国际贷款合同范本.docx

1、国际贷款合同范本国际贷款合同范本 借 款 方：_代 理 方：_出 借 行：_本借款合同于_ 年_ 月_ 日由借款人_公司（简称“借款人”），代理人_银行（简称“代理人”）， 经理人_ 银行和_银行（简称“出借行”），以及贷款人若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家为“银行 ”）签署。鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为_ 万美元，当事人协议如下：第一条 定义下列术语具有所指明的含义：（1）“银行工作日”指_ 同业银行市场和各银行在_ 进行美元存款交易的营业日。_ 银行工作日指_ 银行进行美元存款交易日。（2）“付款日”具有第2.2条

2、中该术语的含义。（3）“美元”或“$”指美国的合法货币。（4）“违约事件”具有第11.1条中该术语的含义。（5）“付息日”：就利息期而言，指这种利息期的最后一天。（6）“利息期”指在付款日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，同时在与付款日日数相应之日或其后第六个月最后一天终止的时期。（7）“贷款分行”，就任何银行而言，指附录1中指定的某银行办事处或为本合同目的，该银行在任何时候通知代理行的借款人得指定作为其贷款分行和其他办事处。（8）“_ 银行同业拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所决定的任何利率（以年利率表示），以若干参考行（或者，如果该参考行不是

3、一家银行， 则由该参考行的附属银行）通知代理行各自利率之后所运算的平均匡算。在某利息期开始前两个_ 银行工作日上午11时整，各参考行按照各自利率向 _ 银行同业市场上的要紧银行提供期限与上述利息期相同的美元存款，数额与该利息期内预付贷借的、进位到_ 万美元的完整倍数的贷款数额实际 相等（不考虑任何权益或义务的让与或转让）。然而，如果任何参考行没有如此通知利率，_ 银行同业拆放率必须以其余参考行通知代理行的利率为基础， 确定_ 银行同业拆放率。（9）“贷款”：就任何时刻的任何银行而言，指该银行据此进行的贷款，或该银行据此进行的本金数额尚未归还的贷款，任何时刻的“各贷款”指所有银行在上述时刻贷款的

4、总和。（10）“贷款承诺”：就任何银行而言，指确定的数额并在借款合同的签字页该银行名称旁写明。（11）“多数贷款权银行”：指在支付任何贷款前的任何时刻，贷款承诺总额占全部贷款承诺50%以上的各行，以及在此后任何时刻，拥有该时刻内占贷款本金总和50%以上贷款的各行。（12）“利差”：为1%.（13）“票据”：指证明任何银行贷款的每一张本票，差不多上按附录2的格式。（14）“参考银行”：指_ 银行、_ 银行以及_ 银行在_ 的总行。（15）“子公司”：指任何时刻的任何实体，该实体50%以上的公布发行的表决权股或其他通常有权选举其董事或其他治理部门的股东权益，由借款人一个或更多的实体实际拥有或者直截

5、了当或间接操纵，或者借款人以及一个或更多的实体实际拥有或间接操纵。（16）“终止日”：指_ 年_ 月_ 日。（17）“全部贷款承诺”指_ 万美元。第二条 承诺与付款2.1 贷款承诺：每个银行按照本合同的条款和条件，分别地但不连带地同意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本金数额贷款。2.2 通知与借款承诺：如果借款人期望借入与全部贷款承诺相等的数额，则应在不迟于它原意指定上述借款日之前5个银行工作日_ 时刻下午5时， 差不多上按照附录3的格式，向代理行发出关于该日（“付款日”）的通知，该日应为终止日之前的一个银行工作日，并告知其在_ 的帐户，贷款的收入贷记 入该帐户，发送上述

