投资银行单选题.docx

1、投资银行单选题投资银行单选题1、投资银行业务档案管理是我行综合档案管理体系的一部份，二各行应根据综合档案管理的要求，对投资银行业务档案实行集中、统一、规范管理。各经办行责投资银行业务档案移交前的档案资料归集、整理和立卷工作，投资银行业务管理部门，对各支行所形成的投资银行业务资料进行审查，并督促各行及时进行资料归档，投资银行业务档案管理归口各行档案管理部门管理。（D）、公司业务部门 、投资银行部门 、信贷管理部门 、档案管理部门2、投资银行业务的档案资料需在合同或协议服务期结束后的15个工作日内移交给二级分行综合档案管理部门，综合档案管理部门接收投资银行业务档案时，必须严格履行交接手续。(C)、

2、7 、10 、15 、303、常年财务顾问业务以法人客户为主要目标客户，其他客户也可根据具体情况提供服务，服务期限原则上为一个季度（含）以上。(B)、一个月 、一个季度 、半年 、一年4、各行开展常年财务顾问业务应严格执行总行年度基本授权办法，严禁超授权审批和签订常年财务顾问业务协议，授权以单笔协议金额为准。(A)、单笔协议金额 、单笔项目金额 、客户资产总额 、客房融资总额5、根据总行2010年度基本授权办法，湖南分行的单笔常年财务顾问业务授权审批权限150万元。(A)、150万元 、200万元 、300万元 、500万元6、 “财务顾问专区”系统包括我行门户主页（）“投资银行”频道下的“财

3、务顾问专区”浏览区和投行业务管理系统中财务顾问专区信息管理模块。(A)、投行业务管理 、信贷管理 、资产风险管理 、资产负债管理7、 “财务顾问专区”的服务对象既包括我行的常年财务顾问业务客户，也包括“企业理财师”及行内需要开通专区账号的其他领导和员工。(B)、投资顾问 、常年财务顾问 、融资顾问 、信息咨询8、各分行单笔收费超过100万元（含）的常年财务顾问业务白金客户可在“财务顾问专区”开通在线客服权限，行内总行副总经理、分行副行长以上人员可开通在线客服权限。(B)、100万元（不含） 、100万元（含） 、200万元（含） 、100万元（不含）9、常年财务顾问收入的科目核算是“51104

4、7”。 (B)、511045 、511047 、511049 、51105410、非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。(C)、银行同业市场 、资本市场 、银行间债券市场 、企业自主发行11、企业发行非金融企业债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册。(D)、中国银行业监督管理委员会、中国银行业协会 、中国人民银行 、中国银行间市场交易商协会12、交易商协会接受非金融企业债务融资工具发行注册的，向企业出具接受注册通知书，注册有效期2年；推迟接受发行注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。(B)、1年

5、 、2年 、3年 、5年13、企业在注册有效期内可一次发行或分期发行非金融企业债务融资工具。企业应在注册后2个月内完成首期发行。企业如分期发行，后续发行应提前2个工作日向交易商协会备案。(A)、2个月 、3个月 、5个月 、6个月14、在债务融资工具存续期内，企业应在每年4月30日以前，披露上一年度的年度报告和审计报告。(B)、3月31日 、4月30日 、5月31日 、6月30日15、在债务融资工具存续期内，企业应在每年8月31日以前，披露本年度上半年的资产负债表、利润表和现金流量表。(C)、7月31日 、8月15日 、8月31日 、9月30日16、在债务融资工具存续期内，企业应在每年4月30

6、日以前，披露本年度第一季度的资产负债表、利润表及现金流量表。(B)、3月31日 、4月30日 、5月31日 、6月30日17、在债务融资工具存续期内，企业应在10月31日以前，披露本年度第三季度的资产负债表、利润表及现金流量表。(B)、10月15日 、10月31日 、11月15日 、11月30日18、企业应当在债务融资工具本息兑付日前5个工作日，通过中国货币网和中国债券信息网公布本金兑付、付息事项。(A)、5 、7 、10 、1519、企业发行债务融资工具应由金融机构承销。企业可自主选择主承销商。需要组织承销团的，由主承销商组织承销团。(D)、证券公司 、信托公司 、投资机构 、金融机构20、

