《证券投资基金》模拟试题.docx

1、证券投资基金模拟试题全国证券业从业资格考试证券投资基金模拟试卷(五)一、单项选择题(本题型共60小题，每小题05分，共30分。各小题所给出的4个选项 中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。)1我国第一只开放式基金( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。 A华安创新 B华安现金富利基金 C南方积极配置基金 D华夏上证50ETF2基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A中国证监会 B基金托管人 C基金机构投资者 D基金管理公司3证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A投资基金规模大小 B基金管理公司声誉 C市场供求关系

2、D投资时间长短4在基金运作中，( )具有核心作用。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D基金销售机构5以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A法律主体资格 B投资者的地位 C基金营运依据 D基金营运规模6根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A5 B10 C8 D157以下不属于公募基金的特征的是( )。 A基金募集对象不固定 B投资金额要求高 C适宜中小投资者参与 D必须接受监管部门的严格监管8根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券 基金。 A50， B60 C70 D809当市场利率降低时，债券的价

3、格通常会( )。 A下降 B上升 C不变 D先上升后下降lO在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A全球基金 B国际基金 C离岸基金 D在岸基金11我国封闭式基金实行( )交收。 AT +I BT+2 CT+3 DT +512出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一 日基金总份额的( )。 A5 B8 C10 D1513ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A可能现金替代 B禁止现金替代 C可以现金替代 D必须现金替代14某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1，则其可得到的认购份额为( )份

4、。 A9900999 B9900990 C99000 D15基金管理公司最核心业务是( )。 A基金募集 B投资管理 C基金销售 D基金运营16关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的 是( )。 A净资产不低于2亿元人民币 B在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产 C管理证券投资基金5年以上 D最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改17基金管理公司制定内部控制制度的原则不包括( )。 A合法、合规性原则 B全面性原则 C独立性原则 D适时性原则18基金托管人对基金的持仓情况应编制( )。 A日报 B周报 C季

5、报 D年报19没有认真对账导致基金账务出现差错属于( )可能存在的风险。 A资产保管 B资金清算 C投资监督 D会计核算和估值20我国基金托管人由( )担任。 A政策性银行 B中国人民银行 C投资银行 D商业银行21下列不能体现证券投资基金市场营销特殊性的是( )。 A持续性 B专业性 C多样性 D适用性22( )出台后，证券投资咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机 构鼓励的发展方向。 A证券投资基金法 B证券法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售管理办法23下列关于基金销售机构信息技术内部控制的说法，错误的是( )。 A建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗

6、位，对重要业务环节应当实行双 人双岗 B保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递 C系统数据应逐月备份并异地妥善存放 D系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保 存15年24投资于衍生品的QDII基金份额净值应当在( )计算并披露。 A每月 B每个工作H C每周 D每日25对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变 化，应以( )确定公允价值。 A类似投资品种的现行市价 B最近交易市价 C参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价 D估值26当错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理公司应及时向

7、监管机构报告。么，A公司股票当前的合理价格是( )元。 A01 B025 C05 D07527( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额净值 D资金负债总值28目前，只有( )可以从基金资产列支基金销售服务费。A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合型基金29目前我国货币市场基金按照( )的比例计提基金管理费。A025 B033 C050D1530基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期( )。A收入 B收益 C损益 D成本31封闭式基金一般采用( )方式分红。A股票股利 B配股 C

8、现金 D转股32个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对( )收入未恢复征收个人所得税以 前，暂不征收个人所得税。A个人买卖债券的差价 B个人买卖股票的差价C基金分配中获得的企业债券差价 D基金分配中获得的股票红利33招募说明书摘要出现在每( )个月更新的招募说明书中。A3 B6 C9 D1234( )指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。A基金本期利润 B基金资产净值C期末基金份额净值 D基金净值收益指标35QDII基金合同、招募说明书中的特殊披露要求不包括( )。A境外投资顾问和境外托管人信息 B投资交易信息C投资境外市场可能产生的风险信息 D基金利润分配信息36基金托管人资格由中

