银行从业个人理财第一章试题.docx

1、银行从业个人理财第一章试题第一章预测试题 一、单项选择题 1下列关于原“四大专业银行”说法不正确的是（）。A中国工商银行主要承担办理工商信贷和储蓄业务B中国银行主要办理国际汇兑业务，持有国家外汇储备C中国农业银行专门经营农村金融业务D中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务2我国第一家全国性股份制商业银行是（）。A招商银行B中信银行C深圳发展银行D交通银行3.根据2003年12月27日修订后的中国人民银行法，下列不属于中国人民银行职能的是（）。A制定和执行货币政策B防范和化解金融风险C批准银行业金融机构的设立D维护金融稳定4根据银行业监督管理法规定，下列属于中国银监会监管职责的是（）。A

2、监督管理银行间同业拆借市场B制定银行业金融机构的审慎经营规则C负责金融业统计调查、分析和预测D实施外汇管理5中国银行业协会的日常办事机构是（）。A理事会B常务理事会C秘书处D监事会6近年来，我国城市商业银行呈现的新发展趋势中不包括（）。A引进战略投资者B股份改革上市C跨区域经营D联合重组7我国批准设立的第一家外资银行代表处是（）。A渣打银行B东业银行C花旗银行D日本输出入银行8中国银监会对金融机构业务范围进行审批，属于监管措施中的（）。A市场准入B非现场监管C现场检查D信息披露9制定、发布对银行业金融机构监督管理的规章、规则的机构是（）。A全国人大B国务院C中国人民银行D中国银监会10我国“五

3、大行”中，成立最早的银行是（），最早在香港联合交易所上市的银行是（）。A中国工商银行中国银行B中国工商银行中国建设银行C交通银行交通银行D中国银行中国建设银行11中国银监会负责监管的非银行金融机构包括（）。A期货经纪公司B保险资产管理公司C信托投资公司D基金管理公司12对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取（）形式提供服务。A设立分支机构B流动服务C设立代表处D设置ATM13下列不属于中国银监会的监管理念的是（）。A管风险B管内控C管机构D提高透明度14汽车金融公司的监管机构是（）。A中国银监会B中国证监会C中国保监会D中国银行业协会15下列关于中国的中央银行的说法错误的是（

4、）。A在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能B中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值C中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动D中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备16货币经纪公司的服务对象是（）。A境外金融机构B境内金融机构c境内外金融机构D境内外上市公司17以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。A设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标B我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造c我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营D1999年我国成立的四家金

5、融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司182001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行（）正式成立。A江苏常州市农村商业银行B广东珠海市农村商业银行C张家港市农村商业银行D陕西华阴市农村商业银行19国家开发银行所承担的任务是（）。A农业政策性贷款B国家重点建设项目融资C支持进出口贸易D支持国家开发项目融资202003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，其不包括（）。A制定和执行货币政策B管理中央公共财政支出C防范和化解金融风险D监督管理黄金市场21在（）的领导下，农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革。A国

6、务院B中国人民银行C中国农业发展银行D农业银行22我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展的经营活动的主要目的是（）。A获取利润B履行社会职责C执行国家政策D促进社会经济发展23下列关于股份制商业银行的描述，有误的是（）A股份制商业银行较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B股份制商业银行由于规模较小而不能开展金融创新C股份制商业银行促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高D股份制商业银行推动了整个中国银行业的改革和发展24我国金融机构体系的经营主体是（）。A中央银行B商业银行C政策性银行D信托公司251979年，我国第一家城市信用社在（）成立。A广东一广州B江苏一淮安

7、C山东一青岛D河南一驻马店26外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是（）。A外汇买卖B外汇市场C外汇收支D反洗钱27金融监督最根本的目标是（）。A维护公众对银行业的信心B保障金融体系的安全C提高金融业的竞争力D维护金融业公平竞争28下列股份制商业中，总部所在地未设在北京的是（）。A中信银行B兴业银行C华夏银行D中国光大银行29农村资金互助社的性质是（）的银行业金融机构。A股份制B国有控股制C集体制D社区互助性30我国的信托业已经先后经过（）次大规模的清理整顿。A3B4C5D6二、多项选择题 1以下属于中国人民银行职责的有（）

