证券交易基本知识.docx

1、证券交易基本知识1 如何办理转户手续？客户需到原开户证券营业部，办理有关转户手续。包括：有深圳股票的办理转托管，上海撤消指定交易，有现金的可在结息后，提走现金，然后再到您所要开立的资金帐户的证券营业部办理有关手续即可。2 什么是转托管，指定交易？转 托 管：是深交所采用的股份存管结算及交易服务制度，投资者要将其托管股份从一个券商处转移到另一个券商处托管，就必须办理一定的手续，实现股份委托管理的转移。指定交易：是上交所采用的股份存管结算及交易服务制度，投资者可以指定某一证券营业部为自买卖证券的唯一的交易营业部。3 如何开办证券帐户卡？个人开户：深圳每户50元，上海每户50元。一张身份证在每个交易

2、所只能办理一个证券帐户，不得重复开户，若事后发现重复申请开户，将按深圳、上海中央登记公司的规定，取消开户资格，不予开户，并收取手续费10元；临时身份证、户口本、过期身份证不准开设个人帐户。机构开户：开户时需携带营业执照、法人授权书、单位价绍信、办理开户人的身份证、开户费。目前上海每户400元，深圳每户500元。4 什么样的委托不能撤单，申购新股资金冻结多久？申购新股、深市办理了转托管、在停牌和下单将委托价格填的过高，不能撤单；根据目前我国新股发行的规定，实行T+4日资金到帐，如遇节、假日则顺延。5 零股怎样进行交易？零股只能委托卖出，不能买入；在买入证券时只能按整“手”委托。6 我国证券交易的

3、数量单位是如何规定的？证券交易的数量单位为手。“手”的概念来源于证券交易初期的一手交易一手货，现在已发展为标准手。所谓标准是指由证券交易所统一规定的交易数量单位。上海、深圳交易所规定：A股、B股、基金的标准手就是每100股或 100基金单位为1手，债券即1000元面值为一标准手。委托买卖的数量通常为1手或1手的整数倍。数量不足1手的证券称为零股。零股可以一次性卖出，但买入委托中的数量必须是1手的整数倍。7 什么是涨跌幅限制，集合竞价，连续竞价？涨跌幅限制：指在一个交易日，除上市首日证券外，每只证券的交易价格相对于上一交易日收市的涨跌幅度不得超过10%， 超过涨跌限价的委托为无效委托；交易监督机

4、构有权对交易异常的股票可实行特殊处理，其涨跌幅度均为5%；涨跌幅分涨停板和跌停板两种交易制度。集合竞价：是在每个交易日上午9：25，交易所撮合主机对9：15至9：25 接受的全部有效委托进行一次集中撮合处理的过程。连续竞价：在集合竞价之后，撮合主机对投资者申报的委托进行逐笔连续撮合处理的过程。交易规则：价格优先、时间优先。8深、沪股票行情ST和沪市XR、XD、DR代表什么？ST是交易所提醒广大投资者有投资风险的股票的提示性公告。表示该股票2 年连续亏损，根据有关规定在股票名称前必须加ST标志。若连续3年亏损， 交易所有可能暂停该股票的交易，甚至揭牌。XR：除权，XD：除息，DR：除权除息。9深

5、沪股息、红股怎样领取，配股可以补缴款吗？深沪股息、红股均通过交易系统自动到帐；配股在规定的缴款期内， 投资者若不缴款，相当于自动放弃本年度配股权，超过规定时间未按时缴款的不能补缴。10投资者的每笔委托有效时间？有效时间是一天，即交易时间有效。若委托撤单成功，则该笔委托不再有效。若没有撤单，该委托一天内有效，并按价格优先，时间优先规则进行连续竞价。11什么是佣金？什么是股票交易印花税？佣金：是证券商为投资者代理买卖证券时按成交金额计算向其收取的费用。交易印花税：是从普通印花税发展而来的，我国税法规定，对证券市场以买卖、继承、赠与所书立的股权转让书据，按书立时实际市场价格计算的金额征收印花税。12

6、 进行证券交易，国家和交易所规定的基本收费有哪些？ 项目A 股基金投资基金国债、企业债券标准佣金成交额比例的3沪市起点10元，深市5元。沪市成交额比例的3起点10元，深市成交额的3起点5元。成交金额比例的2.5，起点5元。成交金额比例的2，起点5元。印花税成交金额佣金比例的2。通讯费5元5元过户费沪市成交面值的1起点1元。沪市成交面值的1起点1元注：新股申购不收取佣金、过户费和印花税等费用。13 股票被锁定是怎么回事？股票被锁定是指证券帐户里的股票被冻结这一情形。 通常由以下原因引起，一是股票帐遗失已被申请挂失吊起。二是该股票帐户持有人可能涉嫌违规或有司法诉讼案等。14 为什么会有委托价和成交

