银行财富顾问工作汇报共7篇.docx

1、银行财富顾问工作汇报共7篇银行财富顾问工作汇报（共7篇）银行财富顾问工作汇报（共7篇）第1篇银行法律顾问工作范围银行法律顾问工作范围一.法律顾问的工作范围（一）借贷项目法律服务1.对借款户/担保人的情况进行调查，评估贷款的风险，出具调查报告，确定贷款的可行性，具体内容包括 调查核对借款户/担保人的主体资格是否真实.合法.有效，如营业执照是否真实.有效（经过年审）等； 调查借款户/担保人的资信情况，如涉诉案件情况，资产登记.抵押.查封情况； 调查核对借款户/担保人的资质情况； 审核抵押物的流通性.合法性.有权性，协助办理有关抵押手续； 审核评估机构对抵押物的评估，确保抵押物的价值与贷款额度相当；

2、 委托有关机构（如行业协会）调查借款户/担保人的主要领导人素质，如是否具有较强的事业心和责任心.是否具有较强的管理能力和领导能力.是否熟悉其行业的发展趋势等； 委托有关单位调查借款户的项目开发情况，是否经有关部门批准.是否符合产业政策.是否有广阔的市场前景等等。2.对数额较大的贷款，根据银行要求，列席审贷会，就贷款计划中所涉及的法律问题出具法律意见。3.根据银行要求，对贷款业务（如按揭贷款）提供律师见证，或委托公证处出具有强制执行效力的公证书。（二）债权实现法律服务1.对于已经进入诉讼仲裁的案件 协助银行代理人处理案件，也可直接以代理人的身份参加财产保全.诉讼.仲裁.强制执行等诉讼法律事务。2

3、.对于债务人已进入破产程序的案件，协助或代理银行参加破产清算工作，确保抵押.质押等优先受偿权的实现。3.对拟诉讼的案件 协助银行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料，如借款人的基本情况.借款合同.展期协议.还款协议书和还款计划.担保协议等，确保诉讼证据有效。对案情进行分析和研究，对债务人及担保人的经营状况和财产状况进行调查，分析案件的可执行性，提出法律意见，报银行决定。对于已超过诉讼时效或有严重诉讼障碍的案件，积极采取补救.排除措施，为实现债权创造条件。4.对于暂不准备起诉的案件 协助银行收集.整理相关资料，密切监管债务人及担保人的经营状况和财产状况，必要时发出律师函催收欠款。（三）其他法律服

4、务1.提供银行治理结构的科学化.法治化.安全化建议，就修订规章.制度.规范性文件出具法律意见。提供处理突发事件.员工违法乱纪行为及其他重大事件的法律依据。2.应邀参与重大项目的策划.运作，进行相关调查，出具法律风险分析报告，拟订.论证法律方案，制作法律文书。3.规范常用业务合同，修改与现行法律法规不符之处的条款。根据银行及客户的要求，制定适用的特殊合同文本。对银行拟签署的其他合同进行法律风险分析与规避，跟踪.监督合同履行，对履行过程中所出现的法律问题，及时提供律师建议协助银行解决。4.整理汇编银行业务需要的法律法规，及时提供最新的法律信息，帮助贵行采取预先应备措施。5.接受银行各部门.员工的法

5、律咨询，针对性地对员工进行合同法.担保法.公司法.刑法.劳动法，商业银行法等专题讲座培训，增强员工的法律意识，提高防范和化解法律风险的能力。协助银行举办法制宣传等活动。6.对已经出现的风险.事故.纠纷，依照银行指示，从银行的整体利益.案件的实际情况出发，注重办案策略，力争采取协商.调解方式解决，代理银行的听证.复议.仲裁.诉讼事务，维护银行利益。7.提供其他项目法律顾问服务。8.完成银行安排的其他法律事务。二.法律顾问的工作方式（一）通过电话.传真.电邮.msn.QQ.面对面等快速.方便.适当的沟通方式提供法律顾问服务。（二）法律顾问的工作时间为不定期。银行根据工作需要确定时间（应给顾问律师合

