平安人寿保险基本法.docx

1、平安人寿保险基本法37个人寿险业务人员根本管理方法平安 第一局部根本管理.第一章总如此第二章业务人员的聘用与异动.第三章业务人员的工作职责.；第四章业务人员日常管理.；第五章业务人员的品质管理方法.；第六章组织归属个人寿险业务人员根本管理方法平安第一局部 根本管理.5-48第一章 总如此.5-8第二章 业务人员的聘用与异动.9-20第三章 业务人员的工作职责.20-23第四章 业务人员日常管理.23-34第五章 业务人员的品质管理方法.34-44第六章 组织归属.45-48第二局部 业务人员的福利49-54第一章 业务人员的三项根本福利.49-49第二章 养老公积金.50-50第三章 根本养老

2、补贴50-51第四章 长期服务奖51-54第三局部 业务人员的待遇54-98第一章 待遇根本规定.54-56第二章 A类机构业务人员待遇.56-70第三章 B类机构业务人员待遇.70-84第四章 C类机构业务人员待遇.84-98第四局部 业务人员的考核.98-141第一章 考核根本规定.98-102第二章 A类机构业务人员考核.102-115第三章 B类机构业务人员考核.115-128第四章 C类机构业务人员考核128-141第五局部 附如此.141-141第六局部 附件.141-142第一局部 根本管理第一章 总如此第二章 第一条 为开拓个人寿险市场，规X个人营销业务人员的招聘入司、工作职责

3、、从业守如此、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以与营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质与经营绩效，根据中华人民某某国保险法以下简称保险法、保险代理人暂行管理规定特制定2005年个人寿险业务人员根本管理方法以下简称本方法。第二条 本方法所称“业务人员，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得保险代理人某某书，与我公司签订保险代理合同，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。第三条 业务人员的日常管理、考核、待遇、福利、工作规X等事项，除另有规定外，均依照本方法办理。第四条 业务人员可选择组织开展和行销开展两种方式。组织开

4、展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销开展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织开展人员与行销开展人员可相互转任。第五条 本方法所称“业务主管，是指经本公司聘用的各级业务主任、营业部经理和业务总监；“行销主管是指经本公司聘用的各级行销主任与行销经理；本方法所称“营业部，是指各级营业部经理所管辖的营业单位；本方法所称“营业组，是指营业部之下，由各级业务主任所管辖的营业单位；本方法所称“直辖，是指由业务主管直接收辖的各级业务员在内

5、的营业单位。第六条 本方法所称“初年度佣金，是指业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬，计算公式如下：初年度佣金以下简称FYC初年度保费初年度佣金率。但是，假如该保单为短期契约转换，如此佣金按如下规如此发放：对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过局部的佣金。对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。备注：1定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。2相关释义

6、：新保单是指新承保的主险保单，但不含新增附约、追加保费、追加销售项目产生的新契约；旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单，但不含永久失效保单；附加险、一年期主险、银行保险保单3操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作4发放的佣金参与相关待遇和考核的计算,件数参与待遇和考核的计算。第七条 本方法所称“续年度服务津贴，是指业务人员对保户提供售后服务所支领的报酬，计算公式如下：续年度服务津贴续年度保费续年度服务津贴率，其领取以：一收进续期保费；二业务员在职为条件。第八条 本方法所称“考核期，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，

7、是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六个月为一个考核期，本期任职未满六个月者，并入一下考核期；年度考核期为每年1-12月。晋升营业部经理的时间固定为每年的一月一日或七月一日。第九条 本方法所称“件数，是指寿险新契约的长期险保单件数(不含短期险)。短期健康险考核期内累计600元保费为一件，总件数不超过自然件数。第十条 本方法所称“第13个月年度保费继续率，计算公式如下：考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约)第13个月年度保费继续率=考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)例：2001年5月1日-2002

8、年4月30日生效的新契约，在2002年5月2003年6月 1日2003年6月30日区间内实收的第二年保费含附约第13个月年度保费继续率=2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契约保费含附约备注：1第13个月年度保费继续率的计算X围不包含趸交件、犹豫期撤单件与发生理赔且保险责任终止件，免缴，注销，迁出，人为停效，效力终止，转换终止投连转保。2第13个月年度保费继续率的计算以生效时间为准，且考察期间为12个月。3提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率，并按此核发应收期的继续率奖金。4计算时考虑了保单60天的宽限期。5健康险纳入继续率的计算。6第13个月年度保费

