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1、金融市场学考试习题讲解第一章 金融市场概论名词解释1. 货币市场1. 资本市场2. 保险市场3. 金融衍生工具4. 完美市场填空题1金融工具一般可分为 和 两类。2金融市场的微观经济功能包括 和 。3金融市场的参与者，即参加金融市场交易和促成交易顺利达成的组织和个人，包括 和 两个基本组成部分。4金融工具最初又称 ，指表示债券债务关系的凭证，是具有法律效力的契约。5影响金融工具流动性高低的要素主要有两个： 和 。6金融工具通常存在着两类风险：一类是 ，另一类是 。7金融工具具有的一些重要的特性表现为 和 。8货币市场通常被细分为 、 、 、 等。9金融工具的发行有两种主要方式，一是 ，又称 ；

2、二是 ，又称 。10金融市场按金融工具的属性可分为 和 。单项选择题1金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的（ ）。A分配功能 B财富功能 C流动性功能 D反映功能2金融市场的宏观经济功能不包括（ ）。A分配功能 B财富功能 C调节功能 D反映功能3金融市场的配置功能不表现在（ ）方面。A资源的配置 B财富的再分配C信息的再分配 D风险的再分配4金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同（ ）。A利息 B股息 C红利 D资本利得5一般来说，（ ）不影响金融工具的安全性。A发行人的信用状况 B金融工具的收益大小C发行人的经营状况 D金融工具本身的设计6金

3、融市场按（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象7（ ）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。A市场交易频繁 B市场交易量大C市场交易灵活 D市场交易对象固定8（ ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D保险市场多项选择题1金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为（ ）。A现金资产 B货币资产 C债券资产 D股权资产 E基金资产2在经济体系中运做的市场基本

4、类型有（ ）。A要素市场 B服务市场 C产品市场 D金融市场 E劳动力市场3金融市场的出现和存在必须解决好（ ）。A金融资产的创造和分配 B金融资产的流动性C金融资产的收益性 D金融资产交易的便利E金融资产的安全性4金融市场交易活动按其性质大致可以分为（ ）。A筹资活动 B投资活动 C套期保值活动 D套利活动 E监管活动5金融市场按交易与定价方式可以分为（ ）。A公开市场 B议价市场 C店头市场 D第四市场 E货币市场6金融市场按交割方式分为（ ）。A现货市场 B期货市场 C期权市场 D初级市场 E次级市场7金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是（ ）。A信贷 B金融

5、结构 C完美而有效的市场D不完美与不对称的市场 E投机与套利8（ ）都是不需要经纪人的市场。A公开市场 B议价市场 C店头市场 D第四市场 E次级市场判断题1金融市场媒体（不管是中介机构还是经纪人）参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。（ ）2金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。（ ）3金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。（ ）4金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。（ ）5资本市场是指以期限在1年以内

6、的金融工具为交易对象的短期金融市场。（ ）6金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。（ ）7议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。（ ）8狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之间的外汇交易活动。（ ）简答题1什么是金融市场？其具体含义是什么？2金融市场与要素市场和产品市场有什么差异？3金融市场有哪几方面的功能？4当今金融市场有哪几方面的发展趋势？论述题1简述金融工具的特征及其相互关系。2简述金融市场的类型。第二章 金融市场的参与者名词解释1机构投资者2货币经纪人3证券经纪人4证券承销人5外汇经纪人

7、填空题1主要的金融市场主体为 、 、 、。2主要的金融市场媒体为 、 。3企业在金融市场筹资主要出于两个目的：一是 ，二是 。4商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别是，它 ，具有 的职能。5货币经纪人具体包括 、 和 。6外汇经纪人存在的根本原因在于 。7其他金融市场中介机构可分为两类：一类是 ；另一类是 。他们都在金融市场交易中发挥重要作用。单项选择题1（ ）是金融市场上最重要的主体。A政府 B家庭 C企业 D机构投资者2家庭在金融市场中的主要活动领域是（ ）。A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场3（ ）成为经济中最主要的非银行金融机构。A投资银行 B保险公司 C投资信托公

