证券市场基础章节练习第四章.docx
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证券市场基础章节练习第四章
第四章 证券投资基金
一、单项选择题。
以下各不题所给出的４个选项中，只有１项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。
１、下列不是证券投资基金的别称的是（ ）。
Ａ、交易所交易基金 Ｂ、证券投资信托基金 Ｃ、单位信托基金 Ｄ、共同基金
２、对证券投资基金产生与发展认识正确的是（ ）
Ａ、证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金
Ｂ、由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益
Ｃ、是在１８世纪末、１９世纪初产业革命的推动下出现的
Ｄ、由于风险较大，刚开始没有获得政府的支持
３、对我国证券投资基金的认识正确的是（ ）
Ａ、《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用
Ｂ、封闭式基金一直是基金设立的主流形式
Ｃ、中国还没有中外合资基金
Ｄ、基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
４、下列不能作为证券投资基金特点的是（ ）
Ａ、分散风险 Ｂ、专业理财 Ｃ、分散资金 Ｄ、集合投资
５、对证券投资基金的认识不正确的是（ ）
Ａ、在美国，在５０％左右的家庭投资于基金
Ｂ、基金为中小投资者拓宽了投资渠道
Ｃ、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因此加大了证券市场的风险
Ｄ、与国外机构合作组建基金管理公司有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险
６、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是（ ）
Ａ、反映的经济关系不同 Ｂ、投资主体不同 Ｃ、所筹集资金的投向不同 Ｄ、风险水平不同
７、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ ）
Ａ、契约型基金和公司型基金 Ｂ、封闭式基金和开放式基金
Ｃ、国债基金、股票基金、货币市场基金 Ｄ、成长型基金、收入型基金和平衡型基金
８、基金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。
Ａ、投资标的划分 Ｂ、基金的组织形式不同 Ｃ、投资目标划分 Ｄ、是否自由赎回和基金规模是否固定
９、对契约型基金认识正确的是（ ）
Ａ、又称为单位信托基金
Ｂ、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
Ｃ、基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
Ｄ、依据基金公司章程营运基金
１０、对公司型基金认识正确的是（ ）
Ａ、通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
Ｂ、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大些
Ｃ、基金的资金是通过发行基金份额筹起来的信托财产
Ｄ、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
１１、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（ ）
Ａ、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
Ｂ、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
Ｃ、基金份额持有人不得申请赎回
Ｄ、投资者只能通过证券经纪商在一级市场上进行基金的买卖
１２、下列说法错误的是（ ）。
Ａ、开放式基金没有固定的期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘
Ｂ、绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
Ｃ、封闭式基金与开放基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算
Ｄ、开放式基金一般每周或更长时间公布一次
１３、基金按（ ）划分，可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等。
Ａ、投资标的 Ｂ、基金的组织形式不同 Ｃ、投资目标 Ｄ、是否自由赎回和基金规模是否固定
１４、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（ ）
Ａ、期限在１年以内（含１年）的中央银行票据
Ｂ、１年以内（含１年）的银行定期存款、大额存单
Ｃ、现金
Ｄ、可转换债券
１５、对指数基金认识正确的是（ ）
Ａ、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指上升时，基金收益减少
Ｂ、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险
Ｃ、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具
D、指数基金是20世纪90年以来出现的新的基金品种
16、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括（）。
A、指数基金B、认股权证基金C、交易所交易基金D、上市开放式基金
17、下列说法不正确的是（）。
A、基金份额持有人是指持有人基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人
B、基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
C、基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的
D、基金托管人是基金一切活动的中心
18、对基金份额持有人大会认识不正确的是（）
A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D、由基金管理人召集
19、对基金管理人的概念认识错误的是（）
A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益
B、设立基金管理公司必须国务院批准
C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
20、基金管理人不得有下列（）行为
A、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
B、向基金份额持有人承诺收益或者承担损失
C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
