otcp系统网上业务受理系统概要设计说明书.docx

1、otcp系统网上业务受理系统概要设计说明书OTCP系统网上业务受理系统概要设计说明书一、 总体结构设计由图可知，系统有数据库服务器、Web服务器（网站）、Web服务器防火墙、营业柜台、互联网客户以及微信客户和微信客户防火墙等7个部分组成；营业柜台是系统的临柜业务受理主体，系统的大部分业务都将通过营业柜台办理；数据库服务器是所有业务受理的数据存储中心；Web服务器是业务受理网上业务的Web发布服务器，营业柜台的服务通过内部局域网提供，对互联网客户与微信客户则通过防火墙过滤后提供；互联网客户与微信客户是指开通了网上业务的客户，互联网客户通过Internet访问系统提供的部分业务办理功能；微信客户通

2、过微信端访问系统提供的部分业务办理功能。二、 系统结构由系统结构图可知，网上业务受理系统可划分为账户管理、股份公司业务管理、业务办理和业务受理子系统支持等4大模块；账户管理指对账户的基本信息和密码的管理，包括对账户密码和账户资料的管理；股份公司业务管理指对相关业务查询及资料的查询和浏览，包括股份公司信息查询、股东名册信息查询、红利款查询、股权变更查询、持有股份信息查询等5类信息查询；业务办理指在网上可以直接办理的业务，包括网上开户、网上过户、解除自愿冻结锁定三个业务；业务受理子系统支持主要指需要业务受理子系统新添加的功能，包括网上开户业务支持、网上过户业务支持、信息变更查询业务支持、解除自愿冻

3、结锁定业务支持等四大类业务的支持。三、 网上业务受理子系统描述网上业务只在工作时间内接收申请，周末及法定节假日不接收网上业务的申请，这个时间限制的功能应该与OTCP同步。（一）账户管理账户管理提供客户对自身资料的管理功能，包括密码管理和账户资料管理，通过该功能，客户可以修改自己的资料和密码。控制条件：（1） 登陆密码当日累计输入三次错误，终止该账户登陆网上业务系统，只能第二日才能办理，时间的限制以凌晨0点到晚上24点为当日时间。（2） 登陆密码连续累计输入9次错误，终止该账户网上业务，该账户进入冻结状态，不能办理网上任何业务，必须账户持有人持有关证件到柜台办理解除冻结手续后方可办理网上业务。（

4、3） 如该账户未开通网上业务服务，登陆密码在网上登陆系统中不予开放，并提示“该账户尚未开通网上业务服务，请持有关证件到柜台办理”。（4） 办理有关业务时，如资金密码当日累计密码输入错误3次，终止该账户业务的办理，该账户进入冻结状态，不能办理网上任何业务，必须账户持有人持有关证件到柜台办理解除冻结手续后方可办理网上业务。1.账户密码管理账户密码管理提供对客户密码的相关管理功能，包括密码的修改、密码的重置以及密码保护的设定等三大功能。（1）密码修改客户登录网上业务受理系统后，可以随时修改密码网上登陆密码和资金密码。修改密码必须输入原密码，新密码不能跟原密码相同，且需要进行短信验证。（2）密码保护安

5、全保护问题是为了方便投资者忘记密码时候找回密码的安全设置，安全保护问题可以修改。设置安全保护问题必须是设置自己易记的问题和答案，投资者必须记住设置的问题和答案，否则无法通过安全保护问题找回密码；修改安全保护问题时必须先正确回答以前已经设置的安全保护问题，且需要进行短信验证。（3）密码重置如果客户忘记密码或者密码遗失，可以通过密码保护机制重新设定自己的账户密码和资金密码，具体的操作步骤为： 用户通过输入正确的密码保护答案而重新设定密码，如果密码保护答案输入正确且通过短信验证就可以直接重置密码。2.账户资料管理账户资料管理提供对客户账户基本信息的相关管理功能，包括账户信息的查询、账户信息的修改、账

6、户信息修改记录查询等三大功能。（1） 账户信息查询账户信息查询指系统为客户提供的针对本人相关信息的查询，查询内容包括：账户类型、账户全称、账户简称、银行帐户名称、银行帐户号码、联系人、手机号码、联系电话、邮箱地址、详细地址等信息。（2） 账户信息修改账户信息修改指系统为客户提供的针对本人相关信息的修改功能，允许修改的内容包括：联系人、手机号码、联系电话、邮箱地址、详细地址、银行账户信息。注：客户登陆网上业务受理系统后，可以根据需要改动对应的银行帐户信息，主要包括：开户银行、银行网点、银行帐户名称、银行帐户号码、备注信息等，但银行帐户名称必须与开户时的名称一致，且需要提供最新的存在或卡的资料上传

