反洗钱试题答案.docx

1、反洗钱试题答案反洗钱试题答案 一、填空题 1、?中华人民XX国反洗钱法?于 2006 年 10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于 2007年1 月1 日正式实施。 2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。 3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。 4、金融机构反洗钱工作的三项原那么

2、是合法审慎原那么，XX原那么，与司法机关、行政执法机关全面合作原那么。 5.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进展调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 6.在中华人民XX国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别 制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易 制度，履行反洗钱义务。 7. 根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是 中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。 8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身

3、份资料和交易信息，是填写是还是不是 只能用于反洗钱行政调查。 9.国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心 ，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。 10.海关发现个人出入境携带现金、有价证券 超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 11.国务院有关金融监视管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱 内部控制 制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。 12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 现金汇款 、现钞兑换 、票据兑付 等

4、一次性金融效劳时，应按照要求客户出示真实有效的 XX件 或者其他XX明文件，并进展核对。 13与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同受益人不是客户本身的，金融机构应当对 受益人 的XX件或者其他身份文件进展核对并登记。 14.金融机构进展客户身份识别，认为必要时可以向公安 、工商行政 等部门核对客户的有关身份信息。 15.客户资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存 5 年。16.在金融机构破产和解散时，应该把客户身份资料和客户交易信息交给 国务院有关部门指定的机构。 17.金融机构办理的单笔交易金额或者 在规定期限内的累计交易到达规定金额 或者发现可疑交易的，应当及时向

5、反洗钱信息中心报告。 18.反洗钱反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者其省一级派出机构的出具的调查通知书。 19.在进展可疑交易调查活动调查时，询问应当制作询问笔录，询问笔录最后应当有 调查人员和被询问人员 签字。 20.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当向有管辖权的 侦查机关 报告。客户要求将调查的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政部门负责人批准，可以采取 临时冻结 。 21.临时冻结不得超过 48个小时 。 22.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出

6、机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。 23.金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。 24.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。 25.金融机构与身份不明的客户进展交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的，国务院反洗钱 行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。26.金融机构违反XX

7、规定，泄露有关信息的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。 27.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。28.金融机构拒绝提供调查资料或着成心提供虚假资料的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于 五十 万元的罚款。 29、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于 五十万以上 五佰万 万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负

8、责人员处于 五万至五十 万元罚款。 30.?中华人民XX国反洗钱法?所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、 商业银行 、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、 证券公司、 期货公司、保险公司 以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。 31、 中国人民银行 根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。 32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。 33、金融机构应在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部

9、或者由总部制定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。 34、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的银行选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构报告。 35、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由 收单行 报告境外银行还是收单行。 36、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。 37、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的 10个工作日内 以电子方式报送中国反洗钱监测中心。39、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自

10、然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效XX明文件。 40、承受境外汇入款的金融机构，发现汇款人XX、汇款人账号 、汇款人住所 三项信息中 任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 41、现场检查意见书包括 检查情况 、 检查评价 、改良意见及措施 。 42、反洗钱现场调查中的查阅和复制的相关资料 不是 是、不是可以直接作为法庭 证据。43、中国首次与外国进展司法协助谈判在1985 年。 44、?反洗钱调查报告表?应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长主任或者 主 管副行长 45、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进展分析

11、时，发现有疑问或需要 进一步确认和核实的，可以采取以下方式：询问、书面询问 、走访金融机构 、约见金融机构高级管理人员谈话。46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制?反洗钱非现场监管质询通知 书?，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融应自送达之日起 5 个工作日内，书面回复被询问的问题。47、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制?反洗钱非现场监管走访通知书?， 经部门负责人批准后提前 2 个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的 目的 、 需核实的事项。48、反洗钱国际组织的英文缩写“FATF是指金融行动特别小组 49、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理

12、方法?中规定的“短期是指小于等于10个工 作日、长期是指1年以上50、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中的“大量是指交易金额接近大额或者 累计低于但接近大额交易标准 。 二、判断题正确的划 ，错误的划： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账

13、户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。 5.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者局部利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否到达大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。 6.活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否到达大额交易的规定而决定是否报告。7.定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的

14、活期存款，应该视是否到达大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。 8.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进展的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。 9.金融机构在黄金交易所进展的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。 10国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作

15、为大额交易上报。 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。 17、提前归还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。 18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。 19金融机构千

16、万元以上的资金调拨属于可疑交易。 20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。对 21、多个境内居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。 22、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。 23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。 24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。 25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。 26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。 27、客户

17、频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在一样或者大致一样价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。 28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进展报告。 29、同一投保人短期内屡次退保，且遗失发票总额到达大额标准，应作为大额交易进展报告。 30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进展报送。 31、客户作为期货交易的卖方以进口货物进展交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。 32、客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。 33、频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。 34、犹豫期退