7、价不一致的情况？主要有以下几种情况（1）在参加集合竞价时， 如果委托价格高于集合竞价决定价格，则按决定价格成交；（2）在参加连续竞价时， 当委托买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取即时揭示的最低卖出申报价为其成交价。（3）在参加连续竞价时，当委托卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时揭示的最高买入申报价为其成交价。15 什么是股权登记日，什么是除权，填权，什么是配股、转配股？股权登记日：是由上市公司所指定的，凡是这天登记在股东名册上， 持有该公司股票的投资者将享有该公司所给予的分红派息或增资配股权利，有权出席股东会。除权：是指上市公司欲进行分红送股或增资扩股后， 在股

8、票除权日须对股票的除权后价格进行重新确定和计算。填权：是指除权后某种股票价格出现上涨，将除权前后的价格落差部分完全补回的情形。配股：是上市公司发展的需要，依据有关规定和相应程序，旨在原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。转配股：是我国股票市场特有的产物。国家股、 法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，就是转配股。转配股目前不上市流通。16 什么是开市价，收市价、收市价、最高价、最低价？开市价：又称开盘价，是指某种证券在证券交易所某种上市股票的每天早晨9：15-9：25之内，采取集合竞价的方式产生的，若没有产生，则采用上

9、一交易日的收盘价做为开盘价。收市价：又称收盘价，通常指某种证券在证券交易所每个交易日里下午 3 ：00收市前最后一笔买卖成交价格，若当日无成交，则采用最近一次成交价作为收盘价格。最高价：指某种证券在每个交易日从开市到收市的交易过程中所产生的最高价格。最低价：指某种证券在每个交易日从开市到收市的交易过程中所产生的最低价格。17 什么是市盈率？市盈率又称PE倍率，是股价与该股票每股收益相比的结果。一般来说，市盈率越低，其投资成本也越低，投资价值也相对较高。但也并绝对，特别是每股收益这一指标的计算方法和计算时间范围的差异各有不同。18 什么是买空、卖空？买空、卖空是信用交易的两种形式。买空是指投资者

10、用借人的资金买入证券。卖空是指投资者自己没有证券而向他人借人证券后出卖，目前我国法律明确规定禁止买空、卖空行为。19什么是每股税后利润、每股净资产值、净资产收益率？每股税后利润：又称每股盈利，可用公司税后利润除以公司总股数来计算。每股净资产值：公司净资产除以发行总股数。净资产收益率：是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，用以衡量公司运用自有资本的效率。20目前深圳、上沪交易所证券代码编码一般规则？证券种类 沪市（6位） 深市（6位）A股股票 600* 000*基 金 500*或550* 184*B 股 900* 2*债券现货 00*或12* 19*或10*国债回购 201* 18*21什么样

11、的委托无效？目前证券交易所对证券买卖申报都有具体的规定，如果投准则者不按规定进行申报，将被视为无效委托。主要有以下几个方面：1 委托价格超出涨跌幅限制。*2 新股申购价格、申购数量超出申购上限或下限（低于1000股）。3 股票停牌、买入零股委托无效等。4其它（请参照交易所有关规定）。 注:不包括市值配售. 22 什么是国有股，法人股，社会公众股？国有股：指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司现有国有资产折算成的股份。法人股：指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部份投资所形成的股份。法人股分为境内发起法人股、外资法

12、人股和幕集法人股三个部分。社会公众股：是指我国境国个人和机构，以合法财产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股份。我国目前在股票市场买卖的股票都是社会公众股。23 什么是A股、B股、投资基金、债券？A股的正式名称是人民币普通股票。它是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。投资人限于：外国的自然人、法人和其他组织；台、港、澳投资者；中国证监会规定的其他投资人。投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式， 即通过发行

13、基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。基金分类：有证券投资基金、债券基金、货币市场基金、开放式基金、封闭式基金、契约型投资基金等类型。债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时， 向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券分类：凭证式国债、无记名（实物）国债、记帐式国债、贴现国债、附息国债、企业债券、金融债券、国际债券等长期、中期和短期三类。24 为什么有的股票要停牌？一般来说，有三个方面的原因：一是上市公司有重要信息公布时， 如公布年报、中

