p2p团队经理工作总结同名55535.docx

1、p2p团队经理工作总结同名55535p2p团队经理工作总结篇一：如何做一个合格的p2p销售团队经理如何做一个合格的p2p销售团队经理销售经理的职责之重大无可厚非。作为一名销售团队经理，就必须对公司、对客户及销售人员尽职尽责。对公司而言，销售经理是公司上级领导与销售人员和具体工作之间的纽带，对客户而言，销售经理与销售团队代表着公司的形象与品牌，对销售人员而言，销售经理代表着管理、指令、纪律、执行力以及提高收入、晋升职位的代言者。承上启下的销售经理，除了要忠实履行本岗位职责，更要有清醒的市场意识、经营意识、服务意识，俱有掌控、分析、解决问题的能力和强烈的使命感。工作责任主要表现在：督促业务人员的工

2、作、制定销售计划、销售团队的管理、定期的销售总结、定期对销售人员的绩效考核的评定、上下级的沟通、销售人员的培训、销售人员工作的分配等等第一、督导销售人员的工作：其实要说督导还真不是很确切。首先我要说，每位销售人员都会有自己的一套销售理念。一开始，我是不能够即时知道每位销售人员的特色在哪里，需等完全了解的时候，就应该充分发挥其潜在的优势，如果某个别销售人员存在可挖掘的潜力，我会对其进行相应的督导，帮助他(她)顺利完成公司下达的销售指标，从而来弥补其不足之处。作为团队经理，需要督导的方面：1. 分析市场状况，正确作出市场销售预测报批;2. 拟订销售计划，分解目标，督导实施;3. 拟订年度预算，分解

3、、报批并督导实施;4. 根据业务发展规划合理进行人员配备;5. 把握重点客户，参与重大销售谈判和签定合同6. 关注所辖人员的思想动态，及时沟通解决;7.组织建立、健全客户档案;8.指导、巡视、监督、检查所属下级的各项工作;9.向直接下级授权，并布置工作;10.定期向直接上级述职;11.定期听取直接下级述职，并对其作出工作评定;12.负责本部门人员晋升的提名;13.负责制定销售部门的工作程序和规章制度，报批后实行;14.负责统计成交率、费用率、利润率、月销量以及各类同期比较数据的准确统计;15.根据工作需要调配直接下级的工作岗位，报批后实行并转人力资源部备案。第二、督促销售人员的工作：作为销售经

4、理，需要督促的方面：1. 销售部工作目标的完成;2. 销售目标制定和分解的合理性;3. 工作流程的正确执行;4. 开发客户的数量;5. 拜访客户的数量;6. 客户的跟进程度;7. 销售谈判技巧的运用;8. 销售业绩的完成量;9.良好的市场拓展能力;10.所辖人员的技能培训;11.所辖人员及各项业务工作;12.纪律行为、工作秩序、整体精神面貌;13.销售人员的计划及总结;14.潜在客户以及现有客户的管理与维护;第三、销售目标的制定：销售业绩的制定要有一定的依据，不能凭空想象。要根据公司的现状，已及市场，细细划分。当然不能缺少的是销售淡、旺季的考虑。我应该以公司为一个基准进行实际的预估。随后要做的

5、事情就是落实到每一个销售人员的身上，甚至可以细分到每一个销售人员月销售业绩应该是多少，季度销售业绩是多少，从而很完美的完成公司下达的季销售业绩。最终完成每年的销售指标。第四、定期的销售总结：其实，销售总结工作是需要和销售目标相结合进行的。销售总结主要目的是让每一位销售人员能很具体的回顾在过去销售的时间里面做了些什么样的事情，然后又取得的什么样的结果，最终总结出销售成功的法则。当然，我们可能也会碰上销售不成功的案例。倘若遇到这样的事情，我们也应该积极面对，看看自己在销售过程中间有什么地方没有考虑完善，什么地方以后应该改进的。定期的销售总结同时也是我与销售人员的交流沟通的好机会。我能知道销售团队里

