金融理论与实务第9章到11章作业任务.docx
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金融理论与实务第9章到11章作业任务
第九章金融机构体系
一、单项选择题
1.金融机构又被称为（ ）。
A．金融中介
B．金融企业
C．金融单位
D．金融组织
2.不属于商业性金融机构的是（ ）。
A．商业银行
B．信托公司
C．租赁公司
D．开发银行
3.不属于银行类金融机构的是（ ）。
A．中央银行
B．证券公司
C．政策性银行
D．信用合作社
4.不属于完成融资交易需要经过的环节的是（ ）。
A．调查
B．分析
C．谈判
D．签约
5.不属于“四行二局一阵”中的“四行”的是（ ）。
A．中国银行
B．中央银行
C．中国农业银行
D．中国建设银行
6.我国组建的第一家民营商业银行是（ ）。
A．中国建设银行
B．中国工商银行
C．广东发展银行
D．中国民生银行
7.中国银行业监督管理委员会成立于（ ）。
A．1995年
B．1998年
C．2000年
D．2003年
8.我国的中央银行是（ ）。
A．中国银行
B．中国工商银行
C．中国人民银行
D．中国开发银行
9.下列各项中，不属于国有控股大型商业银行的是（ ）。
A．中国进出口银行
B．中国工商银行
C．中国银行
D．交通银行
10.下列各项中，不属于股份制商业银行的是（ ）。
A．渤海银行
B．中信银行
C．深圳发展银行
D．农业开发银行
11.城市商业银行最初被称作（ ）。
A．城市发展银行
B．城市合作银行
C．城市建设银行
D．城市通商银行
12.我国第一家企业集团财务公司成立于（ ）。
A．1978年
B．1987年
C．1995年
D．2000年
13.我国第一家股份租赁公司中国租赁公司成立于（ ）。
A．1980年7月
B．1981年7月
C．1983年7月
D．1985年7月
14.深圳证券交易所成立于（ ）。
A．1990年1月8日
B．1990年12月1日
C．1991年12月12日
D．1992年12月25日
15.证券公司在各国的称谓不同，被称为商人银行的是（ ）。
A．中国
B．美国
C．英国
D．德国
16.国际货币基金组织的总部位于（ ）。
A．华盛顿
B．芝加哥
C．纽约
D．伦敦
17.世界银行的总部位于（ ）。
A．芝加哥
B．纽约
C．伦敦
D．华盛顿
18.国际开发协会的总部位于（ ）。
A．华盛顿
B．纽约
C．东京
D．伦敦
19.中国人民银行加入国际清算银行的时间是（ ）。
A．1995年9月
B．1996年9月
C．1998年1月
D．1999年1月
20.亚洲开发银行的成立时间为（ ）。
A．1958年
B．1965年
C．1966年
D．1988年
21.泛美开发银行的行址设在（ ）。
A．伦敦
B．东京
C．温哥华
D．华盛顿
二、多项选择题
1.按照业务性质和功能的不同，可将金融机构分为（ ）。
A．经营性金融机构
B．管理性金融机构
C．商业性金融机构
D．政治性金融机构
E．政策性金融机构
2.按照业务活动的地理范围，可将金融机构分为（ ）。
A．国际性金融机构
B．全国性金融机构
C．地方性金融机构
D．涉外金融机构
E．涉内金融机构
3.评价金融机构提供支付结算功能效率的指标主要包括（ ）。
A．服务质量高低
B．安全性大小
C．便利度高低
D．时速性快慢
E．成本多少
4.下列各项中，不属于中国人民银行建立基础的是（ ）。
A．西北农业银行
B．北海银行
C．中国银行
D．华北银行
E．交通银行
5.新中国金融机构体系中的四大主体是指（ ）。
A．中国工商银行
B．中国农业银行
C．中国交通银行
D．中国建设银行
E．中国银行
6.中国现行的金融机构体系中的“一行三会”是指（ ）。
A．中国人民银行
B．中央银行
C．银监会
D．证监会
E．保监会