6、理的准备时间），通知顾问律师到银行住所或指定地点履行法律顾问职责，也可派人到双方确定的地点洽商研究工作，每月双方应不少于一次的当面交流。（三）根据银行的实际情况和要求，可采用定期上门或到银行坐班的方式提供服务，现场解答法律咨询.处理法律事务。（四）对顾问工作进行书面记录，定期或年度进行总结，向银行汇报。另外，针对银行的具体情况，对常见法律事务进行专题深度调研，分析法律需求特点，制定更细.更有针对性的法律服务方案。第2篇银行法律顾问工作总结银行法律顾问工作总结年法律顾问工作总结资博集团公司我受聘担任贵公司年度法律顾问即将期满，现将一年来的法律顾问工作总结报告如下2.审查修改了公司的合同，凡送审的

7、合同协议均审查修改，修改意见得到了采纳。如广农公司的合同变更了合同主体等内容，已经审批同意。3.参与了企业投资上市活动，资博公司对金轮公司的投资.农产品交易中心的上市.贵商银行的参股等活动起草修改了相关协议。4.审查修改了一些规章制度。我对今年公司制定的保密制度进行了修改。5.参与协调了一些非诉讼活动，如临时工死亡，嘉陵公司租赁户上访等。6.办理了其他法律事务，如代理公司诉讼等（目前还有一件未办结）。履行了合同约定的义务。二.存在问题。全年专门法制开展得不够.不主动，积极提出的法律建议不够。三.体会。四.建议。1.对法律顾问工作有什么要求.意见和建议，希及时提出以便下年改正；2.职工专向法治待

8、加强；3.如作为苍溪农商行发起人，投资溢价还需探讨；不妥之处，请批评指正。法律顾问淳亚伯 年12月16日年法律顾问工作总结年即将过去，在区司法局和良渚司法所的关注和支持下，本村法律顾问工作在新农村建设上按期完成各项法律服务和法律活动，通过法律顾问这一平台，以运用法律知识为导向，尽心尽责为村民提供服务，实现依法治村，为本村新农村建设发展贡献力量。现将年度本村的法律顾问工作做总结如下一.认真履行法律顾问职责义务，积极参加村委组织的各项活动，以自身的法律专业知识和实践能力尽心尽责地为本村的经济建设和法制建设贡献了一份重要力量。二.在本村内建立法律服务咨询接待站，开展“一事一法”法律服务活动。针对不同

9、案例，提供相关法律服务。开展普法宣传，提高村民法律素质，增强村民法制意识。针对村民的实际法律需求，普及宣传与村民生活密切相关的法律知识。免费为本村村民提供法律咨询服务（包含当面咨询.电话咨询等），对村民提出的各类法律咨询认真解答；对家庭.邻里间发生的各类矛盾纠纷耐心调解，使广大村民提高了对法律知识的认知程度，增强了用法律武器保护自身不受伤害的常识。年本村共举办法制讲座（2场），解答各类法律咨询（10次），参与调解各类矛盾纠纷（5起），代书各类法律文书（5件），为维护辖区社会稳定做出了努力。在总结成绩的同时，我也认识到工作的不足。在下步工作中，我将不断探索新农村建设中法律顾问工作的一些新思路.新

10、作法，实现法律顾问工作的规范化.制度化，把好事做好.实事做实，积极发挥法律顾问这一平台，完善各项规章制度，多方协调，建立起一套适合本村新农村法律顾问运作的长效工作机制，为把本村建设成为“生产发展.生活富裕.乡风文明.村容整洁.管理民主”的社会主义新农村发挥应有的贡献。工作内容参与村委民主法冶建设工作会议，讨论如何实施普法宣传。要通过法制宣传培育农民的现代法治意识，引导他们尊重法治的理念和价值取向，营造出崇尚法治的社会氛围。一.要加强村委干部的法制培训工作。可集中时间对农村干部分期分批进行轮训，也可以以会代训，或结合工作实际举办相关的法制讲座。要调动农村干部学法用法的积极性，对农村干部的学法培训

11、状况进行考试考核，把学法成绩作为基层农村干部管理的重要依据，促使农村干部掌握法律知识，提高自身素质，并运用法律知识指导和管理村务，推动农村的民主法制建设进程。二.要将最大限度地维护农民的合法权益，作为当前面向农民普法的突破口。使农民懂得法律赋予每个公民的基本权利是什么，权利受到侵害后，救济的办法和保障在哪里学会用法律武器来保护自己。结合农村普遍存在的一些与村民息息相关的法律法规问题，如村民委员会组织法.治安管理处罚法.婚姻法.劳动保障法等法律法规为重点进行讲座，提供咨询服务，把民事纠纷往依法解决的轨道上引导，使广大群众懂得如何依法维权。三.从法律对农民的思维.道德.生产和生活方式的影响入手，通