9、国证监会和( )核准。A中国人民银行 B中国证券业协会 C财政部 D中国银监会37我国对基金募集申请实行的是( )。A核准制 B注册制 C公司制 D契约制38与国际证监会组织(IOSCO)于1998z制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了( )一条。A保护投资者利益 B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险 D推动基金业发展39基金投资与交易违法、违规行为中，对于偶然操作失误，证券投资基金交易过程中存在 少量的不规范交易行为的处理办法是( )。A交易所及时电话通知，给予提醒B交易所将向监管部门专题汇报C直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒D移交稽查

10、部门立案调查40A公司今年每股股息为05元，预期今后每股股息将以每年10的速度稳定增长。当前的无风险利率为003，市场组合的期望收益率为011，A公司股票的值为15。那么，A公司股票当前的合理价格是( )元。 A10 B1 1 C12 D1541关于无差异曲线的特点，下列说法错误的是( )。 A无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线 B每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面相互交叉的曲线簇 C无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高 D无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱42证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而( )。 A上升 B降低

11、C不变 D无规律变动43在有效市场假说的( )情形下，当前的股票价格反映了全部信息的影响。 A弱势有效市场假设 B半强势有效市场假设 C强势有效市场假设 D半弱势有效市场假设44在行为金融理论中，( )指导致投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这 些数据的总体特征重视不够。 A选择性偏差 B保守性偏差 C过度自信 D过分偏爱所持私人信息45在基金的投资组合管理过程中，( )最为重要，对基金投资组合的最终表现有着决 定性的影响。 A资产配置决策 B设定投资政策 C进行证券分析 D修正投资组合46采用( )，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。 A历史数据法 B情景综合分析

12、法 C因素分析法 D预测分析法47以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平 上的资产比例，并保持长期不变，这种资产配置方式是( )。 A战略性资产配置 B恒定混合策略 C战术性资产配置 D投资组合保险策略48一般而言，行业资产配置的时间为( )。 A1个季度 B半年以内 C1年以上 D10年以上49根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理演化出( )两类投资策略。 A正面型与负面型 B稳健型与激进型 C积极型与消极型 D风险型与收益型50在一个有效的股票市场上，( )。 A存在价值高估 B既没价值高估，也没价值低估 C存在价值低估 D既有高估，也有低估5

13、1按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期 类、稳定类和( )股票。 A价值类 B非增长类 C投机类 D能源类52基本分析是建立在否定( )的基础之上的。 A半强势有效市场B强势有效市场 C弱势有效市场 D无效市场53下列说法中，正确的是( )。 A高质量的公司债券不存在经营风险 B在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货紧缩的条件下可以套期保值 C政府债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品 D与现金流匹配相比，多重免疫策略没有持续期的要求54假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值1000元、期限1年的可提前赎回债券，市 场上同期限、同面值、并且其

14、他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买 价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格最可能是( )元。 A880 B900 C920 D 100055如果投资者认为市场效率较强时，可采用( )。 A指数化的投资策略 B免疫和现金流匹配策略 C积极的投资策略 D债券互换56下列各项中，不属于优先置产理论观点的是( )。 A债券市场不是分割的 B利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的 C投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资 D任何一种期限的债券利率都与其他债券的利率相联系57关于特雷诺指数，以下表述不正确的是( )。 A特雷诺指数的问题是无法衡量基金

15、经理的风险分散程度 B特雷诺指数越小，基金的绩效表现越好 C特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险 D特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率58所有关于基金绩效衡量的指标均是( )。 A事前衡量 B事后衡量 C全面衡量D局部衡量59设P1表示基金经理正确地预测到牛市的概率，P2表示基金经理正确地预测到熊市的概 率，成功概率的计算公式为：( )。A成功概率= B成功概率= C成功概率= D成功概率= 60成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )的百分比来对基金择时能力所 进行的一种衡量方法。 A现金比例 B资产比例 C债券比例 D股票比例二、不定项选择题(本题型共60小题，题