7.下列各项中，属于我国股份制商业银行的有（ ）。
A．广东发展银行
B．华夏银行
C．招商银行
D．民生银行
E．恒丰银行
8.农村信用社的主要业务包括（ ）。
A．个人储蓄
B．买卖政府债券
C．代理收付款项
D．代理其他金融机构的金融业务
E．其他经相关机构批准的业务活动
9.全球性国际金融机构主要包括（ ）。
A．世界交易组织
B．国际货币基金组织
C．亚太经济交易组织
D．世界银行集团
E．国际清算银行
10.国际开发协会的贷款主要用于的行业包括（ ）。
A．乡村发展项目
B．农业
C．交通运输
D．能源
E．工业
三、名词解释。
1.政策性银行
2.金融资产管理公司
第十章商业银行
一、单项选择题
1.中国工商银行的全称是（ ）。
A．中国工商银行控股公司
B．中国工商银行有限责任公司
C．中国工商银行无限责任公司
D．中国工商银行股份有限公司
2.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）。
A．2亿元人民币
B．5亿元人民币
C．10亿元人民币
D．20亿元人民币
3.活期存款又被称为（ ）。
A．支票存款
B．存折存款
C．汇票存款
D．本票存款
4.同传统的银行存款相比，结构性存款具有（ ）的特征。
A．低收益、高风险
B．高收益、低风险
C．高收益、高风险
D．低收益、低风险
5.短期借款是指期限在（ ）的借款。
A．3个月以下
B．半年或半年以下
C．1年或l年以下
D．五年以下
6.中央银行向商业银行进行的直接信用放款，叫（ ）。
A．贴现
B．贷款
C．再贴现
D．再贷款
7.国内金融债券的发行始于（ ）。
A．1980年
B．1983年
C．1985年
D．2000年
8.政策性银行成立于（ ）。
A．1988年
B．1989年
C．1990年
D．1994年
9.混合资本债券的期限，一般不低于（ ）。
A．1年
B．5年
C．10年
D．15年
10.在我国，银行收入中的（ ）来自于资产业务。
A．30％～40％
B．50％～60％
C．70％～80％
D．80％～90％
11.中期贷款期限在（ ）。
A．半年以上，1年以下
B．1年以上，3年以下
C．1年以上，5年以下
D．3年以上，5年以下
12.（ ）包括个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、银行卡透支等。
A．公司类贷款
B．个人贷款
C．票据贴现
D．可疑贷款
13.贷款损失概率在5％以下的是（ ）。
A．关注贷款
B．短期贷款
C．次级贷款
D．政策贷款
14.商业银行持有库存现金会付出（ ）。
A．变动成本
B．固定成本
C．机会成本
D．边际成本
15.按信托方式划分的信托业务不包括（ ）。
A．动产信托
B．政府信托
C．投资信托
D．不动产信托
16.在租赁期内租赁物件的所有权属于（ ）。
A．供货人
B．承租人
C．出租人
D．投资方
17.由于在租赁期内设备的所有权属于银行，从而成为银行的（ ）。
A．可变资产
B．固定资产
C．流动资产
D．边际资产
18.最早的资产管理理论是（ ）世纪英国商业银行提出的商业性贷款理论。
A．15
B．16
C．17
D．18
19.巴塞尔协议要求计入二级资本的长期次级债务不得超过核心资本的（ ）。
A．20％
B．30％
C．40％
D．50％
20.利润表包括收入、支出和（ ）。
A．利润
B．负债
C．流动资产
D．固定资产
二、多项选择题
1.我国在股份制改造前，属于国有独资商业银行的是（ ）。
A．交行
B．建行
C．工行
D．中行
E．农行
2.按产权结构的不同，商业银行分为（ ）。
A．混合制商业银行
B．股份制商业银行
C．独资商业银行
D．全国性银行
E．地方性银行
3.按业务覆盖地域的不同，商业银行分为（ ）。
