基金从业资格《基金法律法规职业道德与业务规范》真题.docx

1、基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范真题2017年09月基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范真题1.基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（ ）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。 A.全程、动态B.重点、动态C.分阶段、动态D.分阶段、静态答案:A2.ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（ ）。 .基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 .基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行 .基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 .基金申报价格最小变动单位为0.001元 A.、B

2、.、C.、D.、答案:C3.基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（ ）。 A.普通会员B.联席会员C.特别会员D.其他会员答案:A4.根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。 .对宣传推介材料进行合规审核 .建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 .制定适当的销售政策和监督措施 .信息披露前应经过必要的合规性审查 A.、B.、C.、D.、答案:B5.基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（ ）。 A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人

3、、基金产品和基金投资人的调查和评价C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价答案:B6.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（ ）备案。 A.基金业协会B.工商注册所在地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券业协会答案:C7.基金客户服务中，售中服务的内容包括（ ）。 .推介符合适用性原则的基金 .协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 .介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识 .介绍基金产品 A.、B.、C.、D.、答案:A8.QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。.境外投资

4、顾问和境外资产托管人信息.境外证券投资信息.外币交易及外币折算相关的信息.投资顾问主要负责人变动信息 A.、B.、C.、D.、答案:B9.基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书，基金合同和其他相关文件。 A.1B.2C.3D.4答案:C10.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。 A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项答案:A11.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（ ）。 A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持

5、仓品种信息及最新的投资报告C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作答案:C12.负有信息披露义务的当事人包括（ ）。 .基金管理人 .基金托管人 .召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 .证券业协会 A.、B.、C.、D.、答案:D13.基金交易业务控制的主要内容不包括（ ）。 A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.建立科学的交易绩效评价体系D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细

6、的研究报告和风险分析支持，并有决策记录答案:D14.基金投资的有价证券不包括（ ）。 A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具答案:C15.基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。 A.30%B.50%C.15%D.5%答案:A16.合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。 A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案:B17.基金信息披露的（ ）原则要求公开披露的信息易为一般

7、公众投资者所获取。 A.规范性B.易解性C.易得性D.真实性答案:C18.基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（ ）。 .基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求 .基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接 .基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证 .基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离 A.、B.、C.、D.、答案:A19.基金管

8、理公司内部控制制度由（ ）等组成。 .基本法律法规 .内部控制大纲 .基本管理制度 .部门业务规章 A.、B.、C.、D.、答案:B20.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。 A.独立性C.相互制约F.有效性I.健全性答案:A21.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）个月。 A.18B.6C.24D.12答案:B22.基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。 A.即时保存；本地备份B.即时保存；异地备份C.定期保存；

9、异地备份D.定期保存；本地备份答案:B23.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（ ）。 A.全面性原则B.客观性原则C.滞后性原则D.投资人利益优先原则答案:C24.基金管理人的职责不包括（ ）。 A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记答案:B25.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（ ）。 A.申购费B.过户费C.手续费D.认购费答案:D26.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（ ）。 .设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 .向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 .评估客户投

10、诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 .根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告 A.、B.、C.、D.、答案:C27.基金份额持有人享有的权利中，不包括（ ）。 A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额答案:D28.基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 A.5个B.10个C.15个D.30个答案:C29.基金的宣传推介应当突出（ ）。 A.“投资

11、风险”B.“业绩稳健”C.“尽享牛市”D.“有保障、高收益”答案:A30.关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（ ）。 A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计答案:B31.（ ）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。 A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.国际股票基金D.国内股票基金答案:C32.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（ ）。 A.应对通货膨胀有效的手段B.风险较高，但预期收益也较高C.以追求长期的资

12、本增值为目标D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利答案:D33.根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（ ）。 A.按规定缴纳会费?B.遵守协会的有关规定及各项决议C.维护协会的合法权益和声誉D.参加协会的活动，获得协会提供的服务答案:D34.关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。 A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，

13、向中国证券投资基金业协会申请登记答案:C35.不属于基金客户服务特点的是（ ）。 A.专业性B.持续性C.时效性D.全面性答案:D36.（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 A.全面性B.相互制约C.健全性D.独立性答案:C37.（ ）是开展基金一切活动的中心。 A.基金管理人B.基金受托人C.基金投资人D.中国证监会答案:C38.（ ）是风险管理中的核心操作环节。 A.风险评估B.风险应对C.风险报告和监控D.风险管理体系的评价答案:C39.（ ）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。 A.基金发起人B.基金份额持有

14、人C.基金管理人D.基金托管人答案:B40.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（ ）。 A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案:D41.关于投资者教育，以下说法错误的是（ ）。 A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择答案:C42.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律

