外汇反洗钱检查工作合集修改版.docx

1、外汇反洗钱检查工作合集修改版第一篇：外汇反洗钱检查工作外汇反洗钱检查工作 近日，为有效防范反洗钱风险，工商银行济宁分行在全市外汇业务网点进行自查的基础上，对全市13个网点进行了外汇反洗钱专项检查，业务覆盖面达到100%，从而进一步夯实了外汇反洗钱工作的各项基础，确保各项反洗钱各项规章制度得到有效落实。一是制定检查方案，认真开展工作。为指导支行开展反洗钱检查工作，该行制定了详细的检查方案，明确了检查的内容、方法和检查范围，并要求主管反洗钱的行长、网点负责人在支行自查报告和检查底稿上签字确认，以明确责任和提高对外汇反洗钱的重视度。 二是明确检查重点，防范风险点。本次外汇反洗钱检查涉及客户身份识别中

2、的跨境汇款尤其是速汇金等业务产品、联网核查公民身份信息系统验证、大可交易报告中的信息报送至反洗钱系统、可疑交易报告中的客户拆分汇款、短期内多次频繁结汇等方面，针对风险易发点重点检查并现场提示支行，把风险消灭在萌芽状态。 三是加大通报和整改力度。为使支行人员切实认识到外汇反洗钱的重要性并加大主动识别的力度，该行在检查前就提示支行一旦发现问题就录入员工违规计分系统；在检查整改阶段，针对支行出现问题要求经办人员现场签字并录入积分系统。并下发通报，详细分析了本次检查的特点，对支行起到较好地促进作用。 第二篇：河南分行认真开展外汇业务反洗钱专项检查河南分行认真开展外汇业务反洗钱专项检查 作者： 发布时间

3、：2010-08-16 为进一步了解全省农行外汇业务反洗钱职责履行情况，加强对反洗钱工作的管理，切实防范风险和履行社会责任，河南分行于2010年7月21日至31日对全行反洗钱工作进行了专项检查。 一、周密部署，有序推动。为保证此次反洗钱检查工作的质量，河南分行结合本行实际,详细制定了检查方案，对检查内容、依据、范围、方式等方面提出了明确要求。各二级分行认真按照方案要求，开展了多种形式的自查，自查面达到100%；省分行在各行自查的基础上，从内控合规部、国际业务部、运营管理部、个人金融部抽调业务骨干13人组成三个检查组，对所辖的6个二级分行和12个县级支行的进行了抽查。 二、明确方法，锁定重点。一

4、是非现场分析与现场核查相结合，充分利用外汇管理局个人结售汇系统及我行BIBS、AMLS等监控和业务管理系统，做到非现场分析和现场检查的有机结合，锁定检查重点，提高了工作效率。二是与案件风险排查、业务检查、尽职监督检查相结合，有效利用检查成果，切实减轻基层负担，降低了检查成本。三是结合被检查行的业务特点，有侧重、有区别地进行检查，做到检查工作重点突出，提高检查的针对性，保障检查的质量和效果。 三、加强培训，明确责任。检查前，针对本次检查的内容，省分行对检查人员进行了培训，统一思想，提高对反洗钱工作的 1 认识，认真学习反洗钱相关规章制度，加深了对制度的理解，增强检查的针对性和操作性，努力做到检查

5、不留空档与死角。同时严格纪律、明确分工，落实责任，规范检查行为，强化检查人员责任意识，确保检查工作取得实效。 第三篇：反洗钱检查方案反洗钱检查方案 一、检查内容： 1. 反洗钱组织机构机构建设情况 2. 反洗钱内控制度建设和执行情况 3. 大额和可疑交易报告执行情况 4. 账户资料与客户身份证资料及交易记录的保存情况 5. 反洗钱宣传和业务培训情况 6. 配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况 二、检查方法： 主要有谈话（与负责人、反洗钱联络员或重要岗位人员），查阅反洗钱档案（反洗钱日志、反洗钱内控制度、客户身份资料、大额和可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议记录等等），查阅客户身

