证券从业资格考试《基础知识》真题与解析.docx

1、证券从业资格考试基础知识真题与解析证券从业资格考试基础知识真题一、单项选择题（每题0.5分）1同业拆借市场在金融市场体系中属于（）范畴。A资本市场B中长期信贷市场C贷款市场D货币市场2下列各项中，属于资本市场的是（）。A商业票据市场B拆借市场C黄金市场D一年以上的信贷市场3下列各项中，不属于证券市场特征的是（）。A价值直接交换的场所B财产权利直接交换的场所C风险直接交换的场所D收益直接交换的场所4证券市场按横向结构关系，可以分为（）。A股票市场、债券市场和基金市场B主板市场和二板市场C有形市场和无形市场D国内市场和国际市场5将证券市场分为一级市场和二级市场的划分依据是（）。A品种结构B上市公司

2、规模C层次结构D交易场所结构6下列关于虚拟资本的说法中，不正确的是（）。A以有价证券形式存在B独立于实际资本之外C本身不能在生产过程中发挥作用D虚拟资本的价格总额等于真实资本的账面价格7股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所是（）。A资本市场B货币市场C证券市场D金融市场8保险公司进行证券投资时主要考虑的因素是（）。A本金安全和收人稳定B提高流动性和分散风险C调剂资金余缺D筹集资金9随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。A信托投资公司B主权财富基金C证券经营机构D金融租赁公司10下列关于

3、证券投资基金的描述中，正确的是（）。A由基金托管人管理B福利基金、科技发展基金等都属于证券投资基金C通过公开发售基金份额筹集资金D由社会保障基金和社会保险基金组成11外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（）受理。A证券交易所B中国证监会C国务院D国家外汇管理局121984年11月，（）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。A中国工商银行B中国农业银行C中国银行D中国建设银行13我国自（）年开始发行境外上市外资股（H股、N股等）。A1991B1992C1993D199414国际证券市场发展的停滞阶段是指（）。A20世纪初B19291933年C20世纪60年代D20世纪

4、70年代15下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（）。A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B永久性是指股票所载有权利的有效性是变化的C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本16下列关于股票的叙述中，不正确的是（）。A是一种有价证券，它本身有价值B不属于物权证券，也不属于债权证券C票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额D账面价值不决定股票的市场价格17我国目前发行股票时允许（）。A平价发行B折价发行C溢价发行D平价发行和溢价发行18实际上大多数公司的清算价值总是（

5、）账面价值。A高于B低于C等于D无关19普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（）。A出席股东大会的股东所持表决权的23以上通过B公司解散清算之时C公司连续3年亏损D股东大会作出减少公司注册资本的决议20（）是指在发行后一定时期可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票。A可转换优先股票B可赎回优先股票C积累优先股票D参与优先股票21（）是指发行后，在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票。A参与优先股票B可转换优先股票C非参与优先股票D不可转换优先股票22境外上市外资股一般采取（）的形式。A记名股票B不记名股票C优先股D非流通股票2

6、3按照计息方式的不同，附息债券可细分为（）。A固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B固定利率债券和浮动利率债券C缓息债券和即期债券D累积债券和非累积债券24（）是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A固定利率债券B浮动利率债券C缓息债券D息票累积债券25下列关于凭证式债券的论述中，错误的是（）。A凭证式债券是一种具有标准格式的债券B我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行C券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额D可记名、挂失，不能上市流通，从购买之日起计息26下列说法中，正确的是（）。A股票是虚拟资本，而债

7、券不是B债券是虚拟资本，而股票不是C股票和债券都是虚拟资本D股票和债券都是真实资本27如果市场是有效率的，那么，债券的平均利率和股票的平均收益率会（）。A大体上接近B不会接近C股票的平均收益率会较高D债券的平均利率较高28许多因素会影响债券的转让价格，其中最为重要的是（）。A市场利率B股票价格C市场汇率D其他债券价格29下列各项中，可以避开利率风险的债券是（）。A浮动利率债券B固定利率债券C息票累计债券D附息债券30财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。A国家重

