中央银行理论与实务doc.docx

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中央银行理论与实务doc

中央银行理论与实务期末复习助考包

1、中央银行理论与实务期末复习指导

2、往届考试试题

中央银行理论与实务期末复习指导

中央银行理论与实务是开放教育金融学专业的一门必修课。

课程是第四学期春季开设，4个学分。

文字主教材是由博士生导师孔祥毅教授主编的《中央银行通论》（中国金融出版社2000年版），同时配有辅助教材《中央银行理论与实务学习指导》。

考试内容集中在《中央银行通论》中。

中央银行理论与实务是一门专门研究宏观金融的专业课。

期末考试重在考核同学们对基本理论、基本业务活动、基本运行机制以及与此有关原则规定、具体做法等的掌握情况，同时考查对重要理论和实践问题的分析理解、逻辑推理以及总结表述能力。

期末考试采用闭卷形式，各专业采用同一试卷。

期末考试题型主要有：

（1）           名词解释考核学生对基本概念、基本知识及基本公式的理解和记忆程度。

占15%左右。

（2）           判断题要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题作出是队还是错的准确判断。

占10%左右。

需要提醒大家的是：

为了即增加判阅试卷的客观性，又避免考生凭臆测和碰运气答题，计分标准定为“答对给分，答错扣分，不答不给分”。

（3）           单项选择及多项选择前者是在列出的备选答案中选出一个正确的答案，后者是在给出的备选答案中选出两个或两个以上正确的答案，这部分内容考核对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。