8、。A依法制定和执行货币政策、财政政策B发行人民币C监督管理黄金市场D持有、管理、经营国家外汇储备E经理国库2银行业监督管理的目标包括（）。A促进银行业合法稳健运行B维护公众对银行业的信心C提高银行业竞争能力D最大限度扩大银行业资产规模E保证银行业金融机构不倒闭3下列关于我国股份制商业银行的作用叙述正确的有（）。A填补了国有商业银行收缩机构造成的空白B促进了银行体系竞争机制的形成C在经营管理方面不断创新，发展迅速，总资产规模已超过原四大银行D大大推动了中国银行业的改革和发展E是国家很多重大措施的“试验田”4属于中国银行业协会的专业委员会的有（）。A法律工作委员会B农村合作金融工作委员会C外资银行

9、工作委员会D银行业从业人员资格认证委员会E银团贷款与交易专业委员会5近年来，在合并农村信用社的基础上组建而成的农村金融机构有（）。A农村信用社B农村商业银行C农村合作银行D村镇银行E农村资金互助社6中国银监会对银行业的监管措施包括（）。A审查批准银行高级管理人员的任职资格B收集相关数据、研究分析银行风险管理状况C查阅银行的账表、档案进行合规性分析、检查D与银行董事、高级管理人员进行监管谈话E要求银行如实向社会公众披露财务会计报告7 中国银行业协会的准会员单位包括（）。A中国银行B中国农业发展银行C中国人民银行D河北省银行业协会E江苏省银行业协会8依据银行业监督管理法，下列属于中国银监会监管的机

10、构有（）。A中国进出口银行B中国民生银行C华融资产管理公司D农村资金互助社E中国银行9可以申请为中国银行业协会会员单位的有（）。A中国招商银行B中国人民银行C中国工商银行D中央国债登记结算有限责任公司E河北省银行业协会10农村资金互助社可经营下列业务（）。A吸收公众存款B购买国债和金融债券C发放社员贷款D为其他单位提供担保E接受社会捐赠资金11下列关于货币经纪公司的表述不正确的有（）。A为境内外金融机构提供经纪服务B不得为境内外金融机构提供外汇交易服务C从事融资租赁业务D不得从事任何金融产品的自营业务E从事金融机构间资金融通服务12关于政策性银行改革说法正确的有（）。A坚持“一行一策”原则B三

11、家政策银行同时推行银行改革C主要从事中长期业务D政策性业务实行公开透明的招标制E全面推行商业化运作13村镇银行按照国家有关规定，可代理（）等金融机构的业务。A信托公司B保险公司C商业银行D政策性银行E证券公司14下列关于我国金融行业的主要专业监督机构及其监管范围对应正确的有（）。A中国人民银行一银行业B中国银监会一银行业C中国证监会一证券业D中国保监会一保险业E中国证监会一金融租赁公司15下列银行中实行股份制的有（）。A张家港市农村商业银行B中国建设银行C中国民生银行D国家开发银行E中国农业银行16金融租赁公司的业务主要包括（）。A.同业拆借B融资租赁业务C境外外汇借款D经济咨询E向商业银行转

12、让应收租赁17下列我国信托公司可以经营的主要业务包括（）。A资金信托B不动产信托C有价证券信托D经营企业资产的重组E动产信托18下列关于中国投资有限责任公司的说法正确的有（）。A简称为中投公司B注册资本金为3000亿美元C中央汇金投资有限责任公司已全部并人中投公司D对外以境外金融组合产品为主开展多元投资，实现外汇资产保值增值E对内继续代表国家履行国有金融机构出资人的职能19商业性金融机构与政策性金融机构在业务上的关系有（）。A交叉B依赖C互补D相悖E并存20与其他商业银行相比，新成立的中国邮政储蓄银行的特征有（）。A以零售和中间业务为主B为广大农村地区居民提供基础金融服务C存款和贷款总额最高D

13、与其他商业银行之间为互补关系E回笼货币三、判断题 11984年起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。（）2 中国银监会提出了“管风险”、“管法人”、“管业务”、“管内控”的新理念。（）3 中国银行业协会的主管单位是民政部。（）4我国三大政策银行都是在1994年成立的。（）5我国第一家城市信用合作社是在1979年河南省驻马店市成立的。（）6农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款。（）7中国工商银行成立时，承办原中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务。（）8中国银行业协会会员代表大会闭会期间由常务理事会负责日常工作。（）9 中国邮政储蓄银行以零售和中间业务为主。（）10企业集团财务公司可