7、。（3） 账户记录查询账户记录查询是指客户对账户修改、股权变动、股东过户、股权质押、股权冻结的相关记录进行查询。相关修改记录系统将以日志的形式存储，账户修改记录查询内容包括：变更项目、变更后内容、办理日期。股权变动查询是指因股份公司增资或减资导致的股权变化，记录包括：股份公司全称，变动情况，变动原因，办理日期。股权过户记录查询是指股东股权转让和股权受让的记录，记录包括：股份公司全称，出让人名称、受让人名称，受让股数、转让价格、过户类型、过户日期。股权质押记录查询是指股东持有的股权进行股权质押融资的记录，记录包括：股份公司全称，出质人全称、质权人全称、质押股数、融资金额、质押起止日期、质押办理时

8、间。股权冻结记录查询是指股东自愿锁定冻结或被法院冻结的记录，记录包括：股权所在公司全称，冻结股数，冻结原因、冻结起止时间，冻结办理日期。司法冻结在备注中列明司法文书号与法院名称。注：只可查询本人的相关信息，另外，系统将提供时间段检索功能，客户可以根据需要选定指定的时间段进行查询，如果存在多条记录，则按时间进行倒序、分页显示。（4） 账户资产查询账户资产查询包含账户持有股份信息与账户红利款查询账户持有股份信息查询指客户登陆网上业务受理系统后查询本人所持股权数量及冻结、质押股数情况，主要查询内容包括：公司代码、持有股数、可用股数、股份性质、冻结股数、质押股数等，持有股份信息查询只可查询本人的相关持

9、股信息，另外，系统将提供时间段检索功能，客户可以根据需要选定指定的时间段进行查询。账户红利款查询指对股东所持股权分红派息及领取情况的查询，查询内容包括：公司代码、公司简称、分红年度、红利款金额、派发方式、领取情况等，红利款查询只针对登陆客户本人，且只能查询本人的红利款信息，另外，系统将提供时间段检索功能，客户可以根据需要选定指定的时间段进行查询(二)股份公司业务管理（此模块仅登记托管的企业可见）为方便股份公司及时查询公司登记与股东持股信息，网上业务受理系统将提供对股份公司信息、股东名册信息、红利款查询；股份公司信息变更等多种业务受理，从而使股份公司能够足不出门便可以方便地查询到相关的信息。1.

10、股份公司信息查询股份公司信息查询指将股份公司可查询自己公司的基本信息、备案的高管信息、股东股权过户记录、质押记录、股权冻结记录查询情况。股份公司基本信息查询指系统为客户提供的针对本公司相关信息的查询，查询内容包括：公司全称、公司简称、证件类型、证件号码、法定代表人、法定代表人证件类型、证件号码、联系人、手机号码、联系电话、邮箱地址、详细地址等信息。高管信息查询是指备案的高管情况，查询的内容包括，高管名称，职务，持股数量等。股权过户记录查询是指股东股权转让和股权受让的记录，记录包括：股份公司全称，出让人名称、受让人名称，受让股数、转让价格、过户类型、过户日期。股权质押记录查询是指股东持有的股权进

11、行股权质押融资的记录，记录包括：股份公司全称，出质人全称、质权人全称、质押股数、融资金额、质押起止日期、质押办理时间。股权冻结记录查询是指股东自愿锁定冻结或被法院冻结的记录，记录包括：股权所在公司全称，冻结股数，冻结原因、冻结起止时间，冻结办理日期。司法冻结在备注中列明司法文书号与法院名称。2. 股东名册信息查询股东名册信息查询指将股份公司可查询自己公司的股东的持股信息，信息内容：序号、股东账户号、股东名称、股份性质、证件类型、证件号码、股数、持股比例、冻结股数、质押股数，地址等，另外，系统将提供时间段检索功能，客户可以根据需要选定指定的时间段进行查询。3. 股份公司红利款派发查询股份公司红利

