中级经济师中级金融专业复习题集第3781篇.docx
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中级经济师中级金融专业复习题集第3781篇
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2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。
A、降低再贴现率
B、降低法定存款准备金率
C、提高法定存款准备金率
D、降低利率
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【知识点】：
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】：
C
【解析】：
本题考查通货膨胀的治理政策。
在通货膨胀时期，中央银行应该采取紧缩性的货币政策，选项ABD都属于扩张性的货币政策，所以不选。
2.我国国际储备的鲜明特征是（）。
A、总量增长迅速，结构变化显著
B、结构变化显著，特别提款权占比提高
C、结构变化显著，黄金储备占比提高
D、结构变化显著，储备头寸占比提高
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【知识点】：
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】：
A
【解析】：
我国国际储备的鲜明特征是总量增长迅速、结构变化显著。
3.投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠（）筹资。
A、吸收存款
B、国家拨款
C、发行股票和债券
D、员工集资
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
C
：
【答案】．
【解析】：
本题考查投资银行。
投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，为了维护金融稳定，大多数国家限制投资银行吸收活期存款，但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。
4.按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）。
A、10％
B、20％
C、30％
D、150％
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【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
C
【解析】：
本题考查信托市场的法律体系。
对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％。
5.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例（）
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
B
【解析】：
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
6.目前大多数国家中央银行的资本结构都是（）形式。
A、国有
B、多国共有
C、无资本金
D、混合所有
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中央银行制度>节2第>章3：
第【知识点】．
【答案】：
A
【解析】：
本题考查中央银行的资本构成。
目前大多数国家中央银行的资本结构都是国有形式。
7.菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是（）。
A、经济增长与充分就业
B、经济增长与稳定物价
C、稳定物价与充分就业
D、经济增长与国际收支平衡
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查菲利普斯曲线的相关内容。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861一1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论：
失业率与物价上涨之间，存在着一种此消彼长的关系。
由此可见，菲利普斯曲线说明稳定物价与充分就业之间存在矛盾。
8.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的（）。
A、10％
B、20％
C、30％
D、40％
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20％。
9.存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中，属于存款性金融机构的是（）。
A、养老基金
B、投资银行
C、保险公司
D、信用合作社
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
D
【解析】：
本题考查金融机构体系的构成。
存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。
10.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（）。
A、5．0
B、6．7
C、10
D、20
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【知识点】：
第8章>第2节>多倍存款创造
【答案】：
A
【解析】：
本题考查存款乘数的计算。
11.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。
A、超额准备金
B、货币供应量
C、法定存款准备金
D、国际收支
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】：
B
【解析】：
本题考查中央银行货币政策中介目标。
中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。
12.商业银行的缺口管理属于（）管理。
A、利率风险
B、信用风险
C、汇率风险
D、投资风险
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查利率风险的管理方法。
利率风险的管理方法主要有:
①选择有利的利率;②调整借贷期限;③缺口管理;④久期管理;⑤利用利率衍生品交易。
13.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于（）家。
A、5
B、10
C、15
D、20
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。
14.下列属于商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素的是（）。
A、经营能力
B、现金流
C、事业的连续性
D、担保品
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素。
5C分析是分析借款人的偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。
15.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（）。
A、转租赁
B、直接租赁
C、委托租赁
D、杠杆租赁
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金融租赁公司的业务运营>节4第>章6：
第【知识点】．
【答案】：
D
【解析】：
金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。
杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。
但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。
同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。
16.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别，描述正确的是（）。
A、融资租赁公司的租赁物为固定资产
B、融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场
C、金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定
D、金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】：
D
【解析】：
金融租赁公司与融资租赁公司的区别：
①行业划分不同。
金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。
因此，金融租赁公司是非银行金融机构，而融资租赁公司是非金融机构企业。
②业务内容不同。
金融租赁公司可以发行金融债券融资，可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场；融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东存款，也不能进入银行间同业拆借市场。
③租赁标的物范围不同。
金融租赁公司的租赁物为“固定资产”，融资租赁企业开展融资租赁业务以权属清晰、真实存在且