8、司 D养老金基金4在各类保险公司中，（ ）的规模最为庞大。A人寿保险公司 B财产与灾害保险公司C再保险公司 D政策性保险公司5商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大？（ ）A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场6商业银行在投资过程当中，多将（ ）放在首位。A期限性 B盈利性 C流动性 D安全性7（ ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A佣金经纪人 B居间经纪人 C专家经纪人 D证券自营商8如果保险公司按专业保障范围分类，（ ）与其他几项不同。A财产保险 B责任保险 C保证保险 D人身保险9（ ）不属于较纯粹的中介机构。A信用合作社 B会计师事物所C投资顾问咨询公司 D证券

9、评级机构多项选择题1家庭部门在金融市场上的投资动机主要有（ ）。A获取相对稳定的投资收益 B实现资本增值C保持资产的流动性 D实现投资品种多元化E参与企业的管理与决策2同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ ）。A投资管理专业化 B投资结构组合化C投资金额不定化 D投资行为规范化E投资管理自由化3一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（ ）。A商业银行 B中央银行 C投资信托公司 D养老金基金 E保险公司4我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有（ ）。A合格境外投资机构者 B外国战略投资者的参与C在国内设立全资子公司 D股改后对投资的定向增发E全流通背景下的跨国并购和涉外

10、并购5在发达国家，商业银行在金融市场上的活动范围包括（ ）。A参与票据市场 B参与同业拆借市场C参与证券市场 D参与外汇市场E参与金融衍生品市场6金融市场中最主要的经纪人有（ ）。A货币经纪人 B证券经纪人 C证券承销人 D黄金经纪人 E外汇经纪人7在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列哪些关系？（ ）A委托代理关系 B债权债务关系C管理关系 D买卖关系E信任关系8证券公司具有以下职能（ ）。A充当市场中介人 B充当证券市场资金供给者C充当证券市场重要的投资人 D提高证券市场运行效率E管理金融工具交易价格9证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为（ ）。A承销业务 B代理买卖业务C自营买卖

11、业务 D委托投资业务E投资咨询业务10保险公司的基本职能是（ ）。A融资职能 B分担危险职能C补偿损失职能 D防灾防损职能E分配职能判断题1在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。（ ）2政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（ ）3公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。证券交易所最初交易的金融工具就是政府债务。（ ）4政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。（ ）5机构投资者和家庭部门

12、一样，是主要的投资供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。（ ）6人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。（ ）7人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。（ ）8商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。（ ）9佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。（ ）10从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务类型大同小异，其所以名称各异，源于各自早期业务活动的重点以及历史习惯的不同。（ ）11在证券公司设立的条件上，日

13、本对证券公司一直采取登记制。（ ）简答题1 外国投资者进入一国金融市场会对其产生哪些作用？2 货币经纪人的定义与种类是什么？3 证券经纪人的类型有哪些？论述题简述证券公司的职能。第三章 金融市场的交易工具名词解释1货币头寸2票据3汇票4本票5支票6债券7公司债券8贴现债券9股票10优先股11基金证券填空题1货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行 制度引起的。2决定拆借利率最重要的因素，是当时货币市场的 。3汇票按期限的长短，可分为 和 。4在票据的各种特征中，最重要的是 、 和 。5按照信用关系的不同，票据可分为 、 和 。6按债券发行的主体不同，分为 、 和 。7作为外汇

14、的外币支付凭证必须具备三个要素： ； ； 。8所谓汇率，又称汇价，即 ，其实质是 。9保险单简称保单，是 之间签订的一种正式 。10按基本特性的不同，金融衍生品可分为 、 、 和 。单项选择题1货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。A法定存款准备金 B再贴现C公开市场操作 D道义劝告2（ ）是货币市场最敏感的“晴雨表”。A官方利率 B市场利率 C拆借利率 D再贴现率3一般来说，（ ）的出票人就是付款人。A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票4在承兑之前，汇票的主债务人是（ ）。A出票人 B付款人 C收款人 D保证人5（ ）只有两方当事人。A商业汇票 B银行汇

15、票 C本票 D支票6（ ）的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票7（ ）是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A资产股 B蓝筹股 C成长股 D收入股8下列哪种有价证券的风险性最高？（ ）A普通股 B优先股 C企业债券 D基金证券9基金证券体现当事人之间的（ ）。A产权关系 B债权关系 C信托关系 D保证关系10下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？（ ）A金融期货 B金融期权 C金融互换 D金融远期多项选择题1票据具有如下特征（ ）。A有因债权证券 B设权证券C要式证券 D返还证券E流通证券2按照票据发票人或付款人