12、过法律文化的传播提高农民的法律文化素质。工作内容 参与村委民主法冶建设工作会议，认为基层民主法制宣传要紧扣社会主义新农村建设这一主题，针对不同的对象，采取不同的方式，因地制宜，注重实效。具体提出法制宣传的几点建议和方式一是充分利用村级党员活动中心这块阵地，对基层农村党员干部进行先专项培训，再村级干部带领下面的组员进行培训，在条件允许的情况下建立村民法制学校，有计划地对村民进行法律知识讲座。二是开展法制宣传进农家。要编印法制宣传资料，向农民免费赠送；创新法制宣传橱窗，结合本村实际，设立法制宣传园地，使广大村民抬头见法，随时学法。三是开展法制文艺进农家。把抽象的法律法规编演为通俗易懂的法制文艺节目

13、；四是开展法律服务进农家。通过法律咨询和调解，解决农村日常生活中的涉法纠纷，引导农民依法解决各种矛盾和纠纷，依法表达自己的利益诉求。法律顾问年底总结希望公司领导多提宝贵意见，也希望在今后的工作中合作愉快，使我的法律服务工作更上一层楼。本文是一篇法律顾问年底总结，让我们一起来看看具体内容吧年3月以来，我担任贵公司法律顾问，现将几年来的工作总结如下，供贵公司在今后的工作和决策中参考。我担任公司的法律顾问主要做了以下几个方面的工作一.提供法律咨询作为贵公司的法律顾问，我为公司做的主要的经常性的工作是提供法律咨询。每当公司遇到一些涉及法律法律方面的问题，都是公司负责法律事务的同志与我联系.磋商，有时是

14、遇到具体问题的同志直接与我电话联系，我根据相关法律规定进行解答，提供法律意见。如由代理商开通的无身份证的用户造成的恶意欠费问题，用户提出的边际漫游问题，蜂窝移动的盲区话费问题，公司的临时用地和租用房屋场地问题等等。以市场部和工程部所涉及的法律问题为多。每年都不下几件。通过咨询，法律顾问根据自己的法律知识，提出需要注意的法律风险，为其提供相应的法律意见和应对措施，及时有效地把问题解决在萌芽状态。给我印象深刻的有代扣缴税款案。年11月，市地税局稽查分局凭借省税务局对某联通分公司的一个处理文件，以我公司未为代办户代扣代缴税款为由，要求我公司补交税款40万元，并欲对我公司处以罚款20万元。在接到综合部

15、通知后，我立即同公司财务部兰经理联系，为其提供有关法律依据，提出法律意见，明确指出税务机关要求我们为具有税务登记手续的代办户代扣代缴税款并无法律依据，即便应当代扣代缴也应当由税务机关事先核定代扣代缴对象，由企业承担税款流失的责任是不公平的。在兰经理的努力交涉下，市地税局终于收回成命。二.审核公司合同根据法律顾问合同的约定，法律顾问的另一经常性的工作是审核修改公司各类合同。特别是在年至年三年间，公司实行合同会签制度，法律顾问每周去公司坐班一天，审核处理各类合同，进行会签。每周合同均有四.五件之多。在审核公司合同中，我发现有如下几方面的突出问题1.由于贵公司是由原计划经济体制下的邮电局脱胎而来，许

16、多职员存在原邮电局具有部分政府管理职能的影响，在合同中违背合同主体平等的原则，在合同中经常出现处罚.罚款之类的字样，建议修改为违约金;2.违约责任不明确，如约定的违约金没有明确是按银行同期存款还是贷款利率计算利息，建议明确细节;3.违约责任不对等，违反了公平原则，如约定的违约责任对方是按合同标的的5，而公司的是20等等，建议约定双方一致的违约责任比例;4.在纠纷争议的解决方面约定的管辖机关不明确，既约定法院管辖又约定仲裁管辖，与法律规定冲突。法院管辖违反法律规定，如约定法院的管辖违反了中华人民共和国民事诉讼法不得违反级别管辖和专属管辖的规定，约定仲裁管辖的没有明确仲裁机构;建议法院管辖的一律修

