上半年甘肃省基金从业资格不动产投资考试题.docx

1、上半年甘肃省基金从业资格不动产投资考试题2016年上半年甘肃省基金从业资格：不动产投资考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、_是满足投资者需求的手段。 A产品 B价格 C渠道 D促销 2、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事_等相关活动的人员。 A宣传推介基金 B发售基金份额 C办理基金份额申购和赎回 D基金产品创新3、按持有人权利的性质不同，权证可分为_

2、。 A认购权证和认沽权证 B价内权证和价外权证 C美式权证和欧式权证 D认股权证和备兑权证 4、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括_。 A注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度 C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2 D最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为5、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D针对市场变化及时提供新的服务和产品 6、防范基金销售

3、机构的合规风险，应做到_。 A增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识 B建立健全规章制度，完善内部控制体系 C建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患 D加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督 7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有_。 A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券投资业绩进行预测 C违规承诺收益或者承担损失 D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 8、以下属于证券市场中介机构的有_。 A证券公司 B证券服务机构 C证券交易所 D证券业协会 9、基金销售机构制定的客户服务标准，对_没有进

4、行规范。 A资金清算 B服务对象 C服务内容 D服务程序 10、制定和执行交易计划。 A研究部 B投资部 C交易部 D法律部11、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。 A营销产品 B客户基金投资需求 C投资者关系 D客户服务 12、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B储蓄存款利息 C买卖股票差价收入 D股票股息 13、基金注册登记机构应当提供每_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A：日 B：3日 C：周 D：10日14、下列金融产品中，流动性差于基金的有_。 A人民币特种股 B银行理财产品 C保

5、险投资产品 D券商集合计划 15、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括_。 A对基金销售机构的资格审核 B对基金销售机构高级管理人员的资格审核 C对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D对基金销售各环节的监管 16、下列_不属于基金的运作相关环节。 A基金收益分配 B基金募集 C基金投资运作 D基金前台管理 17、基金托管人内部控制制度的原则包括_。 A合法性原则 B完整性原则 C审慎性原则 D独立性原则 18、在我国基金会计核算中，对于影响到_小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金所有者权益 19、场外认购的LOF基金份额

6、注册登记在_。 A中国结算公司的证券登记结算系统 B中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D中国结算公司的公司型基金注册登记系统 20、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是_。 A上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：3011：30、13：0015：00 B上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：159：25 C深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：5715：00 D深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：3011：30、13：0015：00 21、关于货币基金风险，正确的说法是_。

7、A组合中平均剩余期限越低，收益越高 B组合中平均剩余期限越低，流动性越高 C组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D组合中平均剩余期限越低，信用风险越高 22、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有_。 A投资损失由基金管理人承担 B享受到专业化的投资管理服务 C用较少的资金进行多样化的资产配置 D基金财产的保管安全有保障 23、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“_”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。 A法制、监管、自律、规范 B公平、公正、公开、公信 C调整、改革、整顿、提高

8、 D开拓、求实、严谨、效率 24、下列选项中，不属于基金运营事务的是_。 A基金资产核算 B资金清算 C信息披露 D投资咨询 25、基金运作发生的费用_基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。 A：大于 B：小于 C：等于 D：大于或等于 26、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是_。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D票券式债券 27、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足_。 A基金募集份额总额不少于2亿份 B基金募集金额不少于2亿元人民币 C基金份额持有人不少于1000人 D中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认 28、以下选项中，属于风险提

9、示函必备内容的有_。 A基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险 B基金在投资运作过程中可能面临各种风险 C投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险 D基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 29、下列免征营业税的收入有_。 A非金融机构买卖基金份额的差价收入 B金融机构买卖基金的差价收入 C基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入 D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 30、我国基金业监管的原则有_。 A依法监管原则和公开、公平、公正原则 B监管与自

10、律并重原则 C监管的连续性和有效性原则 D审慎监管原则 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动损益 D基金的费用 32、深圳证券交易所于_开业。 A1990年7月 B1990年12月 C1991年7月 D1991年12月33、下

11、列股票基金的分析指标中，_是最能全面反映基金经营成果的指标。 A基金分红 B已实现收益 C期末基金份额净值 D基金净值增长率 34、_是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构35、目前，_构成了我国基金销售的主要渠道。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 36、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是_。 A金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动 B金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一

12、个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具 C金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系 D金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性 37、基金的运作费用包括_。 A律师费 B开户费 C上市年费 D银行汇划手续费 38、基金产品风险评价的依据不包括_。 A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 C基金管理人对该基金未来收益率的预测 D基金成立以来有无违规行为发生 39、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金

13、称为_ A：成长型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金 40、证券市场从无到有主要归因于_。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 C股份制的发展 D信用制度的发展41、实践中，大多数公司的清算价格总是_账面价值。 A高于 B低于 C等于 D高于或等于 42、成长型股票通常是指收益增长速度_的股票，其市盈率、市净率通常较_ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高 43、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过_天。 A90 B180 C365 D39744、证券市场是_。 A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B市场经济发展到一定阶段的产物 C为

14、解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 45、下列各项中，_属于基金定期报告。 A基金年度报告 B上市交易公告书 C份额净值公告 D季度报告 46、关于QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。 A金额申购原则 B份额赎回原则 C未知价原则 D价格优先原则 47、证券市场是指_。 A证券发行和交易市场 B证券的流通市场 C证券的发行市场 D证券的交易市场 48、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括_。 ALOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票 B只有大投资者(基金份额通

15、常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求 CETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金 DETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 49、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。 A高久期高信用债券基金 B高久期低信用债券基金 C低久期高信用债券基金 D低久期低信用债券基金 50、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。 A基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产 B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的

16、证券，不得超过该证券的10% C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50% 51、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于_。 A基金资产总值的90% B基金资产净值的90% C基金资产总值的80% D基金资产净值的80% 52、基金招募说明书中最为重要的信息包括_。 A投资目标 B投资范围 C投资限制 D风险收益特征 53、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的

17、是_。 A净认购金额为49 504.95元人民币 B认购费用低于500元人民币 C认购份额为49 504.95份 D认购金额为50000元人民币 54、根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为_。 A普通客户 B次要客户 C潜在购买 D更新购买 55、通过公开资料能够获得的基金基本信息有_。 A基金产品特征信息 B基金管理公司信息 C基金产品业绩信息 D基金经理和公司管理团队信息 56、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市净率 57、证券交易所的会员_ A：可以自动转让交易席位 B：转让交易席位必须由证监会审批 C：转让交易席位必须由证券交易所审批 D：不得转让交易席位 58、下列哪项不是基金合同需明确的内容_ A基金收益分配原则 B募集基金的目的 C基金交易价格 D基金运作方式 59、证券市场包括_。 A基金市场 B同业拆借市场 C债券市场 D股票市场 60、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象_ A：现金 B：剩余期限在397天以内(含397天)的债券 C：期限在397天以内(含397天)的债券回购 D：剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券