6、份识别及重新识别记录（传票、客户身份信息基本台账），重点客户资料抽查（交易量及资金量客户排名靠前的客户），进行反洗钱调查问卷（反洗钱业务考试）等。 三、现场检查实施方案： （一）1. 客户开立账户时，各支行是否执行了客户尽职调查，各支行是否建立客户身份登记制度，核对并登记客户应提交的有效证明文件和资料，并对存款人名称、资料名称的一致性，对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。 2. 为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时，是否审查客户身份并登记；代理他人开立个人存款账户的，是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。 3. 是否按规定对存款人大额现金存取

7、和办理大额转账业务的事由进行审核并进行登记和报告。4. 是否按规定对存款人可疑支付交易进行识别和报告。 5. 个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。是否为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。检查方法： （1）抽查一个时段内各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息。 （2）对于各支行已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，重点检查各支行是否已进行了充分的客户尽职调查。（二）大额和可疑交易报告的情况 1. 是否按照人行要求报告大额和可疑交易，有无漏报、错报情况。 2. 是否每天向上级部门上报反洗钱数据。 3. 是否积极配合、协助司法机关做好有关反洗钱方面的查询工作等。 检查方法： （1）

8、调阅、查看原始交易凭证和相关资料。 （2）进行口头或书面的测试。 （三）账户资料及交易记录保存情况 1. 保存账户资料和交易记录的情况。账户资料自销户之日起保存至少5年，交易记录（账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等）自交易记账之日起保存至少5年。 2. 保存资料完整性的评估。 A、开立账户时的开户申请书、营业执照和税务登记证/登记证书/批文、组织机构代码证书、单位法人代表或负责人身份证件、个人账户个人身份证件以及其他有关批文、证明、合同。B、变更、撤销银行结算账户的申请书及其他资料。 C、其他应保存的资料等。 检查方法： 查账、调阅资料。通过抽

9、查一个时段内的账户开户记录和交易记录，核对完整性和真实性。（四）对反洗钱宣传和业务培训情况 1. 各支行是否制定培训计划，培训时是否有记录，培训后是否有总结。 2. 是否充分利用各种机会进行反洗钱宣传。 3. 宣传是否有方案、总结等书面记录备查。 检查方法： 调阅培训计划和总结。 （五）配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况 主要调查是否能够对涉嫌洗钱犯罪信息及时报告或移送当地公安机关,以及能否积极协助配合司法和行政执法机关打击洗钱活动。（包括冻结、止付是否符合手续） 第四篇：反洗钱检查工作管理办法吉州珠江村镇银行 反洗钱检查工作管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强反洗钱内部监督管理，促进反洗

10、钱检查工作制度化、规范化，有效防范洗钱风险，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定等有关法律、行政法规的规定和吉州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（修订）的要求，制定本办法。 第二条 我行反洗钱主管部门对辖属机构的反洗钱工作负有检查、监督、指导的职责。检查结果作为对各级机构反洗钱工作考核的主要依据。 第三条 在反洗钱检查中，对于违反反洗钱工作规章制度或未尽到反洗钱义务的行为，依据吉州珠江村镇银行相关规定进行处罚。 第二章 检查形式与实施主体 第四条 反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱督导检查和反洗钱专项检查3种形式。其中反洗钱自查由各相关部门负责组织；反洗钱督导检查由综合管理部

11、会运营管理部组织实施；反洗钱专项检查由反洗钱主管部门牵头负责组织实施。 第三章 检查对象与检查内容 第五条 反洗钱检查对象为我行相关业务部门（包括我1 行信贷管理部、市场营销部、运营管理部、营业部，下同）。 第六条 反洗钱检查内容 （一）对我行相关部门的检查内容 1、反洗钱内控制度建设情况 （1）制度建设 是否及时建立并完善反洗钱内部控制制度；是否在业务推广过程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关业务制度中，并细化到每个业务环节和岗位；是否及时根据业务调整情况完善相关制度中反洗钱工作要求，并及时报备上述制度。 （2）组织建设 是否认真履行反洗钱工作职责；是否按规定参加反洗钱领导小组会议；