占30%，其中单选10分，多选20分。

（4）           简答题考核学生对基本概念、理论、作用、原则规律的识记与掌握程度。

占15%。

（5）           论述题考核学生对重要问题的分析和理解能力。

占20%左右。

各类题型的练习、要求和参考答案在《中央银行理论与实务学习指导》一书中已有说明，可供同学们学习和复习时参考。

各章复习要点：

第一编中央银行概述

第一章中央银行的产生和发展

（一）  掌握的名词

英格兰银行美国联邦储备体系户部银行中国人民银行

（二）  掌握的内容

1． 中央银行产生的客观经济基础

2． 中央银行制度扩展的原因

3． 中央银行制度的重大发展

4． 中央银行扩展期的特点

5． 新中国的中央银行

（三）  了解的内容

1． 中央银行制度的基本建立

2． 美国联邦储备体系产生的历史过程

3． 中央银行制度的重大发展

4． 中国银行制度的推广

5． 中国历史上的中央银行

第二章中央银行的结构、性质与职能

（一）  掌握的名词

一体制中央银行制混合制中央银行制一元中央银行制二元中央银行制跨国中央银行制经理国库

（二）  掌握的内容

1． 中央银行最高权力机构的组织形式

2． 中央银行的性质

3． 中国人民银行的职能

4． 中央银行的作用

5． 中央银行与商业银行的异同

6． 中国人民银行进行机构改革，撤消省级分行，建立大区分行的重要意义

（三）  了解的内容

1． 中央银行制度的形式

2． 中央银行的资本结构

3． 中央银行分支机构的设置

4． 西方国家中央银行制度的比较

5． 近代中央银行制度的特点

第三章中央银行与政府的关系

（一）掌握的名词

中央银行相对独立性美国模式德国模式英国模式

（二）掌握的内容

1．中央银行与政府的关系的实质

2．中国人民银行与财政部和国家计委的关系

3．中央银行相对独立性的概念及其演变

4．中国人民银行是国务院的直属机构

5．中国人民银行与财政部的关系

（三）了解的内容

1．中央银行与政府关系的模式

2．中国人民银行分支机构与地方政府的关系

3．中国人民银行与国家计委的关系

第二编中央银行业务

第四章中央银行资产业务

（一）  掌握的名词

中央银行贷款再贷款证券买卖业务外汇储备管理

（二）  掌握的内容

1． 中央银行贷款的特征

2． 贴现与再贴现之间的关系

3． 再贴现业务的含义及其与中央银行贷款业务的区别

4． 中央银行在证券买卖过程中应注意的问题

5． 金融外汇储备的特点

6． 我国中央银行的贷款的业务

7． 再贴现业务及其作用

8． 中央银行证券买卖业务的作用

9． 我国金银外汇储备管理

（三）  了解的内容

1． 中央银行贷款的意义

2． 中央银行贷款的对象和种类

3． 中央银行证券买卖业务的意义

4． 中央银行证券买卖业务的种类

5． 中央银行保管金银外汇储备业务的目的

第五章 中央银行的负债管理

（一）  掌握的名词

货币发行垄断发行原则信用保证原则弹性发行原则弹性比例制现金准备发行制发行库业务库发行基金就地缴库集中缴库自取汇缴支付准备金

（二）  掌握的内容

1． 货币发行准备制度

2． 中国国库业务的现状

3． 中国存款准备金制度的特点

4． 货币发行的原则

5． 我国中央银行货币发行制度

6． 经理国库业务的主要内容

7． 中国存款准备金制度的内容

（三）  了解的内容

1． 货币发行的含义及特点

2． 货币发行制度的发展和沿革

3． 各国货币发行制度比较

4． 国库体制的概念

5． 中央银行经理国库的优越性

6． 各国存款准备金制度比较

第六章中央银行的其他业务

（一）  掌握的名词

代理业务政府债券票据清理业务电子联行系统金银管理

（二）  掌握的内容

1． 国债的发行与兑付

2． 中央银行代理发行和兑付国债的意义

3． 我国中央银行的清算业务

4． 金银管理业务的主要内容

5． 中央银行业务经营的主要原则

6． 中央银行业务的限定性规定

（三）  了解的内容

1． 国债的概念和种类

2． 清算业务的含义和意义

3． 国外的清算系统

4． 金银管理的主要职责

第三编中央银行政策

第七章 中央银行货币政策目标

（一）  掌握的名词

货币政策物价稳定充分就业经济增长国际收支平衡货币政策目标

（二）  掌握的内容

1． 货币政策的特征

2． 货币政策的构成要素

3． 物价稳定目标的含义和衡量标准

4． 充分就业的衡量标准

5． 经济增长的衡量标准

6． 各国货币政策目标的的形成

7． 货币政策的功能

8． 中央银行货币政策目标之间的关系

9． 我国的货币政策目标

（三）  了解的内容

1． 货币政策的概念和内涵

2． 物价稳定目标的形成

3． 充分就业目标意义及充分就业目标的形成

4． 经济增长的意义、经济增长目标的极其含义

5． 国际收支平衡目标的形成

6． 国际收支平衡的含义

7． 其他货币政策目标

第八章中央银行货币政策工具

（一）掌握的名词

货币政策目标存款准备金制度再贴现政策公开市场政策证券市场信用控制消费者信用控制不动产信用控制道义劝说

（二）掌握的内容

1.      选择性货币政策工具

2.      存款准备金制度的基本内容

3.      再贴现政策的基本内容

4.      公开市场业务的操作对象和内容

5.      我国的货币政策工具

6.      一般性货币政策工具

7.      存款准备金制度的作用机制与政策效果

8.      公开市场业务的作用机制与政策效果

（三）了解的内容

1.      货币政策工具的种类