A．地方性商业银行
B．全国性商业银行
C．国际性商业银行
D．单一制商业银行
E．全能性商业银行
4.按业务经营模式的不同，商业银行分为（ ）。
A．全能性商业银行
B．单一制商业银行
C．专业性商业银行
D．地方性商业银行
E．全国性商业银行
5.下列属于国际性商业银行的是（ ）。
A．中国农业银行
C．德意志银行
E．美国银行
B．花旗银行
D．汇丰银行
6.下列选项，属于活期存款的特点的是（ ）。
A．利率低
B．利率高
C．运用灵活
D．支取方便
E．按约定时间支取
7.在我国，定期存款的存期除了1年外还有（ ）。
A．3个月
B．6个月
C．2年
D．3年
E．5年
8.关于我国储蓄存款的说法正确的是（ ）。
A．专指居民个人在银行的存款
B．对私存款
C．个人存款
D．对公存款
E．公款私存
9.借款类业务的特点包括（ ）。
A．主动型负债
B．被动型负债
C．流动性风险低
D．非利息成本低
E．资金利用率高
10.一般情况下，商业银行向中央银行的借款只能用于（ ）。
A．日常贷款
B．调剂头寸
C．证券投资
D．补充储备不足
E．资产的应急调整
11.按期限长短，贷款可分为（ ）。
A．信用贷款
B．担保贷款
C．短期贷款
D．中期贷款
E．长期贷款
12.通常所说的不良贷款，是指（ ）。
A．正常贷款
B．关注贷款
C．次级贷款
D．可疑贷款
E．损失贷款
13.商业银行从事的债券投资包括（ ）。
A．国债
B．金融债券
C．公司债券
D．资产支持证券
E．中央银行票据
14.就商业银行自身而言，信托业务的作用有（ ）。
A．减少了业务种类
B．扩大了服务范围
C．可以吸收存款
D．开辟了新的利润来源渠道
E．分散了银行的经营风险
15.商业银行管理的内容包括（ ）。
A．日常的行政事务管理
B．业务运营管理
C．人力资源管理
D．分支机构管理
E．财产管理
16.广义的操作风险包括（ ）。
A．信用风险
B．流程失败
C．内控失效
D．信誉受损
E．外部欺诈
3、名词解释。
1.商业银行
2.可转换债券
3.投资银行
四、简答题
1.简述商业银行的银行性。
2.信托业务与代理业务的区别是什么？
3.提高资本充足率的途径有哪些？
第十一章投资银行和保险公司
一、单项选择题
1.目前，中国出口信用保险已形成由（ ）个分公司，（ ）个营业管理部和（ ）个办事处组成的覆盖全国的服务网络。
A．14，8，22
B．15，8，22
C．15，9，22
D．16，8，23
2.我国唯一承办政策性信用保险业务的金融机构是（ ）。
A．中国存款保险公司
B．中国财产再保险股份有限公司
C．中国人寿保险公司
D．中国出口信用保险公司
3.下列关于政策性保险的叙述，错误的是（ ）。
A．从保险形式来看，它是强制性的
B．从保险范围来看，它具有全面性
C．从保险范围来看，它具有片面性
D．从保险目的来看，它表现为政府政策的贯彻实施
4.年金保险即通常所说的（ ）。
A．养老金保险
B．定期生存保险
C．不定期生存保险
D．生存保险
5.人身保险中最基本的保险是（ ）。
A．财产保险
B．人寿保险
C．再保险
D．责任保险
6.无论在理论还是在实践中，保险业务通常主要分为两大类：
人身保险和（ ）。
A．寿命险
B．生命保险
C．财产保险
D．资产保险
7.在保险事故发生过程中起着主导或支配作用的因素是（ ）。
A．近因
B．最大诚信
C．损失补偿
D．保险利益
8.损失补偿原则规定，保险事故发生后，保险补偿具有的限制不包括（ ）。
A．以实际损失为限
B．以保险利益为限
C．以保险余额为限
D．以最后日期为限
9.损失补偿的方法不包括（ ）。
A．重置
B．修理
C．道歉
D．恢复
10.保险利益确定了被保险人获得赔偿的（ ）。
A．最低标准
B．最高标准
C．最后期限
D．正常标准
11.投保人对超过其保险标的实际价值的部分（ ）。