6、面的成员都在做一些什么样的事情，碰到什么样的问题。以便我以及可以给予他们帮助，从而使整个销售过程顺利进行。销售总结同样也可以得到一些相关产品的信息，知道竞争对手的一些动向。要知道，我们不打无准备之仗。知己知彼方可百战百胜。第五、销售团队的管理：销售团队的管理可以说是一个学问，也是公共关系的一个重要方面。如今的销售模式不再是单纯的单独一个销售人员的魅力了。很好的完成销售任务，起决定性左右的就应该是销售团队。在所有销售团队里面的成员心齐、统一，目标明确为一个基本前提的基础上，充分发挥每一成员的潜能优势，是其感觉这样的工作很适合自己的发展。感觉加入我们的销售团队就像加入了一个温馨的大家庭中间。我想，

7、每一个队员都会喜欢自己的工作，喜欢我们的环境的。公司为大家创造了很好的企业文化，同时也给大家提供和搭建了很好的销售平台，所以，销售人员应该感觉到满足，并胸怀感恩的心。现在的销售人员不是过去的简单的找工作，而是会分析公司的文化，公司的策略，公司的背景等等很多方面。所以销售团队的管理也是至关重要的。也是起决定性作用的。设想销售部门的每一个销售人员都是有自己的想法，都是一味的按照自己的想法去销售产品，那么，还会有公司文化，公司形象吗答案是肯定的。我要让每一位销售人员学到相应的东西。第六、绩效考核的评定：绩效考核的评定虽然比较繁琐，但是势在必行。对于很好的完成销售指标，绩效考核是一个比较直接的数据。绩

8、效考核表的制定可以由我来做，大致的内容包括：1.原本计划的销售业绩2.实际完成业绩3.开发新客户数量4.现有客户的拜访数量6.月签单数量7.新增开发客户数量8.丢失客户数量9.销售人员的行为纪律10.工作计划、汇报完成率11.需求资源客户的回复工作情况第七、上下级的沟通：销售经理也起着穿针引线的作用。根据公司上级领导布置的任务，详细的落实到每一位销售人员的身上。在接受任务的同时，也可以反应基层人员所遇到的实际困难。第八、销售人员的培训：销售人员培训的主要作用在于：1.提升公司整体形象2.提升销售人员的销售水平3.便于销售经理的监督管理4.顺利构成定单的产生我计划的销售人员培训包括：电话销售培训

9、、销售技巧的培训等内容覆盖面应该来说还是很广的，当然，我也会根据公司的实际情况，在培训中间穿插一个案例分析、实战演练等。篇二：20XX年P2P年终总结年终总结：20XX年P2P都干什么了络借贷行业在我国发展正逢第7年，虽然异常热闹，但似乎也或多或少面临着发展的“七年之痒”。 问题平台事件频发，社会征信体系尚不完善，监管政策仍不明朗，模式发展争议不断，背景强大的平台也无法迅速做大，而近期的股市牛市表现更是引发了对P2P贷替代效应的市场舆论。笔者将分别从政策、创新、进入者、退出者以及替代品五个方面来展望明年P2P贷行业发展趋势。政策今年起深圳、南京、广州、贵阳、上海、武汉、青岛、成都等地纷纷出台地

10、区性互联金融促进指导意见，鼓励互联金融发展。从监管层公开透露情况来看，监管层对于互联金融是保持一个宽松包容的态度，监管原则也是“适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”，以风险防控的目的出发，明确红线、坚守底线，铸好高压线。从监管高层的公开言论可知：P2P贷将由银监会负责监管，明令禁止的主要内容包括自担保、自融、资金池、非法吸存、洗钱等。因此，在政策预期下，未来P2P贷的趋势有：一、去担保化，风险存款准备金模式有可能成为主流。二、第三方托管取代现在的通道模式、大账户模式、存管模式等。监管政策明确后，银行将加入到托管业务竞争中。三、借款标的透明度提高，平台信息披露要求加大，或需要定期向监管方提交