12、是否及时处理涉及本部门的反洗钱工作协调事项；是否对本业务条线反洗钱工作进行有效指导；是否设立反洗钱信息报告员并及时报备。 2、反洗钱职责履行情况 （1）客户身份识别及管理情况 是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务关系时落实身份识别制度，是否及时根据业务开展情况更新客户身份资料，是否按规定落实客户洗钱风险等级管理工作，是否按规定保存客户身份资料和交易记录等。（2）反洗钱宣传培训情况 反洗钱领导小组成员部门是否按规定对本条线人员开展了反洗钱培训，是否能配合反洗钱主管部门对本条线人员2 开展反洗钱培训。是否配合反洗钱主管部门做好本反洗钱宣传工作，是否按时报送本部门所负责的反洗钱调研

13、报告等。 （3）协助打击洗钱活动履职情况 是否按要求及时报送反洗钱大额交易、可疑交易以及协助报送重大可疑交易线索专题报告，是否按要求协助反洗钱协查工作。 （4）日常保密工作 反洗钱工作领导小组成员部门与岗位是否严格遵守反洗钱保密制度规定，是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。 3、反洗钱检查监督情况 反洗钱领导小组相关部门是否制定反洗钱检查监督计划并组织实施，是否积极主动配合内外部反洗钱检查监督工作，各相关部门是否按规定对内外部反洗钱检查监督发现的、涉及本部门的问题予以整改。 （二）对各经营机构的检查内容 1、反洗钱组织运作情况 （1）组织建设 是否成立反洗钱领导小组，领导小组是否对反洗钱工作进

14、行有效指导；是否配备反洗钱专管员，反洗钱领导小组成员及专管员变动是否及时报备。 （2）协调联动 是否建立了反洗钱领导小组成员部门间的协调配合机3 制，是否有效联动。 （3）工作处理 反洗钱各项日常工作管理、落实情况：是否按照要求及时报送电子及纸质反洗钱非现场监管季报、年报，是否按照要求将反洗钱培训、检查等工作开展情况形成书面材料进行报告，反洗钱工作档案是否规范、完整。 （4）保密工作 反洗钱工作涉及部门与岗位是否严格遵守反洗钱保密制度规定，是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。 2、反洗钱职责履行情况 （1）客户身份识别及管理情况 是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务关系时落实

15、身份识别制度，是否及时根据个人业务、公司业务开展情况更新客户身份资料，是否按照要求落实客户洗钱风险等级管理工作，是否按规定保存客户身份资料和交易记录等。 （2）反洗钱培训宣传情况 是否制订反洗钱培训计划，是否按规定开展反洗钱培训，反洗钱培训是否涵盖管理人员、反洗钱专管员和反洗钱信息报告员、会计与营销等主要业务部门人员、对外营业机构人员等。是否制定反洗钱宣传计划，是否落实反洗钱各项日常宣传及专题宣传工作。 （3）协助打击洗钱活动履职情况 是否按规定及时报送反洗钱大额交易、可疑交易以及重4 大可疑交易线索专题报告，是否按时、按质完成我行下达的反洗钱协查工作，提供的协查档案资料是否齐全、规范。 3、