8、点建设债券B财政债券C长期建设国债D特别国债31我国在亚洲金融危机之后，为启动内需而发行大量的国债，从使用方向来看属于（）。A建设国债B特种国债C赤字国债D战争国债32下列关于地方政府债券的论述中，错误的是（）。A地方政府债券通常可以分为一般债券和专项债券B收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C专项债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”33我国的国债是指（）代表国家发行的国家公债。A财政部B国务院C中国人民银行D国资委342007年，我国财政部发行15500亿元人民币特别国债的目的是（）。A增

9、加国有商业银行的资本金B弥补政府赤字C扩大公共开支D购买美元外汇35在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为（）两个品种。A工业企业债券和商业企业债券B中央企业债券和地方企业债券C外资企业债券和内资企业债券D国有企业债券和集体企业债券36公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券是（）。A可转债B抵押证券C担保证券D金融债券37可转换债券的理论价值是（）。A未来一系列债息收入的现值B未来一系列债息收入与转换价值的现值C未来一系列债息收入与转换价值的终值D未来的转换价值38允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是（）。A

10、双货币债券B可转换欧洲债券C附权益权证债券D附债务权证债券39根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A股票基金B国债基金C债券基金D指数基金40根据投资目标划分的证券投资基金不包括（）。A成长型基金B收入型基金C期权基金D平衡型基金41第一家证券投资基金诞生于（）。A美国B英国C德国D法国42以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用的时间是（）年。A1991B1993C2000D200443契约型基金投资者实际上是（）。A经营人B监管人C受益人D受托人44下列各项中，不属于托管人更换的条件是（）。A被依法取消托管人资格B收益连续半年下降C被基金份额

11、持有人大会解任D基金托管人解散或破产45基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止（）。A按市价高于配股价的差额估值B按该股的市价估值C按配股价估值D暂不估值46基金销售过程中发生的不需要基金投资者自己承担的费用是（）。A认购费B信息披露费C申购费D基金转换费47下列各项中，属于基金定期报告的文件是（）。A基金资产净值公告B开放式基金公开说明书C基金持有人大会决议D澄清公告48期货交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于该价格的多头（空头）委托无效的规定是（）。A无负债结算制度B每日价格波动限制C断路器规则D限仓制度49履约价值

12、也称（），也就是期权的买方如果立即执行期权所能获得的收益。A内在价值B时间价值C内在价值和时间价值D期权费50外国公司股票在美国上市通常采用（）的形式。A股票B存托凭证C认股权证D股票期权51中小企业板上市的公司首次公开发行股票时，发行人及其主承销商可以根据（）结果确定发行价格。A初步询价B累计投标询价C集合竞价D连续竞价52下列各项中，不属于证券交易所特征的是（）。A通过公开竞价的方式决定交易价格B有固定的交易场所和交易时间C交易的对象限于合乎一定标准的上市证券D一般投资者本身可以直接进入交易所买卖证券53债券发行上网定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有（）。A美式招标和欧式招标

13、B美式招标和荷兰式招标C价格招标和收益率招标D美式招标和英式招标54下列各项中，不属于上海证券交易所股价指数中样本指数类的是（）。A上证成分股指数B上证50指数C上证红利指数D上证A股指数55中证有限公司指数不包括（）。A沪深300指数B中证规模指数C沪深300风格指数D上证成分股指数56在存在购买力风险的情况下，下列各项中，最容易受到损害的是（）。A浮动利率债券B优先股C普通股票D保值贴补债券57证券投资咨询公司的从业人员可从事的行为是（）。A代理委托人从事证券投资B与委托人约定分担证券投资损失C买卖本咨询机构提供的上市股票D举办证券咨询分析会58证券公司的主要业务内容是（）。A股票、债券和