6、通知，构成借款人在付款日借入上述数额的不可撤销的承诺。2.3 付款：代理行应赶忙以电传或电报向各行通知付款 日。各行应在付款日_ 时刻上午_ 时，按照本合同规定的条件，向代理行提供与该贷款承诺相等的资金金额，其方式或通过_ 银行间清算 系统结算的资金，或按照代理行其时决定的，为在_ 市用国际银行交易惯用的以美元结算的其他资金，存入其在_ 帐号为 _ -_ 的帐户，或通知各行差不多因此指定的其他帐户，代理行应按照本合同规定的条件，在付款日将所收资金贷记入借款人按照第2.2条指定的 帐户。第三条 还款3.1 还款：除本合同另有明文规定外，借款人分_ 个半年期偿还贷款。每期的数额相 等于贷款的_ 分

7、之一，但头_ 期每期均应进位到1美元的完整倍数，最后一期为全部清偿尚未偿还的贷款余额所必要的数额，每期贷款应在自第 _ 个付息日开始的连续付息日支付。3.2 自愿提早还款：借款人得在付息日以_ 万美元的完整倍数全部或部分提早还 款。如果不迟于借款人情愿提早还款之日前15个银行工作日_ 时刻下午5时，借款人应向代理行发出有关上述日期和提早还款数额的不可撤销的通知。所 定数额连同到付息日利息应在该日对各行按对其提早偿还数额0.5%支付。部分提早还款应按在贷款中的比例分摊，并按第3.1条规定的分期，按倒序偿还。提 前偿还的数额不得按照本合同重新借用。3.3 非法行为：如果任何银行在任何时刻确定，任何

8、法律、条款或条约或其中的任何变动，或其 讲明或适用的任何变动，使银行进行贷款或连续贷款或索取或收受任何应对数额的行为不合法时，该银行应将上述决定通知借款人，如果在上述贷款支付之后发送， 则借款人应在紧接着通知日之后的付息日提早偿还全部贷款；或者，如果该银行确定，在付息日之前需要提早偿还贷款，则按照该银行的要求，应连同支付该贷款提 前偿还之日应对的利息，以及借款人应对给该行的所有其他金额。第四条 利息4.1 差不多利率：（1）除第4.2条或4.3条另有明确规定外，每笔贷款在第一利息期应对利息，自利息期的第一天起（包括第一天在内），到该利息期最后一天，（不包括最后一天在内），年利相当于该利息期利差

9、加_ 银行同业拆放利率的金额。（2）除本合同另有明确规定外，贷款的应对利息应在每一付息日支付。（3）代理行应在每次决定_ 银行同业拆放率后，赶忙通知借款人和各行。4.2 延迟支付的利息：如果借款人应对的任何金额到期未付，上述金额在利息期内的利息应在适用的法律所承诺的范畴内支付，自支付日（包括该日在内）到 上述金额支付日（不包括该日在内），年利数额相当于该利息期内每天（1）利差，（2）1%，以及（3）下述的最高额：（A）代理行在_ 银行同业市 场上述金额美元存款的当日报价（以年率表示）；（B）利息期内到期日为付息日的_银行同业拆放率（或者，如果到期日不是付息日，则为该利息 日所在利息期内）；（C

10、）在该到期日（如果该到期日是利息期的首日）开始的利息期的_银行同业拆放率。4.3 替代利 率：如果代理行在与各行进行实际可行的协商之后，在任何时候确定（1）不可能确定下一利息期的_银行同业拆放率，或（2）该利息期内的 _银行同业拆放率不能充分地反映利息期内多数贷款权银行在_银行同业市场获得的美元存款的费用，代理行应赶忙将这一决定通知 借款人和各行，如果通知是在支付贷款之前发出，则银行在本合同项下的贷款义务应在通知发出之日终止。如果通知是在支付贷款之后发出，则每家银行应尽快将利 率通知借款人，该利率由上述银行按给该行提供该利息期贷款的有效费用加1%（以年率表示）确定。银行贷款利息应在利息期内，以

11、该行的通知所规定的利率计 息。按照该行的要求，借款人应签署并提交为充分有效地实施本款规定所需的单据，包括但不限于为交换该行持有的票据而应由该行签署并交付的新票据。第五条 费用5.1 承诺费：借款人每年支付给银行贷款总额0.5%的承诺费，从本合同生效之日起（包括该日在内），到付款日和终止日中较早之日（但不包括该日在内）为止，从其后第3个月的该日起开始按季支付至付款日与终止日中较早之日。5.2 治理费：借款人应支付给治理行相等于贷款总额1%的治理费，在当日支付。5.3 代理费：借款人应支付给代理行代理费。（1）在付款日和终止日两者之中较早之日后的60天内，支付_ 美元；（2）借款人在提款的周年日应