17、改为约定为在甲方所在地或乙方所在地人民法院管辖，约定仲裁管辖的必须明确仲裁机构的准确名称。这些问题经过一段时间的磨合，都收到了较好的效果。公司的合同会签工作由于以后改为电子会签，不需要法律顾问进行会签了，但遇有比较重要的合同，公司综合部或具体负责的合同拟稿人还是经常与律师咨询讨论。联系的方式有时是律师去公司，有时是公司人员到律师事务所，更多的是通过电子信箱或传真进行联系。如年.年公司有两个购买办公楼的合同，由于是期房，更由于吸取我省某分公司出现损失的教训，负责该项目的公司工作部的岳某曾多次与律师对合同反复推敲，字斟句酌，几易其稿，并办理了公证。除岳某外，公司工程部和市场部的几乎所有同志都有类似

18、的经历。三.配合公司进行法制宣传做为公司的法律顾问，对于公司的法制宣传工作，有着不可推卸的责任。除在日常工作中进行法制宣传工作以外，在年中华人民共和国电信条例公布实施时，我与时任公司市场部经理的文某某.综合部经理的王某某二同志一起参加了省通信管理局组织的集中学_。回来后，由我对公司全体干部职工进行了宣传讲解。年，针对公司合同会签中存在的种种问题，在公司的统一组织下，我对公司负责合同拟稿和审核的人员进行了中华人民共和国合同法的基本原则和要求的专题讲解，均收到了一定的效果。四.代理公司进行调解几年来我与综合部.市场部一起共同处理客户投诉事件多起，主要是代理商冒用他人身份证.手机卡过户等类事件。经我

19、们共同努力，均在不违背公司利益的前提下，使客户负气而来，满意而去，或者虽不满意但对我们的处理意见也表示认可，将尚未形成的民事.经济纠纷在诉讼之前解决。这方面的典型案例有以下几个1.水上交通事故案。年4月份，我与公司综合部的王经理.赵等几位同志共同处理了一起水上交通事故案件。某处一孟姓船主的船只，在港区内河流入海口附近夜航时发生水上交通事故，船只的桅杆将我公司设置在港区内跨越河流的光缆撞断，桅杆也被折断。该船主意欲找我公司索赔。经我公司按法定程序向当地港监部门报案，并与该船船主交涉处理善后事宜，明确表示对方如对我方处理意见不满，可以到大连海事法院通过诉讼途径解决。该船主最后同意我方的处理方案。2

20、.公司社区基站投诉案。年甲区某社区.年某某社区.年乙区某社区居民都曾经对我公司设置在该社区的移动基站在噪声.电磁幅射等问题进行投诉，要求我公司撤走移动基站。本人与公司的张副总经理.综合部赵副经理六名同志会同物业.居民委员会.街道.公安部门的同志一赵亲临现场，与社区居民进行面对面的沟通说服工作，平息事态，收到了较好的效果。3.营业厅椅子伤人案。年5月14日晚6时许，客户李某某到公司某营业厅交费时，因营业厅内的椅子存在质量问题而摔倒，导致损伤，遂到某县人民医院医治，经诊断为腰4-5节间盘脱出.胸外伤及软组织损伤，住院长达近二个月。我和公司综合部赵副经理等三名同志与对方经过平等友好协商，达成调解协议

21、。根据中华人民共和国民法通则第五五条.最高人民法院相关司法解释及辽宁省公安厅公交121号文件，同意对客户的医疗费.误工费.护理费.伤残补助费进行一次性补偿共计48000元，从而息诉止争。4.公司在模拟网转数字网接待客户投诉。年，公司根据省内有关部门的精神和公司业务发展的需要，进行模拟网转数字网的工作。这在社会上引起极大反响，许多客户纷纷到公司投诉，甚至有人到法院起诉。经我与公司的综合部两位经理到法院说明情况，甲区人民法院根据上级指示精神对已经受理的案件做撤案处理。对于到公司投诉的客户，我与公司市场部的文经理以及另外两名同志一起自始至终坚持坐班接待客户，做耐心细致的思想工作，使客户负气成来，满意

22、而去，圆满地完成了模转数的工作，没有发生一起诉讼案件，也没有造成一起意外的不可控制的纠纷事件。五.处理诉讼案件情况几年来我与公司综合部王经理.李经理.赵副经理一起，为贵公司处理民事诉讼案件多起。在这些案件中，我们坚持合情合理合法的原则，努力维护公司的合法权益，取得了较为圆满的结果。需要说明的是，尽管在法律顾问合同中约定，公司诉讼应当另行收费，但所有的案件本人都没有收取任何费用。典型案例如下20余起3类诉讼过程涉及多人姓名，此处从略5.居民王某某诉公司赔偿财产损失案。年4月，某县某镇居民王某某以公司光缆经过其家院落为由，诉至县人民法院，要求公司赔偿其损失6万元。我与公司综合部工作人员赵某处理此案

