合规知识竞赛题库金魔仆单选.docx
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合规知识竞赛题库金魔仆单选
一、单选题
1.人民行使国家权力的机关是（D）。
A.各级国家行政机关
B.各级审判机关
C.全国人民代表大会及其常务委员会
D.全国人民代表大会和地方各级人民代表大会
2.全国人民代表大会每届任期（B）年。
A.3B.5C.2D.6
3.我国宪法规定，（C）实施监督宪法实施的职权。
A.全国人民代表大会B.全国人大常委会
C.全国人大及其常委会D.各民主党派
4.我国宪法的修改必须由全国人大以（B）。
A.全体代表的1/2以上多数通过B.全体代表的2/3以上多数通过
C.全体代表的4/5以上多数通过D.出席会议的全体代表一致通过
5.下列表述不恰当的一项是（C）。
A.中国人民银行依照法律、行政法规的规定经理国库
B.中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑
付国债和其他政府债券
C.中国人民银行可以直接认购包销国债和其他政府债券
D.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
6.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行郑州中心支行以下哪种做法符合法律规定（A）。
A.在公开市场上买入河南省政府2亿人民币政府债券
B.允许郑州市政府财政透资6亿元
C.向郑州市政府贷款3亿元
D.为郑州市人民政府提供担保
7.下列说法正确的是（B）。
A.中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项的决定作出后，即予执行
B.中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行
C.中国人民银行在全国人民代表常务委员会和国务院领导下，制定和
执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定
D.中国人民银行可以为商业银行提供期限不超过两年的贷款
8.未经（D）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院B.中国人民银行
C.财政部D.国务院银行业监督管理机构
9•国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（C）内,
对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月
C.六个月D.一年
10•国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（B）内,
对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月
C.六个月D.一年
11•银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的（B）进行非现场
监管和现场检查。
A.业务活动B.业务活动及其风险状况
C.财务活动D.财务活动及其风险状况
12•银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（B）罚款。
A.五万元以上二十万元以下B.五万元以上五十万元以下
C.十万元以上三十万元以下D.十万元以上五十万元以下
13•国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息，应当就（B）作出安排。
A.合作协议B.信息保密
C.共享机制D.人员编制
14.下列哪方面的情况不属于银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项（C）。
A.财务会计报告B.风险管理状况
C.持股5%以下的股东转让股份D.董事和高级管理人员的变更
15•国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理（B）机制，实施跨境监督管理。
A.信息共享B.合作
C.协调D.联动
16•设立农村商业银行的注册资本最低限额为（A）。
A.五千万元人民币B.—亿元人民币
C.五亿元人民币D.十亿元人民币
17•商业银行经（A）批准，可以经营结汇、售汇业务。
A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构
C.国家外汇管理局D.财政部
18•国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由（A）规定。
（题库中没有）
A.国务院B.国务院银行业监督管理机构
C.中国人民银行D.国务院国有资产监督管理机构
19•商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（C）o
A.40%B.50%C.60%D.70%
20.《商业银行法》规定，商业银行应当于每一会计年度终了（C）