16、反洗钱检查监督情况 是否制定反洗钱工作检查方案，反洗钱检查监督是否涵盖反洗钱领导小组成员部门、客户洗钱风险划分机构及对外营业机构，是否按照规定开展反洗钱检查工作，是否积极主动配合内外部反洗钱检查监督工作，是否按规定对内外部反洗钱检查监督中发现的问题予以整改。第七条 营业网点反洗钱自查内容 （一）是否按规定要求组织员工每月进行一次反洗钱学习培训。 （二）是否按规定落实客户身份识别制度，把好客户准入关，认真审核账户开立资料，登记相关要素。 （三）是否按规定落实客户身份资料和交易记录保存制度，做好反洗钱资料、信息的归档保存和保密工作。（四）是否按规定甄别大额和可疑交易，并及时登录反洗钱报送系统报送大

17、额和可疑交易信息。（五）是否按时提供相关的协查、核查资料。营业网点在组织自查工作时，应当对之前自查中发现问题的整改情况进行复查并登记（见附件4）。 第八条 督导检查内容（综合管理部会运营管理部检查内容） （一）是否按规定要求组织员工进行反洗钱学习培训。 （二）对开立人民币、外币对公账户的客户身份是否按5 规定履行审查手续，开户手续是否完备，相关的开户资料是否齐全，有无及时将有关信息资料录入账户信息管理系统。 （三）在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性服务时，是否要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，是否进行核对登记。客户身份信息发生

18、变化时，是否及时予以更新。 （四）对客户是否了解，包括对客户的基本背景、经营规模、经营特点、资信状况等的了解，是否按照规定了解客户的交易目的和交易性质。 （五）是否按规定正确识别本外币可疑交易，对符合报告标准的本外币可疑交易是否及时登录反洗钱报送系统进行报送，有无迟报、漏报现象。 （六）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，是否重新对客户进行身份识别。 （七）是否按规定保存客户身份资料和交易信息。 第四章 检查频率 第九条 反洗钱自查由对外营业机构负责人组织实施，每月1次；运营管理部对辖属机构反洗钱检查每季1次。 第十条 各单位未纳入督导检查范围

19、的，应当按照本办法的要求执行。 第十一条 反洗钱督导检查由我行运营管理部结合督导6 工作定期开展。 第十二条 我行领导小组办公室每年对我行相关业务部门组织开展1次反洗钱专项检查，检查覆盖面100%。 第五章 检查方法 第十三条 反洗钱检查人员在进行检查时，可以采用以下方法： （一）询问被检查单位反洗钱工作开展情况； （二）抽查测试被检查单位工作人员（包括中层管理人员）反洗钱知识掌握情况；（三）查阅相关账户分户账及账户交易流水记录或其他登记资料； （四）从综合业务系统中抽取相关营业机构账户电子交易信息。 （五）根据需要，可以要求被检查单位提供以下资料：1、反洗钱工作会议记录及其他相关会议记录资料

20、；2、反洗钱自查及检查情况记录； 3、反洗钱工作计划、总结和检查通报等资料；4、大额现金支取登记薄和可疑交易报告资料； 5、部分账户开销户情况记录及部分交易凭证、部分交易留存资料；6、反洗钱培训、宣传资料；7、其他与反洗钱工作有关的资料。 7 第六章 专项检查程序 第十四条 反洗钱专项检查程序包括检查准备、检查实施、检查通报、检查处理和总结归档5个步骤。（一）检查准备 1、由我行反洗钱主管部门拟订检查实施方案，检查实施方案的内容应当包括：检查目的、检查对象、检查范围、检查内容、检查方式、检查组分工、检查依据、实施步骤和时间安排、工作要求等。 2、组成检查小组，召集检查人员学习讨论检查实施方案，

21、同时明确分工、分解任务、落实责任。（二）检查实施 1、召开现场检查碰头会。由检查组召集被检查单位主管领导、反洗钱办公室及相关业务部门负责人、反洗钱岗位人员及检查人员，就检查的目的、内容、范围向与会人员进行宣布，提出检查要求，听取被检查单位反洗钱工作开展情况汇报。 2、调阅相关资料。由检查组填制一式两份反洗钱检查调阅资料清单（附件2）递交被检查单位，并要求被检查单位在规定的时间内提供。 3、进入被检查单位实施检查。检查组要严格按照检查实施方案开展检查，在检查过程中检查人员应对检查情况进行如实记录并认真填写反洗钱检查工作底稿（附件3），检查底稿须经被检查单位签字确认。经确认的检查工作底稿，可以当场