9、继续率每个月计算、核发，滚动进展。7新成立的营业单位，本年度无续期保单的，第13个月年度保费继续率以75%计算。8根据继续率水平核发当年度年终奖金时，取用当年12月计算的继续率9考核中使用的继续率为本考核期最后一个月计算的继续率。第十一条 个人寿险业务人员每月的发佣时间为20日遇节假日顺延。考核时间为每月的28日。第十二条 本方法的考核不得作为竞赛奖惩的工具，随意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等方法促使营业组和营业部的扩X和裂变。第二章 业务人员的聘用与异动 第一节 业务人员的聘用 第十三条 各分支机构根据公司的年度计划和业务开展需要制定增员计划。增员的速度、规模应与当地市场情况、自身管

10、理条件相适应，以保障业务队伍的健康开展。第十四条 业务人员聘用的根本条件:-年龄：20周岁-50周岁；-学历：高中以上学历含；-相貌端正、身体健康；-无不良嗜好、无某某犯罪记录。第十五条 各级业务单位与人员在招募新业务人员时，不得违反如下规定：一不得招募兼职业务人员； 二一不得就业务人员的工作内容、报酬与福利等事项作虚假或夸大说明，尊重新人的知情权；三二未经许可，不得以公司或个人名义刊登招募广告；四三在招聘过程中，不得损害他人、公司与社会利益。第十六条 公司鼓励正式职级以上的业务人员推荐新人，但推荐人和各级主管亦应把握新人的素质和品行，对推荐新人负有选择、辅导、训练的责任。对脱落率高的主管可暂

11、停其团队的增员活动。第十七条 T招聘作业流程： OP 一报名1应聘人员应准备以下材料：-填写中国平安人寿保险股份某某个人寿险业务员求职表见附件1；-个人简历；-某某复印件，并提供原件；-个人最高学历证明复印件，并提供原件；-近期一寸免冠照两X；-公司认为必需的其它材料。二面谈-推荐人面谈并签署意见。-上述材料交与营业部主管初步面谈并签署意见。三参加创业说明会由营销部或营业区统一安排，说明会的会场原如此上选在公司的职场。营销部经理和营业区经理须参加新人说明会，并就公司的开展、运作机制、企业文化和营销工作内容做重点说明。四“礼贤甄选系统测试：业务人员必须经过“礼贤甄选系统测试且满足一定的录用分数方

12、可录用，机构人管将提供应营业部经理打印的“礼贤甄选系统测试报告。NA业务员条件：4分以上，如“礼贤甄选系统测试3分，如此性向平均分须6分或自信心、说服力8分以上；FNA业务员条件：7分以上；同一业务员一年内只可进展一次“礼贤甄选系统测试。五决定性面谈：1营业部经理根据礼贤甄选系统面谈指南进展决定性面谈；：2条件合格者由营业部经理面谈后签署意见，填写面谈记录表，交营业区人管；。3不合条件者将应聘材料归档或退回。六组织培训营销部人管室、培训部1代理人培训：1人管室审核上报的所有应聘材料，确定可报考代理人考试人员并提交培训部组织报名；2培训部公布培训人员、培训时间、地点；3培训部组织培训、考试，并与

13、时反应考试结果；4人管室将培训未通过人员的资料退回营业区。2岗前培训：1人管室根据代理人考试通过人员，确定参训人员并送交培训部组织报名；2培训部公布培训人员、培训时间、地点；3培训部组织培训、通关考试，并公布考试结果；4人管室将培训未通过人员的资料退回营业区。七签约并录用1培训合格并通过保险代理人考试的应聘人员需准备以下材料：担保书：其推荐人与其直属主管为当然担保人内担保，同时须另觅一名外担保人并出具担保书。外担保人男性应不满60周岁，女性不满55周岁，须具有当地正式户口、正当职业、确定的住所与相应的担保能力；假如原担保人失踪、死亡或丧失担保能力时，须另觅新的担保人提供担保。当外担保提出终止担保时，业务员须自申请人提请之日起一周内变更有效外担保。-有价单证保证金收据。-新人入司健康告知书见附件2或近期2个月县、区级以上医院体检合格证明-保险代理人某某或考试通过证明-入司承诺书2对持有代理某某的人员与其签订保险代理合同；3机构人管依此将个人资料录入电脑系统；4人管室签发寿险业务员上岗报到通知书见附件3。应聘人员持寿险业务员上岗报到通知书到营业部报到，营业部经理在报到回执上签字后交回人管室，据以确定入司时间。无特殊原因，超过5个工作日不到营业部报到的，取消录用资格。第十八条 营销部人管室应根