个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A.1B.2C.3D.4
21.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过
（）未开业的，或者开业后自行停业连续（D）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
A.3个月、3个月B.3个月、6个月
C.6个月、3个月D.6个月、6个月
22.《商业银行法》规定，商业银行被接管期限届满，国务院银行业
监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（B）年。
A.1B.2C.3D.4
23.商业银行被宣告破产的，组织成立清算组的机构是（A）o
A.人民法院B.国务院银行业监督管理机构
C.中国人民银行D.审计机关
24•不适用《中华人民共和国商业银行法》的银行是（D）oA.外国商业银行分行B.外资商业银行
C.中外合资商业银行D.投资银行
25•商业银行违反《商业银行法》相关规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员
（C）的任职资格。
A.1年B.3年
C.一定期限直至终身D.5年
26•为保证人民法院公正、及时审理行政案件，解决行政争议，保护公民、法人和其他组织的合法权益，监督行政机关依法行使职权，根据（B）制定《行政诉讼法》。
A.刑法B.宪法C.民法D.行政法
27•行政案件由（B）所在地人民法院管辖。
经复议的案件，也可以由复议机关所在地人民法院管辖。
A.原告B.最初作出行政行为的行政机关
C.第三人D.被告
28.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的诉讼，由（D）人民法院管辖。
A.被告所在地B.原告所在地
C.第三方所在地D.被告所在地或者原告所在地
29.公民、法人或者其他组织同被诉行政行为有利害关系但没有提起诉讼，或者同案件处理结果有利害关系的，可以作为（C）申请参加诉讼，或者由人民法院通知参加诉讼。
A.共同原告B.共同被告C.第三人D.当事人
30.因不动产提起诉讼的案件自行政行为作出之日起超过（），其他
案件自行政行为作出之日起超过（C）提起诉讼的，人民法院不予
受理。
A.十五年，十年B.十年，十五年
C.二十年，五年D.二十年，十年
31•公民、法人或者其他组织不服复议决定的，可以在收到复议决定书之日起（）内向人民法院提起诉讼。
复议机关逾期不作决定的，申请人可以在复议期满之日起（A）内向人民法院提起诉讼。
法律
另有规定的除外。
A.十五日，十五日B.十五个工作日，十五个工作日
C.三十日，三十日日D.三十个工作日，三十个工作日
32.公民、法人或者其他组织因不可抗力或者其他不属于其自身的原
因耽误起诉期限的，被耽误的时间不计算在起诉期限内。
公民、法人或者其他组织因前述事由以外的特殊情况耽误起诉期限的，在障碍消除后（A）内，可以申请延长期限，是否准许由人民法院决定。
A.十日B.十五日C.二十日D.五日
33.当事人不服人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起
（）内向上一级人民法院提起上诉。
当事人不服人民法院第一审裁定的，有权在裁定书送达之日起（B）内向上一级人民法院提起上诉。
逾期不提起上诉的，人民法院的第一审判决或者裁定发生法律效力。
A.十日，十五日B.十五日，十日
C.五日，十日D.十日，十日
34.人民法院审理上诉案件，应当在收到上诉状之日起（D）内作出终审判决。
有特殊情况需要延长的，由高级人民法院批准，高级人民法院审理上诉案件需要延长的，由最高人民法院批准。
A.一个月B.两个月C.六个月D.三个月
35•下列不属于中级人民法院管辖的第一审行政案件的是（C）。
A.对国务院部门或者县级以上地方人民政府所作的行政行为提起诉讼的案件
B.海关处理的案件
C.对实行垂直管理的金融监督管理部门的省一级派出机构作出的行政行为
D.本辖区内重大、复杂的案件
36•某银行业机构对属地银监分局行政处罚不服，提出行政复议。
银监局经审理，认为事实清楚、证据确凿，但处罚偏重，改变了原处罚数额。
但该机构仍不服，应以（B）作为被告提起行政诉讼。
A.属地银监分局
B.银监局
C.属地银监分局和银监局为共同被告
D.复议结果有利于该机构，其不应再提起行政诉讼37•下列哪些行政案件，不适用简易程序（D）。
A.被诉行政行为是依法当场作出的B.案件涉及款额二千元以下的
C.属于政府信息公开案件的D.被告为乡镇人民政府的38.限制人身自由的行政处罚权只能由（C）行使。
A.法院B.检察院
C.公安机关D.各级人大常委会
39•下列关于委托实施行政处罚的说法正确的是（A）。
A.行政机关依照法律、法规或者规章的规定，可以在其法定权限内委托符合《行政处罚法》第十九条规定条件的组织实施行政处罚，不得委托其他组织或者个人实施行政处罚
B.受委托的组织实施行政处罚并对其后果承担法律责任
C.受委托组织在委托范围内，以自己的名义实施行政处罚
D.受委托组织经征得委托行政机关的同意，可以再委托其他组织或者
个人实施行政处罚
40.根据《行政复议法》，下列属于行政复议受案范围的是（D）。