14、基金B发行、自营与基金管理C承销、咨询与基金管理D代理证券发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务59证券公司开展自营业务的最高管理机构是（）。A董事会B监事会C投资决策机构D自营业务部门60（）是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。A证券公司内部控制B证券公司的治理机构C证券公司外部控制D证券公司的董事制度二、多项选择题（每题1分）61证券交易所的主要职责有（）。A提供交易场所与设施B制定有关证券市场监督管理的规章、规则C监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D确保交易市场

15、的公开、公平和公正62下列关于虚拟资本的说法中，不正确的有（）。A虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，本身也在生产过程中发挥作用B虚拟资本是依附于实际资本的一种资本存在形式，本身不能在生产过程中发挥作用C虚拟资本是依附于实际资本的一种资本存在形式，本身也在生产过程中发挥作用D虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，本身不能在生产过程中发挥作用63下列关于非上市证券的说法中，正确的有（）。A非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券B不允许自由交易C不允许在证券交易所内交易D可以在其他证券交易市场交易64下列有价证券中，属于货币证券的有（）。A银行汇票B银行

16、本票C银行支票D银行股票65下列各项中，属于证券市场基本功能的有（）。A筹资投资功能B定价功能C资本配置功能D规避风险功能66有价证券的特征主要有（）。A期限性B流动性C收益性D风险性67下列关于证券的说法中，正确的有（）。A证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证B证券用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益C证券表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益D证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式68公募证券的优点包括（）。A可以提高发行者在证券市场上的知名度，扩大社会影响B可以分散债务，避免大的债权人或持股者干预C从市场经济的角度考虑，公募证券真正体现了开放

17、性、市场性的原则，可以通过众多投资者的市场选择，达到社会资金的合理流动和合理配置D由于公募证券具有市场性，它易于进入证券流通市场进行买卖转让，具有较高的流动性69下列各项中，属于公司证券的有（）。A政府证券B股票C公司债券D商业票据70证券市场与一般商品市场的区别主要表现在（）。A交易对象不同B交易目的不同C交易对象的价格决定不同D市场风险不同71证券服务机构主要包括（）。A资产评估机构B证券投资咨询公司C会计师事务所D证券信用评级机构72证券交易所的主要职责包括（）。A决定证券交易的价格B制定交易规则C监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D确保市场的公开、公平和公正73下

18、列关于企业年金的描述中，正确的有（）。A资金运作周期长B对账户资产增值有较高要求C对投资范围限制严格D对投资范围限制不多742005年11月，国务院批转了中国证监会关于提高上市公司质量的意见。从2006年3月起，中国证监会开展了旨在进一步促进上市公司规范运作、加强上市公司治理、提高上市公司质量的专项活动，主要涉及（）。A完善上市公司监管体制B规范公司治理C“清欠”违规占用上市公司资金D建立股权激励机制75根据关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定中股东分类表决制度的规定，在股权分置情形下，上市公司（）等事项除必须经全体股东大会表决通过外，还必须经参加表决的社会公众股股东所持表决权的半数以上通

19、过，方可实施或提出申请。A向社会公众增发新股B发行可转换公司债券C向原有股东配售股份D重大资产重组76我国证券监督体制的演变过程为（）。A财政部独立管理阶段（19811985年）B主要由中国人民银行主管阶段（19861992年l0月）C国务院证券委员会主管阶段（1992年10月至l998年8月）D中国证监会主管阶段（1998年至今）77普通股票的特征有（）。A普通股票是最基本的股票B普通股票是收益最高的股票C普通股票是标准的股票D普通股票是风险最低的股票78无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：（）。A一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等B一

20、部分是股票的主体，用于进行股息结算和行使增资权利C一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利D一部分是股息票，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等79判断股票的流动性强弱的因素有（）。A市场深度B市场广度C报价紧密度D股票的价格弹性或恢复能力80股票账面价值又称为（）。A股票面值B股票内在价值C股票净值D每股净资产81赋予股东优先认股权的主要目的不包括（）。A保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例B保护原有普通股股东的利益和持股价值C确保公司股份能足额认购D增加公司的募集资金82依据优先股票在公司盈利较多的年份中，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的

