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1、基金从业基金法律法规复习题集第991篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.下列不属于按投资对象分类的基金是( )。 A、债券基金 B、股票基金 C、货币市场基金 D、全球股票基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金分类的实践 【答案】：D 【解析】： 按投资对象分类，基金可分为：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 2.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。 A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

2、C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D、基金资产的资金来源发生了重大变化 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：B 【解析】： 全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。 3.2013年6月1日修订实施的证券投资基金法放松了下列( )管制。 允许基金管理公司开展专户管理等私募业务 允许设立子公司开展专项资产管理业务 允许设立子公司开展基金销售业务 等国际化业务R

3、QFIl允许设立香港子公司从事A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品； 基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。 4.( )是调整各种社会人际关系的基本准则。 A、诚实守信 B、守法合规 C、忠诚尽责 D、专业审慎 点击展

4、开答案与解析 【知识点】：第5章第2节诚实守信 【答案】：A 【解析】： 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。 5.避险策略基金通常将大部分资金投资于( )。 A、与基金到期日一致的股票 B、与基金到期日一致的货币市场工具 C、衍生金融工具 D、与基金到期日一致的债券 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第6节避险策略基金的前身 【答案】：D 【解析】： 为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债衍生工具等高风险资为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、券；同时，产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基

5、金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。 6.下列说法正确的有( )。 基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任 深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础 基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径 基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第23章第2节基金客户个性化服务 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解客户服务流程： 客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在

6、竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。 做好客户的动态分析)一( 特别利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析， 针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、 有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。 通过加强客户沟通了解客户深度需求)二 ( 而形成7.( )基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立 的系统。A、组织机制 B、运用管理方法 C、实施操作程序与控制措施 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第1节内部控制的基本概念及其含义 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金

7、公司内部控制的重要性和基本概念； 基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 。( )8.下列选项不属于投资者教育内容的是 、投资决策教育A 、权益保护教育B 、资产配置教育C 、投资实践教育D 点击展开答案与解析 投资者教育的基本原则和内容第3节【知识点】：第23章D 【答案】： 【解析】：投资决策教1.综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。 权益保护教育。2.资产配置教育；3.育； 知识点：投资者教育的基本原则与内容 )发行市场场内

8、市场流通市场场外市场( 9.按交易性质，金融市场分为 、A 、B C、 D、 点击展开答案与解析 金融市场的分类节1第章1：第【知识点】【答案】：B 【解析】： 按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。 知识点：金融资产的分类 10.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。 A、保守秘密 B、客户至上 C、忠诚尽责 D、诚实守信 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节保守秘密 【答案】：A 【解析】： 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。 知识点：保守秘密 11.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是( )。 A

9、、增长型基金和收入型基金 B、主动型基金和被动型基金 C、在岸基金和离岸基金 D、混合基金和另类投资基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。 12.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是( )。 A、销售渠道比较单一 B、营销成本较高 C、以基金公司直销为主 D、以银行和券商代销为主 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售方式 C ：【答案】【解析】： 在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销

10、售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。 知识点：销售方式 13.( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。 A、电子信箱 B、互联网 C、“一对一”专人服务 D、电话服务中心 点击展开答案与解析 【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式 【答案】：C 【解析】： 专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。 知识点：基

11、金客户服务提供方式 14.投资合规性风险不包括( )。 A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库 B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为 D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第4节投资合规性风险 【答案】：C 【解析】： 投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。 知识点：投资合规性风险 15.下列选项中属于商品

12、基金的是( ) A、黄金ETF和黄金期货 B、黄金ETF和商品期货ETF ETF 、黄金期货和商品期货CD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 16.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( )。 股票 可转换债券 剩余期限在397天以内(含397天)的债券 信用等级在AA+级以下的债券 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第4节

13、货币市场基金的投资对象与货币市场工具 【答案】：B 【解析】： 知识点：掌握基本基金类型及其特点； 货币市场基金不得投资于以下金融工具： 股票； (1) 可转换债券、可交换债券；(2) 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外； (3) 以下的债券与非金融企业债务融资工具； AA+信用等级在(4) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。(5) ，认1%00元/份，认购费率为17.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1 份。元，则其认购份额为( )购期间产生的利息为3990102 、A990099 、B1000003 、C990399 D

14、、 点击展开答案与解析 1节开放式基金的认购【知识点】：第16章第A 【答案】： 【解析】：净认，认购份额=(1+1%)=990099(1+认购费率)=1000000元)净认购金额=认购金额 )。基金份额面值=(990099+3)1=990102(份认购利息购金额+) 知识点：基金的认购 。18.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是( ) 、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购A 、分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比B、场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册C 登记系统 D、目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额