21、有下列情形之一的，基金管理人职责终止（）。
A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B、被基金份额持有人大会解任
C、不公平地对待其管理的不同基金财产
D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
22、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A、实力雄厚的证券不同B、信托投资公司C、商业银行D、基金公司
23、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（）
A、是委托人、受益人与受托人的关系
B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C、是所有者和经营者之间的关系
D、是相互制衡的关系
24、目前，我国基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。
A、1%B、1.5%C、2%D、2.5%
25、下列说法正确的是：
（）
A、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B、我国封闭式基金按照0．33%的比例计提基金托管费
C、我国开放式基金的托管费率低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
D、股票型基金的托管费率在低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
26、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值
A、负债B、银行存款本息 Ｃ、各类证券的价值 Ｄ、基金应收的申购基金款
２７、基金的估值原则是（ ）
Ａ、从配股权日起到配股确认日止，按市价等于配股的成差额估值
Ｂ、对于配股和增发新股，按成本估值
Ｃ、对于首次公开发行的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值
Ｄ、在没有其他方法对基金资产进行估值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值
28、公开披露的基金信息不包括（）。
A、基金资产净值、基金份额净值
B、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C、对证券投资业绩进行的预测
D、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
29、（）不属于对基金投资进行限制的主要目的。
A避免基金成为市场的主要品种
B、发挥基金基金引导市场的积极作用
C、避免基金操纵市场
D、引导基金分散投资，降低风险
30、公认的最早的基金机构是（）
A、英国信托基金B、海外和殖民地政府信托组织C、英国国际信托组织D、英国皇家信托组织
31、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是（）。
A、《证券投资基金会计核算办法》正式实施
B、《货币市场基金管理暂行办法》正式实施
C、《管理暂行办法》正式实施
D、《证券投资基金法》正式实施
32、到2005年底，我国共有（）只证券投资基金正式运作。
A、218B、318C、418D、518
33、截至2005年末，我国已有中外合资基金管理公司（）家。
A、10B、20C、30D、40
34、一般股票基金（）。
A、分散投资于各种普通股票，风险较小
B、分散投资于各种普通股票，风险较大
C、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小
D、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大
35、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。
A、1年以内B、1年以上2年以内C、1年以上5年以内D、5年以上
36、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。
A、10%～15%B、15%～25%C、25%～50%D、50%～75%
37、对平衡型基金认识不正确的是（）。
A、将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上
B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡
C、一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股
D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大
38、严格意义上的交易所交易基金最早出现在（）。
A、纽约证券交易所B、多伦多证券交易所C、伦敦证券交易所D、芝加哥证券交易所
39、就产品特性看，（）推出的LOF在世界范围内具有首创性。
A、伦敦证券交易所B、纽约证券交易所C、上海证券交易所D、深圳证券交易所
二、不定项选择题。
以下各不题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求选项的代码填入空格内。
1、下列证券投资基金认识正确的是（）。
A、通过公开发售基金份额募集资金
B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用
C、在美国称之为“证券投资信托基金”
D、以资产组合方式进行证券投资活动
2、对1868年由英国政府出面组建了海外和殖民地政府信托组织的说法正确的是（）
A、通过公开发售基金份额募集资金
B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
C、在美国称之为“证券投资信托基金”
D、以资产组合方式进行证券投资活动
2、对1868年由英国政府出面组建了海外和殖民地政府信托组织的说法正确的是（）
A、人们萌发众人集资、委托专人经营和管理的想法，并得到解决了英国政府的支持
B、以分散投资于国外殖民地的公司股票为主
C、它是公认的最早的基金机构、
D、该项基金类似股票，不能退股，亦不能兑现，认购者的权益仅限于分红和派息
3、现代金融体系的支柱是（）
A、基金B、银行业C、证券业D、保险业
4、对证券投资基金的特点，认识不正确的是（）
A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都是最低限额要求
B、是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行抽奖运作
D、以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点
5、证券投资基金的作用有（）
A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B、基金已成为推动证券市场发展的重要动力
C、有利于证券市场的稳定和发展