12、对或应偿还的任何金额未偿还时，则按提款日一周年支付_ 美元。第六条 税款6.1 不得抵销、反索或扣交：按照本合同，借款人所应作出的每次付款或开出的票据，均不得抵销或反索，并不得扣交由任何地点或其任何政治分支机构、或 税务当局征收的任何性质的、目前或今后的税款，然而，如果法律规定从上述支付额中扣交税款，则借款人应为银行或代理行扣交，并按时支付给主管当局。其后付 给各行和代理行另外一笔金额，以保证该行或代理行除去税收的实际所得净值与对该笔支付没有扣交税额时的所得相等。所有上述税款均应由划款人在支付罚金或付 息之日前支付。然而，如果上述罚金或利息到期应对，借款人应向政府主管当局赶忙支付。如果代理行或

13、任何银行应支付上述税款、罚金或利息的任何金额，则借款 人一经要求，即应用美元如数补偿代理行或银行。如果借款人应交任何税款，则应在交税后30天之内，将上述的官方税收收据或证明副本交付代理行。6.2 印花税：借款人应支付与本合同或票据有关的任何管辖地征收的注册税或转让税、印花税或类似的税款以及应对的罚金、利息。如果代理行或任何银行支付了任何上述税款、罚金和利息，则借款人一经要求即应如数补偿代理行或该行。第七条 付款；运算7.1 款项的支付（1）借款人按照本合同的应对款项或票据，应在上述应对之日_时刻上午11时为止，用美元，用_银行间清算系统清算的资 金，或按照代理行其时决定的，为在_市用国际银行交

14、易惯用的以美元结算的其他资金，支付给代理行在_银行开立的账号为第 _号的帐户，或代理行向借款人指定的其他帐户。（2）凡按照合同或按照票据写明到期应对款项，或任何利息的终止日在某规定月份的特定日，如果没有相应的日期，则应在该月最后一个银行营业日付款或终止。7.2 运算_按照本合同应对的利息与承诺费，应按1年360日和实际过去的天数运算。第八条 先决条件8.1 付款日前应满足的条件：各行贷款的义务须按照下列条件而定：即代理行应在不迟于付款日前5个银行工作日的_时刻下午 _时收到经签署的副本以及经确认的副本若干份，或另外经确认的副本若干份，足以使所有的银行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和内

15、 容均应为代理行所中意：（1）借款人证明书，以及其中所规定的附件，其格式差不多按照附录4的规定格式。（2）借款人律师的意见书，差不多上按照附录5所规定的格式。（3）当地法律事务所、代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，差不多上按照附录6规定的格式。（4）代理行和银行特聘的_律师出具的意见书，差不多上按照附录7规定的格式。（5）_信件作出的不可撤销的书面承诺，同意指定作为借款人的代理人以同意传票，差不多上按照附录8规定的格式。8.2 付款时或付款之前应满足的额外条件：各行贷款的义务应按照下列额外条件而定 ：（1）在付款日没有发生或没有连续存在任何违约事件，或没有由于发出通知或时刻届满，或者由于

16、两者而可能构成违约事件。（2）代理行在贷款付款时或付款之前已收到下述文件：（A）证明各该行贷款承诺的_ 份票据，总额相当于该行贷款总额，而每张票据的金额与贷款的 每期偿还金额相等，这些票据差不多上按照附录2的格式，并按照第3.1条确定，经正式签署和交付，而且注明支付日期；（B）一份经签署的文本和经确认的文件 副本若干份，或额外签署的副本若干份，使所有银行足以得到符合代理行和任何银行合理要求的这种其他文件，其形式和内容应为代理行中意。第九条 声明与保证借款人向各行声明与保证如下：9.1 借款人是按照_地法律正式成立并有效存在的公司，有权拥有自己的财产，从事目前从事的营业，并完成本合同预定的交易。