7、企业发行债务融资工具应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级。(C)、国际知名评级机构 、商业银行 、中国境内注册且具备债券评级资质的 、证券公司21、同业拆借中心负责债务融资工具交易的日常监测，每月汇总债务融资工具交易情况向交易商协会报送。(C)、中国人民银行 、发行企业 、交易商协会 、投资者22、交易商协会应每月向中国人民银行报告债务融资工具注册汇总情况、自律管理工作情况、市场运行情况及自律管理规则执行情况。(D)、发行企业 、中央结算公司 、同业拆借中心 、中国人民银行23、交易商协会是债务融资工具的发行注册机构。(D)、中央结算公司 、同业拆借中心 、中国人民银行

8、、交易商协会24、参加债务融资工具发行注册会议的注册专家2名（含）以上注册专家发表“推迟接受注册”意见的，交易商协会推迟接受发行注册。（A）、2名 、3名 、 4名 、5名25、债务融资工具发行注册实行注册会议制度，由注册会议决定是否接受债务融资工具发行注册，注册会议原则上每周召开一次。(B)、3天 、一周 、 10天 、二周26、中央结算公司应于每个交易日向市场披露上一交易日日终，单一投资者持有债务融资工具的数量超过该期总托管量30%的投资者名单和持有比例。(C)、10% 、20% 、30% 、50%27、企业信息披露文件应以不可修改的电子版形式送达同业拆借中心，依据本规则完成信息披露文件的

9、格式审核工作后，对符合规定格式的信息披露文件予以公布。(C)、中央结算公司 、交易商协会 、同业拆借中心 、中国人民银行28、对企业应公布的当期发行文件内容和企业发生可能影响其偿债能力重大事项，按要求应及时向市场披露的信息，信息披露审核机构应及时发送至中央结算公司，并由该机构在中国债券信息网公布。(A)、中央结算公司 、交易商协会 、同业拆借中心 、中国人民银行29、在债务融资工具存续期内，企业在年报和季报信息披露期限结束后的5个工作日内，同业拆借中心应向市场公告信息披露情况。对未能按规定披露信息的企业，应及时向交易商协会报告。(B)、中央结算公司 、同业拆借中心 、中国人民银行 、发行企业3

10、0、中介机构在银行间债券市场提供债务融资工具中介服务，应当遵守法律、行政法规及行业自律组织的执业规范，应进行登记。负责接收中介机构登记文件的机构是交易商协会秘书处。(D)、中央结算公司 、同业拆借中心 、中国人民银行 、交易商协会秘书处31、投资银行业务档案保管期限为15年，从合同期满后的次年1月1日起计算。(C)、5 、 10 、 15 、3032、信用评级机构应在充分尽职调查的基础上，独立确定企业和债务融资工具的信用级别，出具评级报告，并对其进行跟踪评级。信用评级机构应接受投资者关于信用评级的质询。(D)、中国人民银行 、发行企业 、交易商协会 、投资者33、中介机构应当归类整理尽职调查过

11、程中形成的工作记录和获取的基础资料，形成记录清晰的工作底稿。工作底稿至少应保存至债务融资工具到期后5年。(B)、3 、 5 、 10 、1534、中介机构发现企业提供的材料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，企业拒不补充纠正的，中介机构应拒绝继续接受委托，并及时向交易商协会报告。(D)、中央结算公司 、同业拆借中心 、中国人民银行 、交易商协会35、交易商协会定期组织市场成员对中介机构的服务进行综合评价，评价结果在交易商协会网站公布，根据综合评价结果对中介机构进行分级规范。(C)、提升等级 、降低等级 、分级规范 、注销资格36、企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得

12、超过企业净资产的40%。（C）、20 、30 、40 、5037、企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。（B）、1亿元 、2亿元 、3亿元 、5亿元38、企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币。（C）、3亿元 、5亿元 、10亿元 、20亿元39、集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。（A）、1 、2 、 3 、440、主承销商应至少提前一个月掌握债务融资工具还本付息