D、有利于证券市场的国际化
6、属于证券投资基金、股票与债券的区别是（）
A、反映的经济关系不同B、风险水平不同
C、所筹集资金的投向不同D、收益不同
7、对基金、股票与债券的认识正确的是（）
A、它们反映的都是债权债务关系
B、股票和债券是间接投资工具
C、基金也是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
D、基金的收益可能高于债券，投资风险又可能小于股票
8、按投资目标划分，基金可分为（）
A、开放型基金B、成长型基金C、收入型基金D、平衡型基金
9、按是否可自由赎回和基金规模是否固定，基金可分为（）
A、契约型基金B、封闭式基金C、公司型基金D、开放式基金
10、属于公司型基金特征的是（）
A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上
C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D、基金的组织机构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。
基金资产归基金所有
11、决定基金期限长短的因素主要有（）
A、发行规模B、宏观经济形势C、基金本身投资期限的长短D、基金份额交易方式
12、属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）
A、投资策略不同B、基金份额交易方式不同C、发行规模限制不同D、期限不同
13、下列说法正确的是（）
A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
D、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
14、封闭式基金扩募或延长基金合同期限，应当符合下列条件（0
A、基金运营业绩良好B、基金管理人最近两年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
C、基金份额持有人大会决议通过
D、法律规定的其他条件
15、按投资标的划分，基金可分为（）
A、衍生证券投资基金B、货币市场基金C、股票基金D、国债基金
16、下列对股票基金认识正确的是（0
、A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金
B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金净资产值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市
C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
17、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）
Ａ、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单 Ｂ、剩余期限超过３９７天的债券
Ｃ、可转换债券 Ｄ、期限在一年以内（含一年）的债券回购
１８、交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。
目前，我国沪、深交易所已经分别推出（ ）的变种。
Ａ、认股权证基金 Ｂ、平衡型基金 Ｃ、交易型开放式指数基金 Ｄ、上市开放式基金
１９、基金份额持有人享有下列权利（ ）
Ａ、分享基金财产收益 Ｂ、参与分配清算后的剩余基金财产 Ｃ、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 Ｄ、按照规定要求召开基金份额持有人大会
２０、基金份额持有人享有下列权利（ ）
Ａ、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
Ｂ、查阅或者复制公开批露的基金信息资料
Ｃ、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
Ｄ、基金合同约定的其他权利
２１、下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（ ０
Ａ、提前终止基金合同 Ｂ、基金扩募或者延长基金合同期限
Ｃ、转换基金运作方式 Ｄ、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
２２、基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括（ ）
Ａ、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
Ｂ、缴纳基金认购款项及规定的费用
Ｃ、承担基金亏损或终止的有限责任
Ｄ、不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
２３、对基金管理人的概念理解正确的是（ ０
Ａ、是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
Ｂ、由依法设立的基金管理公司担任
Ｃ、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
Ｄ、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
24、设立基金管理公司，应当具备下列条件（）
A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴资本
B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
C、取得基金从业资格的人员达到法宝人数
D、经国务院证券监督管理机构批准
25、基金管理人应当履行下列（）职责。
A、办理基金备案手续
B、对所管理有不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
C、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、及时向基金份额持有人分配收益
D、编制中期和年度基金报告
26、有下列（）情形之一的，基金管理人职责终止
A、被依法取消基金管理资格
B、被基金份额持有人大会解任
C、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
27、申请取得基金托管资格，应当经下列（）经核准。
A、证券交易所B国务院银行业监督管理机构
C、国务院证券监督管理机构D、基金管理协会
28、基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：
（）
A、基金总负责已售出的基金份额总数减少
B、基金投资所涉及的证券交易志气遇法定节假日或因故暂停营业时
C、开放式基金出现巨额赎回的情形
D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
29、我国有关法规规定基金收益分配原则是（）
A、基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。
