中级经济师考试金融专业知识与实务常考题型及答案知识.docx

1、中级经济师考试金融专业知识与实务常考题型及答案知识中级经济师考试,金融专业知识与实务常考题型及答案知识资料精品汇编资料内部真题资料，考试必过，答案附后一、单项选择题（每题1分）第 1 题某国未清偿外债余额为1200亿美元.国民生 产总值为8 000亿美元，货物服务出口总额为1 600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿 美元，则该国外债偿债率为（）。A. 15%B. 75%C. 25%D. 5%正确答案：C,第 2 题改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立 规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案：C,第

2、3 题作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性 的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单 个银行的（）。A.具体事件B.问题反映C单一报表D.合并报表正确答案：D,第 4 题(2011年）认为监管是政府对公众要求纠正某 些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无 效率的一种回应，这种观点来自（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案：A,第 5 题哈罗德一多马的经济增长模型为（）。正确答案：B,第 6 题商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于（）。A.扩大资金来源，创造派生存款B.套期保值，回购交易，贷款证券化C.扩大业务范围，强化银企关系D.降低风险，服务

3、客户，扩大收益正确答案：D,第 7 题(2011年）金融市场为投资者提供购买力的储 存工具，这是指金融市场的（）功能。A.资金积聚B.资源配置C.风险分散D.财富正确答案：D,第 8 题(2011年）“太多的货币追求太少的商品”，从 而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（） 通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案：A,第 9 题以下属于国家控股商业银行的是（）。A.中国银行B.交通银行C.光大银行D.招商银行正确答案：A,第 10 题()有权在某一确定的时间或确定的时间之内， 以确定的价格购买相关资产。A.看涨期权的买方 B.看跌期权的买方 C.远期合约买方 D.远

4、期合约卖方正确答案：A,第 11 题(2010年）对于看涨期权的买方来说，到期行 使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌 正确答案：B,第 12 题根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是（）。 A. 20%B. 25% C. 50%D. 100%正确答案：A,第 13 题假设直接标价法下基期汇率为10，则6个月远期外汇升水1%，那么6个月远期汇率 为（）。A. 11B. 9. 9C. 10. 1D. 12正确答案：C,第 14 题()是指交易双方在集中性的交易场所，以公 开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约 交易。A.金融远期B.

5、金融期货C.金融期权D.金融互换正确答案：B,第 15 题在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机 构之一的是（）。A.中央银行B.企业 C.商业银行D.证券公司正确答案：A,第 16 题(2009年）为客户提供各种票据、证券以及现金之 间的互换机制，投资银行所发挥的作用是（）。 A.期限中介B.风险中介C.信息中介D.流动性中介正确答案：D,第 17 题(2011年）我国的公开市场操作中，中国人民 银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未 来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为( )。A.现券买断B.现券卖断C.正回购D.逆回购正确答案：C,第 18 题(2009年）与弗里德曼的货币需求

6、函数不同，凯 恩斯的货币需求函数更重视（）的主导作用。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供给正确答案：C,第 19 题黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金（）。A.输出量与输入量的变化B.开采量的多少C.销售量的增减D.收购量与销售量的变化 正确答案：D,第 20 题(2010年）我国对信托投资公司进行统一监督管 理的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会 正确答案：D,第 21 题金融危机的外部成因是（）。A.金融因素B.经济因素C.预期因素D.他国危机的传染正确答案：D,第 22 题资本资产定价模型（CAPM)

7、中的贝塔系数测 度的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.系统性风险D.利率风险正确答案：C,第 23 题我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市 的普通股票为（）。A. F股B. H股C. B股D. A股正确答案：B,第 24 题(2011年）在金融宏观调控机制的构成要素中， 变换中介是（）。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民正确答案：A,第 25 题(2011年）如果中国政府在美国纽约发行一笔 美元债券，则该笔债券属于（）的范畴 A.外国债券B.猛犬债券 C.武士债券D.欧洲债券正确答案：A,第 26 题货币政策的制定者和执行者是（）。A.中央政府B.商业银行 C.财政部 D.中央银行

8、正确答案：D,第 27 题在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是 ()。A.非调节型货币政策 B.调节型货币政策 C.紧缩型货币政策 D.扩张型货币政策正确答案：B,第 28 题(2010年）金融深化的原因之一是经济活动中存 在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易 一方对交易另一方的信息掌握（）。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案：C,第 29 题现代商业银行财务管理的核心是（）。A.基于利润最大化的管理B.基于投入产出的最大化管理C.基于价值的管理D.基于核心资本的效率管理正确答案：C,第 30 题(2009年）巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会

