北京基金从业资格个人投资者考试试题.docx

1、北京基金从业资格个人投资者考试试题北京基金从业资格：个人投资者考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、以下不属于债券收益的是_。 A利息收入 B权益分红 C资本损益 D再投资收益 2、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营_个以上完整的会计年度。 A2 B3 C4 D53、基金投资者是_。 A基金的出资人 B基金资产的所有者 C基金的管理者 D基金投资收益的受益人 4、_负责

2、组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。 A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：证券登记结算公司5、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。 A股票 B基金 C短期国债 D高等级公司债券 6、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。 A易入原则 B可测原则 C成长原则 D识别原则 7、下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有_。 A申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点 B“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算 C“金额申购，份额赎回”是申

3、购赎回的原则 D当日的申购与赎回申请可以随时撤销 8、下列关于印花税的说法，错误的有_。 A基金买卖股票暂免征收印花税 B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 9、股票具有的特征有_。 A收益性 B流动性 C永久性 D参与性 10、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从_明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。 A前台业务系统和自助式前台系统 B后台管理系统 C信息管理平台应用系统的支持系统 D监管系统信息报送11、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。 A基金日常交易情况、异常交易情况 B内

4、部监察稽核报告 C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 12、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为_ A承诺利用基金资产进行利益输送 B在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处 C对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 D同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 13、按照_来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。 A：金融创新工具的功能 B：金融衍生工具自身交易的方法及特点

5、 C：基础工具种类 D：产品形态和交易场所14、认购权证实质上是一种股票的_。 A短期看涨期权 B短期看跌期权 C长期看涨期权 D长期看跌期权 15、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的_提取一定比例的客户维护费。 A保有量 B销售额 C持有人数量 D未分配利润 16、证券投资基金专业管理的表现在_。 A管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责 B基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理 C基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识 D深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 17、我

6、国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为_。 A3% B5% C10% D12% 18、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括_。 A完善销售人员招聘程序 B建立科学合理的销售绩效评价体系 C建立健全基金销售人员管理档案 D建立员工培训制度 19、下列关于LOF的说法，不正确的有_。 ALOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 B买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍 C深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制 D投资者T日赎回资金，T+1日即可到账 20、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银

7、行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。 A10日内  B10个工作日内  C30日内  D30个工作日内 21、股票的内在价值就是股票未来收益的_。 A当前价值 B期望价值 C价值总和 D期望价格 22、封闭式基金应当采用_方式分红。 A现金 B股利 C红利 D份额拆分 23、基金临时信息披露主要指在_期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。 A：基金赎回 B：基金清盘 C：基金募集 D：基金存续 24、基金销售机构使用基金宣传推介材料

8、的违规情形主要包括_。 A未履行报送手续 B在规定时间到期前一天报送资料 C基金宣传推介材料和上报的材料不一致 D基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及规定的其他情形 25、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为_份。 A80000 B50000 C49751 D49750 26、2008年9月12日，中国证监会公布关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见，根据市场变化和基金管理人在执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，对基金估值业务，特别是_等没有市价的投资品种的估值等问题作出了进一步规范

9、。 A长期停牌股票 B暂时停牌股票 C终止上市股票 D特别处理股票 27、证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限_。 A不得超过30日 B不得少于30日，并不得超过60日 C不得少于60日，并不得超过90日 D不得少于90日 28、按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的_。 A1% B2% C3% D5% 29、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有_。 A普通股的收益要小于基金 B股票的收益是不确定的 C证券投资基金的收益要高于债券 D基金投资的风险大于债券 30、证券投资基金在美国被称为_ A：共同基金 B：单位信托基金 C：证券投资信托基金 D：集合

10、投资基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有_。 A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C金融期权包括现货期权和期货期权 D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 32、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指_ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财3

11、3、证券的_通过证券的转让实现。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 34、下列关于股票型基金的说法正确的是_。 A股票型基金是组合投资，风险相对分散化 B股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好 C股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度 D股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险35、我国基金资产估值的责任人是_ A：基金注册登记结构 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 36、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后_退还基金投资人。 A10日内 B10个工作日内 C30日内 D30个工作日内 37、已知市场的无风险收益

12、率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为_。 A4% B5% C8% D12% 38、下列各基金品种中，_不须披露上市交易公告书。 A普通的开放式基金 B封闭式基金 C上市开放式基金(LOF) D交易型开放式指数基金(ETF) 39、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到_人以上。 A：50 B：100 C：200 D：300 40、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说_ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：

13、资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高41、下列属于货币证券的有_。 A商业汇票 B银行本票 C支票 D提货单 42、负责基金_业务的机构是指基金注册登记机构。 A登记 B清算 C存管 D交收 43、_是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 A资本证券 B资产证券 C商品证券 D货币证券44、根据_的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资对象 D：投资目标 45、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起_个月内进行基金份额的发售。 A1 B2 C3 D6 46、基金的各项资产利息的计提方式为_。 A按周计提 B按

14、月计提 C按日计提 D按季计提 47、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是_。 A10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D7年保本期、保本比例100%的保本型基金 48、普通股票股东的权利不包括_。 A公司重大决策参与权 B查阅公司债券存根 C公司资产收益权和剩余资产分配权 D优先分配公司剩余资产 49、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。 A基金投资人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管机构 50、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具

15、是_。 A利率互换 B现金互换 C信用互换 D保证金互换 51、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的_。 A价格 B收益 C风险 D结构 52、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的_所决定的。 A跨期性 B联动性 C杠杆性 D不确定性 53、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有_。 A销售规模 B客户数量 C购买态度 D服务意识 54、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。 A政府债券的发行主体是政府 B不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司 C政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债

16、券 D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 55、开放式基金份额认购的收费模式包括_。 A前端收费模式 B网上收费模式 C后端收费模式 D网下收费模式 56、封闭式基金是指_ A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金 D：经核准的基金份额总额在基金合

17、同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金 57、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。 A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 58、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是_。 A短久期、低信用的债券基金 B短久期、高信用的债券基金 C长久期、低信用的债券基金 D长久期、高信用的债券基金 59、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的_往往决定其资产管理规模的大小。 A营销能力 B研究能力 C投资能力 D风险控制能力 60、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。 A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