2.      其他货币政策工具

第九章中央银行货币政策的作用过程

（一）掌握的名词

货币供应量基础货币货币乘数现金比率货币政策标的货币政策传导机制资产组合货币政策的有效性

（二）掌握的内容

1.      货币供应、基础货币和货币乘数之间的关系

2.      可选择的货币政策标的

3.      货币政策传导机制的内容

4.      货币政策传导机制的外部经济环境

5.      货币政策有效性及其影响因素

6.      影响基础货币量变动的主要因素

7.      货币乘数的定义及影响货币乘数变动的主要因素

8.      中国货币政策有效性不足的现实表现和主要原因

（四）  了解的内容

1． 货币供应量的内涵和外延

2． 货币政策标的的含义与作用

3． 货币政策标的选择及其原则

4． 我国货币政策标的的原则与运用

5． 货币政策传导机制的基本问题

6． 西方主要货币政策传导机制理论

7． 中国货币政策传导机制

第四编中央银行的金融监督与管理

第十章 中央银行金融监管的体制与方法

（一）  掌握的名词

金融监管双头多元金融监管体制单元多头金融监管体制事先检查筛选法现场检查法注册登记管理稽核金融稽核银行评级制度骆驼银行评级体系资本充足性

（二）  掌握的内容

1． 现代中央银行金融监管的重心

2． 不同监管模式的优劣

3． 中央银行金融监管的目的

4． 巴赛尔协议和有效银行监管的核心原则的主要内容

5． 我国中央银行金融稽核的内容

6． 世界银行监管的趋势

7． 中央银行金融监管的原则

8． 中央银行金融监管的一般方法

9． 中央银行监管的具体方法

（四）  了解的内容

1． 中央银行监管的产生和发展

2． 中国银行监管发展的历程及取得的成就

3． 中央银行金融监管体制的不同模式

4． 中国中央银行金融监管体制

5． 中国人民银行金融监管原则和方法

6． 金融稽核的特征

7． 骆驼银行评级体系的含义和内容

第十一章中央银行金融监管的内容

（一）  掌握的名词

分业经营、分业管理信用公开原则

（二）  掌握的内容

1． 中央银行监管金融机构的必要性

2． 中国人民银行对金融机构的监管

3． 中央银行监管金融市场的必要性

4． 中央银行监管金融市场的内容

5． 中央银行监管金融机构的内容

6． 中央银行监管金融机构的必要性

7． 中央银行监管金融市场的原则方法和内容

8． 中央银行对外资银行监管的主要内容

（三）  了解的内容

1．世界主要国家对银行金融机构的监管

2．世界主要国家对非银行金融机构的监管

3．中央银行对外债和外汇的管理

第五编中央银行的宏观经济金融调查统计与分析

第十二章中央银行调查统计工作理论与实务

（一）掌握的名词

统计方法专题调查方法动态反映信贷统计信贷收支报表金融机构资产负债表现金回笼率货币购买力指标金融市场统计工业景气调查

（二）掌握的内容

1．中央银行调查统计部门的信息收集方法

2．信贷收支报表的编制程序

3．金融机构信贷收支统计的主要项目

4．现金收支统计表中的主要项目和主要统计分析指标

5．金融市场统计的主要内容

6．中国人民银行信贷收支统计的主要项目

7．金融机构分析的常用指标

（三）了解的内容

1． 中央银行调查统计工作的职责和任务

2． 中央银行调查统计工作的地位与作用

第十三章货币统计表：

货币概览与银行概览

（一）掌握的名词

货币统计表货币当局存款货币银行货币概览银行概览三级汇总

（二）掌握的内容

1．货币当局的资产负债表

2．存款货币银行资产负债表

3．中国的货币概览与银行概览

4．银行概览与银行概览表

5．货币概览与货币概览表

（三）了解的内容

1．金融统计资料的三级汇总

2．其他金融机构资产负债归并表

3．货币概览与银行概览在宏观经济分析中不同的作用

第十四章中央银行宏观经济分析

（一）掌握的名词

宏观经济分析国民经济核算体系投入产出表资金流量表资产负债表

经济循环帐户国内生产总值货币分析消费分析投资分析

（二）掌握的内容

1．宏观经济分析的基本框架

2．资金流量分析

3．中央银行宏观经济分析的主要方法

4．中央银行宏观经济分析的基本内容

（三）了解的内容

1． 中央银行宏观经济分析的必要性

2． 中国的国民经济核算体系

中央广播电视大学2000—2001学年度

第二学期“开放本科”期末考试

金融学专业中央银行理论与实务试题

2001年7月

一、名词解释（每小题4分，共16分）

1． 货币供应量

2． 流动性比率

3．一元中央银行制

4．发行库

二、判断题（正确的打√误的打×。

每题2分，共10分。

答对给分，答错扣分，不答不给分）

（×）1．以集中发行钞票作为衡量中央银行的标志，最早的中央银行应是瑞典银行。

（√）2．金融统计三级汇总的第二级是将中央银行概览和存款货币银行概览合并形成货币概览。

（√）3．在中央银行扩展时期，准备金制度的建立和严格管理，成为中央银行管理金融的重要手段。

（√）4．外资银行是东道国对设立在该国的跨国银行的统称。

（×）5．注册登记管理是存款保险制度的主要内容。

三、单项选择题（每小题1分，共10分。

每小题有一项答案正确，请将正确的答案的序号填在括号内。

）

1．中央银行金融监管的基本原则是（B）。

A.依法监管原则B.适度竞争原则

C.不干涉金融业内部管理原则D.可以干涉金融业内部管理原则

2．（D）是中央银行作为银行的银行职能作用的体现，是中央银行对商业银行的主要服务性业务。

A.货币发行B.集中存款准备金业务

C.代理发行和兑付国债D.清算业务

