反洗钱考试人行反洗钱测试题 四.docx

1、反洗钱考试人行反洗钱测试题 四反洗钱考试-人行反洗钱测试题 (四)1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。3、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。5、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。6、对公人民币

2、存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员。7、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。8、为客户开立对公外汇账户，金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。9、开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。10、客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明

3、的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。11、有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。12、贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款年检记录等措施进行。13、贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来的风险；但发现客户有可疑行为的，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。14、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。15、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括(但不限于

4、)以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。16、开立外汇经常项目账户时应注意（）A.留存客户或其代理人的有效身份证件.其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信息登记E.登记的信息与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续.同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续17、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？（）A.开户所在地外汇管理局核发的“

5、国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D.商务部门对外资非法人项目的批复件18、开立外国投资者账户，银行应审查以下哪些项目？（）A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D.商务部门对外资非法人项目的批复文件E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开

6、户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效19、开立外汇对公存款账户的识别对象有哪些？（）A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D开户经办人20、开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？（）A.留存客户或其代理人的有效身份证件.其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业.控股股东或者实际控制人C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.登记的信忠与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续.同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续21、开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？（）A.要求客户提供企业法定代表人(或单

7、位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民。须联网核查其身份证。B.授权他人办理的。还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件。并通过联网核查代理人身份证件C.了解其关联企业,控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户22、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些？（）A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B.中华人民共和国外商投资企业批准证书

8、和外经委批文C.公司章程、验资证明、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等23、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件？（）A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门

9、的批文24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（）A.金融机构存放同业资金，应出具其证明B.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证25、异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定资料外，还包括哪些方面的核查？（）A.开立基

10、本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C.开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本账户情况，以及隶属单位证明26、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（）A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件。通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的，应采取合理方武确认代理关

11、系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码27、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时的识别主体为以下哪些人员？（）A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他业务相关人员28、营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？（）A.无法判断身份证件真实性B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件29、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

12、（）A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则30、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）31、银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（）审核个人客户的贷款目的和性质。A.借款人信用状况B.借敷人有无重大不良信用记录C.抵押物与贷款个人的真实权属

13、关系D.客户还款资金来源.还款方式以及还款能力32、网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料（）。A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性33、个人客户办理网上银行时，金融机构营业网点经办人员应（）A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码34、在办理汇入汇款业务时.银行发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加.FATF的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反

14、恐怖融资标准的国家(地区),银行（）。A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所35、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？（）A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所C.收款人的姓名、住所D.汇款银行的地址36、对当日、计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单(对私)37、银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息

15、系统中登记哪些信息？（）A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所C.汇款银行的名称和地址D.汇款人职业、工作单位38、利用电话.网络.ATM等自助机具以及其他方武为客户提供非面对面的服务时。银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证39、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有（）A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B.若该账户为一直关注的账户。银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的铺户情况，以履行可疑交易持续监控职责C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日、30日、办理销户手续。逾期视同自愿销户D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户朴充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件