22、反馈给被检查单位，作为其日后整改的依据。 4、检查组要将检查情况进行归纳、汇总，进行综合评定。反洗钱检查评定实行计分制，满分100分，并按反洗钱专项检查评分表（附件1）的内容，逐项进行评分，并列明扣分事项，计算出总分后，由被检查单位和检查人员共同签名认定。（三）检查通报 检查组收集检查的相关资料，对检查认定的事实和资料进行整理、分析、评价，形成检查报告，向反洗钱工作领导小组进行汇报。在检查结束后20个工作日内，检查组发出检查通报，向被检查单位进行反馈。检查通报应当包括：检查基本情况（检查的组织、内容、对象）、检查中发现的主要问题，整改要求或下一步工作要求等。（四）检查处理 1、检查组根据认定的

23、问题和检查事实，认为可以由被检查单位自行整改纠正的，要在检查通报中要求被检查单位限期做出整改；对认为应该予以处罚的，由检查组根据吉州珠江村镇银行有关规定予以处罚。 2、被检查单位自接到检查通报后1个月内将整改情况报我行反洗钱主管部门。 3、我行反洗钱主管部门根据检查通报和被检查单位的整改报告进行整理、总结、分析，深入研究存在问题的原因，完善有关制度，强化反洗钱工作措施，同时要对被检查单位的整改情况进行后续跟踪检查。（五）总结归档 1、检查情况总结。我行反洗钱主管部门要对全行的反洗钱检查情况进行总结,并作为完善下一步或下一反洗钱工作重点的依据。 2、检查资料归档保管。我行反洗钱主管部门须建立反洗

24、钱检查资料档案，每次检查后将检查工作底稿、反洗钱专项检查评分表、检查报告、整改报告等资料归档保管，至少5年。反洗钱检查档案资料要作为对各单位反洗钱评价考核依据。 第七章 附则 第十五条 本办法由吉州珠江村镇银行反洗钱领导小组办公室负责解释。附件：1.我行部门反洗钱专项检查评分表2.反洗钱检查调阅资料清单3.反洗钱检查工作底稿4.反洗钱自查工作登记表第五篇：反洗钱检查准备材料反洗钱工作检查底稿一、组织机构情况：1、是否成立反洗钱工作领导小组；反洗钱领导小组成员职责是否明确； 是否2、营业机构是否设立反洗钱工作岗位，岗位责任制落实情况；是否3、是否建立和完善反洗钱信息员管理制度，是否有信息员。是否

25、4、反洗钱领导小组成员发生变化时是否及时调整，并以正式文件或会议纪要的形式报送市行。二、内控制度建设、执行情况1、是否建立反洗钱工作内控制度；是否2、各行工作计划中是否安排、部署反洗钱工作；是否3、反洗钱领导小组是否召开过反洗钱领导小组会议，是否有会议记录。是否4、是否组织对反洗钱工作进行工作检查；检查的次数；是否有检查记录。是否5、大额支付交易是否登记、可疑资金交易是否上报；是否6、是否建立可疑资金交易档案；是否三、对反洗钱业务培训情况：1、反洗钱培训内容；反洗钱理论知识；法律法规及规章制度；反洗钱业务实际操作；反洗钱资金交易模版的填报。是否2、 反洗钱培训人数；是否有培训记录；是否3、 反洗钱培训效果；反洗钱人员应熟知以上反洗钱知识，能够识别大额、可疑交易，正确填写反洗钱有关模版和报表，熟知反洗钱风险点。是否四、反洗钱业务宣传情况：是否进行反洗钱宣传，宣传方式。是否年月日