新一代柜面综合业务系统项目业务需求书v10.docx

1、新一代柜面综合业务系统项目业务需求书v10内部资料，注意保密文档属性： 属性 内容立项部门：北京农商银行新一代柜面综合业务系统项目组文档标题：新一代柜面综合业务系统项目业务需求书文档编号：XYDGMZHYWXTXMZXYDGMZHYWXT文档版本号：V1.0文档编写完成日期：2011-5-15作者：北京农商银行新一代柜面综合业务系统项目组关联部门：营运管理部、个人金融部、银行卡部、国际业务部、电子银行部、合规法律部参与人：北京农商银行新一代柜面综合业务系统项目组审核者：立项部门处室经理以上1. 文档变更过程文档版本号变更日期修改人审核人备注V1.1小版本变更， “.”后增加序号V2.0大版本变

2、更， “.”前增加序号2. 本次变更版本号（V）及变更说明序号变更内容简述一、引言1.1编写目的随着我行业务种类的多样化和业务规模的不断扩大，传统的基于交易功能的字符及字符仿真模式的交易终端已在一定程度上制约了我行的发展。近年来，信息技术在金融行业的应用越来越深入，不少同业都选择采用图形终端来替代字符终端，不仅突破了字符终端不能处理非线性数据（图像）的缺陷，同时也实现了对交易前端的功能性梳理和整合。为了解决上述瓶颈，改造我行现有字符终端为图形终端，并以此为契机，对我行原有前端交易作出整合，使各业务交易功能更加紧凑、结构层级更加清晰，从信息技术的角度为我行业务的持续发展打下良好的基础。预期读者：

3、需求开发人员、测试人员1.2产品背景新一代柜面综合业务系统是对我行原有字符终端的升级和改造。它将以PC机和图形界面的显示方式来代替字符终端，并在原有终端交易的基础上对交易做功能性整合和改造，同时也将嵌入和融合部分现有外围系统。1.3产品范围改造现有字符终端以图形界面显示，对前端交易进行功能整合，整合公民身份联网核查等部分外围系统。1.4产品与外围系统关系1.5术语与缩写的说明序号术语定义1原子交易通过翻写（改写）字符终端单支交易，形成图形界面交易。2翻写将字符终端单支交易改造为图形界面，不对原有输入输出项及调用方式作任何调整。3改写将字符终端单支交易改造为图形界面，对原输入输出业务要素进行一定

4、调整。4套壳整合将原字符终端多个交易的交易入口整合在一个交易界面中；在新界面中，通过选择不同业务要素触发不同的原子交易。5界面整合将多个交易的输入或输出画面整合，使输入或输出要素为各个交易输入或输出要素的合集，由前端根据柜员选择的不同功能或条件控制不同的必输项。6联动整合属于业务处理流程整合，通过连续调用交易，对可以连续处理的交易进行流程整合。7嵌入将原字符终端交易直接嵌入新系统，不作任何改造。8多维整合利用多种方式对交易实现整合。9关闭交易现存字符终端的、已被确定无实际使用价值的交易，准备关闭。注：经与赞同公司沟通，翻写及嵌入的交易不必具体描述相关界面及输入输出要素。由开发人员直接参照原字符

5、终端交易界面及代码进行改造。1.6参考资料 (1)北京农商行图形前端系统建设总体解决方案二、产品总体功能概述2.1 产品功能结构新一代柜面综合业务系统按功能划分，共分为11个模块（见图1）。图1 新一代柜面综合业务系统功能树2.2功能清单功能类别子功能名称简要描述A:系统管理A1:柜员管理柜员信息维护A2:机构管理机构信息维护A3:参数维护各参数表维护A4:日结管理用于全行机构日结管理B:现金及凭证管理B1:现金管理现金调缴管理B2:凭证管理行内及客户凭证管理C:公司客户管理C1:客户信息管理客户信息的建立、查询、修改C2:账户信息维护账户信息的建立、查询、修改及账务信息查询C3:账户功能维护

6、含电子银行业务及代收付业务C4:客户信息查询客户信息,账户信息的相关查询D:公司账户支付结算D1:存款结构调整对公定期、通知、协定、保证金存款D2:现金结算现金收付业务D3:转账结算行内通存通兑、同城票交D4:结算业务申请汇兑、汇票、本票、代签支票、银承业务D5:账户特殊处理司法扣划、结算收费等D6:资金清算支票影像处理、汇票解付D7:业务辅助操作账户身份验证、磁码补打、支票密码补打D8：存量房交易存量房专用账户交易E：资金清算业务E1:大额支付系统大额系统的业务处理、查询、对账（除汇兑业务、银承到期委托收款处理可以整合到对公处理菜单外，还有银行间拆借、国库资金汇划、日终对账处理无法整合到对公

7、交易菜单，因此还需单独保留此模块。）E2:小额支付系统小额系统的业务处理、查询、对账（除汇兑业务可以整合到对公处理菜单，还有时时、普通、定期借记业务，日终处理无法整合，因此还需单独保留此模块。）E3:农信银清算系统农信银系统的业务处理、查询、对账（除银行汇票、汇兑业务可以整合到对公处理菜单，通存通兑可以整合到对私菜单，日终处理无法整合，因此还需单独保留此模块。）F:贷款业务F1:规模控制增减贷款规模(营运管理部专用)F2:非按揭贷款业务处理非按揭贷款的开户、发放、偿还、销户、维护等F3:按揭贷款业务处理按揭贷款的开户、发放、偿还、销户、维护等F4:小额农户贷款处理小额农户贷款额度调整,金额领取