16、的不同，票据可分为（ ）。A汇票 B本票 C支票 D商业票据 E银行票据3承兑是（ ）特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A商业汇票 B银行汇票 C商业本票 D银行本票 E支票4债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ）基本要素。A债券面值 B债券价格 C债券利率 D债券偿还期限E债券信用等级5债券按筹集资金的方法可分为（ ）。A政府债券 B公司债券 C金融债券 D公募债券 E私募债券6债券一般有（ ）基本特点。A体现债权关系 B期限固定C不能流通转让 D有市场价格E安全性较高7债券按利息支付方式可分为（ ）。A信用债券 B担保债券 C定息债券 D贴现债券 E可转换债券8股票一般

17、具有（ ）等特点。A无偿还期限 B代表股东权利C风险性较强 D流动性差E虚拟资产9优先股同普通股相比，其优先权体现在（ ）。A公司盈余优先分配权 B优先认购新股权C剩余财产悠闲请求权 D新股优先转让权E企业经营管理优先参与权10股票同债券相比，存在如下区别（ ）。A性质不同 B发行者范围不同C期限性不同 D风险和收益不同E责任和权利不同11基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ）。A投资地位不同 B风险程度不同C收益情况不同 D投资方式不同E投资回收方式不同12下列哪些金融衍生品本质上给予持有人的是执行合约的义务（ ）。A远期利率 B股指期权 C利率期货 D货币互换 E利率互换13影响汇率

18、变动的因素主要有（ ）。A国民经济发展情况 B国际收支情况C通货状况 D外汇投机及人们心理预期的影响E各国汇率政策的影响判断题1货币头寸的价格即拆借利率，一般由两种情况决定：一是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。（ ）2货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。（ ）3按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为即期票据和定期票据。（ ）4汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。（ ）5银行汇票由银行承兑，商业银行不能由银行承兑。（ ）6在我国，银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。（ ）7汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。

19、（ ）8任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（ ）9股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为普通股股票。（ ）10成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。（ ）11股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。（ ）12在一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。（ ）13在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（ ）14从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期、金融期货和金融互换都属远期类合约。（ ）简答题1 票据的性质与特征是什么？2 债券的性质与特点是什么？3 外汇在世界经

20、济中发挥哪些重要作用？论述题1 试述本票、汇票、支票之间的异同。2 简述股票与债券的区别与联系。3 简述基金证券与股票、债券的区别与联系。第四章 货币市场名词解释1同业拆借市场2回购协议3商业票据4大额可转让定期存单5共同基金填空题1同业拆借市场的主要参与者首推 。2在回购协议中，减少信用风险的方法有如下两种：（1） ，（2） 。3同发行商业票据有关的非利息成本有：（1） ，（2） ，（3） 。4回购协议中证券的交付一般采用 的方式，特别是在期限较短的回购协议中。5对投资者来说，大额可转让定期存单的风险有两种：一种是 ，另一种是 。6从本质上说，回购协议是一种 。7银行承兑汇票的违约风险较小，

21、但有 。8衡量货币市场基金表现好坏的标准是其 。单项选择题1同业拆借市场的最重要参与者是（ ）。A中央银行 B商业银行 C证券公司 D保险公司2回购协议中所交易的证券主要是（ ）。A银行债券 B企业债券 C政府债券 D金融债券3银行承兑汇票面对的最主要的风险是（ ）。A信用风险 B利率风险 C操作风险 D违约风险4最早开发大额可转让定期存单的银行是（ ）。A美洲银行 B花旗银行 C汇丰银行 D摩根银行5下列存单中，利率较高的是（ ）。A国内存单 B欧洲美元存单C杨基存单 D储蓄机构存单6（ ）是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。A国内存单 B欧洲美元存单C杨基存单 D储蓄机构存单7一般来说，短期政府债券是以（ ）进行出售。A溢价方式 B平价方式 C贴现方式 D不确定方式8衡量货币市场基金表现好坏的标准是（ ）。A基金投资收益率 B基金净资产值C基金价格 D基金组合多项选择题1在国际货币市场上，比较典型的，有代表性的同业拆借利率有（ ）。A伦敦银行同业拆放利率（LIBOR） B东京银行同业拆借利率C新加坡银行同业拆借利率 D中国香港银行同业拆借利率E巴林银行同业拆借率2回购利率的决定因素有（