11、成交量、利率、逾期率、坏账率等运营数据。四、规范化发展。主要包括平台站备案;明确行业准入门槛如规定最低注册资本金要求;实行实名制;资金流水账目清晰等。五、各地区行业自律协会的快速建设。可以预见，将有更多的络借贷行业联盟和行业自律组织出现，形成针对不同地区、不同贷款行业、不同运营模式等多维度的自律监管体系。创新创新是互联精神的核心，P2P贷的创新可以体现到各个环节，比如移动端设计、投标工具开发等，这里主要谈模式的创新。P2P贷模式演进至今，从早期的平台，如人人贷、红岭创投、拍拍贷，都需要自己去做资金端和借款端(项目端)，发展至有利、开鑫贷为代表的P2N模式，即将寻找借款人和担保公司这两项专业性较

12、强而又复杂的工作交由专业的小额贷款公司或担保公司完成。既然“2”后面已经出现“N”。而“2”前面的“P”，即出借人端服务，也会出现“N”。目前监管缺位，征信体系构建的不完善，P2P贷行业公信力提增缓慢，投资人信心不足，因此无论是风投还是其他背景强大的平台都无法迅速做大，出借人端的创新或有可能缓解此种困局。预计，出借人端服务在明年将得到较大规模的发展。N2P/N2N模式通过以垂直搜索引擎或者机构投资等各种方式，将风险再一次的过滤，降低投资整体的风险程度，提高投资人资金安全度。此外，对于一般的投资人而言，并没有那么多时间和精力，也缺乏足够的专业知识去判断、去研究每个P2P贷平台的风控水平、经营模式

13、以及去权衡风险与投资收益，出借端的创新有利于降低投资人的时间成本和风险系数，扩大贷行业的整体体量。进入者20XX年，P2P贷行业发展迅猛，截至11月底，P2P贷运营平台数已达1540家，预计20XX全年总成交量将突破2500亿元。在行业高速发展的背景下，越来越多的“正规军”开始涉足P2P贷。银行系、国资系、上市系背景平台的纷纷加入，一方面提高了行业的准入门槛，加剧行业内竞争，使得未来草根民营平台进入变的更为困难;另一方面也促进了行业发展，提高行业整体的合规和有序。由于具备更高的安全性，这些平台提供的利率一般低于行业平均水平，根据11月数据显示，银行系、国资系、上市系综合利率分别为%、%以及%。

14、预计明年仍将有一大批背景实力强大的新平台上线，P2P贷市场规模进一步扩大，同时由于这些平台较低的利率水平将使行业未来整体综合收益率水平继续下调，借款端利息也会相应下降。退出者有新进入者就有退出者, 20XX年平台退出原因首位是诈骗和跑路，问题平台事件的频发是阻碍P2P贷行业发展最主要因素之一。今年10月以来，P2P贷行业问题平台事件数量剧增，行业进入前期野蛮成长后的阵痛阶段。明年P2P贷行业竞争将会明显加剧，价格战、差别营销战略都会打响，更加考验平台风控能力、运营能力，缺乏核心竞争力和实力匮乏的平台将更加如履薄冰。随着监管政策出台后，纯粹的诈骗平台比例将会下降，而由于竞争力不足退出的平台比例将

15、会提高。替代品其他投资工具，例如：银行定期、银行理财、基金、信托、债券等等都是P2P贷投资的可替代品。因此，当股市近期疯涨后，市场中非常多的观点认为股市的牛市会对P2P贷行业形成重大冲击，然而股市投资与P2P贷投资并不是非此即彼、简单的此消彼长关系。一方面，央行的非对称降息同时利好股市和络借贷行业。随着资产端利率下调，银行理财产品和“宝宝类”等货币基金收益预期下降，资金更多地涌入了股市和络借贷市场，两者可以同享政策红利。另一方面，股市和P2P贷在风险程度上有很大的不同，投资适宜人群有重叠但仍有区别。新贷投资人仍在不断加入;而对于投资重叠人群来讲，股市对于P2P贷的替代效应强弱取决于其牛市的持续

