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1、基金从业基金法律法规复习题集第3824篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。 A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B、过往的评价结果应当作为历史保存 C、基金评价的方法应当保密 D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节基金产品或者服务风险评价 【答案】：C 【解析】： 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品

2、风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 2.基金管理人应当按照( )的约定，向投资人收取销售费用。 A、基金销售协议 B、理财服务协议 C、基金合同 D、基金资产托管协议 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范 【答案】：C 【解析】： 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 3.基金信息披露义务人不包括( )。 A、基金管理人 B、基金代销机构 C、基金托管人 D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 点击展开答案与解析【知识点】：第20章第2节基金管理人的信

3、息披露义务 【答案】：B 【解析】： 在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 4.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的( )。 A、独立性原则 B、公正性原则 C、专业性原则 D、协调性原则 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第1节合规管理的目标和基本原则 【答案】：D 【解析】： 协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力

4、，避免内部消耗。 知识点：合规管理的基本原则 5.基金资产( )投资于股票为股票基金。 A、60%以上 B、70%以上 C、80%以上 D、90%以上 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 6.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。 A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C、不可以在交易所进行份额交易 、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象D点击展开答案与解析

5、【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。 7.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 A、内部控制管理 B、合规风险管理 C、投资决策管理 D、信息披露管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类 【答案】：B 【解析】： 合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它

6、是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。 知识点：合规风险及其种类 8.下列说法正确的是( )。 货币市场基金不适合长期投资 货币市场进入门槛通常很高 货币市场基金的投资门槛极低 货币市场基金具有了货币的支付功能 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第4节货币市场基金在投资组合中的作用与功能 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基本基金类型及其特点； 对资流动性好的特点，是厌恶风险、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、 产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制

7、了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。 9.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。 A、保守秘密 B、客户至上 C、忠诚尽责 D、诚实守信 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节保守秘密 【答案】：A 【解析】： 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。 知识点：保守秘密 10.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是( )。 A、良好的投

8、资者教育 B、健全投资者适当性制度 C、加强公司治理 D、提升投资者学历水平 点击展开答案与解析 【知识点】：第23章第3节投资者保护工作的概念和意义 【答案】：D 【解析】： 投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。 知识点：投资者保护工作的概念与意义 11.下列对期货市场交易的说法正确的是( )。 A、协议成交和标的交割是同时进行 B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小 、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失CD、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易 点击展开

9、答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的分类 【答案】：D 【解析】： A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。 知识点：金融市场的分类 12.下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。 A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务 B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C、基金销售机构应坚持适用性

10、原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售理论 【答案】：D 【解析】： 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险

11、承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。 13.居民理财的方式包含( )理财储蓄投资存款 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融与居民理财 【答案】：C ：【解析】居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。 知识点：金融与居民理财 14.( )是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。 A、基金宣传 B、基金销售 C、基金推广 D、基金发行 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金服务机构的监管 【答案】：B 【解析】： 基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。 知识点：对基金服务机构的监管 1

12、5.根据法规要求，投资者分为( ) A、个人投资者和机构投资者 B、普通投资者和专业投资者 C、单一投资者和复合投资者 D、普通投资者和特殊投资者 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者 【答案】：B 【解析】： 根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。 知识点：普通投资者和专业投资者 16.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。 A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C、基金市场竞争加

13、剧，行业集中趋势突出 D、基金资产的资金来源发生了重大变化 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：B ：【解析】全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。 17.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？( ) A、证券投资基金销售管理办法 B、证券投资基金信息披露管理办法 C、公开募集证券投资基金运作管理办法 D、基金管理公司投资管理人员管理指导意见 点

14、击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：D 【解析】： 中国证监会发布的证券投资基金销售管理办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金信息披露管理办法等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。 知识点：对基金管理人的监管 18.特殊类型基金包括( )。 保本基金 LOF 基金中基金 分级基金 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类； 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出

15、现了不少特殊类型基金。严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。 避险策略基金1 (LOF) 上市开放式基金2 分级基金3 19.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括( )。 A、自愿 B、公平 C、公开 、诚实信用D 点击展开答案与解析 节加强基金管理人内部控制的重要性【知识点】：第25章第1C 【答案】： 【解析】：根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事不得损害国家利益和社会公共公平、诚实信用的原则，证券投资基金活动，应当遵循自愿、 利益。 知识点：加强基金管理人内部控制的重要性基金信息技术系统服务是指

