确的是______。
A.不得诱导不适当的客户开展融资融券业务
B.为客户规避信息披露义务提供便利
C.不得违规挪用客户担保物
D.不得进行利益输送和商业贿赂
答案：
B
[解答]B项，根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四条，证券公司经营融资融券业务不得为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利。
32.有价证券充抵保证金的，除了交易所交易型开放式指数基金、国债之外的其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过______。
A.80%
B.85%
C.90%
D.95%
答案：
A
[解答]可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按下列折算率进行折算：
①上证180指数成分股股票的折算率最高不超过70%，其他A股股票折算率最高不超过65%；②交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%；③证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率最高不超过95%；④被实施风险警示、暂停上市或进入退市整理期的A股股票、权证折算率为0%；⑤其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。
33.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于______。
A.15%
B.20%
C.50%
D.100%
答案：
C
[解答]融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。
客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。
34.维持担保比例超过规定时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于______。
A.150%
B.200%
C.250%
D.300%
答案：
D
[解答]维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
35.______依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。
A.证券交易所
B.负责客户信用资金存管的商业银行
C.证监会派出机构
D.证券登记结算机构
答案：
C
36.负责客户信用资金存管的指定商业银行若发现异常情况，应当要求证券公司作出说明，并报告给______。
A.中国人民银行
B.银监会
C.证券业协会
D.中国证监会
答案：
D
[解答]根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四十三条，负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝；发现异常情况的，应当要求证券公司作出说明，并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。
37.______应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。
A.指定商业银行
B.证券公司
C.证券登记结算机构
D.证券交易所
答案：
A
[解答]证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。
负责客户信用资金存管的指定商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。
38.证券公司未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好的，按照《证券公司监督管理条例》规定，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得______倍以上______倍以下的罚款。
A.1；3
B.1；5
C.2；3
D.2；5
答案：
B
39.证券公司推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应的，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、______的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。
A.2万元以上5万元以下
B.3万元以上5万元以下
C.3万元以上10万元以下
D.5万元以上10万元以下
答案：
C
40.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以______万元以上______万元以下的罚款。
A.10；20
B.15；30
C.20；40
D.20；50
答案：
D
[解答]证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。
41.证券金融公司开展转融通业务，在证券登记结算机构不需开立的账户是______。
A.转融通专用证券账户
B.转融通担保证券账户
C.转融通专用资金账户
D.转融通证券交收账户
答案：
C
[解答]C项是在商业银行开立的账户。
42.______用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的资金。
A.转融通专用资金账户
B.转融通资金交收账户
C.转融通担保证券账户
D.转融通担保资金账户
答案：
D
[解答]A项，转融通专用资金账户用于存放证券金融公司拟向证券公司融出的资金及证券公司归还的资金；B项，转融通资金交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算；C项，转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券。
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