13、的资金安排，并及时了解其他有特殊安排产品的相关情况，督促企业按时履约。（B）、半个月 、一个月 、二个月 、三个月41、银行间债券市场非金融企业债务融资工具突发事件应急管理，是指由债务融资工具主承销商牵头，提供信用增进服务的机构、信用评级机构和律师事务所等中介机构配合，协助相关发行企业有效应对突发事件的行为。（）、主承销商 、同业拆借中心 、中国人民银行 、交易商协会42、各行要加强投融资顾问业务收费管理，在没有签署协议前不得向客户收费，收费水平要与工作量、服务内容与服务质量相匹配。（D）、提供服务 、谈判成功 、融资成功 、签署协议43、融资顾问建议书需按质按量按要求完成，不得流于形式，对客

14、户的融资分析和帮助客户节省资金成本要有测算过程。（C）、比较过程 、分析过程 、测算过程 、论证过程44、我行与客户签订融资顾问正式协议文本时，要求填写规范，要素完整，且有企业负责人及签约行有权人签字盖章，签约行有权人为省分行或二级分行行长和转授权下的主管副行长。（A）、主管副行长 、一级支行行长 、二级支行行长 、一级支行主管副行长45、投资银行业务实行备案管理，当季发生的投资银行业务，营业部和各二级分行要逐项逐笔进行业务备案和业务审批情况备案，支行在当季内向二级分行备案，二级分行在当季内但最迟不得超过季末8日要向省分行备案。(B)、5日 、8日 、10日 、15日46、投融资顾问业务收入纳

15、入投融资顾问收入科目核算，核算科目号是“511045”。与投融资顾问业务无关的收入不得计入该科目核算。（A）、511045 、511047 、511054 、51107047、投融资顾问业务收费金额以双方正式签署的协议为准，原则上不应超过规定的收费标准，但单笔收费不得低于50万元人民币或等值外币。（B）、30万元 、50万元 、80万元 、100万元48、各行办理投融资顾问业务应组建工作团队以确保服务质量。收费金额达到 的项目，二级分行须指定业务骨干作为负责人带领项目团队为客户提供相关服务外，一级分行还须指派相关工作人员参与项目团队为客户提供相关顾问服务。（C）、50万元-300万元（含） 、

16、300万元-500万元（含） 、500万元-1000万元（含） 、1000万元以上49、某客户是我行积极支持类客户，因新建扩大产能项目，委托我行担任融资顾问。项目总投资3亿元，我行信贷政策要求项目资本金最低为20%。客户具有很强的长期偿债能力，但项目资本金暂时无法落实。我行为客户设计了引进创业投资基金6000万元、我行配套项目贷款2.4亿元的方案。假设该方案能顺利实施，我行最低可收取融资顾问业务收入 万元。（B）、240 、300 、720 、900（项目融资顾问业务收费方案涉及的融资总标的额费率，费率标准1%-3%）50、我行与企业签订投融资顾问业务正式协议时，需客户先提交委托书，委托书需按

17、要求填写，要素完整，且有企业负责人签字盖章。（D）、财务经办人员 、财务部经理 、财务总监 、负责人51、中国银行间市场交易商协会要求发行人的企业债券待偿还余额不得超过企业净资产的40% ，以下各项中，需要合并计算到上述企业债券口径中的金融产品包括（A）。A. 短期融资券和中期票据B. 企业债C. 公司债D. 财务公司金融债52、我行开展资信业务时，如因我行工作疏忽，导致证明、报告内容不准确，给当事人造成损失，我行将予以赔偿，赔偿金额不超过委托人交纳费用的10倍。（D）、2倍 、3倍 、5倍 、10倍53、我行开展资信业务时，应按委托书要求的文件内容、送达方式和送达时间，提供证明、报告。但由于

18、不可抗力造成我行无法按委托书要求提供证明、报告的，我行不承担由此产生的后果及责任。（B）、企业经办员出差 、不可抗力 、我行工作人员疏忽 、企业经办员拒收54、投资银行作为资本供需双方的中介，策划、组织、安排和实施各种直接融资活动，具有强大的经济功能，促进了资本的优化配置，推动了经济持续发展。（C）、直接投资 、间接投资 、直接融资 、间接融资55、为了确保申请上市公司稳定的经营状况和良好的发展前景，确定上市公司的信誉能够取信于投资者，股票上市考察中最重要的指标之一就是业绩和业务。公司申请上市盈利条件的要求是近 年连续盈利。（C）A、1年月 B、2年 C、3年 D、5年 56、我国企业初次公开