A.行政机关作出的行政处分
B.行政机关作出的行政处分以外的其他人事处理决定
C.行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理
D.行政机关作出的关于确认土地所有权或者使用权的决定
41•对某银监分局的行政行为不服申请复议，应向下列哪个机关提出
（C）。
A.该银监分局B.该银监分局所在地的人民政府
C.银监局D.银监会
42.下列属于行政许可事项的是（D）。
A.有关行政机关对其他机关或者对其直接管理的事业单位的人事财
务、外事等事项的审批
B.公民民事权利能力的取得
C.公民民事行为能力的取得
D.公民申请设立银行业金融机构
43•设定行政许可，必须规定的事项不包括（D）。
A.行政许可的实施机关B.行政许可的条件
C.行政许可的程序、期限D.申请行政许可的文本格式
44•下列关于行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的法律后果说法不正确的是（D）。
A.行政机关不予受理，并给予警告
B.已经受理的，行政机关不予行政许可，并给予警告
C.行政许可申请属于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事
项的，申请人在一年内不得再次申请该行政许可
D.行政许可申请属于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项的，申请人在三年内不得再次申请该行政许可
45•下列关于个体工商户的债务承担，说法正确的是（D）。
A.个体工商户的债务由个人承担
B.个体工商户的均由个人承担
C.个体工商户的债务均由家庭承担
D.个人经营的，以个人财产承担；家庭经营的，以家庭财产承担；无
法区分的，以家庭财产承担。
46.下列关于法人的民事权利能力和民事行为能力，说法错误的是
（B）。
A.法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭
B.法人终止，应当依法进行清算，停止清算范围外的活动。
从清算时起，法人的民事行为能力消灭
C.有独立经费的机关和承担行政职能的法定机构从成立之日起，具有
机关法人资格，可以从事为履行职能所需的民事活动。
D.具备法人条件，为适应经济社会发展需要，提供公益服务设立的事业单位、经依法登记成立，取得事业单位法人资格；依法不需要办理法人登记的，从成立之日起，具有事业单位法人资格。
47•下列关于民事法律行为的说法正确的是（C）。
A.民事主体所作出的行为都是民事法律行为
B.民事主体作出的旨在设定民事权利和义务关系的行为是民事法律行为
C.民事法律行为是民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事法律关系的行为。
D.民事法律行为作为合法行为，应当采取特定的方式作出
48.下列关于民事法律行为无效的说法错误的有（B）。
A.无效的民事法律行为自始没有法律约束力
B.被撤销的民事法律行为自行为被撤销之日起无效
C.民事法律行为部分无效，不影响其他部分的效力的，其他部分仍然有效。
D.民事法律行无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为
取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的应当折价补偿。
49.下列不属于民事责任的承担方式的是（D）。
A.停止侵害；排除妨碍；消除危险B.返还财产；恢复原状；赔偿损失
C.消除影响、恢复名誉；赔礼道歉D.警告；罚款；罚金
50•下列关于民事诉讼时效的说法不正确的是（B）。
A.向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年，法律另有规
定的，依照其规定。
B.人民法院可以主动适用诉讼时效的规定。
C.诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到侵害以及义务人之日起计算。
法律另有规定的依照其规定。
但是，自权利受侵害之日起超过二十年的，人民法院不予保护。
有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。
D.诉讼时效届满的，义务人可以提出不履行义务抗辩。
51.下列关于同一债务有两个以上保证人时，保证人责任承担方式说法不正确的是（D）
A.数个保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任
B.没有约定保证份额的，保证人承担连带保证责任
C.没有约定保证份额的，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务
D.已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，但不能要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额
52•下列关于保证方式，说法不正确的是（D）。
A.保证的方式有一般保证和连带责任保证