23、。我们提出的答辩意见是原告的诉讼请求没有事实依据没有损害的事实和证据，公司光缆也已经改线也没有法律依据电信条例规定基础业务电信运营商有权铺设光缆，任何地区也没有支付费用的先例。一审法院采纳了我们的答辩意见，驳回了原告的诉讼请求。二审法院则主持调解，由我方象征性地补偿对方3000元，由对方承担一.二审诉讼费用。调解时本人不在场，调解的原因是公司已经对对方的无理取闹不堪其扰。六.协助公司完善各项规章制度根据公司领导的要求，几年来对公司提出的各项规章制度和工作流程，凡是要求本人提供意见的，本人都能如实地根据本人的水平毫无保留地提出自己的意见。如针对补卡.过户中出现的失误，本人就曾经提出过对于特殊号码

24、，需经领导审核把关和核对当事人密码的意见。对于公司的业务代理.广告发布.资费公开.服务质量要求等问题也都提出过一些个人意见。但是应当承认，在这方面，我的工作还存在许多不足，需要今后注意和加强。几年的工作中，在公司领导和广大职工的大力支持下，法律服务工作取得了一些成绩，但也存在一些问题。由于自己在以前的工作中缺乏总结，难免挂一漏万。希望公司领导多提宝贵意见，也希望在今后的工作中合作愉快，使我的法律服务工作更上一层楼。网友们，法律顾问年底总结就到此为大家介绍完毕了，在这里祝大家都能早日写出一篇好的文章。第3篇法律顾问工作汇报年度法律顾问工作汇报精诚合作又一年，我们作为贵公司的常年法律顾问，在过去的

25、一年里，在贵公司领导的科学决策和大力支持以及公司法律事务部全体工作人员的广泛.努力配合下，并经我们二人的不懈努力，公司的法律事务工作取得了较好的成效。旧的一年过去了，新的一年飘然而至，为总结工作，继往开来，以更好开展.完成新一年的工作，现将过去一年以来法律顾问工作情况总结如下一.全力作好已结案件的执行工作，以最大限度地挽回公司的损失。二0 年的公司的催收货款的诉讼案件，主要有三个，一是 县 镇潘 拖欠货款案，二是廖 货运合同纠纷案，另一是广东省 县何 等人拖欠货款案。现三案早已结案并已申请进入法院的强制执行程序。前一案，经我们与 县人民法院的积极.主动配合，并多次.及时与执行法官沟通，使得执行

26、法官出工又出力，最后取得了法院及时退回了我公司的诉讼保全保证金，潘 所欠的货款也依法执行完毕的园满结果。后两案，执行工作很不顺利，至今未果，其根本原因是当事人居无定所且现下落不明，我们目前还未掌握他们的行踪及定所，法院也因我们提供当事人的住所不能而无法开展执行工作，使得后两案的执行尚未了结。从而无形中导致了公司的眼前损失。在新的一年里，我们将积极主动多方打探上述两案当事人的踪迹，催促法院加大执行工作力度并全力配合法院的执行工作，以早日挽回公司的该项损失。公司二.依法出具了律师函及法律意见书，要求客户履行约定义务及指导公司及公司法律事务部有序开展法律事务工作。主要表现如下一向河南省 股份有限公司

27、等拖欠我公司货款的公司出具律师催款函，要求拖欠我公司货款的公司及时清偿货款，以使得公司货款及时回笼，避免造成不必要的损失。二为同违法犯罪行为作斗争，维护公司员工人身权利，应公司的要求，依法出具了多份法律意见书。20 年10 月份，前公司员工孙 多次以不同方式.手段威胁我公司主要领导李 并进行敲诈勒索钱物。接到公司的通知时，我们深感事情的严重性，即刻同公司取得联系，及时同公司领导研究孙平的行为性质及其法律后果。通过研究分析，我们认为孙 的行为已构成敲诈勒索，于是向公司明确表示孙 的行为性质严重，根据我国刑法规定，其已涉嫌犯罪。为制止不法行为发生，保障李 人身安全，我们建议向公安司法机关报案，由公