A．可以获得赔款
B．承担保险风险
C．享有保险利益
D．没有保险利益
12.私募发行的证券主要是（ ）。
A．债券
B．基金
C．股票
D．优先股
13.根据内容的不同，投资银行主要提供的服务不包括（ ）。
A．代理交易
B．投资咨询
C．重组并购顾问
D．管理咨询
14.在典型的资产管理业务中，投资银行和客户的关系是委托代理关系，即（ ）。
A．“受人之托，代人交易”
B．“受人咨询，代人理财”
C．“受人咨询，代人交易”
D．“受人之托，代人理财”
15.源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需求的投资银行业务（ ）。
A．经纪业务
B．包销
C．并购业务
D．资产管理业务
16.在经纪业务中，投资银行与客户是一种（ ）关系，客户是（ ）人，投资银行是（ ）人。
A．服务，委托，受托
B．委托代理，受托，委托
C．委托代理，委托，受托
D．服务，提供服务，接受服务
17.余额包销实际上是（ ）。
A．边代理边包销
B．先代理后包销
C．先包销后代理
D．只包销不代理
18.投资银行是现代金融体系的（ ），是资本市场的核心。
A．关键
B．心脏
C．重要组成部分
D．以上说法都正确
19.依据罗伯特•库恩提出的第二广泛定义，我国的投资银行还处于发展的（ ）。
A．成熟阶段
B．中期阶段
C．发展阶段
D．初期阶段
20.以下属于罗伯特•库恩关于投资银行的第二广泛定义范畴的是（ ）。
A．保险
B．抵押
C．风险资本
D．不动产经纪
21.罗伯特•库恩对投资银行作出的四种定义中，较为狭义的一项是（ ）。
A．投资银行业务仅包括部分资本市场业务
B．只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行
C．凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行
D．只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行
22.罗伯特•库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛的是（ ）。
A．投资银行业务仅包括部分资本市场业务
B．只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行
C．凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行
D．只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行
23.美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯一斯蒂格尔法》的年份是（ ）。
A．1998年
B．1999年
C．2005年
D．2010年
24.美国《1933年银行法》又被单独称为（ ）。
A．《新银行法》
B．《美国银行法》
C．《格拉斯银行法》
D．《格拉斯一斯蒂格尔法》
二、多项选择题
1.根据罗伯特•库恩的最狭义定义，属于投资银行的有（ ）。
A．兼并
B．包销业务
C．在一级市场筹集资金
D．在一级市场承销证券
E．在二级市场上交易证券
2.在短期出口信用保险中，出口商从中国出口或转口收汇风险的方式有（ ）。
A．赊销
B．付款交单
C．承兑交单
D．信用证
E．信用卡
3.目前政策性保险主要包括（ ）。
A．再保险
B．财产损失险
C．存款保险
D．健康保险
E．出口信用保险
4.寿险再保险公司的业务经营主要包括（ ）。
A．寿险再保险业务
B．健康险再保险业务
C．财产险再保险业务
D．年金再保险业务
E．意外伤害险再保险业务
5.保证保险分为（ ）。