B.—般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财
产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任
C.连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行
债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任
D.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担
保证责任
53•下列关于抵押说法不正确的是（B）。
A.抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值
B.财产抵押后，不得再次抵押
C.以依法取得的国有土地上的房屋抵押的，该房屋占用范围内的国有
土地使用权同时抵押
D.乡（镇）村企业的土地使用权不得单独抵押。
以乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的土地使用权同时抵押
54•下列关于动产质押，说法不正确的是（B）。
A.出质人和质权人应当以书面形式订立质押合同
B.质押合同自质物移交于质权人占有时生效，可以办理登记以取得对
抗第三人的法律效力
C.质权人负有妥善保管质物的义务。
因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任
D.质权因质物灭失而消灭。
因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产
55•下列适用《合同法》调整的民事法律关系是（B）。
A.婚姻关系B.夫妻双方缔结的婚前财产协议
C.抚养、监护关系D.继承关系
56.下列关于要约的生效，说法正确的是（C）。
A.要约一经发出即生效B.要约发出后经过合理时间生效
C.要约自到达受要约人时生效D.要约自受要约人发出承诺时起生效
57•下列关于采用数据电文形式订立合同的情况下，确定要约到达时间的说法正确的是（C）。
A.要约自受要约人在自身系统中看到该要约时为到达
B.要约自受要约人通过自身系统回复要约人已经收到要约时为到达
C.收件人指定特定系统接收数据电文的，该数据电文进入该特定系统的时间，视为到达时间
D.收件人未指定特定系统的，该数据电文进入收件人核心业务系统的首次时间，视为到达时间
58.关于要约的撤销，下列说法正确的是（C）。
A.要约人可以随时撤销要约
B.撤销要约的通知应当在要约到达受要约人之前或者与要约同时到达受要约人
C.要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销的，要约
人不得撤销要约
D.受要约人有理由认为要约是不可撤销的，要约人不得撤销要约
59•下列关于承诺的说法不正确的是（D）。
A.承诺应当以通知的方式作出，但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外
B.承诺应当在要约确定的期限内到达要约人
C.要约没有确定承诺期限的，要约以对话方式作出的，应当即时作出承诺，但当事人另有约定的除外
D.要约没有确定承诺期限的，要约以非对话方式作出的，承诺在要约人撤销要约前到达要约人即可
60.下列不属于受要约人对要约的内容作出实质性变更的是（D）。
A.有关合同标的、数量、质量
B.有关合同的价款或者报酬、履行期限、履行地点和方式
C.有关合同的违约责任和解决争议方法等的变更
D.有关合同附随事项的变更
61•下列关于格式条款的理解正确的是（D）。
A.对格式条款的理解发生争议的，应当按照字面意思予以解释。
B.对格式条款有两种以上解释的，应当作出有利于提供格式条款一方的解释，因为提供格式条款的一方必然在设计合同条款时维护自身的利益
C.对格式条款有两种以上解释的，应当作出公平的解释
D.对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释
62.下列关于合同的生效，说法正确的是（C）。
A.合同一经成立即生效
B.依法成立的合同，在当事人未以自己的行为实际履行合同前不生效
C.法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规疋
D.当事人不得对合同的生效附条件，因为附条件的合同具有赌博性质，而赌博是违法的
63.下列不属于可申请变更或撤销合同的情形的是（C）。
A.因重大误解订立的
B.在订立合同时显失公平的
C.一方以欺诈、胁迫的手段，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，损害国家利益
D.—方乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同
64.下列关于违约金和定金的适用，说法正确的是（D）。
A.当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，优先适用金额较大的条款
B.当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，不得在约定的违约金之外额外要求赔偿