15、与道德（ ）。 A.调整手段不同B.目的不同C.调整范围相同D.功能相互排斥答案:A43.（ ）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。 A.信息披露合规性风险B.销售合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险答案:A44.（ ）是基金监管的直接目标。 A.保护投资人合法权益B.规范证券投资基金活动C.规范监管措施D.促进资本市场的健康发展答案:B45.公司型基金与契约型基金的区别表现在（ ）。 A.规模大小B.是否具有独立法人资格C.是否上市D.资金是否公募答案:B46.对非上市企业进行的权

16、益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是（ ）。 A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金答案:B47.（ ）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。 A.灵活配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金答案:B48.根据证券投资基金法的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（ ）。 A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的D.法律

17、、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员答案:B49.ETF最早产生于（ ）。 A.美国B.英国C.荷兰D.加拿大答案:D50.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 A.董事会B.总经理C.监事会D.股东大会答案:B51.关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（ ）。 A.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动B.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金

18、销售结算资金答案:B52.关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（ ）。 A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用答案:B53.关于ETF，以下表述错误的是（ ）。 A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额答案:D54.对通过中国基

19、金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。 A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检答案:C55.关于公司型基金的说法，错误的是（ ）。 A.基金投资者是基金公司的股东B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权C.依据基金合同成立D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司答案:C56.根据运作方式分类，证券投资基金可分为（ ）。 A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金C.封闭式基金和开放式基金D.公募基金和私募基金答案:C57.封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（ ）。 A.（一级市场价格基金资产净值）基金份额净值1

20、00%B.（二级市场价格基金资产净值）基金份额净值100%C.（二级市场价格基金份额净值）基金份额净值100%D.（二级市场价格基金份额净值）基金资产额净值100%答案:C58.（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 A.公平性B.协调性C.公正性D.健全性答案:B59.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。 A.销售人员能力B.信息管理平台建设C.持续营销能力D.盈利能力答案:D60.关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。 A.基金无特定存续期限B.基金份额可以在依法设立的证券交易

21、所交易C.基金份额在基金合同期限内固定不变D.基金份额持有人不得随时申请赎回答案:A61.从参与方来看，资产管理包括（ ）。 A.股票和基金B.固定资产和非固定资产C.委托方和受托方D.资金的需求方和供给方答案:C62.担任基金托管人应当具备（ ）条件。 A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚答案:A63.关于开放式基金认购，以下表述错误的是（ ）。 A.认购通常采用金额认购方式B.认购通常采用份额认购方式C.正式受理的认购

22、申请不得撤销D.认购的结果要到基金募集结束后才能确认答案:B64.“四位一体”的监管格局不包括（ ）。 A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础答案:D65.基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。 A.公平地对待其管理的不同基金财产B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.不侵占、不挪用基金财产D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益答案:D66.基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（ ）。 A.单独或者通过合谋，集中资金优势

23、、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动答案:D67.（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。 A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案:D68.基金募集是基金公司根据有关规定（ ）发售基金份额，募集资金的行为。 A.进行市场营销B.向中国证监会提交募集申请文件C.召开投资者大会D

24、.制定发售方案答案:B69.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。 A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10答案:B70.基金销售费用不包括（ ）。 A.申购费B.基金转换费C.赎回费D.销售服务费答案:B71.货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。 A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在AA级以下的企业债券答案:A72.关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（ ）。 A.保障公司经营运作的合法合规B.追求基金公司利润最大化C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整D.确保基金和基金

25、管理人信息真实、准确、完整、及时答案:B73.基金监管从内容上未涉及到对以下（ ）的监管。 A.基金机构的市场准入B.基金机构从业人员的资格C.基金机构从业人员的行为D.基金投资人答案:D74.基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 A.10B.5C.3D.20答案:A75.（ ）是基金的所有者。 A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理答案:B76.（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。 A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则

26、D.专业性原则答案:D77.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（ ）。 A.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗C.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料D.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录答案:B78.基金合同是约定基金管理人、（ ）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司答案:

27、B79.2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。 A.基金公会B.基金业行会C.基金公司会员部D.证券投资基金业委员会答案:C80.按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告的类型不包括（ ）。 A.节假日的收益公告B.开放日的收益公告C.封闭期的收益公告D.开放期的收益公告答案:D81.对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（ ）。对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（ ）。 A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动B.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产C.抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则

28、，独立自主D.对上级的不当干预无条件服从答案:D82.当基金连续（ ）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 A.1B.2C.5D.10答案:B83.关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（ ）。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.稳定上市公司的股价C.优化金融结构，促进经济增长D.有利于证券市场的稳定和健康发展答案:B84.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。 A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加答案:D85.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（ ）。 A.执行岗位与审核岗位B.授权岗位与执行岗位C.保管岗位与记账岗位D.咨询岗位与审核岗位答案:D86.（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