19、发行股票时，对发起人认购的股本数额要求是不少于公司拟发行的股本总额的35%。（D）、15% 、20% 、30% 、35% 57、增发新股是指上市公司向全体社会股东增发新股票，是上市公司再融资的一种重要手段，上市公司申请增发新股，要求距前一次公开发行股票的时间在1 年内上。（A）、1年 、2年 、3年 、5年58、配股是增资发行股票的一种，是指上市公司在获得有关部门的批准后，向其现有股东提出配股建议，使现有股东可按其所持股份的比例认购配售股份的行为，是上市公司改善资本结构的一种手段。上市公司申请配股对净资产收益率的要求是在最近3个完整会计年度的净资产收益率平均在10%以上，在计算期内任何一年的净

20、资产收益率不得低于6%。(B)、3% 、6% 、8% 、10%59、股份公司申请股票在上市的，由审查部门审查同意后安排上市，股票上市申请在中国证监会核准后，其发行人应当向申请部门提交核准文件和申请文件。证券交易所应当自接到股票发行人提交的上述文件之日起规定时间内，安排该股票上市。（B）、中国人民银行 、中国证监会 、国务院证券办 、证券交易所60、股份公司申请股票在上市的，由 审查同意后安排上市，股票上市申请在核准部门核准后，审查部门应当自接到股票发行人提交的上述文件之日起规定时间内，安排该股票上市。（D）、中国人民银行 、中国证监会 、国务院证券办 、证券交易所61、股份公司申请股票在上市的

21、，审查部门应当自接到股票发行人提交的核准文件和申请文件之日起6个月内，安排该股票上市。（C）、1个月 、3个月 、6个月 、12个月62、在股票和债券的公开发行中，债券公开发行与股票公开发行的一个重要区别就是，发行人要对其所发行债券进行信用等级评定（A）。、信用等级评定 、信用等级增级 、评估偿债能力 、制定违约预案63、债券的信用评级（B）就是由专门的机构根据发行人提供的信息材料，并通过调查、预测等手段，运用科学的分析方法，对拟发行的债券资金使用的合理性和按期偿还债券本息的能力及其风险程度所做的综合评价。、风险评估 、信用评级 、财务分析 、投资评估64、（C）我国股指期货开始上市交易。A.

22、2010年1月1日B.2010年3月31日C.2010年4月16日D.2010年4月30日65、(D )上海证券交易所和深圳证券交易开始接受融资融券交易的申报。A.2009年1月1日B.2009年10月31日C.2010年1月1日D.2010年3月31日66、( B)创业板在深圳证券交易所开市。A.2008年10月1日B.2009年10月30日C.2009年lO月1日D.2010年1月1日67、( A)中国证券监督管理委员会批准了深圳证券交易所在主板市场内开设中小企业板块，并核准了中小企业板块的实施方案。A.2004年5月B.2005年4月C.2006年5月D.2006年4月68、金融期货交易

23、是指以(C)为对象进行的流通转让活动。A.权证B.股票C.金融期货合约D.金融衍生产品69、从内容上看，权证具有(A )的性质。A.期权B.所有权C.约定交易D.远期交易70、回购交易通常在(B)交易中运用。A.远期B.债券C.现货D.股票71、.可转换债券具有(D)的双重特性。A.股权和期权B.债权和股权C.债权和权证D.债权和期权72、公开原则的核心要求是(C)。A.参与交易的各方应当获得平等的机会B.交易各方要及时公布有关信息C.实现市场信息的公开化D.上市公司对重大事项及时向社会公布73、我国股权分置改革试点工作启动的时间是(B )。A.2005年5月底B.2005年4月底C.2006

24、年5月底D.2006年4月底74、1992年年初，人民币特种股票即B股最先在(A )证券交易上市。A.上海B.深圳C.香港D.纽约75、新中国证券市场的建立始于(B )年。A.1980B.1986C.1990D.199676、可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的(A)的债券。A.另一种证券B.优先股C.基金D.B股77、证券交易的(C )原则要求证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布自己的有关信息。A.公平B.公正C.公开D.安全78、我国证券市场上出现的交易型开放式指数基金代表的是一篮子股票的投资组合，追踪的是(B )。A.实际股票价格

