《证券市场基础知识》模拟题及参考答案1.docx

1、证券市场基础知识模拟题及参考答案1更多相关精品资料课件请去 http:/a.md/2fu2010年证券从业资格考试证券市场基础知识预测试题与答案2一、单项选择题（每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. （ ）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证A. 商品证券 B. 货币证券C. 资本证券 D. 金融证券2. 世界上第一个股票交易所于1602年在（ ）成立A. 荷兰的阿姆斯特丹 B. 美国的纽约C. 美国的华盛顿 D. 英国的伦敦3. （ ）是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。A. 中央银行 B.商业银行C.政府机构 D.证券机构4. 投资银行活期存

2、款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的 （ ）。投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的 （ ）。A. 20%, 50% B. 50%, 20%C. 20%, 30% D. 30%, 20%5. 有价证券具有（ ）的特征。A产权性、收益性、流动性、风险性B期限性、收益性、风险性、非返还性C期限性、收益性、流动性、风险性D产权性、期限性、收益性、风险性6. 反映证券市场容量的重要指标（ ）A. 证券市场价值 B. 证券市场指数C. 股票市值占GDP的比率 D. 证券化率（证券市值GD

3、P）7. 根据我国对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由（ ）受理。A. 证券交易所 B. 中国证监会C. 国务院 D. 国家外汇管理局8. 1999年11月4日，美国国会通过了（ ），标志着金融业分业制度的终结。A. 格拉斯-斯蒂格尔法案B. 证券交易所法C. 格林斯潘法D. 金融服务现代化法案9. 股票的（ ）是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。A. 收益性 B. 风险性C. 永久性 D. 参与性10. 股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的权利是（ ） 。A.公司资产收

4、益权和剩余资产分配权B.优先认股权与配股权C.是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策D.股东持有的股份可依法转证11. 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件,在其法律上的限制上说法错误的是（）A. 许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定B. 可以用留存收益支付，股利的支付可以减少其注册资本C. 普通股票股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要D. 公司在无力偿债时不能支付红利12. 通常经济周期变动与股价变动的关系是（ ）A. 复苏阶段股价上涨；高涨阶段股价回升；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷。B. 复苏阶段股价回升

5、；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价低迷；萧条阶段股价下跌。C.复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷。D. 复苏阶段股价回升；高涨阶段股价下跌；危机阶段股价上涨；萧条阶段股价低迷。13. 下列关于中央银行的货币政策对股票价格影响说法错误的是（ ）A. 中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股票市场价格下降B. 中央银行降低法定存款准备金率，商业银行可贷资金增加，市场资金趋松，股票市场价格上升。C. 中央银行通过采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根、使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧D中央银行降低再贴现率，放松银根，一方

6、面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应下降。14. （ ）是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。A. 债券的票面价值B. 债券的到期期限C. 债券的票面利率D. 债券发行者名称15. 中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在（ ）A. 1个月1年 B. 1个月6个月C. 3个月3年 D. 1年3年16. 关于商业银行次级债券的清偿顺序，论述正确的是（ ）A. 本金和利息的清偿顺序列于商业银行股票资本之后本金和利息的清

7、偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债本金和利息的清偿顺序列于商业银行其它负债之后，先于商业银行股权资本的债务17. 关于保险公司次级定期债务的清偿顺序，论述正确的是（ ）A. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前B. 本金和利息的清偿顺序列于保险公司股权资本之后C. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、保险公司股权资本之后的保险公司债务D. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务18. 我国基金业（ ）成为基金设立的主要形式A.封闭式基金 B. 开放式基金C.债券基金 D. 指

8、数基金19. 下列各项不是证券投资基金与股票、债券的区别是（ ）A. 反映的经济关系不同B. 所筹集资金的投向不同C. 风险水平不同D. 收益不同20.（ ）是基金管理公司最核心的一项业务A. 证券投资基金业务 B. 资产管理业务C. 投资咨询服务 D. 从事企业年金管理21. 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券A. 60% 70% B.50% 60%C.60% 80% D.70% 80%22.（ ）是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通

9、过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式A. 开放式指数基金 B. 上市开放式基金C. 平衡型基金 D. 收入型基金23. 货币市场基金管理暂行规定第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（ ）进行收益分配。A.每日 B.每周C.每15天 D.每月24. （ ）是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具A. 股权类产品的衍生工具 B. 货币衍生工具C. 利率衍生工具 D. 信用衍生工具25.（ ）年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注A

10、.2000 B.2002 C.2005 D.200726. 股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具A. 各种货币B. 股票或股票指数C. 利率或利率的载体D. 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险27.（ ）是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议A.金融远期合约 B. 金融期货C.金融期权 D. 金融互换28. （ ）是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式A. 金融期权 B. 期权类金融衍生产品C.金融期货 D. 金融互换和结构化金融衍生29. 2005年12月，作为资产证券化试点银行，（ ）和国家开发

