内蒙古基金从业资格利率模拟试题.docx

1、内蒙古基金从业资格利率模拟试题内蒙古2017年基金从业资格：利率模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格 2、基金是_信托的一种。 A：商业信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托3、_是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A健全性原则 B有

2、效性原则 C独立性原则 D审慎性原则 4、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。 A道德风险 B逆向选择 C基金投资风险 D基金价格波动性5、根据销售人员执业守则，基金销售人员应遵守以下_行为规范。 A在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思 B在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户 C在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者 D可以自行打折销售基金 6、证券投资基金利润的主要来源包括_。 A买卖证券的价差收入 B销售服务费收入 C债券利息 D股利 7、基金利润分配中涉及的基金的费用包括_。 A管理人报酬 B托管费 C申购费用 D交易费用 8、某开放式基金

3、的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是_份。 A8203.36 B8303.72 C8403.36 D8503.72 9、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。 A1%  B3%  C5%  D10% 10、目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 二、多项选择题（共34题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）11、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有_。 A证券交易所是证券

4、买卖双方公开交易的场所 B证券交易所本身不买卖证券 C证券交易所可以决定证券价格 D证券交易所是以盈利为目的的法人 12、债券是实际运用的_的证书。 A流动资本 B固定资本 C虚拟资本 D真实资本 13、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是_ A：两者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：没有直接的关系14、执行行业自律管理职能的机构有_。 A中国证监会 B中国证券业协会 C证券交易所 D中国证券投资者保护基金 15、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告_ A基金销售机构违规使用基金销售专户 B基金销售机构

5、挪用投资人资金或基金资产 C基金代销机构同时销售多只基金 D基金销售中出现的其他重大违法违规行为 16、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是_。 A定量分析更多基于客观数据 B根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同 C在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据 D在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳 17、开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。_ A3；2 B3；3 C6；2 D6；3 18、基金按_，可分为封闭式基金和开放式基金。_ A：投资标的划分 B：基金的组织形式不同 C：投资目标划分 D：是否可自由赎回和基金规模是否固定 19、随着国

6、际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是_。 A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备 B2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端 C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资 D中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 20、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用_领导下的基金经理负责制。 A公司交易部 B公司投资部 C公司董事会 D公司投资决策委员会 21、以下情况中，开放式基金_能提前终止基金运行。 A：存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币5

7、00万元 B：存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人 C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过 D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 22、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80% 23、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有_。 A一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标 B一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标 C债券发行的定价方式以公开招标最为典型 D以收益率为标的的荷兰式招标

8、，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的 24、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是_。 A存在着虚假信息 B带有利益倾向的诋毁同行 C以片面信息作为评价依据 D仅考察基金的短期业绩表现 25、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A5 B 10 C15 D20 26、证券市场的自律性组织有_。 A证券交易所 B中国证监会 C证券公司 D证券业协会 27、从公司概况来说，_的公司，其长远的发展具有一定的优势。

9、A股东数量较多 B股东实力强大 C持股比例合理 D股权变动频繁 28、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。 A期权交易 B回购交易 C现券买卖 D信用交易 29、_的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。 A监察稽核控制 B资金清算流程控制 C销售决策流程控制 D基金内部环境控制 30、根据证券投资基金法，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了_ A以备支付基金份额持有人的赎回款项 B提高基金组合的久期，使之与负债相匹配 C降低资本利得税和基金托管费等费用 D提高基金的整体收益水平 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，

10、至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、_是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 32、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效_，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。 A6个月以上不满1年 B1年以上不满10年 C10年以上 D15年以上33、基金份额持有人大会的第一召集人是_。 A基金管理人 B基金托管人 C基金份额持有人 D中国证监会 34、_是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含

11、1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。 A上证国债指数 B上证企业债指数 C中国债券指数 D中证全债指数35、根据证券法规定，证券登记结算机构是_。 A以规范交易为目的的法人 B社会团体法人 C不以营利为目的的法人 D以营利为目的的法人 36、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。 A2.5 B1.25 C1 D0.5 37、关于公司债券，下列说法正确的有_。 A公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券 B有些国家允许非股份制企业发行公司债券 C公司发行

12、债券的目的主要是为了满足经营需要 D公司债券的风险性低于政府债券和金融债券 38、证券市场从无到有主要归因于_。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 C股份制的发展 D信用制度的发展 39、下列属于基金市场营销内容的有_。 A目标市场与投资者的确定 B营销环境的分析 C营销组合的设计 D营销过程的管理 40、根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为_。 A仓位型跟踪误差 B交易型跟踪误差 C结构型跟踪误差 D费用型跟踪误差41、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。 A时间优先原则 B客户优先原则 C价格优先原则 D数量优先原则 42、特雷诺指数考虑的是_ A：总风险

13、B：市场风险 C：非系统风险 D：部门风险 43、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的_。 A求偿权 B收入请求权 C货币索取权 D商品所有权44、目前在我国，_可以担任基金托管人。 A中国工商银行股份有限公司 B中国人寿保险股份有限公司 C中国银河证券股份有限公司 D中国华融资产管理公司 45、根据发行主体的不同，债券可以分为_。 A记账式债券 B政府债券 C公司债券 D金融债券 46、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括_。 A基金账务的复核 B基金头寸的复核 C基金财务报表的复核 D基金资产净值的复核 47、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。 A能有效地提高基金运

14、作的透明度 B有利于防止利益冲突与利益输送 C在我国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率 48、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括_。 A基金托管银行出具的基金业绩复核函 B基金宣传推介材料的形式和用途说明 C基金管理公司督察长出具的合规意见书 D基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件 49、我国目前境内基金申购款，一般在_日到达基金的银行存款账户。 AT BT+1 CT+2 DT+3 50、下列关于证券投资基金的说法，正确的有_。 A是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 B是一

15、种直接投资工具 C基金投资者是基金资产的所有者 D基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 51、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。 A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割 52、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A15 B10 C3 D5 53、下列关于基金分类标准的说法，正确的有_。 A60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金

16、 C仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金 54、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按_费用标准收取赎回费。 A对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费 D按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 55、以下不属于开放式基金的费用的是_ A：管理费、托管费 B：印花税 C

17、：认(申)购费、赎回费 D：持续销售服务费 56、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的_。 A期限性 B风险性 C流动性 D永久性 57、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入 D：公允价值变动损益 58、关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有_。 A其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验 B其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解 C其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高 D更容易留住客户并发展一些中小客户 59、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在_时才支付认购/申购费用的收费模式。 A第一次发放红利 B该年度内最后一次发放红利 C基金存续期止 D赎回基金 60、2007年11月中国证监会基金部发布_，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A：基金法 B：开放式证券投资基金试点办法 C：基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法