14、期业绩报告，召开股东会，增资扩股，公布分配方案，重大收购兼并，投资以及股权变动等；其次是证券监管机关认为上市公司须就有关对公司有重大影响的问题进行澄清和公告时；再者就是上市公司涉嫌违规需要进行调查时，停牌时间长短要视情况来确定。25 基金与股票、债券有哪些区别？基金是一种金融信托资产，基金管理人根据与投资者订立的委托协议， 对基金进行管理，把基金资产适当地分散投资于各种金融产品以不动产和实业等资产。基金的信托关系不同于债券的债务关系，基金不承诺某一固定的最低收益回报，其收益完全取决于基金经营的收益水平；基金也不同于股票的所有权关系，购买基金后，投资者可以转让，开放型基金的持有人还可随时要求基金

15、按一定价格赎回期份额。26 证券法规定那些人员、机构不得买卖股票？证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员、 证券监督管理机构的工作人员和法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。28为什么说证券市场是高风险市场。证券市场是商品经济、信用经济高度发展的产物，是市场经济中的一种高级组织形态，主要表现在以下几个方面。（1） 证券的本质决定了证券价格的不确性。（2） 证券市场动作的复杂导致了证券价格的波动性。（3） 投机行为加剧了证券市场的不

16、稳定性。（4） 证券市场风险控制难度较大。（5） 证券市场风险对社会、经济的冲击力、破坏力较大。同成熟市场市场相比，我国证券市场起步晚，还处于初级阶级， 上市公司、证券公司等市场参与者素质有待提高，投资风险意识相对薄弱，监管手段有待完善，管理市场的经验还不成熟，市场所隐含的风险更大。29监管证券市场的基本原则？保护投资者利益是市场监管的基本任务和规范市场的基本目的，公开、公平、公正是贯穿于证券市场运行过程的一个基本原则。公开原则：核心就是实现市场信息的公开化，使证券市场具有充分的透明度。公平原则：是指证券发行、交易活动中的所有参与者有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。公正原则：

17、是要求证券监督管理部门在公开、公平原则基础上，对一切被监管对象给以公正待遇。“法制、监管、自律、规范”是我国发展证券市场的指导方针。30。中华人民共和国证券法什么时间颁布和实施？中华人民共和国证券法于1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员第六次会议通过，自1999年7月1日起施行。证券交易基本常识解答二一、委托单如何填写？委托单一式二联，自带复写，需按委托要求填写委托日期、委托人姓名、股票名称、委托数量、委托价格、如属代办， 需填写代办人姓名及身份证号码。二、委托的有效时间多少？委托的有效时间为当日有效。（股票停牌时委托为无效委托）三、委托如不成交，再次委托为何必须先撤单？因为股

18、民一旦办理委托业务，电脑将自动冻结其股票及资金，该笔委托全天有效，如果未成交再次委托，必须先撤单， 恢复其被冻结的股票和资金，恢复之后才可以办理第二次委托， 所以再次委托必须先撤单。四、每笔委托成交后，收费情况如何？上海：手续费：千分之三点五（不足十元补足十元）印花税：千分之二过户费：股数的千分之一（不足一元补足一元）基 金：手续费：千分之三点五元。深圳：手续费：千分之三点五（不足五元补足五元）印花税：千分之四基 金：手续费千分之三国 债：手续费：千分之二交易所规定外地券商可收取元委托费。注：以上收费按国家最新标准收取。五、出现涨跌停板后，能否继续交易？可以继续交易。六、每日卖出成交后，能否当

19、日提款？不能当日提款，须在次日提款。七、新股认购能否一个帐户申购多次？不能。一个帐户只能申购一次。八、新股认购的整个流程如何？新股认购需填写买入委托单， 委托股数为股的整数倍，委托价格为发行价，委托完成后， 委托日起第三个交易日产生配号，股民可根据深、沪股票帐号查配号， 自委托日起第四个交易日公开中签号码，中签者即为买入该股票股， 未中签的资金将自动恢复。九、新股认购费用情况如何确定？新股认购中签后收取元通讯费。十、股票分红有哪几种形式？有三种形式：送股、配股、派发现金红利。十一、股票分红需办理哪些手续？送股、派发现金自动到帐， 配股需到委托柜台填委托单，第二天到柜台打交割单。十二、集合竞价的委托是否参与连续竞价？集合竞价的委托参加连续竞价，全天有效。十三、为什么集合竞价填的就是开盘价，却没有成交？委托遵循价格优先、时间优先的原则， 因为开盘价必须满足高于开盘价的买入和低于开盘价的卖出须全部成交， 之后才考虑与开盘价相同的报价，受量的影响，只报委托先后顺序成交， 以至一部分与开盘价相同的报价没有成交， 所以集合竞价虽然填写的就是开盘价，却不能成交。