C.当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，可以解除合同
D.当事人可以依照《中华人民共和国担保法》约定一方向对方给付定金作为债权的担保。
给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金65•关于会计工作交接手续，下列说法不正确的是（C）。
A.会计人员调动工作或者离职，必须与接管人员办清交接手续
B.—般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人（会计主管人员）监交
C.会计机构负责人（会计主管人员）办理交接手续，由单位负责人监交，主管单位应当派人会同监交
D.会计机构负责人（会计主管人员）办理交接手续，由单位负责人监交，必要时主管单位可以派人会同监交
66•会计凭证按（B）不同，可分为原始凭证和记账凭证。
A.取得途径B.填制程序和用途
C.有无固定格式D.审核机构
67•资产负债表是反映企业一定日期财务状况的（B）。
A.动态报表B.静态报表
C.动态和静态相结合的报表D.内部报表
68•单位对外提供财务会计报告的责任主体是（D）。
A.会计人员B.会计机构负责人
C.主管会计D.单位负责人
69•委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请（B）撤
销该信托，该申请权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起内
（B）不行使的，归于消灭。
A.银监会；一年B.人民法院；一年
C.人民法院；两年D.当地银监局；两年
70.信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（A）负责。
A.委托人和受益人B.委托人和受托人
C.受托人和受益人D.受托人和担保人
71.委托人将财产转移给受托人以后，委托人对转移的这部分财产
C）处置权。
A.绝对拥有B.相对拥有
C.不再拥有D.以上均不对
72.受益人自（C）起享有信托受益权。
A.自签订信托合同之日B.自信托终止之日
C.自信托生效之日D.自委托人指定受益人之日
73•委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人可以采取（D）措施保护其利益。
A.要求受托人以信托财产偿还其债务B.请求人民法院判定该信托无
效
C.请求信托监管机构撤销该信托D.请求人民法院撤销该信托
74•甲、乙两公司通过虚构的买卖合同向银行申请银行承兑汇票，银行在承兑汇票上签章承兑。
乙将汇票背书转让给丙，获取货物一批。
甲、乙的负责人将货物抛售后携款潜逃。
丙向银行提示付款时（D）。
A.银行应当拒付，因为甲乙无真实贸易背景，银行受到欺诈，汇票无效
B.银行应当拒付，因为甲乙恶意串通损害第三人利益，汇票无效
C.银行应当拒付，因为本案涉嫌诈骗，应先处理刑事部分
D.银行不能对丙拒付，因为丙是善意持票人
75•背书转让汇票时附有条件，则（B）。
A.背书不得附有条件，附有条件的，票据无效
B.背书不得附有条件，附有条件的，不影响背书效力
C.背书不得附有条件，附有条件的，背书无效
D.背书可以附有条件，条件成就则背书生效
76•根据我国票据法，若付款人在承兑时在票据上记载出票人交货时付款”则（D）。
A.视为同意承兑，所附条件无效
B.视为同意承兑，所附条件不得对抗善意第三人
C.视为同意承兑，所附条件有效
D.视为拒绝承兑
77.甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票做质押担保，该票据质押的生效要件是（C）。
A.甲公司须和银行签订票据质押合同
B.甲公司将汇票交付银行占有即可
C.甲公司须在票据上做质押背书
D.甲公司应向银行做转让背书
78.关于票据丧失时的法律救济方式，下列哪一说法是错误的（D）。
A.通知票据付款人挂失止付
B.申请法院公示催告
C.向法院提起诉讼
D.不经挂失止付不能申请公示催告或者提起诉讼
79.甲是汇票的出票人，乙、丙、丁为依次背书人，戊从丁处取得该
汇票，持票人乙在背书时在票面记载不得转让”字样；丙是限制民事
行为能力人。
在戊提示付款遭到拒绝后，他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法（A）。
A.因为乙、丙不对票据承担保证责任，戊只能向甲、丁行使追索权
B.丙的背书无效，但戊可以向甲、乙、丁行使票据权利，请求支付票面金额
C.付款人拒绝付款没有理由，戊可以向人民法院起诉，判令付款人履行票据义务
D.上面说法都不对，因为乙在背书时已在票面记载不得转让”，所以
丙之后的背书行为都无效，戊不是票据权利人
80.甲、乙、丙三人共同出资设立一家有限责任公司。
甲的下列哪一行为不属于抽逃出资行为（A）。
A.将出资款项转入公司账户验资后又转出去
B.虚构债权债务关系将其出资转出去
C.利用关联交易将其出资转出去
D.
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