16、为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核20. 心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。 A、风险控制 、基金评价B C、基金交易电子商务平台 D、基金估值 点击展开答案与解析 章2第2证券投资基金的参与主体和运作关系节：第【知识点】C 【答案】： 【解析】：基金托管人和基金服务机构提供基金业务核基金信息技术系统服务是指为基金管理人、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务心应用软件开发、信息系统运营维护、 活动。 知识点：基金市场服务机构21.投资基金按照资金募集方式可以分为( )。 公募基金 私募基金 开放式基金 封闭式基金 A、 B、 C

17、、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别 【答案】：C 【解析】： 知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较； 按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。 22.社会法治建设偏重于( )。 A、移风易俗 B、奖优罚劣 C、外化机制 D、内化机制 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节道德 【答案】：C 【解析】： (教材上册P157)法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。 知识点：道德与法

18、律的关系 23.我国证券投资基金的萌芽期是指( )。 A、19851997年 B、19982002年 C、20032007年 D、20082014年 点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：A 【解析】： 我国证券投资基金业的发展历程有：萌芽和早期发展时期(19851997年)；试点发展阶段(19982002年)；行业快速发展阶段(20032007年)；行业平稳发展及创新探索阶段(20082014年)；防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。 24.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括( )。 A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资

19、比例 B、基金的历史规模和持仓比例 C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D、基金成立以来有无亏损情况 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节基金产品或者服务风险评价 【答案】：D 【解析】： 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；基金的历史规模和持仓比例；基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；基金成立以来有无违规行为发生。 25.基金销售费用项目主要包括基金的( )。 A、申购(认购)费 B、赎回费 C、销售服务费 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范 【答案】：D 【解析】：

20、 知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)； 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。 ( ) 按交易工具的不同期限，金融市场可以分为26.货币市场资本市场现货市场期货市场 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的分类 【答案】：A 【解析】： 按交易工具的不同期限金融市场可以分为货币市场和资本市场。 知识点：金融市场的分类 27.下列关于证券交易所的描述，错误的是( )。 A、证券交

21、易所属于基金自律组织 B、证券交易所以营利为目的 C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施 D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 28.投资基金市场营销的( )要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。 A、服务性 B、使用性 C、专业性 D、规范性 点击展

22、开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售理论 【答案】：D 【解析】： 投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时， 必须严格遵守基金营销活动的监管规定。29.基金所投资的有价证券主要是在( )或银行间市场上公开交易的证券。 A、中央银行 B、基金管理公司 C、期货交易所 D、证券交易所 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别 【答案】：D 【解析】： 基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。 30.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在( )内选任新的基金管理人

23、。 A、3个月 B、6个月 C、六十日 D、三十日 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：B 【解析】： 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。 知识点：对基金管理人的监管 31.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。 A、应在招募说明书中载明费率标准 B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C、基金的申购费必须在申购时收取 D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3

24、节基金销售费用具体规范 【答案】：A 【解析】： 未基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，项，B经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于05%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 知识点：基金销售费用的具体规范 32.基金交易确认的机构是( )。 A、基金销售机构 B、基金销售支付机构 C、基金份额登记机构 D、基金评价机构 点击展开答案与解析 【知识点】：第2

25、章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】： 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 33.不属于契约型私募基金合同必备条款的是( ) A、基金合同的效力、变更、解除与终止 B、当事人及权利义务 C、私募基金份额持有人大会及日常机构 D、利润分配及亏损分担 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：D 【解析】： 契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；私募基金的基本情况；私募基金

26、的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募基金的财产；交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算；私募基金的费用与税收；私募基金的收益分配；信息披露与报告；风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算；违约责任；争议的处理；其他事项。D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。 知识点：非公开募集基金募集行 所特有的一种风险。) ( 巨额赎回风险是34.A、封闭式基金 B、开放式基金 C、分级基金 D、LOF基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节风险提示函的

27、必备内容 【答案】：B 【解析】： 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 知识点：风险提示函的必备内容 35.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是( )。 在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上 基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上

28、市交易公告书登载在指定报刊上 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容； 对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具 体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 招募说明书草案等募集申请材料。托管协议草案、向中国证监会提交基金合同草案、(1) 在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。 (2)在基金

29、合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合 36.我国上海、深圳证券交易所属于( )。 A、基金自律管理机构 B、基金监管机构 C、基金投资顾问机构 D、基金销售机构 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】： 证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 37.合规管理部门的独立性包含的要素有( )。 合规管理部门在公司内部享有正式地位 有一名负责合规公司高管 合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突 合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员 A、 B、 C、