下半年四川省基金从业资格现金流量表信息考试试题.docx

1、下半年四川省基金从业资格现金流量表信息考试试题2015年下半年四川省基金从业资格：现金流量表信息考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的_ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 2、我国基金销售监管的具体目标包括_。 A保

2、证市场的公平、效率和透明 B保证基金最低投资收益 C保护投资者利益 D降低系统风险3、企业补充流动资金的重要手段是_。 A发行股票 B发行短期债券 C发行长期债券 D购买政府债券 4、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于_ A：公募证券 B：私募证券 C：企业年金 D：股票5、证券投资的非系统性风险包括_。 A信用风险 B经营风险 C利率风险 D财务风险 6、关于基金监管目标，下列说法错误的是_ A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：消除系统风险 D：推动基金业的规范发展 7、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括_ A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

3、B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C：现金 D：可转换债券 8、上市公司公积金的来源有_。 A股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金 B依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C股东大会决议后提取的任意公积金 D公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 9、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。 A股票型基金 B债券型基金 C指数型基金 D货币市场基金 10、_为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。 A一步转托管 B两步转托管 C多步转托管 D直接转托管11、通常情况下，_被视为无风险证券。 A

4、金融债券 B政府机构债券 C中央政府债券 D中央银行发行的证券 12、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。下列选项中，属于该类问卷主要内容的有_。 A客户的基本信息 B客户的理财目标 C客户的财务状况 D客户的生命周期 13、资本证券_。 A是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B持有人有一定的收入请求权 C是有价证券的主要形式 D是狭义有价证券14、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。 A：3 B：6 C：9 D：12 15、以下属于货币证券的有_。 A商业汇票 B商业本票 C银行汇票 D金融债券

5、 16、导致基金销售操作风险的原因主要有_。 A基金销售机构业务制度不健全 B销售人员违章操作 C销售人员操作失误 D销售人员不遵循规章制度 17、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印花税 C所得税 D增值税 18、销售业务流程控制的内容不包括_ A：制定完善的资金清算流程 B：建立科学的基金产品评价体系 C：制定投资*益须知 D：制定客户服务标准 19、有限责任公司董事会的法定人数为_ A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 20、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄_等定期和不定期材料。 A季度对账单 B基金账户卡 C基金通讯 D理财月刊

6、 21、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有_。 A继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承 B捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形 C司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织 D任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件 22、某开放式基金的管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。某投资者以20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到的基金份额是_份

7、。 A11549.54 B12546.54 C15304.91 D15546.91 23、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A3 B5 C7 D10 24、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A投资人交易时间外的申请均视为无效 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 25、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A

8、募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 26、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。 A15 B45 C60 D90 27、首次公开发行股票并上市管理办法规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满_年后方可申请发行上市。 A：1 B：2 C：3 D：5 28、目前，我国的基金主要投资于_等。 A国债 B企业债券 C权证 D货币市场工具 29、基金利润主要包

9、括_。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动损益 D其他收入 30、下列项目中，不属于股票应载明事项的是_。 A股票的编号 B股票种类 C持有人名称 D公司名称 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、基金注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A每日 B每周 C每月 D每年 32、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是_。 A安全保管基金财产 B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C按照规定监督基

10、金管理人的投资运作 D编制中期和年度基金报告33、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于_元人民币。 A：5000万 B：2000万 C：1000万 D：1亿 34、我国股票市场融资国际化以_等股权融资作为突破口。 AB股 BH股 CN股 DA股35、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为_ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：开放式基金 D：成长型基金 36、下列属于证券交易所职责的有_。 A为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施 B对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处 C制定上市规则

11、、交易规则、会员管理规则和其他有关规则 D对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告 37、证券投资基金法规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的_ A：基金托管部 B：基金管理部 C：财产托管部 D：资产管理部 38、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有_。 A沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格 B沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股 C上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数 D上证综合指数的基期指数为1000点 39、

12、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有_。 A基金份额冻结由基金托管人受理 B基金份额冻结一般由国家有权机关提出 C基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结 D基金份额冻结由基金注册登记机构受理 40、基金托管人的职责包括_。 A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B编制中期和年度基金报告 C按照规定召集基金份额持有人大会 D计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格41、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个

13、月 D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 42、关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有_。 A其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验 B其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解 C其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高 D更容易留住客户并发展一些中小客户 43、普通股股东一般不享有_。 A公司重大决策参与权 B公司资产收益权 C优先认股权 D优先剩余资产分配权44、基金销售监管的监管与自律并重原则是指_。 A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 B在加强基金市场监管

14、的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理 C要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D对监管对象给予公正的待遇 45、记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。 A股份公司的股东名册 B股份公司的招股说明书 C股票票面 D股份公司的公司章程 46、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额净值 D基金份额总值 47、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的_。 A求偿权 B收入请求权 C货币索取权 D商品所有权 48、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括_。 A由股份有限公司发行的各类融资产品 B由商业银行开发

15、的各类结构化理财产品 C在代办股份转让系统上可交易的各类票据 D在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据 49、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A开放式基金转换 B开放式基金非交易过户 C开放式基金份额的转托管 D开放式基金份额的冻结 50、按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于_。 A现金 B剩余期限为366天的国债 C剩余期限为180天的可转换债券 D6个月的银行定期存款 51、我国基金管理费按_支付。 A日 B周 C月 D季 52、证券投资的系统性风险不包括_。

16、A政策风险 B经济周期波动风险 C信用风险 D购买力风险 53、下列各种监督方式，属于现场检查的有_。 A审阅并分析基金管理公司年度报告 B进入基金管理公司进行检查 C审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告 D询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 54、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是_。 A金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动 B金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具 C金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分

17、段函数关系 D金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性 55、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。 A基金 B股票 C债券 D衍生品 56、开放式基金非交易过户主要包括_等。 A继承 B司法强制执行 C出售 D赎回 57、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市净率 58、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。 A现金流量 B股票面值 C股票价格 D存款利率 59、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。 A基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产 B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50% 60、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为_。 A到期收益率 B实际收益率 C持有期收益率 D名义利率