金融机构银行防诈骗金融知识宣讲PPT模板.pptx

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2、亿元。,诈骗套路,诈骗套路2：社会工程学攻击1、网购收货地址,2、APP 注册,3、打车记录,4、银行卡,APP,诈骗套路,诈骗套路3：撞库,手机莫名收到支付验证码？账号登录异常或者密码被无故篡改？,诈骗套路,诈骗套路4：资产认证资产认证短信XX 银行：恭喜您获得XX 银行金卡申请资格！最高额度50 万，最快3秒审批，点击领取 活码3142退订回T,防诈骗,如何保护好 个人信息,不点击不明链接；不扫描未知的二维码；不随意连接公共场合不明WiFi；不随意安装来路不明的软件；到正规网站购物；开启设备防护功能，定期查杀病毒。,1、防止网络钓鱼和木马,不在社交网站公布个人信息；不在社交网络发布个人出行

3、信息；不随便参加注册信息获赠品的网 络活动或调查活动。,3、不在网络说得太多,设置较高强度密码；不同网站设置不同的密码。,2、防止撞库攻击,使用公共网络时，不留下使用痕迹；保存好身份证等有个人信息的证件。,4、弄成信息保护意识丢弃快递单、账单或交通票据前先 清除个人信息部分；,征信常识（灰名单）,征信报告显示没问题，却 贷不到款，信用卡也办不 下来，为什么呢？,有些人并没有明确的逾期、失约行为，征信也没有污点，并不是黑名单客户，但他们以往的 敏感行为 反映出他们存在 失约风险，会被信审高度关注。,1、不上征信的网贷肆意申请,征信常识（灰名单）哪些行为会让你进灰名单？,现在流行的手机 APP 贷

4、款、网络小贷等，有些是不 上征信系统的，很多客户就开始肆意申请贷款了；但有些“行为”会被大数据记录在案，如果申请太 多，可能会被怀疑借款用意。拒贷就在所难免了。2、习惯性逾期,有些人总喜欢逾期一两天，不等着客服催，心里就 不爽，信贷经理也会常提醒客户按时还款，他们就 是不听；不仅要被罚高额利息，还可能会引起那些借款平台 的担心，因此会降低你借款的额度，还可能拒贷。,5、综合负债过高,信用卡随意的“洗刷刷”，利用“时间差”在不同平台申请网贷，以为会获得了很多额度的贷款。可是网贷会被大数据记录，不同的网贷平台共享着 相同的信息，一旦查出申请人负债过高，申请会被 拒，同时也会被拉入灰名单。,4、找多

5、个中介代办,缺钱寻路无门，就去中介找钱，而有些“黑中介”往往会集中并反复去各大机构录入你的信息，甚至 为了让你的资料容易过审，会提交一些虚假信息；这样你极有可能被大数据标注成“极度饥渴型客 户”or“信用不及格客户”，以后你申请贷款只会,是越来越难。,3、多家机构贷款,总感觉自己的钱不够用，一周内总计申请贷款几十 次；短时间内申请太频繁;征信会被“查”花，这时金融机构会认为你很缺钱，借钱太疯，逾期风险会很高，而被直接圈进灰名单。,6、资料涉嫌虚假,一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来，还能提高贷款额度，然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息

6、的真 假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。,7、有骗贷倾向,当然，你可能并不想骗贷，但大数据会分析你的行 为，解读出一些倾向；例如，提交资料虚假、用途不符合、手机号未实名 认证、手机号使用时间短于3个月，都可能被认为放 款风险系数高。,8、有高利贷历史,一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还 清，也会被金融机构重点考察。这些借高利贷的人一般都是走投无路或者涉及黑社 会背景的人才会使用的借款手段。无论还清与否，都会有风险。,征信常识（灰名单）,如何摆脱灰名单？,信用征信知识注意以下几点，早日摆脱灰名单,建立良好的 征信,提交真实有效 的资料,不试图欺诈,按时还款,紫郁远近若素精品制作,我行产品信用卡和e tc,覆盖多张卡片一份保险覆盖名下所有工银信用卡。,客户所有工银信用卡客户只要有1笔消费即可获赠情形信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形 类型线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔,账户安全险,我行产品信用卡和e tc,我行产品信用卡和e tc,昆仑ETC 记账卡权益畅行高速、油惠相伴：首张加油+ETC 双功能,昆仑记账卡用户权益：享受全国高速9.5折优惠中石油率先在贵州、四川享受首年加油0.15/每升专属优惠没有工行卡也可现场开立工银e钱包办理ETC（提供工、农、中、建、交、邮储的银联卡均可现场办理）,感谢聆听,20 XX.XX.XX,输入姓名,