17、9.2 借款人差不多采取一切必要的行动，授权签署和递交本合同以及与本合同有关的其他文件，并履行其在本合同以及票据项下的义务，完成本合同预定的交易。9.3 本合同差不多借款人正式签署和提交，与通过借款人签署和交付的票据均构成借款人合法的、有效的和有拘谨力的义务，并按各该条款可对借款人执行。9.4 批准贷款或本合同或票据的有效或强制执行所必需的所有的政府许可和措施，差不多取得或得到履行，并仍连续有效。9.5 没有发生和没有连续存在任何违约事件，没有由于发出通知或时刻届满，或由于上述两者而可能构成违约事件，借款人作为一方当事人的合同中包含有对所借款项的义务或提供信贷的义务时，没有违约事件，而且在贷款

18、时亦将不发生上述违约事件。9.6 借款人或作为借款人的任何子公司，作为一方当事人的任何合同的条款，不需要借款人的债权人或任何子公司的债权人同意或批准，也不需要向其通知本 合同或票据的签署、提交、本合同或票据项下的义务的履行，及本合同预定的交易的进行。上述签署、提交、履行和进行，可不能违反对借款人或任何子公司的公司章 程、细则和任何合同文件，以及对借款人或子公司财产适用的判决、命令、法律法规或条例，也可不能构成违约行为。9.7 借款人目前没有尚未结案的或将提起的诉讼、审理程序或索赔要求。此项诉讼案件或索赔要求，一旦败诉，可能对借款人以及子的公司的综合财务状况具有重大不利阻碍或损害借款人履行本合同

19、或票据项下义务的能力，或阻碍本合同或票据的有效性或强制执行力。9.8 除第10.6条所指的留置权类型，借款人对其财产拥有完好的和能够出售的所有权，在其财产上，没有一切留置权和其他抵押权。借款人在本合同和票据项下的义务，至少与借款人或所借款项或发放信贷的保证人的所有其他义务处于比例平等的排列次序。9.9 借款人和子公司在_年_月_日及截至该日为止的会计年度综合财务报表是完整和准确的，同时为独立会计师事务所证明的公平地反映了该日借款人和子公司综合财务状况以及在该会计年度经营活动的综合结果。9.10 借款人和子公司在_年_月_日以来的综合财务状况和借款人履行其在本合同或票据项下义务的能力没有重大不利

20、的变化。9.11 不管借款人或是其财产均不得按照主权或其他事由，就本合同有关的任何诉讼或审理程序享有不受管辖，在判决前后不受扣押或强制执行的豁免权。9.12 在此之前提交给代理行或任何银行的有关借款人的与合同有关的所有情形，在一切重要方面是完整而准确的。9.13 重复声明与保证：第九条所规定的每一项声明与保证，视同在支付贷款之日当日和在每一利息支付日当日所作出声明与保证一样。第十条 约定事项10.1 收入的利用：借款人应将贷款的收入用作_.10.2 政府许可：借款人应获得并充分有效地持有和实施与本合同或票据有关的所有政府许可和向政府部门进行的登记。10.3 财务报表：（1）借款人应在不迟于每一

21、会计年度的每一季度终止后45天内，向代理行提供，并向各行提供一份借款人和子公司每季末的综合与统一的资产平稳表，该季度 收入报表以及财务状况变化表。上述报表由其财务负责官员证明为完整、正确、公平及准确地反映借款人和子公司在该季度终止时综合财务状况及其在该季度活动的 成效。（2）借款人应在不迟于其会计年度终止后90天给代理行并给各行一份关于借款人与子人公司按照为_地普遍同意并 一致使用的、良好会计惯例的原则制订的综合与统一的资产平稳表、收入报表和该会计年度财务状况变化表，以及由借款人选任，并经代理行同意的独立会计师事务 所的证明书。该证明书应包括或连同一份讲明书，讲明在该事务所审查上述财务报表期间