28、安司法机关介入侦查，以追究孙 的刑事责任。为此，连续两次向公司出具了两份关于孙 涉嫌敲诈勒索罪的法律意见书，以更好地维护公司及员工的合法权益。三.为规范公司管理，合法有序生产经营，继续出谋划策。公司的经营.管理，特别是大公司的经营.管理活动，依法对其进行规范，使其科学.有序进行是非常必要的。我公司是一个大公司，且日益发展壮大，为此，对我公司的经营.管理进行规范就显得分重要而必要。因此，我们积极.主动同公司法律事务部联系，及时调整.修改公司的有关规章制度，并进行细化，使公司.员工的行为尽量做到规范化。同时，针对个案或公司管理的某方面，进行重点调整和修改，比如，在农药行业管理方面，我们依法向公司修

29、改并提交了对中国 行业管理的几点意见和建议一文，供公司参考。四.制定和完善了公司营销人员的担保制度，办理了部分营销人员的担保手续。一制定和完善了公司营销人员的担保制度。对公司历年的营销人员的担保制度进行了总结，并进行了完善，制定了担保工作操作规程.保证合同.内部销售承包合同.担保人基本情况表.担保财产清单等。二办理了部分营销人员的担保手续。20 年3 月份，分别到桂林.玉林.贵港.柳州等地，办理了部分营销人员的担保手续。三.为维护公司利益，挽回经济损失，继续对李 等人拖欠公司款项纠纷一案的申诉.抗诉。李 等人与公司欠款纠纷一案，历经一审二审，法院均裁决为公司内部事务，由公司自行解决。我们认为，

30、法院裁决依法无据。现案子已申诉至区检察院，区检察院已将案件移送至 区检察院立案审查，并将做出抗诉。四.举办法律讲座，对公司员工进行法律知识的培训。20 年12 月29 日，我所在夏威夷国际大酒店举办新公司法法律培训讲座。以上是我们一年以来的顾问工作总结，回顾过去的一年，尽管有些货款得不到及时回笼，已结的案子亦执行不回，但我们欣喜看到，公司的业务蒸蒸日上，公司的运行行有序规范，诉讼事项明显减少。这在客观上，与我们顾问律师的努力工作是分不开的。对于工作中的不足之处，我们深表歉意，并真诚希望在未来的年内，我们能通力合作，尽心尽力地参与公司的经营与管理，为公司的科学决策提供法律依据，提高公司员工的法律

31、意识和法制观念。第4篇银行个人业务顾问工作总结银行个人业务顾问年工作总结年我在 个人业务顾问岗位上，爱岗敬业，遵章守纪。始终要求自己及时掌握最新的业务知识，了解行业动态及系统讯息，不断完善对行里各项规章制度的认知。我深深地明白，只有充分并灵活地掌握业务技能，才能促进工作游刃有余地开展，实现业绩的增长突破。个人的努力离不开集体的支持，在此我要感谢我所工作的建行铁路支行，感谢领导和同事的指导帮助。柜员的日常工作并不惊天动地，但平平淡淡的工作正是我们生活的轨迹，在这一份平淡中我们彼此分享喜悦与成长，在这一年平凡的日子里我兢兢业业地工作着，以下是我本年度的工作总结一.在存款方面坚持稳定老客户，努力拓展

32、新客户的营销原则。从首季开始重点梳理存量客户，将客户存款合理配置到各个产品中让银行与客户双赢。二.在思想方面树立“要我揽储”为“我要揽储”新观念，并把这新观念灌输到每一位员工，与全体员工一起营造全员营销氛围。三.在保险业务销售方面及时与保险公司渠道经理.驻点经理沟通，了解营销方案及时传达到每位员工。安排保险新产品.新业务学_，提高全员对代理保险业务的认识，增强其工作的积极性.主动性，并与新入行的员工进行保险销售的经验分享。每个首季开始我支行就将代理保险业务的计划进行层层分解，落实给支行每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。四.在客户维护方面建立各项业务销售台帐，每天坚持登记及查看客户产品到期情况，及时通知客户将实时销售产品信息反馈给客户，让客户时时掌握销售信息，而我们以优质的服务做好二次营销。五.在信用卡.电子银行业务方面做到勤开口，勤动手，临柜每一位客户进系统查询预审批情况，符合条件的积极主动营销。同时与大堂副理及保险驻点人员紧密配合，做好后续激活工作。六.在会计核算方面，遵章守纪，按章操作，严格按照相关规定销售理财产品，认真做好客户风险评估工作，