证券投资基金销售管理办法.docx

1、证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法 （2013年3月15日中国证券监督管理委员会令第91号公布自2013年6月1日起施行） 第一章总则 第一条为了规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据证券投资基金法、证券法及其他有关法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。 基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。 其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。其他基金服务机构包括为基金销售机构提

2、供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。 第三条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。 第四条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。 第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或

3、者清算财产。 基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。 第六条中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。 第七条中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。 基金销售机构及基金销售服务机构可以加入基金业协会，接受行业协会的自律管理。 第二章基金销售机构 第八条基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银

4、行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 第九条商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件： （一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； （二）财务状况良好，运作规范稳定； （三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施； （四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会

5、对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准； （五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求； （六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系； （七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求； （八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度； （九）中国证监会规定的其他条件。 第十条商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当

6、具备下列条件： （一）有专门负责基金销售业务的部门； （二）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定； （三）最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚； （四）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格； （五）国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于2

7、0人。 第十一条证券公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）有专门负责基金销售业务的部门； （二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定； （三）最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为； （四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚； （五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项； （六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务

8、，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格； （七）取得基金从业资格的人员不少于30人。 第十二条期货公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）有专门负责基金销售业务的部门； （二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定； （三）最近3年没有挪用客户保证金等损害客户利益的行为； （四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚； （五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁

9、等其他重大事项； （六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格； （七）取得基金从业资格的人员不少于20人。 第十三条保险机构是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。 保险公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）有专门负责基金销售业务的部门； （二）注册资本不低于5亿元

10、人民币； （三）偿付能力充足率符合国务院保险业监督管理机构的有关规定； （四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚； （五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项； （六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格； （七）取得基金从业资格的人员不少于30人。 保险经纪公司和保

11、险代理公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）有专门负责基金销售业务的部门； （二）注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本； （三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历； （四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚； （五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项； （六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人

12、数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格； （七）取得基金从业资格的人员不少于10人。 第十四条证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）有专门负责基金销售业务的部门； （二）注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本； （三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历； （

13、四）持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度； （五）最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为； （六）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚； （七）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项； （八）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格； （九）取得基金从业资

14、格的人员不少于10人。 第十五条独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式； （二）有符合规定的经营范围； （三）注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本； （四）有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定； （五）没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项； （六）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构

15、5年以上的工作经历； （七）取得基金从业资格的人员不少于10人。 第十六条独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的，其股东可以是企业法人或者自然人。 企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件： （一）持续经营3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定； （二）最近3年没有受到刑事处罚； （三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚； （四）最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录； （五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间。 自然人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件： （一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证

16、券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历； （二）最近3年没有受到刑事处罚； （三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚； （四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录； （五）无到期未清偿的数额较大的债务； （六）最近3年无其他重大不良诚信记录。 第十七条独立基金销售机构以合伙企业形式设立的，其合伙人应当具备以下条件： （一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历； （二）最近3年没有受到刑事处罚； （三）最近3年没有受到金融监管、

17、工商、税务等行政管理部门的行政处罚； （四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录； （五）无到期未清偿的数额较大的债务； （六）最近3年无其他重大不良诚信记录。 第十八条申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。 申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。 第十九条中国证监会派出机构依照行政许可法的规定，受理基金销售业务资格的注册申请，并进行审查，作出注册或不予注册的决定。 第二十条依法必须办理工商变更登记的，申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手

18、续。 第二十一条独立基金销售机构申请设立分支机构的，应当具备下列条件： （一）内部控制完善，经营稳定，有较强的持续经营能力，能有效控制分支机构风险； （二）最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚； （三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间； （四）拟设立的分支机构有符合规定的办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施； （五）拟设立的分支机构有明确的职责和完善的管理制度； （六）拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少于2人； （七）中国证监会规定的其他条件。 独立基金销售机构申请基金销售业务资格时已经设立的分支机构，应当符合上述条件。 第二十二条独立基金销

19、售机构设立分支机构，变更经营范围、注册资本或者出资、股东或者合伙人、高级管理人员的，应当在变更前将变更方案报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少于10人或者分支机构经营期间取得基金从业资格的人员少于2人的，应当于5个工作日内向工商注册登记所在地中国证监会派出机构报告，并于30个工作日内将人员调整至规定要求。 独立基金销售机构按照前款规定备案后，中国证监会派出机构根据本办法第十五条、第十六条、第十七条、第十八条的规定进行持续动态监管。对于不符合基金销售机构资质条件的机构责令限期改正，逾期未予改正的，取消基金销售业务资格。 第二十三条取得基金销

20、售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，并予以定期更新。 第二十四条基金销售机构合并分立，基金销售业务资格按下述原则管理： （一）基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在新公司未完成注册前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司6个月内仍未完成注册的，合并方基金销售业务资格终止； （二）基金销售机构吸收合并且存续方不具备基金销售业务资格的，存续方应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在存续方完成注册前，被合并方基金销售业务部分终止，存续方6个月内仍未完成注册的，被合并方基金销售业

21、务资格终止； （三）基金销售机构吸收合并且被合并方不具备基金销售业务资格的，基金销售机构应当在被合并方分支机构（网点）符合基金销售规范要求后，按本办法第二十二条、第二十三条的要求备案，同时按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案； （四）基金销售机构吸收合并，合并方和被合并方均具备基金销售业务资格的，合并方应当按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案； （五）基金销售机构分立的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册。 基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、

22、认购、申购等业务。 第三章基金销售支付结算 第二十五条基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付。 第二十六条基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务： （一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准； （二）制订了有效的风险控制制度； （三）中国证监会规定的其他条件。 第二十七条从事基金销售支付结算业务的商业银行除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当具有基金销售业

23、务资格。 商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。商业银行收取超出支付结算服务费用的，应当与基金销售机构签订销售协议，并提供基金销售相关服务，履行基金销售相关责任。 第二十八条从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。 第二十九条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。 基金销售机构、基金销

24、售支付结算机构、基金份额登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、账户功能、账户使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。 基金销售结算资金监督机构是指在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司。 第三十条基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派

25、出机构备案。 第三十一条基金销售机构应当以基金投资人的结算账户作为其申购资金的银行账户。 第四章基金宣传推介材料 第三十二条本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： （一）公开出版资料； （二）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； （三）海报、户外广告； （四）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料； （五）中国证监会规定的其他材料。 第三十三条基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和

26、督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。 第三十四条制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。 第三十五条基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： （一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （二）预测基金的

27、证券投资业绩； （三）违规承诺收益或者承担损失； （四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； （五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； （六）登载单位或者个人的推荐性文字； （七）中国证监会规定的其他情形。 第三十六条基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。 基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求： （一）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起

28、计算的业绩； （二）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩； （三）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩； （四）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。 第三十七条基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定： （一）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据； （二）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据； 对于推介

29、定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示； （三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。 第三十八条基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。 第三十九条基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。 第四十条基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。 第四十一条基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。