22、，没有发觉可构成违约的事件。（3）借款人应经常向代理行提供符合代理行或任何银行合理要求的上述其他报表和资料。10.4 检查权：借款人应使代理行的代表或任何银行能够在任何合理时刻审查其财产和记录。10.5 违约通知：借款人应将每一构成违约的事件，或由于发生通知或时刻届满，或由于二者而可能构成的违约事件，以及对其履行本合同或票据义务的能力具有重大不利阻碍的每一其他事件，赶忙通知代理行。10.6 留置权和抵押权：如果借款人就其作为借款人的义务，或对所借款项和提供的信贷作为担保人的义务，在其财产上设有或承诺产生任何留置权或其他抵 押权，上述留置权或抵押权应平等地、按比例地保证本合同和票据项下全部应对的

23、金额得到支付；同时在设置任何上述留置权或抵押权时，应作出明文规定，任何银 行对此不负担任何费用。然而，本条不适用于：（1）购买时在财产上设置的任何留置权仅仅作为支付财产购买价格的保证；（2）在银行交易的一样过程中产生的 留置权，用以保证在最初发生之日起一年内到期的债务；（3）关于库存设置的留置权，用以保证在最初发生之日起一年内到期的债务由出售库存所得中付还。10.7 保险：借款人应向财务状况良好和有声誉的保险人险对其财产投保。10.8 免税通知：如果任何时候由_地或其任何政治分支机构或税收当局关于合同项下任何支付应予征收的任何性质的税款能够免征，则借款人应及时向代理行递交一份上述免税文件的副本

24、。第十一条 违约事件11.1 违约事件：如果发生下列一种或一种以上违约事件，或该违约事件正在连续，代理行以及各行应行使第11.2条规定的补救方法。（1）借款人未能支付本合同项下的应对款项；（2）借款人未能履行或遵守本合同项下应由借款人履行或遵守的任何约定事项或合同（但不是第11.1 条中所指的事项），且上述不履行或不遵守发生之后30天内没有得到补救；（3）借款人在本合同中和递交的与本合同有关的任何其他文件中的声明或保证，被证明在任何重要方面是不准确、不完整的、或使人误解的；（4）借款人或作为合同一方当事人的子公司未能履行或遵守任何其他借款或提供信贷合同中的任何约定事项或合同；（5）借款人或任何

25、子公司将被解散；没有付清或不能付清到期债务；在破产程序中自愿开始破产清理案件，或按照阻碍债权人权益的任何类似法律，寻求 任何其他补救措施的任何其他诉讼或审理程序；在破产程序中，对开始强迫破产清理案件或任何其他此类诉讼或审理程序，用答复或其他方式表示同意；在破产 程序中或任何其他诉讼或审理程序中差不多开始强迫破产清理案件诉讼，如果该案或任何其他诉讼或审理程序在案件提起时60天内未被驳回或中止，或如果任何上述 驳回或中止不再有效；（6）借款人履行本合同或票据项下任何义务所必需的任何政府许可不再有效和连续有效；（7）多数贷款权银行合理地认为，任何政府当局或法院所将采取的任何行动，对借款人以及子公司的

26、状况产生不利阻碍，或对借款人履行其本合同或票据项下的义务的能力有不利阻碍，如果这项行动在采取以后30天内没有撤销或撤销的决定不再有效；（8）借款人应出售或以其他方式处置其全部或绝大部分的财产，或不再经营其目前经营的全部或绝大部分的营业。11.3 抵销权：如果本合同项下任何应对金额到期未付，借款人授权各行不需事先通知即可按照抵销权、银行留置权或反索权，关于任何时刻在该行或其任何 附属银行、分支机构或办事处所占有的借款人任何币值的资产提起诉讼，以全部偿付其应支付给各行的金额，提起诉讼的任何银行应赶忙就该行按照本条提起的诉讼 通知代理行。11.4 非排他性权益：本合同规定的各项权益是累加的，并不排除