8、F5:垫款处理垫款开户F6:贷款核销贷款核销及收回F7:抵质押物处理抵质押物的出入库F8:同业借款处理同业借款的放款及归还F9:银团贷款银团贷款的开立及归还F10:待处理抵债资产处理待处理抵债资产的开户和维护F11:贴现业务贴现业务相关交易F12:账务信息查询查询贷款户的账户信息F13:账户信息维护修改贷款户的账户信息F14:调剂资金系统内调剂资金的开户,收息,销户F15:按揭利率处理按揭利率的维护G:综合账务G1:内部帐务处理内部账维护,查询G2:表外账业务表外账维护,查询G3:特殊帐务处理G4:冲正处理H:综合查询I:个人业务I1:个人储蓄业务个人储蓄账户的信息及账户维护I2:银政惠民业务

9、银政惠民账户的维护J:卡业务J1:卡服务功能申请J2:卡特色业务K:中间业务K1:理财产品理财账户的开立、注销及维护，理财产品的申购、赎回及维护K2:储蓄国债储蓄国债的控制、交易、查询K3:凭证式国债凭证国债的控制、交易、查询K4:基金代销业务基金账户管理及交易管理K5:通用批扣业务通用批扣信息的申请、维护K6:北京银行医保业务医保账户存折的维护、取款、更改密码等K7:代收自来水费自来水费的代收及凭证补打K8:代收燃气费燃气费的代收及凭证补打K9:智能电表业务智能卡电表的开卡,售电K10:代收话费业务电话费,手机费的代缴及发票打印K11:歌华有线歌华有线缴费交易K12:自助渠道补打单据自助渠道

10、交易补打K13:通用代收费K14:ETC业务速通卡充值K15:KC卡售电业务IC卡售电K16:代理纸制缴税K17:代收代付业务K18:财税库行联网系统国库协议的维护和查询;银行端缴款的申报、查询、确认;财税库行对账K19:代理贵金属业务贵金属业务维护及销售交易L:电子银行业务L1:网上银行业务网银维护,查询L2:电话银行业务电话银行维护,查询L3:短信通知业务短信通知业务的维护L4:银银合作业务银银合作业务的维护,工行直联L5:其他补打电子渠道交易凭证,支付密码电子渠道申请维护,营销代码维护M:结售汇业务外汇结售汇相关交易,查询N:特色业务N1:支行特色业务昌平、通州、平谷支行财政集中支付及非

11、税代缴N2:商户管理特约商户资料维护注：具体菜单模块详见需求附件15交易菜单一览表。2.3 用户类别和特性与目前核心系统的柜员类别、结构和管理模式保持一致。三、产品子功能详述系统各模块子功能详见各附件。附件1：系统管理附件2：凭证现金管理附件3：公司客户管理附件4：公司账户支付结算附件5：资金清算业务附件6：贷款业务附件7：综合账务附件8：综合查询附件9：个人业务附件10：卡业务附件11：中间业务附件12：电子银行业务附件13：结售汇业务附件14：特色业务注：联网核查及电子验印的功能嵌入已于一期开发，加入新系统中。四、非功能性需求4.1可用性、可维护性、可移植性新一代柜面综合业务系统需具有高效

12、性和高度的稳定性，可提供连续可靠的服务，具有良好的交易并发处理能力，能应对突发的峰值交易，具有良好的容错性、完善的灾备和快速恢复机制。其界面设计和功能整合等应最大限度地符合柜员现有操作习惯。4.2安全保密系统采用完善的安全保密机制，保证各种数据不被破坏、非法访问和恶意修改，保证客户和交易数据的正确性、完整性、一致性、安全性，确保信息安全完整，保护客户的利益不受非法侵犯。具备对柜员、主管柜员、主任柜员等多级安全控管。4.3故障处理系统应具备准确、完整的数据备份，主机数据快速、完整的恢复能力。4.4服务时间要求系统保证每笔交易处理时间小于3秒，高峰期每笔交易时间10秒。4.5业务量和客户量本系统投

13、产后，系统采用集群方式处理交易并发压力，按我行现有交易，支持50万笔/日交易量。4.6分步投产要求该系统一期将采用分步投产的方式，先在延庆、丰台2家支行试点运行，待系统稳定后，再在全行进行推广。五、其他需求5.1业务规则本系统能够支持对公、对私的各种存款业务，涵盖本、外币业务种类，全部实现通存通兑；系统面向服务设计，画面操作简便，提示帮助信息清晰丰富，能够帮助柜员很快熟悉运用系统。5.2数据描述无。5.3产品优先级新一代柜面综合业务系统项目为我行本年度重点开发项目，预计分为以下几个阶段实行： 项目一期交易码圈定的几点原则： 围绕远程授权为中心，优先考虑授权交易的上线； 保证上线交易在业务流程上

14、的整体性和完整性； 考虑本外币交易的整合； 根据9月一期上线的时间点，上线交易数量（原子交易）在100-150左右为适宜，以翻写、改写和套壳整合交易为主； 需要连接外围渠道的交易，暂且不予考虑； 需要驱动外设的交易，暂且不予考虑； 打印输出为流水打印机的交易，暂且不予考虑。 一期计划上线交易数量167个，其中，含授权交易数量110个，占一期上线交易的65.9%。具体交易清单详见附件16一期上线交易码范围一览表。5.4时间计划 产品投产意向时间计划： 一期试投产意向时间：9月底。二期投产意向时间：一期交易上线后即滚动开发。 规章制度制定时间计划：制定与产品相关的制度与运行办法时间计划。六、附件附件1：系统管理附件2：凭证现金管理附件3：公司客户管理附件4：公司账户支付结算附件5：资金清算业务附件6：贷款业务附件7：综合账务附件8：综合查询附件9：个人业务附件10：卡业务附件11：中间业务附件12：电子银行业务附件13：结售汇业务附件14：特色业务附件15：交易菜单整合一览表附件16：一期上线交易码范围一览表