3．在下列货币政策工具中，（C）不属于一般性货币政策工具。

A.存款准备金制度B.再贴现政策

C.道义劝说D.公开市场业务

4．全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上结构共同负责的监管模式称之为（A）。

A.单元多头金融监管体制B.集中单一金融监管体制

C.跨国金融监管体制D.双元多头金融监管体制

5．中央银行稽核的对象主要是（B）。

A.信用社B.商业银行

C.非银行金融机构D.证券公司

6．典型调查适合于对事物的（D）。

A.事前分析B.事后分析

C.定量分析D.定性分析

7．下列货币政策工具中，不属于直接信用控制的是（A）。

A.证券市场信用控制B.信用分配

C.利率最高限额D.流动性比率

8．我国正在加紧对一种一般性货币政策工具的探索。

这种货币政策工具是（D）。

A.道义劝说B.信贷计划

C.限额管理D.公开市场业务

9．在中央银行与政府关系的不同模式中，独立性较大的模式是（A）。

A.美国模式B.英国模式

C.本模式D.意大利模式

10．在货币发行制度中，规定在某一限额内，钞票发行不需要以黄金作保证，可以用商业票据和国家证券作担保；超过限额发行钞票，则必须以100％的黄金作保证。

这种制度称为（C）

A.双重现额制度B.伸缩限额制度

C.定额信用发行制D.百分比例准备制

四、多项选择题（每小题2分，共20分。

每小题有2项以上答案正确，请将正确的答案的序号填在括号内。

）

1．下列各项中，（BCDE）是金融稽核的特征。

A.管理性B.独立性

C.权威性D.综合性

E.公正性

2．“骆驼银行评级体系”的具体内容包括（ABCDE）。

A.资本评级B.资产质量评级

C.经营管理水平评级D.收益评级

E.资本流动性评级

3．在金融市场统计中，中长期金融市场统计包括（AB）。

A.债券发行市场统计B.证券流通市场统计

C.同业拆借市场统计D.票据贴现市场统计

E。

短期债券市场统计

4．在下列中央银行业务中，属于资产业务的有（BC）。

A.货币发行B.贷款和再贴现

C.金银和外汇储备D.经理国库

E.集中存款准备金

5．我国中央银行发行货币要遵循的三条原则是（ADE）。

A.集中发行原则B.信用保证原则

C.实物保证原则D.经济发行原则

E.计划发行原则

6．单一中央银行制的主要形式有（AB）。

A.一元中央银行制B.二元中央银行制

C.一体式中央银行制D.混合式中央银行制

E.跨国中央银行制

7．根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定，属于中央银行的职责有（ABCDE）。

A.依法制定和执行货币政策

B.发行人民币，管理人民币流通

C.负责金融业的统计、调查、分析和预测

D.经理国库

E.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

8．货币发行具有双重含义，具体是指（BC）。

A.货币从业务库流向发行库

B.货币从发行库流向业务库

C.货币从中央银行流出的数量大于流入的数量

D.货币流入中央银行的数量大于流出的数量

E.货币流入流出的数量无关紧要

9．一般而言，各国中央银行总行职能机构的设置主要包括（ABCD）。

A.行政办公机构B.业务操作机构

C.金融监督管理机构D.经济金融调研机构

E.法律执行机构

10．下列属于中央银行清算业务的是（BCD）。

A.再贴现B.集中办理票据交换

C.集中清算交换的差额D.办理异地资金转移

E.支付现金差额

五、简答题（每小题6分，共24分）

1． 中央银行经理国库业务的主要内容是什么？

2． 影响基础货币量变动的主要因素有哪些？

3． 选择性货币政策工具主要哪些？

4． 中央分行对金融市场监督主要有哪些内容？

六、论述题（20分）

试论我国货币政策有效性不足的现实表现和主要原因。

试卷代号：

1069

中央广播电视大学2000—2001学年度

第二学期“开放本科”期末考试

金融学专业中央银行理论与实务

试题答案及评分标准

（供参考）

2001年7月

一、名词解释（每小题4分，共16分）

1．货币供应量：

是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币由能的金融资产的总和。

（3分）货币供应量是一个存量概念。

（l分）

2．流动性比率：

货币政策工具之一。

是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。

（4分）

3．一元中央银行制：

是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制度。

（4分）

4．发行库：

即中国人民银行的发行基金保管库。

（4分）

二、判断题（每题2分，共10分。

答对给分，答错扣分，不答不给分）

1．×2．√3．√4．√5．×

三、单项选择题（每小题1分，共10分）

1．B2.D3．C4.A5.B

6．D7．A8.D9．A10．C

四、多项选择题（每小题2分，共20分）

1．BCDE2．ABCDE3．AB4．BC5．ADE

6．AB7．ABCDE8．BC9．ABCD10．BCD

五、简答题（每小题6分，共24分）

1．

（1）一是预算收入的吸纳、划分、报解。

具体包括国库款项的吸纳、国库款项的划分、国库款项的报解、国库款项的退库。

（3分）

（2）二是预算指出的拨付。

中央银行有权审查款项的用途，对库款支拨进行有效监督。

（3分）

2.