27、法律规定的其他权益、权力、特权或补救方法。第十二条 适用、分配以及支付额分摊12.1 适用及支付额的分配：代理行按照本合同或票据收到借款人的全部支付额，按第14条（而不是按第14.4条）应对的各该金额和按第5条应对的各项费用、到期未付的保险费、利息或本金按比例在代理行和各行间分配。12.2 支付额的分摊：如果任何银行在任何时候得到按照本合同应对的全部或部分金额，该行应赶忙将所得金额付给代理行，代理行应按照第12.2条款分 配上述金额视同该款为借款人所付还。然而，如果任何银行在任何时候通知行使抵销权、银行留置权或反索得到本合同项下应对金额的全部或分部款项，该行应赶忙 向其他银行购买这些银行的贷款

28、参与权，使购买贷款参与权的该行能按比例与其他银行分摊上述金额。再者，如果此后从购买银行得到上述金额的全部或部分，则购 买应予以撤销，而购买价格应按补偿程序复原，但对利息所作的调整应当是公平合理的。借款人同意，按照本条从另一银行购买参与权的任何银行能够在法律承诺的 最大限度内，充分实行其所有有关该参与权的支付权益，该银行视同借款人上述金额的直截了当债权人。上述规定可不能以任何方式阻碍各该银行保有本合同或票据项下以 外的债权所得的金额。第十三条 代理行13.1 代理行（1）各行授权代理行代表该行实施本合同专门托付给托付行的权力及其他所有合理的附加权力。代理行和各行之间的关系仅为代理人和本人的关系，

29、而决不能将代理行视为任何银行的信托受托人，或对代理行规定本合同明示条款规定以外的任何义务。（2）不管代理行或其任何董事、职员、雇员或其他代理人，都不对下列事项承担任何责任：A.借款人未履行其在本合同或票据项下的义务；B.在本合同中所作声明与保证或提供的与本合同有关的任何其他文件的真实性；C.本合同或票据的有效性或强制执行性。（3）不管代理行或其董事、职员、雇员或其他代理人对与本合同或票据有关的作为或不作为，除重大过失或有意的不良行为外，不负任何责任。代理行有权善意 信任经认为是真实的，并由适当的人递交或签署的任何文件，信任由它选择的任何独立的法律顾咨询或其他专业顾咨询的意见，并对任何其他当事人

30、由于上述信任的结果 不负责任。（4）各行已对借款人进行了有关贷款和资信情形的调查和评估，并确定作出这项贷款是适当和慎重的。除本合同明确规定以外，代理行没有责任向任何银行提供与借款人有关的信用或其他情报，不论这些情报是在拨付贷款之前或之后得到的。（5）代理行应赶忙A.向各行传送其收到借款人给各行或要求各行采取某项行动的每份通知或其他文件；B.在收到第7.1条的所有文件时，通知各银 行；C.在收到第7.2条的所有文件时通知各银行；D.将收到的各银行的全部票据转交该行；E.将按照第6.1条递交代理行的任何文件副本转交各银行。代 理行应尽快将按照第8.1条和8.2条收到的文件副本转交各行。（6）代理行

31、没有责任询咨询借款人履行其在本合同或票据项下的义务。然而，代理行应赶忙向各银行通知收到的有关违约事件的通知，或由于通知或时刻届满，或由于两者而构成违约的事件。（7）除本合同另有明确规定外，代理行没义务向任何银行讲明由于它或它的附属机构贷款而收到的金额或其利润，代理行及其附属机构得向借款人贷款，同意借款人存款，并与借款人进行各种一样的经营活动。（8）按照本合同，代理行可将各行任何票据持有人的任何要求、许可或同意视为是决定性的，并对任何后手持有人有拘谨力，除非或直到向代理行通知转让或让与。（9）代理行在任何时候都能够辞职，以书面通知各行和借款人，多数贷款权银行也能够讲明理由或不讲明理由地通知代理行予以撤换。在作出上述任何一种通知 时，多数贷款权银行有权指定一个接替的代理行。如果在作了上述通知的30天内接替的代理行没有被指定或没有同意这种指定，则已卸任的代理行能够指定一接替 的代理行。这种指定的代理行其综合资本和盈