浙江省基金从业资格收益率与债券价格关系模拟试题.docx

1、浙江省基金从业资格收益率与债券价格关系模拟试题浙江省2015年基金从业资格：收益率与债券价格关系模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列_不属于基金的运作相关环节。 A基金收益分配 B基金募集 C基金投资运作 D基金前台管理 2、依据证券投资基金法规定设立基金管理公司，主要股东注册资本不低于_亿元人民币。 A：1 B：2 C：3 D：53、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍

2、生工具的典型代表。 A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品 C挂钩不同标的资产的理财产品 D股权结构化理财产品 4、关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见要求H股公司应有_独立董事。 A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上5、基金销售适用性指导原则中，_是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。 A全面性原则 B客观性原则 C及时性原则 D投资人利益优先原则 6、股东大会是股份公司的权力机构，由_组成。 A持股5%以上的股东 B全体股东 C全体员工 D公司高级管理人员 7、2006年6月，中国证监会发布证券投资基金

3、管理公司治理准则(试行)，要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构 8、下列关于基金税收的说法，正确的是_。 A基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 B基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税 C基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税 D基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税 9、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 A宏观经济政策的调整 B清算方式的变化 C供求关系

4、的变化 D经济形势的变化 10、下列基金公司，投资者应重点关注的有_。 A策略执行有力的基金公司 B风格鲜明的基金公司 C投资理念清晰的基金公司 D个别基金经理业绩突出的基金公司11、关于债券的特征，下列描述不正确的有_。 A偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息 B一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券 C通常，具有高度流动性的债券同时风险较大 D流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度 12、防范基金销售机构合规风险的措施不包括_。 A要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失 B要建立健全规章制度，完善

5、内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循 C基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识 D要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作 13、目前，我国开放式基金，按照_对上市流通的有价证券进行估值。 A收盘价 B平均价 C开盘价 D加权平均价14、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有_。 A筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷 B资金盈余者可以通过买入证券而实现投资 C为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的 D在证券市场上交易的任何证券，既

6、是筹资的工具，也是投资的工具 15、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的_列入公司法定积金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：没有规定 16、债券与股票的收益率相互影响，表现为_。 A如果市场有效，两者的平均收益率相等 B债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率 C如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 D股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率 17、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有_。 A当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数 B当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可

7、能较好，但夏普指数可能较差 C通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高 D特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察 18、分析债券基金的两个主要角度是_。 A对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C对基金持有债券的数量和债券价格的分析 D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 19、场内申购赎回ETF采用_的方式。 A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回 20、在股票型基金业绩分析指标中，_是最主要的分析指标。 A基金分红 B留

8、存收益 C已实现收益 D份额净值增长率 21、股票型基金的收益特征是_。 A高风险、高收益 B低风险、高收益 C低风险、低收益 D零风险、低收益 22、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的_估值。 A：平均价 B：收盘价 C：开盘价 D：预期收益的现值 23、基金销售客户服务的售前服务包括_。 A为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法 C开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 24、通过基金销售人员从业考试即_一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。 A

9、证券市场基础知识 B证券投资基金 C证券交易 D证券投资基金销售基础知识 25、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用_领导下的基金经理负责制。 A公司交易部 B公司投资部 C公司董事会 D公司投资决策委员会 26、初次购买封闭式基金的价格为_元。 A1 B0.99 C0.999 D1.01 27、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为 35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是_元。 A：2397 B：2406 C：2431 D：2439 28、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括_

10、。 A份额限制不同 B交易场所不同 C投资对象不同 D激励约束机制与投资策略不同 29、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于_日起有权赎回该部分基金份额。 AT+2 BT+3 CT+1 DT+7 30、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是_。 A深证100ETF B华夏上证50ETF C上证180ETF D上证红利ETF 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，

11、共60分。) 31、由于QD基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下_特点。 A发售QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 BQD基金份额只可以用人民币进行认购 C基金管理人可以根据产品特点确定QD及基金份额面值的大小 DQD基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 32、下列关于基金评级的说法，不正确的是_。 A基金评级的方式直观易懂 B封闭式基金与开放式基金应当分别评级 C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全 D如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也

12、可能发生亏损33、下列不属于证券服务机构的是_。 A证券交易所 B证券投资咨询公司 C证券信用评级机构 D会计师事务所 34、基金持有人享有_等法定权利。 A分享基金财产收益 B基金资产运作管理权 C剩余基金资产分配权 D基金资产保管权35、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。 A目标市场可以分为主要市场和次要市场 B任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场 C目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销 D市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销 36、_是现代公司的主要类型。 A有限责任公司 B两合公司 C无限责任公司 D股份有限公司 37、下列关于金融衍生工

13、具的叙述，错误的是_。 A金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动 B金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具 C金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系 D金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性 38、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是_ A：利率风险 B：信用风险 C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险 39、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_承担。 A商业银行 B基金投资咨询机构 C基金销售

14、机构 D基金注册登记机构 40、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用_换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取_。 A现金；现金 B现金；一揽子股票 C一揽子股票；现金 D一揽子股票；一揽子股票41、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。 A基金宣传推介材料的形式 B基金宣传推介材料的用途说明 C基金管理公司督察长出具的合规意见书 D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件 42、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按_进行划分的。 A资产配置下限限制 B持有债券的投资比例 C主要投

15、资对象的不同 D持有股票的投资比例 43、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有_。 A估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 B估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值 C估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值44、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务

16、 B承诺利用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金认购 D与投资者以口头约定亏损分担 45、认购开放式基金的步骤通常包括_。 A开户 B认购 C协调 D确认 46、基金托管人是_权益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份额持有人 D证券公司 47、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于_。 A有效控制不公平交易行为 B有效控制利益输送的交易行为 C为公司的业绩考核提供部分量化指标 D通过分散投资降低系统性风险 48、根据证券法规定，证券登记结算机构是_。 A以规范交易为目的的法人 B社会团体法人 C不以营利为目的的法人 D以营利为目的的法人 49、通常，股票分割会导致

17、股价_。 A上涨 B下降 C不变 D上下波动 50、无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。 A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式 D股东权利 51、基金销售机构应制定客户服务标准，对_进行规范。 A服务对象 B服务内容 C服务理念 D服务程序 52、下列对我国证券交易所的描述，正确的有_。 A依法设立 B不以营利为目的 C为证券集中和有组织交易提供场所、设施 D实行行政管理 53、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是_ A：将资金分散投资于股票和债券 B：取得现金收益 C：资本的长期增值 D：将资金分散投资于股票 54、_是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

18、 A：两极策略 B：子弹式策略 C：梯式策略 D：指数化策略 55、证券市场监管的对象包括_。 A证券发行主体 B证券公司 C证券经营机构 D证券服务机构 56、下列费用中不由基金资产承担的有_。 A基金转换费 B基金管理费 C基金托管费 D信息披露费 57、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的_。 A1% B3% C4% D5% 58、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。 A价值型 B成长型 C纯债型 D偏债型 59、对基金托管人按照法规要求须向_报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。 A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会 D：中国证券业协会 60、关于政府债券，下列说法正确的有_。 A政府债券的发行主体是政府 B政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段 C中央政府发行的债券称为国债 D根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年