16、前标*的20小题，每小题1分，其作40小题， 每小题05分，40分。各小题给出的5个选项中，有1项或1项以上符合题目的要 求，请将符合题目要求的选项代码填人括号内。不选、漏选、错选均不得分。)61基金的当事人包括( )。 A基金份额持有人B基金管理人 C基金托管人 D基金销售机构 E基金评级公司*62关于契约型基金，下列说法正确的是( )。 A契约型基金具有法人资格 B契约型基金依据基金合同成立 C契约型基金依据基金合同营运基金D契约型基金在设立上更为简单易行 E契约型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善63以下属于证券投资基金与银行储蓄存款不同点的有( )。 A信息的披露程度

17、B投资者的期望收益不同 C风险不同D性质不同 E获利来源*64我国证券投资基金在发展中呈现( )主要特征。 A基金资产规模快速增长 B基金行业对外开放程度不断提高 C基金品种日益丰富 D法律规范体系进一步完善 E个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者65商业银行等中国证监会规定的机构可以向( )申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 A中国证监会 B证券交易所 C中国证券业协会D国务院 E基金管理公司66证券投资基金运作管理办法将我国的基金类别分为( )。 A封闭式基金 B开放式基金 C债券基金 D混合基金 E货币市场基金67收人型基金的主要投资对象包括( )。 A有较大升值潜力的小

18、公司股票 B新兴行业股票 C大盘蓝筹股 D政府债券E公司债*68QDII面临的投资风险包括( )。 A汇率风险 B国别风险 C市场风险 D流动性风险 E新兴市场风险69保本基金的分析指标主要包括( )。 A保本期 B保本比例 C赎回费 D安全垫 E担保人70目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括( )。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 E个人 t71目前，我国封闭式基金发售价格由( )构成。 A份额面值 B发售费用 C托管费用 D管理费用E交易佣金*72下列关于ETF申购和赎回的原则的说法中，正确的是( )。 A场内申购赎回ETF采用金额申购、份额赎

19、回的方式 B场外申购采用份额申购、份额赎回的方式 C场外申购赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金 D申购、赎回申请提交后不得撤销 E场外申购赎回ETI；的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及 其他对价73封闭式基金的募集一般要经过( )几个步骤。 A申请 B核准 C发售 D备案 E公告74基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有( )。 A投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定 B健全投资决策授权制度 C投资决策应当有充分的投资依据 D建立投资风险评估与管理制度 E建立科学的投资管理业绩评价体系75基金管理公司的职责包括( )。 A基金的投资管理B基金营销 C基金估值 D基金

20、复核 E客户服务76对股票估值可采用的方法有( )。 A市盈率法 B市净率法 C现金流折现法 D经济价值对息税折旧摊销前利润法 E股息率法77基金管理公司内部控制的基本要求包括( )。 A严格授权控制 B强化内部监察稽核控制 C建立完善的岗位责任制度 D建立完善的信息披露制度 E建立科学严密的风险管理系统78下列基金资产账户中是以基金名义开立的账户有( )。 A银行存款账户 B结算备付金账户 C上海证券交易所证券账户 D深圳证券交易所证券账户 E银行间市场债券托管账户79基金的场外资金清算包括( )。 A申购新股的资金清算 B增发新股的资金清算 C回购交易的资金清算 D支付基金相关费用的资金清

21、算 E开放式基金的申购与赎回的资金清算*80在我国，基金的会计核算由( )负责。 A证券公司 B中国证券登记结算公司 C基金管理公司 D基金托管人 E商业银行81 开放式基金在托管银行内部的基金托管业务流程主要分( )四个阶段。 A签署基金合同 B基金募集 C基金运作 D基金终止*82基金财产保管的基本要求有( )。 A保证基金资产的安全B估值操作程序错误C依法处分基金财产D严守商业秘密 E对基金财产的损失承担赔偿责任83基金估值过程中可能发生的风险点有( ) A估值计算方法错误 C估值系统参数设置错误B保证基金资产的保值增值 D导人数据错误 E业务人员恶意违规操作导致风险84基金营销的特殊性