（1）中央银行对国外的资产和负债。

（1．5分）

（2）中央银行对政府的资产和负债。

（1．5分）

（3）中央银行对商业银行和其他金融机构的资产和负债。

（1．5分）

（4）其他因素。

主要是中央银行资产负债表上的其他各资产负债科目。

（1．5分）

3．

（1）证券市场信用控制。

（2分）

（2）消费者信用控制。

（2分）

（3）不动产信用控制。

（2分）

4．主要监管内容分为两个方面：

（1）一是对货币市场的监管。

包括对票据市场的监管、对同业拆借市扬的监管和对国库券市场的监管。

（3分）

（2）是对资本市场的监管。

包括对证券发行市场的监管、对证券流通市场的监管、对证券投机活动的监管、对证券交易所和证券商的监管。

（3分）

六、论述题（20分）

答案要点：

1．货币政策的有效性是指货币政策在其作用空间对实现宏舰加紧目标的促进程度。

（2-4分）

2．中国货币政策有效性不足主要表现在：

（4-8分）

（1）从货币政策与政策目标之间的关系来看，作为货币政策调控指标的货币供应量与经济增长率之间呈非稳定关系，而且从统计上也无法判定其与物价指标的相关性。

（2）从货币政策“时滞约束”来看，由于某些政策工具具有分配手段和利益调整的功能，无疑加大了政策工具的效应时滞。

（3）从货币政策的“基础约束”来看，我国货币政策的制定与实施主要是针对银行，使国有商业银行受到许多条条框框的限制，削弱了货币政策的调控基础。

（4）从货币政策的“死角约束”来看，存在着一系列曾经试图通过货币信贷政策解决根本解决不了的问题。

如结构问题、地区差问题、失业问题等等。

3．中国货币政策有效性不足的原因主要是：

（4-8分）

（1）企业和个人投资、消费行为的变动。

（2）金融宏观调控方式改革的滞后。

（3）地方化行为的存在。

（4）片面夸大货币政策的功能。

（论述题答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分）

中央广播电视大学2003—2004学年度第一学期“开放本科”期末考试

金融学专业中央银行理论与实务试题

2004年1月

一、名词解释（每小题4分，本大题共16分）

1．货币购买力指数

2．储备货币

3．复合中央银行制

4．资本充足性管制

二、判断（分别对以下每个命题作出正误判断，并在题后的括弧中用“√’’表示正确，用‘‘X’’表示错误。

每小题2分，本大题共lo分）

1．一般认为，世界上最早的中央银行是瑞典银行。

（X）

2．目前我国商业银行的法定准备率为8％。

（X）

3．在其他条件不变的情况下，现金比率越高，货币乘数就越大。

（X）

4．各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。

（X）

5．日本银行直接对国会负责。

（X）

三、单项选择（在每小题的被选答案中，有且只有一项是正确的，请将正确答案的序号填在题干中的括弧内。

每小题1分，本大题共10分）

1“经理国库、充当最后贷款人”表示中央银行在行使（B）职能。

A．调节职能B．服务职能

C．管理职能D控制职能

2．我国国民经济核算新体系由（C）组成。

A．资产负债表和资金流量表a国际收支平衡表和投入产出表

C巴社会再生产核算表和经济循环帐户D．·资产负债表和投入产出表

3．在下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的有（B）。

A道义劝说B．公开市场业务

C．利率最高限额D．流动性比率

4．中央银行管理外债是指对（D）的管理。

A借的方面B．用的方面

C还的方面D．借、用、还三方面

5．具有最强烈和准确的宣示效应的货币政策工具是（A）。

A．准备金政策D‘再贴现政策

C公开市场业务D．中央银行贷款

6．全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上结构共同负责的监管模式称之为（A）。

，

A丸单元多头金融监管体制B．集中单一金融监管体制

C跨国金融监管体制D．双元多头金融监管体