9、牵头，负责协调对不同金融行机构的监管活动。这 属于（）的监管体制。 A.集中统一B。分业监管C.不完全集中统一 D.完全不集中统一正确答案：C,第 31 题(2009年）若某笔贷款的名义利率是7%，同期 的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。A. 3%B. 4%C. 5%D. 10%正确答案：B,第 32 题降低存款准备金比率，就可以改变货币乘 数，（）。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货 币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货 币供应量的效果

10、正确答案：D,第 33 题目前，中央银行资本结构的主要形式是（）。A.全部资本为国家所有的资本结构B.国家和民间股份混合所有的资本结构C.资本为多国共有的资本结构D.全部资本非国家所有的资本结构正确答案：A,第 34 题金融约束论同金融抑制论的根本区别是（)。A.政府创造平均租金，为银行提供适当激励B.金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制C.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制D.金融约束是主动的，金融抑制是被动的正确答案：A,第 35 题(2010年）从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅 度最小的是（）通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案：B,第 36 题弗里德曼认为，货币政

11、策的传导变量应为（）。 A.基础货币B.超额储备 C.货币供应量D.利率正确答案：C,第 37 题在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创 新是（）。A.信托存款B.质押贷款C.回购协议D.信用卡业务正确答案：D,第 38 题目前我国同业拆借资金的最长期限为（）。A. 一年B.半年 C.四个月D.一个月正确答案：A,第 39 题某只股票年末每股税后利润0.40元，市场利率 为5%,则该只股票价格为（）。A. 8 元B. 1. 25 元C. 2 元D. 3. 75 元正确答案：A,第 40 题通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品 迟迟不能进入（）。A.流通领域B.消费领域C.生产领域D.分配

12、领域正确答案：B,第 41 题金融发展主要是指（）。A.金融资产规模扩张B.金融机构数量扩张 C.金融产品复杂化 D.金融效率提高正确答案：D,第 42 题(2010年）我国某商业银行的信贷人员在收受某 房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商 提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的 商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。A.信用风险B.法律风险 C.流动性风险D.操作风险正确答案：D,第 43 题现代金融机构体系通常是以（）为核心。 A.投资银行B.中央银行 C.商业银行D.证券公司正确答案：B,第 44 题(2010年）贷款五级分类方法被用于管理（）。A.信用风险B.汇率风险 C.利

13、率风险D.流动性风险正确答案：A,第 45 题信息不对称的含义是指（）。A.信息不完全B.信息不透明C.信息失真D.交易的一方对交易的另一方的信息掌握得不 充分而无法做出的准确决策正确答案：D,第 46 题(2009年）在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案：B,第 47 题(2009年）目前大多数国家中央银行的资本结构 都是（）形式。A.国有B.多国共有C.无资本金D.混合所有正确答案：A,第 48 题(2009年）货币供应量作为货

14、币政策中介指标的 主要不足是（）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案：C,第 49 题(2011年）在上市公司以增发新股融资时，现 有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果 股票尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转 售给其他投资者，则该新股发行的承销方式 是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案：C,第 50 题（2009年）2003年修改通过的中华人民共和 国商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性和（）为经营原则。A.政策性B.公益性 C.效益性D.审慎性正确答案：C,第 51 题财政收支状况对货币供应量有重要影响，如果 财政收支平衡，

15、货币供应量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案：C,第 52 题金融市场最基本的功能是（）。A.资源配置职能B.财富功能C.交易功能D.资金积聚功能正确答案：D,第 53 题若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的期值计算公式为（）。正确答案：C,第 54 题(2009年）经济学家一般认为，能够产生真实效 应的通货膨胀是（）通货膨胀。A.公开型B.抑制型C.隐蔽型D.非预期性正确答案：D,第 55 题以经营存款、贷款和金融服务为主要业务，以盈 利为经营目标的金融企业是（）。A.投资银行B.证券公司C.商业银行D.政策性银行正确答案：C,第 56 题CDs是银行业

16、（）而创造的金融创新工具。A.规避利率变动风险B.吸引客户存款C.应对激烈的市场竞争D.逃避金融法规约束正确答案：D,第 57 题金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成 部分，市场经济体制下金融调控的主要类型 是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案：D,第 58 题在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等 于（）。A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100% B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额 X 100% C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总 额 X100% D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总

17、值X100%正确答案：C,第 59 题(2010年) 在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案：A,第 60 题根据国际货币基金组织协定第八条款的规定，货 币可兑换的含义主要是指（）。A.货币对内可兑换B.资本项目可兑换 C.经常项目可兑换 D.完全可兑换正确答案：C,二、多项选择题（每题2分）第 61 题 按照“巴塞尔新资本协议”，商业银行风险主要有（）。A.信用风险B.静态风险C.动态风险D.市场风险E.操作风险正确答案：A,D,E,第 62 题 内生性是货币政策中介变量的内涵，故理想的货 币政策中介指标选择的标准可概括为（）。A.可