17.（）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
A、固定价格方式
B、竞价方式
C、混合方式
D、簿记方式
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
：
【解析】．
本题考查竞价方式的定义。
竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
18.发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是（）。
A、纵向并购
B、横向并购
C、混合并购
D、垂直并购
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【知识点】：
第5章>第2节>并购业务
【答案】：
A
【解析】：
纵向并购是并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系．分处于生产和流通过程的不同阶段，是大企业全面控制原料生产、销售的各个环节，建立垂直结合控制体系的基本手段。
其主要目的是组织专业化生产和实现产销一体化。
19.（）是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
A、信用风险
B、展业风险
C、操作风险
D、兑付风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查兑付风险的概念。
兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
20.（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A、利率风险
B、通货膨胀风险
C、信用风险
D、提前赎回风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
D
：
【解析】．
本题考查提前赎回风险的概念。
提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
21.一般而言中央银行货币政策的首要目标是（）。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查中央银行货币政策的首要目标。
稳定物价一般是中央银行货币政策的首要目标。
22.在商业银行经营与管理的三大原则中，被视为前提的是（）原则。
A、安全性
B、盈利性
C、效益性
D、流动性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系
【答案】：
A
【解析】：
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。
安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。
23.出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用属于金融租赁公司的（）。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
【答案】：
C
【解析】：
服务收益是指出租人为承租人提供租赁服务时收取本题考查金融租赁公司的盈利模式。
．
的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用。
24.名义利率和实际利率是按照（）来划分的。
A、利率的决定方式
B、利率的真实水平
C、借贷主体的不同
D、计算利率的期限单位
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【知识点】：
第2章>第1节>利率概述
【答案】：
B
【解析】：
按利率的真实水平划分。
利率可分为名义利率与实际利率。
25.商业银行应建立健全各项内部管理机制，其中，对集团性大客户实行（）的制度。
A、集团总部授信管理
B、统一授信管理
C、分级授信管理
D、分区域授信管理
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【知识点】：
第4章>第4节>建立严密的内部控制机制
【答案】：
B
【解析】：
本题考查建立严密的内控机制。
建立健全各项内部管理机制主要包括：
建立以资产负债管理为前提的自我调控机制；建立内部授信授权制度，实行统一授信，分级审批；建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度等。
26.信托行为是指合法地设定信托的一种（）。
A、单一法律行为
B、复合法律行为
C、双务法律行为
D、单务法律行为
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【知识点】：
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】：
B
【解析】：
信托行为是指合法地设定信托的一种复合法律行为，既包括委托人和受托人设立信托的意思表示行为，也包括委托人将信托财产转移给受托人的行为。
．
27.首次公开发行股票采用询价方式的，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）
A、50％
B、60％
C、70％
D、80％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
C
【解析】：
首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60％；发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70％。
28.在国际收支逆差时，可以采取（）的政策。
A、松的货币政策
B、向其他国家争取短期信用融资
C、取消外贸管制
D、本币法定升值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】：
B
【解析】：
在国际收支逆差时，可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融资的措施或直接动用本国的国际储备。
29.在凯恩斯的流动性陷阱区间（）。
A、货币政策完全有效
B、财政政策完全无效
C、财政政策部分有效
D、货币政策完全无效
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【知识点】：
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】：
D
【解析】：
在凯恩斯的流动性陷阱区间．货币政策是完全无效的，只能依靠财政政策。
．
30.资产管理理论的基础不包括（）
A、资产转移理论
B、商业性贷款理论
C、预期收入理论
D、流动性偏好理论
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【知识点】：
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查资产管理理论的知识。
资产管理理论是在商业性贷款理论、资产转移理论和预期收入理论基础上形成的。
31.最典型的间接金融机构是（）。
A、证券公司
B、商业银行
C、投资银行
D、保险公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>金融机构的类型
【答案】：
B
【解析】：
本题考查间接金融机构。
商业银行是最典型的间接金融机构。
32.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。
A、基金份额在基金合同期限内固定不变
B、可以在证券交易所交易
C、基金份额不固定
D、基金份额持有人不得申请赎回
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】：
C
【解析】：
本题考查封闭式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
33.某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1％时，该债券基金的资产净值约增加。
）（
A、5％
B、2％
C、1％
D、4％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
A
【解析】：
本题考查久期。
要衡量利率变动对债券基金净值的影响，只要用久期乘以利率变化即可。
所以，本题为：
5×1％=5％。
34.下列中央银行业务中不属于资产业务的是（）。
A、再贴现业务
B、贷款业务
C、债券发行业务
D、证券买卖业务
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的业务
【答案】：
C
【解析】：
中央银行的资产业务主要有：
（1）贷款。
（2）再贴现。
（3）证券买卖。
（4）管理国际储备。
（5）其他资产业务。
35.在我国，负责1年期以上的中长期外债管理的是（）。
A、商务部
B、全国人大常委会
C、国家发改委
D、国家外汇管理局
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【知识点】：
第10章>第6节>我国的外债管理体制
【答案】：
C
【解析】：
本题考查我国的外债管理制度。
财政部是政府外债的统一管理部门，国家发改委负责1年期以上的中长期外债的管理，国家外汇管理局负责1年期以内（含1年）的短期外债管理。
。
（）中的贝塔系数测度的是（CAPM）资本资产定价模型36.