25、B.实际的股价指数C.投资组合总市值D.上证50指数79、开放式基金份额的申购价格和赎回价格是在(C)的基础上再加一定的手续费而确定的。A.基金资产总价值B.基金份额市值C.基金资产净值D.双方协商80、根据(C)的不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券三大类。A.债券持有人B.债券承销商C.发行主体D.发行对象81、证券公司经营与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的，其注册资本不得低于人民币(C )万元。A.1 000B.3 000C.5 000D.8 00082、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理的，其注册资本不得低于人民币(D)亿元。A.2B.3C.4D.583、

26、深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定的交易或其他业务权限不包括(D)。A.一类或多类证券品种或特定证券品种的交易B.上市开放式基金等的申购与赎回C.协议转让D.小额交易84、1992年年初，(B)在上海证券交易所上市。A.A股B.B股C.H股D.蓝筹股85、信用交易是投资者通过交付(C )取得经纪商信用而进行的交易。A.押金B.资金C.保证金D.金融工具86、交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的(B)进行证券交易。A.交易席位B.交易单元C.普通席位D.交易业务单位87、证券市场的稳定性可以用(C)来衡量。A.市场价格的波动性B.市场指数的波动性C.市场指数的

27、风险度D.市场价格的风险度88、以下关于连续交易的说法，不正确的是(A )。A.交易一定是连续的B.两个投资者下达的买卖指令，只要符合成交条件就可以立即成交C.在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行D.交易过程中可以提供更多的市场价格信息89、合格境外机构投资者可以在经批准的投资额度内投资在交易所上市的证券，不包括(A)。A.B股B.A股C.国债D.权证90、.一般的境外投资者可以投资在证券交易所上市的是(C )。A.国债B.A股C.B股D.权证91、金融期权交易是指以(B )为对象进行的流通转让活动。A.金融期货合约B.金融期权合约C.金融远期合约D.金融期货92、期货交易是在交易所进行的(

28、D)的远期交易。A.非集中性B.非标准化C.集中性D.标准化93、回购交易从运作方式上看，结合了现货交易和(B)的特点。A.近期交易B.远期交易C.期权交易D.债券交易94、根据(B )，证券交易的方式有现货交易、远期交易和期货交易。A.交易的时间不同B.交易的期限不同C.交易合约的内容不同D.交易合约的签订与实际交割之间的关系95、证券公司申请文件齐备的，证券交易所予以受理，并自受理之日起(C)个工作日内作出是否同意接纳为会员的决定。A.5B.10C.20D.3096、从积极的意义上看，证券市场(B )为证券市场有效配置资源奠定了基础。A.稳定性B.流动性C.有效性D.风险性97、证券交易机

29、制从(A )划分，可以分为指令驱动和报价驱动。A.交易价格的决定特点B.交易时间的连续特点C.交易对象的执行特点D.交易结果的登记情况98、证券交易所的决策机构是(B)。A.董事会B.理事会C.专门委员会D.会员大会99、证券公司经营相关业务时，国务院证券监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度可以调整(C)，但不得少于上述规定的限额。A.注册资本最高限额B.实收资本最高限额C.注册资本最低限额D.实收资本最低限额100、2005年10月重新修订的(A)取消了证券公司不得为客户交易融资融券的规定。A.证券法B.企业破产法C.公司法D.企业所得税法101、关于交易席位的使用，正确的有(A)。A.会员转让席位的，应当将席位所属权益一并转让B.将席位承包给他人使用C.席位能在会员和非会员间转让D.与他人共用席位102、以下不属于证券交易所会员权利的有(C)。A.参加会员大会B.对证券交易所事务的提议权和表决权C.参与收益分配D.按规定转让交易席位103、对于可转换债券，以下表述不正确的有(B )。A.持有者可按规定将债券转换为普通股票B.持有者可按规定将股票转换为债券C.持有者可持有可转换债券直至期满收回本息D.持有者可选择在证券市场上将其抛售104、证券交易所会员受到取消交易权限纪律处分的，应当自收到处