11、银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品A.中国工商银行 B. 中国建设银行C.中国农业银行 D. 中国人民银行30.（ ）是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制A. 市场自由化 B. 金融自由化C. 债券自由化 D. 证券自由化31关于股票价格指数期货论述不正确的是（ ）A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B股票价格指数期货的交易单位等于基础基数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C股价指数是以实物结算方式来结束交易的D股票价格指数期

12、货是为了适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。32. 对证券发行市场理解错误的是（ ）A证券发行市场是一个有形的市场B为资金需求者提供筹措资金的渠道C为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化D形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化33. 下列不属于证券发行市场的组成部分的是（ ）A. 证券监管部门 B. 证券发行人C. 证券投资者 D. 证券中介机构34. 询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于 （ ） 个月A. 3 B. 6C. 9 D.1235. 我国证券法规定，证券交易所设总经理1人，由（ ）任免。A. 国务院证券监督管理机构 B. 中国证监会C

13、. 中国人民银行 D. 全国人民代表大会36. 中证指数有限公司成立于（ ），是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司A. 2002年8月25日 B. 2004年8月25日C. 2003年8月25日 D. 2005年8月25日37. 证券交易所采用（ ）交易方式A.经纪制 B.会员制C标准制 D.核准制38.根据标的物不同，招标分为（ ）A荷兰式招标和美式招标B. 单一价格中标和多种价格中标C. 价格招标和收益率招标D. 价格招标、收益率招标和缴款期招标39道一琼斯股价平均数就采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或

14、增发、配股数超过原股份（ ）时，就对除数作相应的修正A. 9% B. 10%C. 12 D.15%40. 公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括（ ）A公司债券的期限为1年以上B公司债券实际发行额不少于人民币3000万元C公司债券实际发行额不少于人民币5000万元D公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件41. 在我国，（ ）是证券市场重要的中介机构A.商业银行 B.投资银行C.证券公司 D.政府42. 20世纪80年代开始，我国恢复发行（ ）A. 股票 B. 债券C. 期货 D. 国债43. 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项

15、和数项的，注册资本最低限额为人民币（ ）元A. 5000万元 B. 1亿元C. 5亿元 D. 5亿元44. 定向资产管理业务要求证券公司与客户必须是（ ）的投资管理服务A. 一对一 B. 一对二 C.二对一 D.一对三45. IB制度起源于（ ）A. 美国 B.英国C. 法国 D.德国46. 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离，是指证券公司内部控制的（ ）A. 健全性 B. 合理性C. 制衡性 D. 独立性47.（ ），国务院发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证

16、券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求A. 2001年1月 B. 2002年1月C. 2003年1月 D. 2004年1月48. 设立证券登记结算公司必须经（ ）证券监督管理机构批准A. 国务院 B.中国证监会C. 中国人民银行 D.地方政府49. 1987年，我国第一家专业性证券公司（ ）A. 海通证券公司 B.深圳特区证券公司C. 华泰证券公司 D.中信证券公司50. 通常（ ）直接为投资者开立资金结算账户A.证券登记结算公司 B.中国证券业协会C.证券交易所 D. 证券公司51. 为维护证券市场的正常秩序，保障证券交易的连续性，在（ ）方式下，交收必须按时、准确完成，否则将影响下

17、一个交易日的正常交易A. 净额结算 B.总额结算C. 差额结算 D.统一结算52. 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备一定的条件，其实不包括（ ）A. 具有中华人民共和国国籍B. 具有完全民事行为能力C. 未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚D. 具有高中以上学历53. 中华人民共和国公司法（简称公司法）于1993年12月29日由第（ ）届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，于1994年7月1日起实施A.八 B.九 C.十 D.十一54. 首次公开发行股票，应当通过（ ）的方式确定股票发行价格A. 累计投标询价 B. 初步询价直接定价C.根

18、据相对价值评测 D. 向询价对象询价55. 对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过（ ）的方式定价A.累计投标询价 B. 初步询价直接定价C.根据相对价值评测 D. 向询价对象询价56. 为了规范证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，中国证监会根据审慎监管的原则，制定了（ ）和相应的业务指引A.公司法 B.证券法C. 证券发行与承销管理办法D. 证券公司融资融券业务试点管理办法57.（ ）是证券监管工作的首要目标A.保护投资者合法权益B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.保护公民合法权益58.（ ）是市场诚信的基石，诚信建设离不开法律的

19、保障和支持A.公平 B. 法治C.公正 D. 公开59. 中国证券业协会正式成立于（ ），是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织A. 1991年8月28日 B. 1993年6月30日C. 1995年4月20日 D. 1994年11月30日60股份有限公司申请其股票上市交易，向（ ）报送有关文件。证券交易所依法决定是否接受其股票上市交易A证券交易所 B.中国证监会C. 全国人民代表大会 D.全国人大常务委员会二、不定向选择题（其中120题为每题1分，其余40题每题0.5分，多选或少选均不得分）1. 参与证券投资的金融机构包括 （ ）A. 证券经营机构B.

