福建省下半年基金从业资格个人投资者模拟试题.docx

1、福建省下半年基金从业资格个人投资者模拟试题福建省2016年下半年基金从业资格：个人投资者模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按_为基础收取。 A认(申)购份额 B净认(申)购份额 C认(申)购金额 D净认(申)购金额 2、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。 A60% B70% C80% D90%3、财务公司已发行、尚未兑付的

2、金融债券总额不得超过其净资产总额的_。 A10% B30% C50% D100% 4、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。 A1  B2  C3  D45、我国封闭式基金存续期应在_年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A3 B5 C10 D15 6、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是_。 A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B参与市场的主体具有完全平等的权利 C监管部门执法必须公正 D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 7、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资

3、基金法第四十四条的规定，并具备_条件的，方可成立。 A基金募集份额总额不少于3亿份 B基金募集份额总额不少于2亿份 C基金募集金额不少于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于200人 8、_为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。 A一步转托管 B两步转托管 C多步转托管 D直接转托管 9、证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。 A2；4 B3；5 C3；4 D2；5 10、关于可转换债券，下列叙述错误的是_。 A可转换债券具有双重选择权的特征 B可转换债券是一种附有转

4、股权的特殊债券 C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制11、目前，基金买卖股票的印花税税率为_。 A0 B0.1% C0.3% D0.5% 12、基金托管人的职责不包括_ A：资产保管 B：资金清算 C：会计复核 D：募集资金 13、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是_ A：注册资本不低于5亿元人民币 B：持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C：从事证券经营等金融资产管理业务 D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚14、基金管理人最

5、基本、最重要的业务是_。 A基金份额的申购和赎回 B基金收益分配 C基金的投资管理 D基金后台管理 15、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括_。 A承诺收益或承担损失 B报中国证监会备案 C预测收益率 D明确提示风险 16、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，通过者获得基金销售从业许可。 A证券市场基础知识 B证券投资基金 C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识 17、_是基金进行收益分配后的剩余额。 A：基金净收益 B：基金经营业绩 C：未分配基金净收益 D：期末可供分配基金收益 18、_是指基金资产因投资于各种债券(国债.地

6、方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。 A：股票股利收入 B：债券利息收入 C：证券买卖差价收入 D：存款利息收入 19、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以_估值。 A最高价 B最低价 C开盘价 D收盘价 20、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的_所决定的。 A跨期性 B杠杆性 C风险性 D投机性 21、基金销售费用包括基金的_。 A申购费 B认购费 C赎回费 D销售服务费 22、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申

7、请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A2 B3 C5 D10 23、股东大会是股份公司的权力机构，由_组成。 A持股5%以上的股东 B全体股东 C全体员工 D公司高级管理人员 24、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。 A股票 B基金 C短期国债 D高等级公司债券 25、根据_不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。 A法律形式 B运作方式 C投资目标 D投资对象 26、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括_。 A设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C准确记录客户投诉的内容，为保护客户

8、的隐私，投诉电话不得录音 D评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 27、备兑权证通常由_发行。 A证券交易所 B投资银行 C上市公司 D央行 28、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合基金 29、基金资产估值的对象是基金所持有的_ A：全部资产 B：全部负债 C：高收益资产 D：扣除负债后的资产 30、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、

9、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、以下不属于投资组合公告的披露事项的是_ A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计 B：债券市价(不含国债)合计 C：国债、货币资金合计 D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)

10、 32、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有_。 A估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 B估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值 C估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值33、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是_。 A对资产配置的动态调整 B其重要性在于市场上存在着系统性风险 C它

11、是长期的、稳定的配置策略 D它一般不受短期市场波动的影响 34、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括_。 A风险提示 B基金的运作方式 C基金的投资 D招募说明书摘要35、目前，我国证券市场监管机构是_。 A各证券交易所 B中国证券业协会 C证券登记结算公司 D国务院证券监督管理机构 36、货币市场基金最适于_的投资者。 A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合 B有较高风险承受能力，关注资本增值 C偏好风险，追求短期投资获得最高收益 D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 37、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。 A采用部分延期赎回，并立

12、即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B接受全额赎回 C暂停接受赎回申请 D对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 38、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是_。 A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服

13、务不可缺少的部分 D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 39、中国证监会可以授权_依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。 A中国证券业协会 B基金托管银行 C证券交易所 D各地区证监局 40、我国封闭式基金在发售方式上，主要有_方式。 A场内发售 B场外发售 C网上发售 D网下发售41、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。 A价值型 B成长型 C纯债型 D偏债型 42、基金持有人享有_等法定权利。 A分享基金财产收益 B基金资产运作管理权 C剩余基金资产分配权 D基金资产保管权 43、证券市场本质上是_直接交换的场所。 A价值 B价格 C估值 D有价证券44、

14、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。 A开放国内资本市场 B在国际资本市场募集资金 C有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D在国际资本市场借贷 45、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括_ A：替代互换 B：市场问利差互换 C：交叉互换 D：税差激发互换 46、基金销售客户服务的方式包括_。 A互联网的应用 B自动传真、电子信箱与手机短信 C电话服务中心 D讲座、推介会和座谈会 47、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列_条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。 A基金份额持有人的人数不少于两百人 B基金份额持有人的人数不少于一百人 C基金募集份额总额

15、不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 D基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币 48、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有_。 A对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性 B对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性 C对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法 D对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性 49、基金销售由_负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。 A基金管理人 B商业银行 C证券公司 D证券投资咨询机构 50、考察基金经理的过往业绩

16、时，基金经理连续管理_年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。 A半 B1 C3 D5 51、基金的运作费用包括_。 A律师费 B开户费 C上市年费 D银行汇划手续费 52、以下关于LOF基金份额的说法正确的有_。 ALOF基金份额是分系统登记的 B登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回 C登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回 D基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管 53、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是_

17、 A：利率风险 B：信用风险 C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险 54、关于买断式回购交易，下列说法正确的是_。 A债券所有权不发生转移 B属于质押冻结 C又称“开放式回购” D可以在任一日期交易 55、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经_核准后予以公告，同时报中国证监会。_ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会 56、基金公司风险控制能力的考察要点包括_。 A公司风险控制理念 B公司危机处理情况 C公司合规经营悄况 D公司信息披露情况 57、广义的有价证券包括_。 A商品证券 B资本证券 C合同文本 D货币证券 58、关于QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。 A金额申购原则 B份额赎回原则 C未知价原则 D价格优先原则 59、基金账户可用于_的认购和交易。 A基金 B国债 C企业债券 D公司股票 60、以下属于货币证券的有_。 A商业汇票 B商业本票 C金融债券 D银行汇票