16、时间。股市是高风险投资市场，不会只涨不跌，此轮行情持续性多久值得推敲，需要投资人具有较强的投资分析能力。此外，P2P贷与股市的体量大不相同，P2P贷与近期的股市可以形象的比作“牛犊”与“疯牛”。股市在经历了几年熊市，总算久旱逢甘霖，摇身变为“疯牛”;而络借贷发展至今短短几年，行业尚处于成长初期，初生的牛犊横冲猛撞，在制度未完善的环境下闯出了一片天地，成长空间较大。P2P贷与股市非同量级竞争对手，市场的蛋糕很大，始终做好、做强自身放在首位。总结尽管络借贷行业的发展仍面临诸多的挑战，但在行业不断创新，监管政策细则即将落地预期下，展望明年，络借贷还将会进一步蓬勃发展。将有更多的机构投资者参与到P2P

17、贷中来;而利率定价将逐步回归理性化，借款端利息也会相应下降，从而降低平台风险，投资人资金安全性进一步提高。与此同时，数目众多的贷平台将面临更加激烈的竞争环境，随着正规军的大批进入，市场准入门槛进一步提高，大浪淘沙、优胜劣汰后的行业将逐步走向规范化、良性化发展。20XX年，络借贷将迎来发展新阶段，继续阔步前行!篇三：P2P团队经理申请书申请表尊敬的公司领导：我是来自重庆第一营业部超越组的XXX，我于20XX年12月1日公司正式运营的时候进入公司，根据公司的需求和自身的选择，目前担任客户经理一职。 我于20XX年8月7日进入海华财富担任客户经理一职，也是第一次接触贷款行业。经过海华财富的三个月任职

18、期内，我从一个对行业完全无知的情况下，慢慢学习如何进行开发客户、跟踪客户、收集资料、接待客户、贷后管理等一系列工作。于20XX年12月1日进入寰玥汇通，在寰玥这个大家庭中我慢慢学会独立承担工作，在此期间我也不段总结工作中出现的问题从而做得更好。随着我公司的不断发展壮大，我个人的能力虽然还不是很强，但正在不断的提升和进步。也很想借此平台能够更快的学到更多的知识使自己的能力得到更多的锻炼!很感谢公司领导一直对我的栽培和帮助，基于对公司的热爱和对领导的信任及渴望得到更多锻炼，鉴于现在的工作强度，我希望能进一步向团队经理这个职位发展。作为团队经理具体来说，该岗位的工作有一下几点：1、负责公司的销售运作

19、，包括计划、组织、进度控制。2、建立和管理销售队伍。3、合理分解销售目标。4、指导、监督本部门进行客户开拓和维护。5、客户贷后管理以及逾期客户的催收。6、考核直属下级并协助制定绩效改善计划。7、对销售人员进行销售培训和指导。俗话说：不想当将军的兵就不是好兵。我坚信：只要付出，就会有收获!如果此次申请得到领导认同，提供我一个更高的平台，我会不负众望，发挥自身优势，用谦虚的态度和饱满的热情做好我的本职工作，为公司创造更多有利的价值。 希望公司能够给我一次晋升的机会，一次继续锻炼自己、实现理想的机会。我会用谦虚的态度和饱满的热情做好我的本职工作，为公司创造价值，与公司一起展望美好未来。申请人：XXX

20、篇四：团队总结出P2P平台的风险点稳赚宝团队总结出P2P平台的风险点稳赚宝团队十年的金融行业经验，总结出P2P平台可能出现的风险点： 风险一：单一大项目(俗称大标)借款方的还款逾期最容易导致P2P平台猝死。 单一大标虽然利润较高，但是由于单一大标占据P2P平台资金规模的权重过大，一旦借款方逾期，容易造成P2P平台的资金链断裂而猝死。通常大型优质项目都集中在银行手里，因为银行的贷款利率低，银行的贷款利率低是因为银行的融资成本低，老百姓大量免费资金趴在银行账户上给银行无偿使用，所以银行贷款利息是市场上最低的。借贷方通常喜欢找银行借。只有被银行拒绝的放贷项目，借贷方才会退而求其次，找P2P借。银行存