12、款派发查询指对股东所持股权分红派息及领取情况的查询，查询内容包括：公司代码、公司简称、分红年度、红利款金额、派发方式、领取情况等，本红利款查询只针对登记企业，且只能查询本公司的红利款信息，另外，系统将提供时间段检索功能，可查全部以及单个股东，客户可以根据需要选定指定的时间段进行查询。4.股份公司信息变更股份公司信息变更指系统为客户提供的针对本公司相关信息的变更，可变更的内容包括：公司全称、证件类型、证件号码、法定代表人、法定代表人证件类型、证件号码、联系人、手机号码、联系电话、邮箱地址、详细地址，备案高管等信息。注：变更全称、证件号码、法定代表人、高管信息需要上传相关的证明材料。（三）业务办理

13、网上业务受理系统本次将开通网上开户、网上过户和解除自愿冻结锁定三项业务办理功能，客户凭密码登陆系统之后，即可进行此三类业务的办理工作，从而扩展了股权登记托管业务系统的概念外延，将新的服务方式及服务理念引入股权登记托管业务系统。1.网上开户建议参考湘众投开户2.网上过户申请网上过户申请是客户网上申请线下审核，具体为客户可通过账户卡号和登陆密码登陆网上营业厅中“股权网上过户申请”功能区进行操作，操作完成后将相关的过户资料送达中心，中心审核无误，费用缴清后直接办理。主要针对的为协议过户类型，其他过户类型需到柜台办理。备注：具体业务办理的过程操作说明，网上营业厅股权过户申请表（出让方填写） 本人身份信

14、息登记托管账户号该字段进入该功能区自动形成自填出让方（全称）证件号码股权过户信息公司全称公司代码自动填写出让的股权数量出让每股价格价格合计根据出让股数与单价计算变更类型过户手续费用金额自动计算填写受让方信息受让方（全称）证件号码登记托管账户号？以上表格中，本人身份信息、股权过户信息、受让方信息的填写都是一步步来承接的，身份信息验证通过后才可以填写股权过户信息，股权信息验证通过后才可以填写受让方信息，其中受让方信息不需要验证。网上营业厅股权过户（受让方填写）本人身份信息登记托管账户号该字段进入该功能区自动形成自填受让方（全称）证件号码股权过户信息公司全称公司代码自动填写出让的股权数量出让每股价格

15、价格合计根据出让股数与单价计算变更类型过户手续费用金额自动计算填写出让方信息出让方（全称）证件号码登记托管账户号？以上表格中，本人身份信息、股权过户信息、出让方信息的填写都是一步步来承接的，身份信息验证通过后才可以填写股权过户信息，股权信息验证通过后才可以填写出让方信息，其中出让方信息不需要验证。全部信息填写完毕后，要有个复核，确认的提示信息框。3.解除自愿冻结锁定解除自愿冻结锁定针对挂牌企业股东的发起人与高管的锁定冻结与需质押而进行了自愿冻结的客户。解除相关的锁定需要填写解冻标的所在公司的全称，解冻数量，解冻依据（可上传），需复核。四、 运行设计网上业务受理系统和业务受理子系统的数据库将共用

16、一个数据库，但针对网上业务受理系统将进行特殊的安全设计，以保证数据的安全性，包括数据账号权限控制、数据库服务器IP地址过滤、数据库服务器用户权限控制等。Web服务器网上业务受理系统和微信客户网上业务受理也将共用一台服务器，但系统将添加硬件防火墙以抵御相关的黑客攻击及不稳定因素，并且，系统将在用户登陆、密码修改、网上过户订单提交等关键环节提供CA认证加密，通过SSL的方式，保密通信链路的绝对安全，以保证数据的安全性。另外，针对操作系统和数据库系统的补丁及时升级、杀毒软件病毒库的及时升级，以及定时的数据库实施备份等工作也是保证系统健康运行的必不可少的工作。五、 系统出错考虑表格 3 系统出错考虑错误编号错误描述设计考虑对应处理子系统001用户口令错误连续错误三次以上账号的，为保证账号安全，自动将该用户状态置为停用；账户管理002网上操作过户超时出让方和受让方数据匹配的时间间隔为3个工作日，如在三个工作日内出让方或受让方任何一方未完成过户信息的填写，其他一方已发出的指令无效；业务办理003其它的所有错误将相关错误信息记录存入错误日志表，供以后查询、分析用；日志管理