A．精神保证保险
B．经济保证保险
C．确实保证保险
D．忠诚保证保险
E．人身保证保险
6.下列可以作为附加险的有（ ）。
A．生命保险
B．生存保险
C．死亡保险
D．利润损失险
E．意外伤害保险
7.我国《保险法》将财产保险业务的范围规定为（ ）。
A．财产损失险
B．意外伤害险
C．精神损失险
D．责任保险
E．信用保证保险
8.人身意外伤害保险的保障项目包括被保险人因意外伤害导致的（ ）。
A．精神给付
B．死亡给付
C．医疗给付
D．残疾给付
E．收人损失给付
9.死亡保险可分为（ ）。
A．终身保险
B．永久保险
C．定期保险
D．活期保险
E．长期保险
10.根据保障范围的不同，人身保险可分为（ ）。
A．环境险
B．人寿保险
C．责任保险
D．健康保险
E．意外伤害保险
11.现代商业性保险业务的组成部分包括（ ）。
A．人身保险
B．环境险
C．财产保险
D．责任保险
E．再保险
12.从整体上来看，保险标的可分为（ ）。
A．阳光
B．人的身体或者生命
C．经济生活客体
D．财产
E．经济生活的主体
13.下列关于保险的两大基本职能之间关系的叙述中，正确的有（ ）。
A．只有进行经济补偿，才能分散风险，分摊损失
B．只有分散风险，分摊损失，才能进行经济补偿
C．保险的两大基本职能相辅相成，缺一不可
D．没有分散风险的需要也就没有经济补偿的必要
E．没有经济补偿的需要也就没有分散风险的必要
14.在私募业务中，投资银行主要承担的职责包括（ ）。
A．清算代理佣金
B．寻找可能的投资者
C．帮助发行公司准备各种文件
D．对发行公司进行尽职调查
E．制定私募发行日程表
15.投资银行管理咨询内容包括（ ）。
A．企业信息流动
B．企业组织架构
C．企业激励体系
D．企业发展战略
E．客户资源管理
16.在股票投资咨询业务中，投资银行帮助客户（ ）。
A．选择股票种类
B．分析股票市场行情
C．分析股票投资者心态
D．树立正确的投资理念
E．选择与收益率相对的股票价格
17.在债券投资咨询业务中，投资银行帮助客户（ ）。
A．选择债券种类
B．分析债券投资者心态
C．树立正确的投资理念
D．分析债券投资风险
E．选择与收益率相对应的债券价格
18.投资银行的投资咨询业务通常包括（ ）。
A．债券投资咨询业务
B．基金投资咨询业务
C．证券投资咨询业务
D．股票投资咨询业务
E．证券咨询交易业务
19.投资银行资产管理业务中的“资产”，从理论上来说，包括（ ）。
A．债权
B．证券
C．股权
D．现金
E．实物资产
20.一般而言，影响投资银行承销业务利润的决定因素包括（ ）。
A．成本状况
B．发行的难易程度
C．竞争者的价格
D．承销金额的大小
E．辛迪加成员的意见
21.投资银行证券承销业务的利润来源包括（ ）。
A．佣金
B．销售价格
C．销售成本
D．价差
E．发行价格
22.包销可分为（ ）。
A．余额包销
B．部分包销
C．全额包销
D．代理包销
E．全部包销
23.投资银行承销证券通常采用的承销方式包括（ ）。
A．直销
B．兼并
C．收购
D．包销
E．代销
24.投资银行在对证券进行承销的操作中选择相应承销方式的依据包括（ ）。
A．承销风险
B．承销的金额
C．发行人的规模
D．投资者规模
E．承销收益
25.投资银行在证券市场中通过采取哪些方式，极大地促进了各种有关信息在证券市场的披露与传播（ ）。
A．售后服务
B．调查研究
C．提供咨询
D．介入交易
E．搜集资料
三、简答题
1.改革开放以来，我国保险公司的改革与发展取得了哪些成果?
存在哪些问题?
2.简述投资银行在证券市场构建方面的作用。
3.简述保险的基本原则？
四、词语解释题。
1.证券承销
2.保险利益
3.余额包销
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