工作报告之银行现金管理自查报告.docx

1、工作报告之银行现金管理自查报告工作报告之银行现金管理自查报告 银行现金管理自查报告 【篇一：存款业务自查报告】 *县农村信用合作联社存款业务 自查工作情况汇报 省联社*办事处： 根据*银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自 查的通知（赣银监办发127号）文件精神，以及*省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案要求，我联社于2021年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设 等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况 汇报如下： 一、加强领导、精心组织 （一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的 有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子

2、成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监 察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自 查工作全面开展。为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查 工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情 况的现场检查和督导。 （二）制定了*县农村信用社存款业务检查工作实 施方案（*农信联社字*号），明确了此次活动的工作目 标与要求，具体实施的时间与步骤。 二、工作的开展情况 按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务 会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作 小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县*

3、个营业网点逐一开展了检查。各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责如实填报检查附表，及时形成自查报告，并对检查 报表数据的真实性与完整性负责。同时，由各班子成员根据各自包 片网点带队深入基层网点督促指导。在检查过程中，及时梳理存在 的问题和风险隐患，标本兼治提出整改意见和具体整改措施，确保 风险点及时排除。本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查： 1、制度建设：一是存取款业务制度。对于超过5万（含 5万）大额存取款现金进行预约登记制度，超过10万（含10万） 大额支取现金业务上报联社计划信贷科审批，超过20万（含20万）大额支取现金业务上报联社计划信贷科及分管领导审批，并预留客 户身

4、份信息。对于办理开户必须提供本人及其代理人身份证件。各 项存取业务均建立了完善的业务操作流程和内控制度，有效防范了 存取冒名业务风险。二是“四项制度”。对重要岗位人员强制轮岗(休假)、干部交流、亲属回避、员工亲属经商办企业等情况进行全面检查，对员工异常行为的监测分析情况及对“九种人”监督情况进行检查，按照“四项制度”规定逐一进行排查，截止*月末，我社共有员工*人，*人待岗，在岗人员*人，根据在同一部门同一岗位任职 达五年的网点（含分社）的主任和科室负责人必须交流，在同一岗 位任职达三年的会计和信贷员必须交流， 对在同一网点工作满一年的柜员必须轮岗的原则，截止到报告日， 共计对*人进行了干部交流

5、，*人进行了轮岗，*人实施了强制休假，*名员工进行了亲属回避。 2、岗位设臵：我联社共有员工*人，*人待岗，在岗人员*人，其 中正股级干部*人，副股级干部*人，委派会计*人，信贷员*人， 柜员*人，科员*人。基层网点设有主任1人、委派会计1人、信 贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清晰，业务流程科学。根据不同 业务能力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权 限2名，三级权限1名，主任和委派会计权限为四级，符合我县实 际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制约和控制。 3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员 工进行考核，并与绩效工资挂钩。在网点大厅内重要的

6、醒目位臵挂 有*省农村信用社“二十条禁令”和七不准规定公示牌等规 章制度宣传牌，有效的做到了客户对网点工作人员的监督，防止工 作人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响，损坏农信社社 会形象。 4、账户管理方面：按照“网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求，对全县所有网点的单位结算账户开销户管理、支 付结算管理、印鉴管理、对账管理、异常交易行为等方面开展全面 合规检查。截至2021年8月底，在检查的*个网点中，有*个网点 有对公存款账户。检查中发现的主要问题有账户资料不全、开户单 位名称与开户许可证不符、印鉴卡与开户申请书上的印章不同。针 对上述检查中发 现的问题，已责

7、成相关责任人及时整改，现已全部整改到位。同时，对于个人结算账户我网点严格实行实名制操作办理，并对有效身份 证件实行联网核查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户 业务，防止虚假账户，损坏客户利益。 5、对账情况：针对银企对账问题，联社专门成立了对账中心，该中心人员不负责记账，按照与客户签订的协议，每月或每季发出对账 单与客户对账，能做到对账、记账岗位分离，并能双人交叉对账。 针对对公存款账户，我联社均免费为客户提供了短信签约服务，有 效防范了资金风险的产生。 6、现金库房管理方面：各营业网点均设有库柜员一名，网点实行每月会计查库不得少于4次，网点负责人查库不得少于2次制度，其 中月底网点负