18、控性B.可测性C.独立性D.相关性E.间接传递性正确答案：A,B,D,第 63 题 (2010年）下列职能中，属于综合类证券公司职 能的是（）。A.承销政府债券B.组织监督证券交易C.代理买卖有价证券D.充当企业财务顾问E.办理证券资金清算 正确答案：A,C,D,第 64 题 发生通货紧缩的原因有（）。A.货币紧缩B.资产泡沫破灭C.多种结构性因素 D.流动性陷阱 E.国际局势动荡正确答案：A,B,C,D,第 65 题 (2011年）下列情形中，可能会导致成本推进型 通货膨胀的是（）A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品 价格B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服 务的需求及时发生转移

19、C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生 产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.汇率变动引起原材料成本上升正确答案：A,C,E,第 66 题 根据性质的不同，债券可以分为（）。A.信用债券B.抵押债券C.付息债券D.贴现债券E.担保债券正确答案：A,B,E,第 67 题 相对比较合理的金融自由化的顺序应该是（）。A.先金融自由化，后贸易自由化B.先对内金融部门的自由化，再对外金融部门 的自由化C.先国内金融部门的自由化，再国内实际部门 的自由化D.先对外金融部门的自由化，再对内金融部门 的自由化E.先国内实际部门的自由化，再国内金融部门 的自由化正确答案：B,E,第 68 题 货

20、币市场主要包括（）。A.同业拆借市场 B.票据市场 C.债券市场D.证券回购市场E.外汇市场正确答案：A,B,D,第 69 题 (2010年）与传统的定期存单相比，大额可转让 定期存单的特点是（）。A.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的正确答案：A,C,D,第 70 题 (2010年）如果判定某个时期出现了通货紧缩， 其主要依据是，在该时期出现了（）。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负E.季节性因素引起的部分商品价格下降正确答案：B,D,第 71 题 再贴现作为货

21、币政策工具运用的前提条件是（）。A.票据融资业务发展水平高B.再贴现率低于市场利率C.再贴现率高于市场利率D.商业银行要以再贴现方式向中央银行借款E.票据融资业务发展水平低正确答案：A,B,D,第 72 题 从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制 度主要有（）。A.审批制B.核准制C.注册制D.通道制E.保荐制正确答案：A,B,C,第 73 题 下对国家和民间股份混合所有的中央银行资本结构的表述中，正确的是（）。A.国家拥有中央银行的经营管理权和决策权B.私人股东只具有分红的权利C.私人股份对中央银行的决策一般没有影响D.采取这种央行资本结构的国家有日本、墨西哥E.它是中央银行资本结构的主要

22、形式正确答案：A,B,C,D,第 74 题 汇率变动对经济的直接影响是（）。A.汇率变动影响经济增长B.汇率变动影响外汇储备C.汇率变动形成汇率风险D.汇率变动影响产业竞争力和产业结构E.汇率变动影响国际收支正确答案：B,C,E,第 75 题 (2010年）按出资方式划分，投资银行并购业务 的类型可以分为（）。A.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产正确答案：A,B,E,第 76 题 金融市场的类型按交易中介可以划分（）。A.直接金融市场B.间接金融市场C.发行市场D.流通市场E.有形市场正确答案：A,B,第 77 题 汇票按出票人不同可分为（）。A.银行汇票B.商业汇

23、票C.记名汇票D.现金汇票E.定额汇票正确答案：A,B,第 78 题 货币市场中交易的金融工具一般都具有（）等特点。A.期限短B.期限长C.流动性高D.流动性低E.利率敏感正确答案：A,C,E,第 79 题 我国衡量银行收益合理性的监测指标包括（）。 A.成本收入比B.利息回收率指标 C.资产利润率D.资本利润率E.流动性缺口率正确答案：A,C,D,第 80 题 在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。 A.稳定的物价水平 B.大量的国际储备 C.健全的利率机制 D.发达的金融市场 E.有效的中央银行调控机制正确答案：C,D,E,三、 不定项选择题（每题2分）第 81 题 (2009年）以下

24、资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询

25、价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资 银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是 此次股票发行的（）。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B,第 82 题 (2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可200

26、9627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的

27、有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B,第 83 题 (2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%

28、,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有()。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司 正确答案：B,C,D,第 84 题 (200

29、9年）以下资料选自2009年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。 中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普 通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员 会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐 人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资 金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发 行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的 40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最 终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投 标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售 对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间， 在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价 确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然 人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时 间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发 行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额