基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范备考知识点汇总part11.docx

基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范备考知识点汇总part11.docx

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基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范备考知识点汇总part11

第1题

单选题

下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先

C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作

D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【解析】正确答案：

D。

依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

第2题

单选题

货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时,应于节假日结束后第二个自然日披露（）。

Ⅰ.节假日期间的每万份基金净收益

Ⅱ.节假日后首个开放日的7日年化收益率

Ⅲ.节假日后首个开放日的每万份基金净收益IV.节假日最后一日的7日年化收益率

A.Ⅱ、Ⅲ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.ⅠⅢ

【解析】正确答案：

B。

节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然曰披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

第3题

单选题

封闭式基金的内容不包括（　）。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.可以在依法设立的证券交易所交易

【解析】正确答案：

C。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。

第4题

单选题

在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。

Ⅰ.账户管理制度和内部控制情况Ⅱ.销售人员能力和持续营销能力

Ⅲ.信息管理平台建设Ⅳ.现有客户收入结构

A.Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【解析】正确答案：

D。

基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

第5题

单选题

基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作是（）。

[2016年12月真题]

A.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限

B.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚

C.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

D.公正客观的检查并提出处理建议

【解析】正确答案：

D。

合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。

第6题

单选题

通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.互联网

【解析】正确答案：

D。

暂无解析。

第7题

单选题

关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法，以下说法正确的是（）。

[2017年4月真题]

I.积极参加基金职业道德实践Ⅱ.虚心向行业榜样学习

Ⅲ.树立正确的基金职业道德观念Ⅳ.深刻领会基金职业道德规范

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

【解析】正确答案：

B。

基金职业道德修养的方法包括：

①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规范；③积极参加基金职业道德实践。

基金从业人员在实践中，还应当虚心向先进人物学习。

第8题

单选题

年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

A.1

B.2

C.3

D.4

【解析】正确答案：

C。

半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。

第9题

单选题

年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

A.1

B.2

C.3

D.4

【解析】正确答案：

C。

半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。

第10题

单选题

基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。

A.公司是否独立运作

B.公平交易制度建设及执行情况

C.重大关联交易的执行情况

D.基金公司的收入情况

【解析】正确答案：

D。

规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。

除ABC三项外，合规检查还包括：

①公司员工及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；

②基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；

③风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。

第11题

单选题

基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，不应当（　），不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

Ⅰ.公平、公开、公正

Ⅱ.客观、全面、准确

Ⅲ.及时、认真、高效

Ⅳ.认真、准确、客观

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅢ

【解析】正确答案：

B。

基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

第12题

单选题

（）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要

和总揽。

A.业务操作手册

B.内控制度清单

C.部门规章

D.内部控制大纲

【解析】正确答案：

D。

基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章和业务操作手册组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、检查稽核、信息技术管理、财务公司、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等；

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；

业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南、

第13题

单选题

诚实守信的基本要求不包括（　）。

A.不得欺诈客户

B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

C.不得进行内幕交易和操纵市场

D.不得进行不正当竞争

【解析】正确答案：

B。

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

B项属于客户利益优先的要求。

第14题

单选题

基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（　）日内披露临时报告。

A.1

B.2

C.5

D.7

【解析】正确答案：

B。

及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。

为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。

第15题

单选题

我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（　）个月内。

A.3

B.6

C.9

D.1

【解析】正确答案：

A。

我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月内。

第16题

单选题

ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T日

B.T+1日

C.T+2日

D.T-1日

【解析】正确答案：

B。

ETF基金T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告。

T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收。

第17题

单选题

假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为（）万份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

【解析】正确答案：

D。

折算比例=（折算日的基金资产净值／折算日的基金份额总额）÷（当日标的指数收盘值／1000）=（320/310）÷（966.45/1000）=1.068；该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比率=100x1.068=106.8（万份）。

ETF建仓期不超过3个月，折算比例以四舍五入的方法保留小数点8位。

第18题

单选题

关于负责贯彻合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发生违规事件时及时采取适当的纠正措施的是（）。

A.监事会

B.董事会

C.公司经理层

D.纪律检查委员会

【解析】正确答案：

C。

公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的列正措施，并追究违规责任人的相应责任。

第19题

单选题

QDII基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。

A.境外投资顾问；境内托管人

B.境外投资顾问；境外托管人

C.境内投资顾问；境内托管人

D.境内投资顾问；境外托管人

【解析】正确答案：

B。

与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

第20题

单选题

根据《私募基金监督管理暂行办法》的规定，负责向投资者披露私募基金信息的机构包括（）。

l.私募基金管理人

Ⅱ.私募基金销售机构

Ⅲ.私募基金托管人

Ⅳ.私募基金注册登记机构

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】正确答案：

C。

在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。