21、分配，可将优先股票分为（）。A参与优先股票B非累积优先股票C非参与优先股票D累积优先股票83下列关于红筹股的描述中，正确的有（）。A红筹股不属于外资股B红筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票C红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道D红筹股属于H股的一种84下列关于债券票面价值的描述中，不正确的有（）。A在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B票面金额定得较小，发行成本也就较小C票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑85债券的基本

22、性质有（）。A债券属于有价证券B债券具有流动性C债券是一种虚拟资本D债券是债权的表现86发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（）。A资金使用方向B市场利率变化C投资者的资信D债券变现能力87根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）。A政府债券B零息债券C附息债券D息票累积债券88存续期间没有利息支付的债券有（）。A零息债券B附息债券C息票累积债券D浮动利率债券89下列关于凭证式债券和记账式债券关系的说法中，错误的有（）。A都可以记名挂失B都可以上市流通C发行和交易都实现了无纸化，依靠交易系统完成D都可以提前兑取90下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特

23、点的有（）。A针对个人投资者，不向机构投资者发行B采用实名制，不可流通转让C收益安全稳定D鼓励持有到期91下列关于储蓄国债（电子式）的说法中，正确的有（）。A是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的B电子方式记录债权C投资者在同一试点商业银行可以开设不止一个账户D通过试点商业银行面向个人投资者销售92储蓄国债和记账式国债的区别有（）。A发行对象不同B债权记录方式不同C发行利率确定机制不同D流通或变现方式不同93公司债券发行试点办法出台后，初期试点的公司范围限于（）。A上海证券交易所上市的公司B深圳证券交易所上市的公司C发行境外上市外资股的境内股份有限公司D发行境外上市外资股的境外股份有限公司9

24、4公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（）。A有价证券B设备C房契D地契95我国发行的国际债券的主要品种有（）。A政府债券B金融债券C信用公司债券D可转换公司债券96根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金的存续期不得少于5年，在具备（）条例时，经中国证监会审查批准可以扩募或者续期。A年收益率高于全国基金平均收益率B基金托管人、基金管理人最近2年内无重大违法、违规行为C基金持有人大会或基金托管人同意扩募或者续期D中国证监会规定的其他条件97下列关于封闭式基金的募集、交易的陈述中，正确的有（）。A封闭式基金的募集是一次性的B一般由证券公司作为承销机构C在交易所上市交易D通过证

25、券公司进行委托买卖98下列关于我国2007年推出的“大成优选”基金的说法中，正确的有（）。A它将一只基金分成两级份额B不同级的划分标准是预期风险和收益C预期风险和收益较高的称为普通级份额D属于开放式基金99按照自身交易的方法及特点分类，金融衍生工具可分为（）等。A金融期货B金融远期合约C信用互换D金融互换100金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关（）。A开户情况B交易情况C资金来源D交易动机三、判断题（每题0.5分）101有价证券是指经证券机关核准，并在证券交易所注册登记，获得交易所内公开买卖资格的证券。（）102封闭式基金属于非上市证券

26、。（）103非上市证券无法实现流通，只能持有至到期由发行人赎回。（）104私募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。（）105私募证券的发行对象通常是与发行者有特定关系的个人投资者。（）106股票和债券是证券市场两个最基本、最主要的品种。（）107风险越大的证券收益一定越大。（）108债券发行人通过发行债券筹集的资金一般没有期限，债权人随时可以取回本金和合同约定的利息。（）109设权证券与证权证券的区别在于证权证券是指证券所代表的权利本来并不存在，而是随着证券的制作而产生。（）110股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

27、（）111对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票所募集的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。（）112通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票。（）113非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股票股息，对其所欠部分，公司将不予累积计算，优先股票股东可以要求公司在以后的营业年度中予以补发。（）114红筹股不是外资股。（）115外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。（）116股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的措施。（）117债券是一种虚拟资本，它的价格总是小于实际资本额。（）118当未来市场利率趋于下降时应选择发行长期债券。（）119我国的记账式国债是从1994