21、款总规模庞大，通常单一项目坏账占总存款规模不足%，不会造成流动性风险;而P2P盘子小，单一大项目往往占据总体资金规模的40%到70%，一旦逾期将直接导致资金链断裂。风险二：P2P无抵押信用贷款的危机中国并没有像欧美国家一样建立起一套完善的信用体系。信用贷款类P2P公司的坏账不上央行征信，没有制约手段，比如借款人不还银行信用卡，会导致自己征信记录不良，影响以后购房贷款，也可导致信用卡诈骗，被追究刑事责任，尽管如此，银行信用卡的坏账率还是居高不下，而信用贷款类P2P公司没有这些制约手段，那坏账率超高是必然的。 由于信用贷款做的是小额信贷，涉及资金小，有些贷款经理会拿自己的钱去放贷，自己赚利息。当客

22、户还不上钱，再帮他递交材料给公司，把风险转嫁给公司。 风险三：借款期限是借款项目出现兑付风险的重要因素项目风控一般都包括抵押、质押、担保，而借款期限是影响抵押物估值的重要因素。举个例子，20XX年以煤矿为抵押物的信托出现大面积的兑付危机，原因在于，20XX年以前信托产品立项的时候，煤价狂涨，因而当时煤矿被视为优质抵押物。而20XX年后，煤炭价格一路狂跌跌，煤矿类抵押物估值大幅缩水，抵押物估值低于借款金额，从而造成信托公司兑付危机。因此借款期限是借款项目出现兑付风险的重要因素，期限越长，风险越大。篇五：p2p理财经理岗位职责p2p理财经理岗位职责1、P2P理财经理岗位职责1、负责P2P平台客户的

23、开发、拓展和维护；2、积极完成高端有效客户的积累，提升客户的忠诚度；3、完成运营经理制定任务目标，根据销售经理的要求按时保质完成销售报告。2、P2P理财经理岗位职责1、根据公司理财产品特点，通过多种模式、渠道和市场活动，开发潜在有效客户，分析客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议；2、定期做客户回访，做好老客户维护和再开发；3、完成销售经理制定的销售目标、负责对公司理财产品进行全力宣传、推广、销售；4、对客户咨询提供专业的答复，并向客户介绍自己产品的优势；5、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议。3、高级/资深P2P理财经理岗位职责1、负责公司金融产品的销

24、售及推广；2、完成公司规定的销售指标；3、通过各种渠道开发和维护新老客户；4、负责销售区域内销售活动的策划和执行，达成销售任务。4、P2P理财经理岗位职责1、发展新客户，为客户提供理财咨询；与客户建立良好关系。2、针对公司理财产品，为客户量身提供合适的财富规划建议。3、负责P2P理财产品销售，根据市场营销计划，完成部门指标。5、P2P理财经理岗位职责1、负责P2P平台开发拓展高端客户资源，对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；2、积极完成高端有效客户的积累，提升客户的忠诚度；3、负责高净值客户维护提升工作，为高净值客户提供专业化的理财服务工作；4

25、、负责对银行、证券公司、保险公司和理财顾问公司等营销渠道的开发与维护；5、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议；6、完成公司制定的销售目标。篇六：p2p客服专员工作总结工作总结时间如梭，进入XX已经快一年了。作为人生第一份正式工作，我收获感悟良多。这段时间让我对于小额信贷有了更加深入的了解，也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助，提升自己的工作技能，更加胜任自己正在从事的岗位工作。作为一名客服专员，我们工作衔接与业务部门、风控部门、运营部门、催收部门以及客户群体，主要工作职责为：1、对客户质量进行审核，把控虚假、欺诈风险；2、贷款处理，在系统中录入客户信息，及时递交申