14、从集团外吸收存款，资金充足时，为其他非成员单位提供贷款。（）11信托公司可以享有管理信托财产所获得的部分收益。（）122006年12月11日，我国正式全面开放银行业。（）19新成立的中国邮政储蓄银行将按照公司治理架构和商业银行管理的要求实行市场化经营管理。（）141999年我国成立的四家金融资产管理公司的经营目标将是市场化的，是为了实现资产的收益最大化。（）15中国进出口银行的主要任务是执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品的成套设备的资本性货物出口提供政策性金融支持。（）16中国人民银行隶属于人大常委会而非国务院，体现了中央银行的独立性。（）17中国银行和中国进出口银行都是以经营进出

15、口信贷业务为特色的国有商业银行。（）18股份制商业银行的性质是企业，国有商业银行的性质是事业单位。（）19中国银监会的监管目标之一是：对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制。（）20商业银行与其他金融机构在功能上有一个重要区别，即商业银行可以创造信用存款，而其他金融税机构不能。（）本章预测试题参考答案及解析 一、单项选择题1 B解析本题主要考查考生对原“四大行”定位及主要任务的区分。根据修订后的中国人民银行法的规定，中国人民银行持有、管理、经营国家外汇储备。中国银行在1949年以前，曾作为国家中央银行、国际；r-兑银行和外贸专业银行，现在由中国人民银行行使央行职能。2D解析本题主要考查

16、考生对“五大行”成立时间、改制时间、上市时间的把握。l987年4月 1日，交通银行重新组建后，成为新中国第一家股份制商业银行。3 c解析2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。 中国银监会负责批准银行业金融机构的设立。4 B解析依据银行业监督管理法的规定，中国银监会依照法律、行政法规制定银行业金融机构审慎经营规则。5 C解析中国银行业协会最高权力机构为会员代表大会，日常办事机构为秘书处。6 B解析近几年，城市商业银行呈现出三个新的发展趋势：(1)引进战略投资者；(2)跨区域经营；(3)联合重组。7 D解析1979年，日本输出入银行在北京设立代表处，这是我国批

17、准设立的第一家外资银行代表处。8 A解析市场准入监管包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。9 D解析中国银监会依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章规则。10C解析我国“五大行”中，1908年交通银行最早成立，2005年6月23日交通银行最早在香港上市。11C解析A、D由中国证监会监管；B由中国保监会监管。12B解析有条件的村镇银行要在农村地区设置ATM，并根据农户、农村经济组织的信用状况向其发行银行卡。对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取流动服务等形式提供服务。故B选项正确。13c解析银监会的监管理念包括：管风险、管法人、管内控、提高透明

18、度。故c选项符合题意。14A 解析依据自2008年1月24日起施行的汽车金融公司管理办法，中国的汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。15B解析在1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。故A选项说法正确。根据中国人民银行法第4条中第12款及第7款规定的中国人民银行的职责，可知CD选项正确。16C解析货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经

19、纪服务，不得从事任何金产品的自营业务。17C解析目前，我国的四家资产管理公司，即信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司已完成了处置政策性不良资产的任务，正在探索实行股份制改造及商业化经营。故C选项符合题意。ABD选项关于金融资产管理公司的表述均正确。18C解析2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。19B解析1994年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行，分别承担国家重点建设项目融资、支持进出口贸易融资和农业政策性贷款的任务。20B解析根据中国人民银行法第4条规定的中国人民银行职责，可

20、知B选项符合题意。21D解析1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性(合称“三性”)，把农村信用社办成真正的合作金融组织。此后在农业银行的领导下，信期被开始了以“三性”为主要内容的改革。22A解析略23B解析股份制商业银行按照股份制原则建立和运行，在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展。故8选项表述错误。24B解析略25D解析1979年，第一家城市信用合作社在河南省驻马店市成立，其宗旨是为城市和街道的小企业、个体工商户和城市居民服务。26D解析外汇管理，是指一国政府授权国家货币金融管理当局或

21、其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国家间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。D选项为中国人民银行的职责，故D选项符合题意。27B解析略28B解析兴业银行于1988年成立，总部设在福州。29D解析农村资金互助社是指经银行业监督管理机构批准，由乡(镇)、行政村农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性银行业金融机构。30C解析我国社会信用体系的缺乏造成了信托业的先天不足，信托业一直陷于“发展一违规一整顿”的怪圈，已先后经过5次大规模的清理整顿。自2007年3月1日起施行的信托公司管理办法规定了信托公司所应遵守的规范。二、多项选择题1 BCDE解析