20、 银行业金融机构C. 保险公司D. 其他金融机构2.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）。A上市证券 B. 政府证券C. 政府机构证券 D.公司证券3.下列有关有价证券正确的说法是（ ）A. 有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。B. 有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。C. 有价证券的具有收益性、流动性、风险性和期限性的特征D. 有价证券是虚拟资本的一种形式4. 证券市场中介机构主要包括（ ）A. 证券业协会 B.证券登记结算机构C. 证券服务机构 D.证券公

21、司5. 现代股份制公司主要采取（ ）形式A. 股份有限公司B. 有限责任公司C. 无限责任公司D. 合伙制公司6.关于个人投资者说法正确的有（ ）A. 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人B. 对于部分高风险证券产品的投资，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书C.按照国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力D. 个人投资者是证券市场最广泛的投资者7. 合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内,可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具,具体包括（ ）A. 在证券交易所挂牌交易的股票B. 在证券交易所挂牌交易的债券C.

22、证券投资基金D. 在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具8其他金融机构包括（ ）A. 信托投资公司 B.企业集团财务公司C. 保险公司 D.金融租赁公司9. 进入21世纪，金融创新深化的表现是（ ）A. 结构化票据、交易所交易基金（ETF）、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易B. 天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷C. 场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现D.新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制，逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为

23、全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分。10. 中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。它的主要职责是（ ）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。判断股票的流动性强弱主要分析有（ ）市场深度报价紧密度股票的价格弹性或者恢复能力股票发行公司经营业绩12. 外资股已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为（ ）A.上市外资股 B.有限售条件股份C.境外上市外资股 D.无限售

24、条件股份13. 股票的收益来源可分成两类（ ）A. 政府机构 B.证券交易所C. 股份公司 D. 股票流通14. 关于股份回购说法正确的有（ ）A. 上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。B. 我国公司法规定，公司不得收购本公司股份C. 通常情况下，股份回购会导致公司股价下跌。D. 通常情况下，股份回购会导致公司股价上涨。15. 以下对普通股票股东的义务说法正确的一项是（ ）A. 我国公司法规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程B. 依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益C. 不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

25、D. 公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任16. 许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定。一般原则是（ ）A. 只能用留存收益支付B. 股利的支付可适当减少法定公积金C. 公司在无力偿债时不能支持红利D. 股利的支付不能减少其注册资本17. 2004年2月7日，中国证监会发布关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定，指出在股权分置的情形下，作为一项过渡措施，上市公司应建立和完善社会公众股股东对重大事项的表决制度。其规定的上市公司重大事项包括（ ）A. 增发新股、发行可转债、配股B. 重大资产重组，购买的资产总价较所购买资产经审计的账

26、面净值溢价达到或超过20的C. 股东以其持有的上市公司股权偿还其所欠该公司的债务D. 对上市公司有重大影响的附属企业到境外上市18. 关于有面额股票，下列说法正确的有（ ）有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票有面额股票可以明确表示每一股所代表的股权比例有面额股票为股票发行价格的确定提供依据有面额股票便于股票分割19. 下列描述中，关于股票的增发、配股、转增股本与股份回购说法正确的有（ ）A增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权C转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本D上市公司利用自有资金，从公开市

27、场上买回发行在外的股票，称为股份回购。20. 关于影响股价变动的基本因素，下列描述正确的有（ ）公司经营状况是影响股票变动的基本因素行业与部门因素也是影响股票变动的基本因素宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素政治及其他不可抗力的影响也是影响股票变动的基本因素21. 下列描述中，关于普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权说法正确的有（ ）普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产普通股票股东在股份公

28、司解散清算时，无权要求取得公司的剩余资产22. 债券所规定的借贷双方的权利义务关系的含义包含（ ）A. 发行人是借入资金的经济主体B. 投资者是出借资金的经济主体C. 发行人必须在约定的时间付息还本D. 债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证23. 下列关于债券属于有价证券中，正确的说法是（ ）A. 债券反映和代表一定的价值B. 债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现C. 持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现D. 债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。24. 在我国发行的凭证式国债和储蓄国债（电子式）不同点是（ ）A. 申请购买手续不同B. 债权记录方式不同C. 付息方式不同和承办机构不同D. 到期兑付方式不同和发行对象不同25. 近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有（ ）A. 中央银行票据B. 政策性金融债券C. 商业银行债券和财务公司债券D. 证券公司债券和保险公司次级债务26. 按照现行规定，我国的混合资本债券的基本特征有（ ）A. 期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。B. 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4，发行人可以延期支付利息； C. 当发行人清算时，混