8、责人必查，月中抽查；每日主办会计要实行卡把两次，对柜员尾箱账实、账账要予以监督核对；按照各网点实际需求，对 每个网点现金明确的限定额度，并监督及时上介，保障了网点正常 运营和现金风险防范；对于柜员之间相互调剂现金，提出了各网点 委派会计签字授权制度；库房坚持实行双人管库、同进同出、定期 更换密码等制度。 7、重要空白凭证管理方面：建立了重要空白凭证领用登记簿，重要空白凭证和有价单证使用（销号）登记簿，详细记录了每一张重要 凭证的入库、出库、领取、销号、作废等记录，建立起百福卡等重 要空白销号台帐，做到了重要空白凭证科学规范管理；并要求网点 负责人每月不得少于2次 对库柜员保管的重要空白凭证进行

9、检查，保证网点的重要凭证的安 全性和完整性。同时，在未使用重要空白凭证管理上，不得允许柜 员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章等章印，切实防止 重要空白凭证流出网点，导致点经济利益风险发生。 8、印、证分管制度等方面：由领导带队到各营业网点突击检查，各营业网点均能将各类业务用章及个人名章保管妥善，没有长期不用 且未上缴封存的业务用章；不存在使用和保管重要业务印章的人员 同时保管相关业务单证的情况；印章名称与金融许可证名称相符；柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。 9、大额款项支付管理方面：联社建立了5万以上（含）支取提起预约制度和台帐登记制度，对于大额存取，客户必须提供有效身份证 件才

10、能予以办理，对于超过现金10万元或20万元以上转账需联社 计划信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时， 实行了不同权限级别操作制度， 5万以下，实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、20万以上实行四级权限管理制度，有效 制约和防范现金等操作风险的发生。 10、特殊业务处理方面：他人或单位查询、扣划或冻结存款账户时，均要求经办人员（两人以上）出示身份证、工作证及司法机关和其 它有权部门出具的查询、扣划、冻结通知书，并复印了相关资料进 行登记；对于挂失当事人和代理人均以通过公安部门身份核查系统 的核查；操作人员严格按 【篇二：结算账户自查报告】 人民币银行结算账户开立、转账

11、、现金支取业务管理 自查报告 按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知要求，我社认真贯彻落实，及时组 织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查 和检查，现将自检自查情况汇报如下： 一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和 交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员 钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿、印鉴卡使用 管理登记簿；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进 行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序 执行，没有账实

12、不符的情况；按照现金管理暂行条例和上级行 社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5 万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的 相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。 二、人民币银行结算账户管理自查情况 （一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格 按照人民币银行结算账户管理办法、个人存款账户实名制规定、中华人民共和国反洗钱法等相关法律制度规定办理单位 银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份 登记制度，严格执行开户程序，审查开户资

13、料的真实性、完整性和 有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根 据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、 经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以 及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及 保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁 的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。 （二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12 个，其中：基本存款账户8个、专用存款账户4个。经自查，开立的基本户和 核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开

14、户单位提供的开 户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用 要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多 头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让 账户和 改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条 件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 六、整改措施及今后打算 为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高 支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。 （一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习中国现代化支 付系

15、统运行管理办法及大小额支付系统业务处理办法，严格 按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。 提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支 付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提 高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加 强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大 额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算 业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德 风险”，确保

16、支付结算业务健康发展。 （四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统 结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步 改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。 二一一年八月一十五日 【篇三：银行个人自查报告】 个人工作自查报告 为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗 位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。 一、思想道德方面 本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与

17、联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习 有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的 必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识 到案件的严重危害性。 二、岗位职责方面 能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待 工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素 质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自 由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进 行知识更新，认真履行自己的责任和义务。 三、业务流程方面 在工作

18、中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时， 能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及 时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到 期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重 要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营 业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。 四、制度机制方面 能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理 现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格 库

19、存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审 查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、 款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。 五、廉政风险防控措施 加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设 计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。 自查人： 二一二年 月日