基金收益分配采取现金方式，每年少分配1次
B、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配
C、基金投资亏损，或者基金当年虽然有收益但基金份额净值低于面值，则不进行收益分配
D、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值
30、各国对证券投资基金的称谓不同，下列正确的是（）
A、日本称“证券投资信托基金”
B、美国称“共同基金”
C、我国香港地区称“单位信托基金”
D、我国台湾地区称“证券投资信托基金”
31、《证券投资基金法》正式实施标志着（）
A、基金金泰、基金开元设立、
B、以法律形式确认了基金业在资本市场社会主义市场经济中的地位和作用
C、成为中国基金业发展史上的一个重要的里程碑
D、证券投资基金业从此进入崭新的发展阶段，其数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要
32、；国债基金是（）
A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金
B、有国家信用作为保证
C、收益会受市场利率的影响
D、若市场利率上调，其收益将上升
33、按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（）
A、场内股票基金B、一般股票基金
C、专门公股票基金D、场外股票基金
34、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的种基金，包括（）等货币市场工具。
A、银行短期存款B、国库券C、公司债券D、银行承兑票据
35、指数基金的优势是（）
A、可以作为避险套利的工具
B、管理费较低，尤其交易费用较低
C、可以完全消除投资组合的非系统风险
D、指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
36、衍生证券投资基金是一种以衍生证券搂投资对象的基金，包括（）。
A、指数基金B、期货基金C、期权基金D、认股权基金
37、成长型基金（）
A、追求的是基金资产的长期增值
B、通常投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的所谓成长公司的股票
C、可分为稳健成长型基金和积极成长型基金
D、风险很大
38、收入型基金（）。
A主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取的最大收入为目的
B、资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
C、固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股
D股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响
三、判断题。
判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示
1、英国和我国香港地区称证券投资基金为“共同基金”。
（）
2、一般认为，基金起源于美国。
（）
3、1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认最早期的基金机构。
（）
4、海外和殖民地政府信托组织的基金类似股票，不能退股，亦不能兑现，认购者的权益仅限于分红和派息。
*（）
5、到2005年底，美国共同基金的净资产总额已达到8．9亿美元，与商业银行的资产规模相当。
（）
6、《证券投资基金管理暂行办法》正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场贯注中的地位和作用，成为中国基金发展史上的一个重要里程碑。
（）
7、截至2005年末，我国已有中外合资基金管理公司20家。
（）
8、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是一个重要功能。
（ ）
９、在美国，有５０％左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例超过了５０％。
（ ）
１０、发展证券投资基金有利于证券市场的国际化。
（）
11、公司型基金反映的是信托关系。
（）
12、基金的收益高于债券，投资的风险小于股票。
（）
13、基金是间接投资工具。
（）
14、投资者能通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行封闭式基金的买卖。
（）
15、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。
（）
16、投资者在买卖开放式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖封闭式基金进，则要支付申购和赎回费。
（）
17国债的年利率固定，又称国家信用作为保证，因而这类基金的嵌段聚合较低，适合于稳健型投资者，（）
18、国债基金是最重要的基金品种。
（）
19、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内。
（）
20、我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497天以内（含497天）的债券、。
（）
21、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。
（）
22、指数基金会是20世纪90年代以业出现的新的基金品种。
（）
23、ETF不一定采用指数基金模式。
（）
24、2006年2月21日，易方达深证50ETF正式发行，这是深圳证券交易所推出的第一只ETF。
（）
25、ETF的发行量取决于每构造单位交付的高低。
（0
26、ETF的申购和赎回一般都规定了数量限制，使用的是一揽子股票，也可以使用一部分现金。
（）
27、基金托管人是基金一切活动的中心。
（）
28、代表基金份额以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。
（）
29、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化。
（）
30、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立的法人地位。
（）
31、基金管理公司通常是资金实力雄厚的机构投资者。
（）
32、设立基金管理公司，注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
（）
33、设立基金管理公司，主要股东最近5年内没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。
（）
34、基金管理人可以将其固有财产或者他人财产一道从事证券投资。
（）
35、我国《证券投资基金法》规定，基金
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