22、，主要体现在( )。 A服务性 B专业性 C持续性 D适用性 E有形性*85销售业务流程控制的内容不包括( )。 A制定投资人权益须知 B建立科学的基金产品评价体系 C加强对宣传推介材料制作和发放的控制 D建立异常交易的监控、记录和报告制度 E制定完善的资金清算流程*86前台业务系统应具备的功能包括( )。 A交易功能 B提供投资资讯功能 C交易清算、资金处理的功能 D为基金投资人提供服务的功能 E对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能87基金管理公司的客户服务手段通常有( )。 A电话服务中心 B“一对一”专人服务 C互联网的利用 D宣传手册的利用 E讲座、推介会和座谈会88我国开放式基金

23、目前的主要营销渠道不包括( )。 A独立的理财顾问 B基金超市 C基金公司直销中心 D信托投资公司 E保险公司89基金资产估值需要考虑的因素有( )。 A估值频率 B交易价格 C价格操纵 D滥估问题 E估值方法的一致性及公开性*90不列入基金费用的项目有( )。 A基金份额持有人大会费用 B处理与基金无关的事项发生的费用 C基金合同生效前的费用 D货币市场基金的销售服务费 E基金管理人和基金托管人因未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失*91下列关于具体投资品种估值方法错误的是( )。 A交易所上市股票和权证以开盘价估值 B上市债券以收盘净价估值 C交易所以大宗交易方式转让的资产支持、证

24、券，采用估值技术确定公允价值 D送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股 票的市价估值 E因持有股票而享有的配股权以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定 公允价值92基金的会计核算涉及( )等经营活动。 A基金的投资交易 B基金申购赎回 C基金持有证券的上市公司行为 D基金资产估值 E基金费用计提和支付*93基金的费用包括( )。 A管理人报酬 B销售服务费 C交易费用 D手续费返还 E基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项94下列关于期末可供分配利润的说法正确的是( )。 A是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标 B是指期末可

25、供基金进行利润分配的金额 C如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分 配利润(已实现部分扣减未实现部分)D如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)E如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分95以下( )属于基金定期报告。 A基金份额上市交易公告书 B年度报告 C半年度报告 D基金份额发售公告 E基金资产净值和份额净值公告*96可以召集基金份额持有人大会的有( )。 A基金管理人 B基金托管人 C代表基金份额10以上的基金份额持有人 D基金监管部门

26、E证券交易所 97下列各项不属于信息披露自律性规则的是( )。 A上海证券交易所证券投资基金上市规则 B交易型开放式指数基金业务实施细则 C上市开放式基金业务规则 D基金投资组合报告的编制及披露 E主要财务指标的计算与披露* 98关于QDII基金的信息披露，下列说法错误的是( )。 AQDII基金在披露相关信息时，可同时采用中、英文，并以中文为准，可单独或同 时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 B投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风 险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果 C所有的QDII基金应每周计算并披露一次净值信息 DQDI

27、I基金的净值应在估值日后次日披露 E当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境 外涉及诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明99基金年度报告披露的主要内容包括( )。 A基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任 B基金财务指标 C基金净值表现 D基金投资组合报告 E基金持有人信息* 100下列各项中，属于基金公司会员部主要职责的是( )。 A组织拟订基金业自律规则和业务标准 B草拟或审议证券投资基金业务有关规则 C负责基金业务数据统计分析 D协助开展国际交流与合作 E组织影子定价和权证估值101中国证监会在对基金管理公司治理

28、实施监管时，主要关注( )等方面。 A公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监 督有效、激励约束合理的法人治理结构 B公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务 C公司董事是否具有履行职责所必须的素质、能力和时间，独立董事是否独立并有效 履行职权 D公司是否明确经理层的职权，经理层人员是否独立、合规、勤勉、审慎地行使职权 E公司是否建立有效制度防范不正当关联交易102根据相关法规规定，基金行业高级管理人员包括( )。 A基金管理公司的董事长 B基金管理公司的总经理 C基金管理公司的副总经理 D基金管理公司的督察长 E基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理103中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，主要包括( )。 A销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则 B控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求 C销售决策环节是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内 控制度有效执行 D销售业务执行流程是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司 的内控制度有效执行 E基金销