26、请资料，包括资料录入、扫描和归档；3、安排客户洽谈、根据每个客户批款情况制定签约合同，指导客户签约，讲解相关条款和处理客户异议及投诉；4、签约客户的后续服务工作，包括每期对未逾期正常还款客户提前进行电话提醒等；5、放款后相关资料的保存与处理。6、逾期账号催收工作，当出现逾期客户时，我要配合催收部门负责每日的电催工作。目前青岛逾期客户已达22个之多，除了催收上门这个强有力的措施之外，电催也是必不可少的一个重要方式。因为电催相对灵活，成本较低，催收走强硬路线，我们则“以软施力”对客户动之以情，晓之以理，不仅通过电话催收，还通过短信、微信等多种方式，实时掌握客户进展，依靠这种方式，已经为公司处理多个

27、逾期客户，有一位李村的女性客户，更是追踪了她7-8个月之久。7、因为公司日益壮大，总部之外各地方都设有分部，我们除了负责青岛一切客服工作外，还要负责与分部驻点客服对接各个分部的所有客服工作内容。 以下针对主要三种客户群体面签分析1） 工薪贷 当客户来公司进职场的那一刻首先观察客户外貌言谈举止，身体有无残缺以及受伤。其次观察借款人的陪同人是否是家属或者是朋友陪同。在没有跟客户交流之前观察客户的形象气质跟申请表的身份是否匹配。然后针对申请表对客户做出更进一步的了解，判断个人流水的真假通过每月的结息或每一笔的进账出账来断定是不是客户为了申请信用贷款故意做的流水。同时进一步了解借款人的工作岗位的联系方

28、式，当然在这一系列的动作进行同时，保持跟客户交谈常用一些假设性的问题或者告诉客户一个错误的信号，看客户反应能力如果客户自己紧张说漏嘴，当然我们签约工作也该结束，但是记住一点不管客户有没有成功签约要在一个愉快的环境下结束，最后让客户自己感到愧疚。2） 工薪有房贷 有房产的客户最重要的一点查询客户提供的房子是否存在，是不是客户本人所有。要看房产证是否真假，首先看客户提供的有效证件如，预售合同，购房合同，抵押合同，担保合同，购房发票，电费单据，当然就算有这些也不能充分证明是客户的资料真实。如客户有房贷我们会通过征信报告来判断，还有一种情况是客户全款购买的房子，如果没有房产证我们就要陪同客户亲自去房产

29、局打产调来证明。了解他的经济收入单位情况，是否有还款能力，因为有房产的客户群体每月固定都有房贷的压力，如果我继续放款客户能不能有这个能力按时还款，这也是我们应该考虑的因素。 3） 助业贷 法人类型的客户通常先看所提供的营业执照有没有年审，对公流水跟个人流水的真实性。客户在申请表上所提供的单位电话也是关键所在，提供的资料中点租赁合同很容易造假，因为有些公司规模很小其实是个小门头，但为了申请贷款合同显示是跟一个厂子签的。而且申请表上写的企业净利润率跟员工人数都是自己瞎编的这样也属于客户信息不真实骗贷。4）此外，公司还涉及到三农客户群体，三农客户群体以信用客户为依托，与工薪类、精英类、助业类相对应，

30、在这里就不一一赘述。 客服签约组的工作，是一项全面而细致的工作，需要对全行的各项业务都有深入的了解。积极参加公司、部门内组织的各种定期不定期的专题培训和例会、学习会，则是对我业务素质的全面提高。时代在变、环境在变，信贷的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个资深员工，更好地规划自己的职业生涯。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。客服：XXX篇七：P2P贷款客服部20XX年工作总结投桃报李金融信息服务股份有限公司客服部年度工作总结总结人：时 间：尊敬的领导：来到公司的时间不长，但是值得回顾的事件很多，对于一个刚步入社会工作的我来说，在工作中的每一个细节都将成为我成长的必要元素，感谢公司给我提供一个良好的学习环境。从事客服工作是一份很需要耐心且极具挑战的工作，不管时间的长短，客服都可以给人很大的成长。以下是我作为客服工作人员的工作总结：第一，在工作中，我欠缺主动性，与领导和大家沟通较少，考虑问题不够全面和细致。首先，在催收方面，我需要多花时间和精力去学习，让每一通电话都能是客户得到优质解答以及有效的令客户