18、保时称大额发票丧失的，或者同一投保人短期内屡次退保遗失发票总额到达大额的，属于可疑交易。 35、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。 36、金融机构疑心客户、资金、交易或者试图进展的交易与恐惧主义、恐惧活动犯罪以及恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐惧融资的可疑报告。 37、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监视管理等工作。 38、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱本钱较寿险来说更高一些。 39、反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。 40、侦查机关接到报案后，对已临时

19、冻结的资金，有权决定是否继续冻结。 41、XX件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承当相应的法律责任。 42、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。 43、报案是反洗钱调查终结的方式之一。 44、海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。 45、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。 46、在?反洗钱法?中，“反洗钱行政主管部门不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。 47、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进展过渡的法定程序。 48、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法

20、律保护。 49、反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩办目的。 50、关于洗钱犯罪，我国最早是1990年12月?关于禁毒的决定?中做出的相关规定。 51、反洗钱义务主体仅指金融机构。 52、全球第一个反洗钱公约是?关于反洗钱问题的四十项建议?。 53、在?反洗钱法?中“国务院反洗钱行政主管部门仅指中国人民银行总行。 54、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。 55、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 56、处于洗钱预防措施的三项制度的根底地位的是“客户身份识别制度。 57、客户的交易记录包

21、括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。 58、所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。 59、?反洗钱法?属于行政法律制度的范畴。 60、?金融机构大额交易和可疑报告管理方法?中“频繁仅指交易行为营业日每天发生3次以上。 61我国是金融行动特别工作组FATF的正式成员。 62日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。 63.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进展审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。 64金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停顿核准其开立根本存款账户，暂停或停顿其局部或全部支付

22、结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。 65金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停顿局部或全部结售汇业务。 66金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作 67我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。 68我省有商业银行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。 692004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按?人民银行法?第46条的规定处分。 70金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐惧筹资的国际标准。 71我国尚无一部统一的，完整的

23、?反洗钱法?。 72中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权 。 73反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。 74在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承当法律责任。 75我国具有FIU金融情报中心职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。 76我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。 77当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。 78.金融行动特别工

24、作组?九条特别建议?是针对制止恐惧分子筹资而单独制定的特别建议。 79至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。 80国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是?禁毒公约?。 81美国的金融情报中心是由美联储管理的。 82金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息XX义务。 83.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。 84、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监视、检查权。 85、人民银行所有分支机构都有反洗钱监视、检查权，所有的分支机构都有处分

25、权。 86、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。 选择题1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存 B 年。 A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年 2世界上最早对洗钱进展法律控制的国家是 D A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的金额起点为 C 。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4洗钱的过程具有以下哪些特征 ABCD A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱

26、的形式 C:洗钱过程中尽量防止留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5反洗钱现场检查程序一般包括 ABCD 的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6金融机构个分支机构应于每月初 B. 工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7我国政府已签署并批准了以下哪些国际公约 AB A:?联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约? B:?联合国打击跨国有组织犯罪公约? C:?联合国制止向恐惧主义提供资助的国际公约? D:?联合国反腐败公约? 8违反反洗钱法规定，被人民银行通

27、报并处分50万元的是 D 樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建立银行 9根据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到处分ABCD A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进展核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10我国反洗钱工作有哪些重要意义ABCD A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑

28、事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11金融情报中心具备ABCD根本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12我国 B 最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13金融机构反洗钱法“一个规定，两个方法在A正式实施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示

29、本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局，人民检查院。人民法院签发的 C A:?介绍信? B:?办案协查函? C:?协助查询存款通知书?D:?查询令? 15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 C A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部 169.11事件后，美国为加强对恐惧主义的打击，公布了著名的 D 。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务制止，情报收集和报告等义务。 A:?美国银行XX法? B:?美国洗钱管制法? C:?反恐宣言? D:?爱国者法案? 17人民银行在反洗钱工作中的职责包括 BCD A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规那么的职能 C:对金融

30、业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 18按?人民币大额和可疑支付交易报告管理方法?的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易。BC. A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出 19金融机构反洗钱工作中的义务包括 ABCD A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励 C:向有关部门进展大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:XX和宣传培训业务 20以下属于可疑外汇现金交易的有哪些BDE A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美

31、元 B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元 D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资 21金融机构对以下外汇现金交易应进展核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件 ABE A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元 B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元 C:李四当日单笔支取外币现金5万美元 D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元 22对于个人及来华人员超过等值 B 以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供XX或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 23金融行动特别工作组的工作目标是