22、财政政策由财政部制定。2 ABC解析银行资产规模扩张属银行经营范围，银监会不应干预银行的正常经营活动；中国银监会依法对有违法经营的银行业金融机构予以撤销。故D、E选项说法不正确。3 ABDE解析股份制商业银行的资产规模小于原四大行。4 ABCDE解析略5 BC解析农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的。6 ABCDE解析本题主要考查考生对中国银监会监管措施细项的把握。银监会监管措施包括市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露，以上选项分别对应这五项监管措施。7DE解析本题主要考查考生对中国银行业协会会员单位与准会员单位的区分。中国银行业协会的准会员是指在民政部登记

23、注册的各省银行业协会。8 ABCDE解析依据银行业监督管理法，中国银监会监管在中华人民共和国境内设立的商业银行。该法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用该法对银行业金融机构监督管理的规定。9 ACD解析中国银行业协会的会员单位包括：经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认中国银行业协会章程，均可申请加入中国银行

24、业协会成为会员。河北省银行业协会可申请成为中国银行业协会的准会员。10BCE解析农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金作为资金来源。故A选项不正确，E选项正确。农村资金互助社的资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。故8、C选项正确。农村资金互助社可以办理结算业务，并按有关规定开办各类代理业务。农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。故D选项不正确。11BC解析货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事金

25、融产品的自营业务。故B选项说法不正确。融资租赁是金融租赁公司的经营业务。故C选项说法不正确。12ACDE解析政策性银行改革首先从国家开发银行开始。13BCDE解析村镇银行按照国家有关规定，可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。故BCDE选项正确。14BCD解析2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由中国银监会行使。故A选项错误。金融租赁公司属于非银行金融机构，由中国银监会负责监管。故E选项错误。本题正确答案为BCD。15ABCDE解析2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。故A选项正确。2004年9月17日，中国建

26、设银行整体改制为股份有限公司，并于2005年10月27日在香港联合交易所上市。故B选项正确。中国民生银行成立于l996年，为股份制商业银行。故C选项正确。国家开发银行于2008年底完成股份制改革。故D选项正确。中国农业银行于2009年月完成股份制改革。故E选项正确。16ABCDE解析经中国银监会批准，金融租赁公司可经营下列部分或全部本外币业务：(1)融资租赁业务；(2)吸收股东l年期(含)以上定期存款；(3)接受承租人的租赁保证金；(4)向商业银行转让应收租赁款；(5)经批准发行金融债券；(6)同业拆借；(7)向金融机构借款；(8)境外外汇借款；(9)租赁物品残值变卖及处理业务；(10)经济咨

27、询；(11)中国银监会批准的其他业务。题中选项均正确。17ABCDE解析信托公司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务：(1)资金信托；(2)动产信托；(3)不动产信托； (4)有价证券信托；(5)其他财产或财产权信托；(6)作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；(7)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；(8)受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；(9)办理居间、咨询、资信调查等业务；(10)代保管及保管箱业务；(11)法律法规规定或中国银监会批准的其他业务。题中选项都正确。18ACDE解析中国投资有限责任公司，简称中投公司，2007年9月29日宣

28、告成立，注册资本金为2000亿美元。故A选项正确，B选项错误。中央汇金投资有限责任公司作为全资子公司整体并入中投公司。故C选项正确。中投公司对外以金融组合产品为主开展多元投资，实现外汇资产保值增值；对内则继续代表国家履行国有金融机构出资人的职能，进行国有金融机构改革，实现国有资产的保值增值。故DE选项正确。、19CE解析商业性金融机构与政策性金融机构在业务上的关系是并存与互补的关系。20ABD解析中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。故ABD选项正确。目前，存贷款额最高的是中国工商银行。回茏货币是1986年我国经济出现比较严重的通货膨胀形势下中国邮政储蓄银行恢复并开办的目的。三、判断题1 解析1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使央行职能。2 解析银行业务管理由银行自主经营。故“管业务”不正确。3 解析民政部是协会的登记注册单位。4 解析1994年3月，国家开发银行成立；1994年7月，中国进出口银行成立；l994年11月，中国农业发展银行成立。5