15、 点击展开答案与解析 分级基金份额的认购节【知识点】：第16章第1D 【答案】： 【解析】： 目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。 下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是( )。19. A、直销方式仅销售一家基金公司的产品 B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广D 点击展开答案与解析 销售方式节3第章21：第【知识点】【答案】：C 【解析】： C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行

16、基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。 知识点：销售方式 20.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于( ) A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金运作的监管 【答案】：B 【解析】： 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 知识点：非公开募集基金运作的监管 21.下列说法正确的是( )。 美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上 开放式基金的制

17、度安排和运作机制更加市场化 开放式基金的客户服务更加全面 开放式基金的信息披露更加充分 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点； 目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要 的示范性影响。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一. 事实证明，开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，

18、已经获得了基金投资者的广泛青睐。 22.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 23.声誉风险是指由基金管理人( )导致利益相关方对公司负面评价。 A、经营 B、管理 C、外部事件 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类 【答案】

19、：D 【解析】： 知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施； 合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。 24.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括( )。 A、收取销售费用的项目 B

20、、收取销售费用的条件 C、收取销售费用的方式 D、收取销售费用的用途 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用原则性规范 【答案】：D 【解析】： 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。 25.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起( )日后，方可使用。 A、5 B、10 C、15 D、30 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2

21、节宣传推介材料违规情形和监管处罚 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范； 出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行 政处罚措施： 提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。 (1) 对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。 (2) (3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传 26.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形

22、式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是( ) A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的 B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的 C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用 D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节道德 【答案】：C 【解析】： 法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。 27.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括( )。 A、电话服务中心 B、“一对一”专人服务 C、客户情绪体验 D、互联网的应用 点

23、击展开答案与解析 【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式 【答案】：C 【解析】： 客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。 知识点：基金客户服务提供方式 28.下列不属于基金监管特征的是( ) A、监管内容具有全面性 B、监管对象具有广泛性 C、监管时间具有连续性 D、监管活动具有随意性 点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的概念和特征 【答案】：D 【解析】： 基金监管的特征：监管内容具有全面性；监管对象具

24、有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。 知识点：基金监管的概念与特征 29.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受( )的风险。 A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失和声誉损失 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施； 合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司 可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 。)30.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是( 、一只小盘股既可能是一只价值型

25、股票，也可能是一只成长型股票A 、股票基金按投资风格可分为六种类型B、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不C 同进行划分的 D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整 点击展开答案与解析 股票基金的类型第：第【知识点】3章2节B ：【答案】 【解析】：中盘平衡、中盘成长、股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、 中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。 知识点：股票基金的类型 。) ( 下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是31.A、合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险 B、大量的操作风险主要表现

26、在操作环节和操作人员身上 C、操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险 D、道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类 【答案】：C 【解析】： 合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于

27、公司和行业的行为导致的风险。 知识点：合规风险及其种类 32.QDII基金募集认购有如下特点( )。 基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 基金管理人可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 QDII基金份额可用人民币认购 QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节QDII基金份额的认购 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序： QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比， 在募集认购

28、的具体规定上有如下几点独特之处： 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。QDII发售(1) 基金份额面值的大小。QDII基金管理人可以根据产品特点确定(2) 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认(3)QDII 购。 基金投资顾问机构应当履行下列( )义务。33. 不得以任何方式承诺或保证投资收益 提供基金投资顾问服务应当有合理依据 不得泄露非公开信息 监督基金管理人的投资运作 、A 、B 、C D、 点击展开答案与解析 对基金服务机构的监管节4章第3：第【知识点】C 【答案】： ：【解析】 知识点：掌握对基金服务机构的监管内容； 基金

29、销售是指( )活动。34. A、基金宣传推介 、基金份额申购B 、基金份额赎回C D、以上都是 点击展开答案与解析 节证券投资基金的参与主体和运作关系22【知识点】：第章第D ：【答案】 ：【解析】 知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：并收取以基金交易赎回，基金份额发售或者基金份额的申购、基金销售是指基金宣传推介、(含开户)为基础的相关佣金的活动。 35.( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。 A、投资者 B、监督机构 C、基金机构 D、行业自律组织 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的内容与途径 【答案】：A 【解析】： 基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。 知识点：基金职业道德教育 36.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的( )。