A、汇率风险
B、操作风险
C、系统性风险
D、利率风险
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【知识点】：
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查贝塔系数（β）。
资产定价模型（CAPM）提供了测度系统风险的指标，即风险系数β。
37.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）。
A、30％
B、50％
C、60％
D、70％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
D
【解析】：
根据2016年国家发展和改革委员会发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70％。
38.根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（）。
A、投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大
B、投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小
C、投资和货币需求的利率弹性都大
D、投资和货币需求的利率弹性都小
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】：
B
【解析】：
本题考查凯恩斯的货币政策传导机制理论。
凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点就是非常强调利率的作用，认为货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求则增加货币供给所能导致的货币需求的利率弹性小，如果投资的利率弹性大，的利率弹性。
．
收入增长就会比较大。
39.某投资者买入一只股票的看跌期权，当股市的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（）。
A、行使期权，获得收益
B、行使期权，全额亏损期权费
C、放弃合约，亏损期权费
D、放弃合约，获得收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金融期权。
对于看跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益；当市场价格高于执行价格时，他会放弃期权，亏损金额为期权费。
40.在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息。
这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（）。
A、流动性风险
B、操作风险
C、法律风险
D、信用风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
D
【解析】：
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务，或信用质量发生改变而影响金融产品价值，从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险。
狭义的信用风险是指因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险，即违约风险。
广义的信用风险则是指由于信用因素，金融机构的实际收益结果与预期目标发生背离，金融机构在经营活动中遭受损失或获取额外收益的一种可能性。
二、多选题
1.影响债权工具利率风险结构的因素有（）。
A、违约风险
B、汇率水平
C、债券的流动性
、所得税D．
E、操作风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>利率的风险结构
【答案】：
A,C,D
【解析】：
债权工具的到期期限相同但利率却不相同的现象称为利率的风险结构。
到期期限相同的债权工具利率不同由三个原因引起，即违约风险、债券的流动性和所得税。
2.选择性货币政策工具包括（）。
A、证券市场信用控制
B、直接干预
C、不动产信用控制
D、优惠利率
E、消费者信用控制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C,D,E
【解析】：
选择性货币政策工具主要有：
消费者信用控制、不动产信用控制和优惠利率。
3.中央银行是一国最高的货币金融管理机构,在一国金融体系中居于主导地位,发挥着（）等重要职能。
A、发展的银行
B、政府的银行
C、国际的银行
D、银行的银行
E、管理金融的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】：
B,D,E
【解析】：
本题考查中央银行的职能。
中央银行的职能包括发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。
4.下列业务中，属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责有（）。
A、代理国库
、向商业银行贷款B．
C、代理政府金融事务
D、买卖外汇
E、集中保管存款准备金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】：
A,C
【解析】：
本题考查中央银行作为“政府的银行”的职能。
中央银行作为政府的银行具有以下基本职能：
（1）经理或代理国库
（2）代理政府金融事务（3）代表政府参加国际金融活动（4）充当政府金融政策顾问（5）为政府提供资金融通（6）作为国家的最高金融管理机构，执行金融行政管理职能（7）保管外汇和黄金储备。
集中保管存款准备金、充当最后贷款人、组织全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务属于中央银行作为“银行的银行”的职能，所以BDE错误。
5.从理论上看，本币升值可能产生的影响包括（）。
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