二代支付系统报文交换标准大额支付系统分册.docx

1、二代支付系统报文交换标准大额支付系统分册二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1.0）中国人民银行清算总中心2010年8月文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期批准日期V0.1A新建2010.3.30V0.5M修改2010.4.16V0.9M修改2010.6.28V1.0M修改2010.7.30注：变化状态：A增加，M修改，D删除修改记录 11 报文清单及概要 21.1 报文清单 21.2 数据类型 22 二代支付系统报文（XML格式） 32.1 客户发起汇兑业务报文 32.2 金融机构发起汇兑业务报文 142.3 即时转账报文 162.4 即时转账排队/撤销通知报文 262.5

2、 PVP结算申请信息报文 282.6 PVP结算应答信息报文 312.7 申请清算银行汇票资金报文 332.8 银行汇票全额兑付通知报文 412.9 银行汇票申请退回业务报文 422.10 大额业务对账申请报文 442.11 大额业务汇总核对报文 472.12 业务明细核对申请报文 492.13 业务明细核对应答报文 512.14 业务下载申请报文 532.15 业务下载应答报文 552.16 大额预对账报文 563 业务组件 583.1 汇票票面信息 583.2 汇票签发信息 59修改记录序号修改日期修改说明1.2010-3-30C 创建第一稿作为文档模板；2.2010-4-16M 发布0.

3、5版本；3.2010-6-28M 发布0.9版本；4.2010-7-30M 发布1.0版本；5.说明：C-创建；M-修改；A-增加；D-删除；1报文清单及概要1.1报文清单序号报文编号报文名称报文方向是否加签是否对账1.hvps.111.001.01客户发起汇兑业务报文参与者CNAPS22.hvps.112.001.01金融机构发起汇兑业务报文参与者CNAPS23.hvps.141.001.01即时转账报文参与者CNAPS24.hvps.142.001.01即时转账排队/撤销通知报文参与者CNAPS2-外币系统6.hvps.144.001.01PVP结算应答信息报文外币系统-CNAPS2-参与

4、者7.hvps.151.001.01申请清算银行汇票资金报文参与者-CNAPS2-城商行8.hvps.152.001.01银行汇票全额兑付通知报文城商行-CNAPS2-参与者9.hvps.153.001.01银行汇票申请退回业务报文参与者-CNAPS2-城商行10.hvps.710.001.01大额业务对账申请报文参与者-CNAPS211.hvps.711.001.01大额业务汇总核对报文参与者CNAPS213.hvps.713.001.01业务明细核对应答报文参与者CNAPS215.hvps.715.001.01业务下载应答报文参与者-CNAPS216.hvps.716.001.01大额预对

5、账报文参与者-CNAPS21.2数据类型序号类型名称类型定义附加说明1.无无无2二代支付系统报文（XML格式）2.1客户发起汇兑业务报文2.1.1报文功能当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。2.1.2报文序列图场景一参与者发起的业务顺利清算。场景二参与者发起的业务经清算排队后清算。场景三参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。场景四参与者发起的业务清算排队后，因在日终时仍未解救成功被CNAPS2做退回处理 。场景五参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被C

6、NAPS2做拒绝处理。场景六参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文 。场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。2.1.3报文结构序号或报文要素属性类型备注加签要素1.Message root1.12.GroupHeader1.1【业务头组件】3.CreditInformation付款方信息1.14.-Issuer付款人开户行行号0.1Max12NumericText5.-Identification付款人账号0.1Max32Text6.-Name付款人名称0.1Max60Text7.DebtorInformation收款方信息1.18.-Issuer收款人开户行

7、行号0.1Max12NumericText9.-Identification收款人账号0.1Max32Text10.-Name收款人名称0.1Max60Text11.Amount货币符号、金额1.1CurrencyAndAmount12.CategoryPurposeCode业务种类编码1.1Max5Text13.TransactionTypeCode业务类型编码1.1Max4Text14.Priority业务优先级1.1PriorityCode15.AdditionalInformation附言0.1Max256Text16.ReferenceInformation0.117.OR-Refu

8、ndingInformation退汇业务信息1.118.-OriginalGroupHeader原报文信息1.1【原报文主键组件】19.-Content退汇原因1.1Max256Text20.OR-CrossBorderSupplyInformaition跨境支付信息1.121.-Date关联业务委托日期1.1ISODate22.-ReferenceNumber关联业务参考号1.1Max32Text23.-SendingBank业务发起转汇行1.124.-Code 转汇行BIC码0.1BIC25.-Name 转汇行名称0.1Max70Text26.-ReceivingBank 业务接收转汇行1

9、.127.-Code 转汇行BIC码0.1BIC28.-Name 转汇行名称0.1Max70Text29.-CostCode费用编码1.1Code30.-SendingBankCost发报行的收费0.1CurrencyAndAmount31.-ReceivingBankCost收报行的收费0.1CurrencyAndAmount32.-AdditionalInformation 跨境业务附言0.1Max256Text33.OR-CheckInformation支票业务信息1.134.-Date票据日期1.1ISODate35.-Name支票申请人名称1.1Max60Text36.-Number

10、票据号码1.1Max32Text37.-Amount面额1.1CurrencyAndAmount38.OR-IssueTransactionInformation汇票业务信息1.139.-IssueBank汇票签发行行号/最后持票人开户行行号1.1Max12NumericText40.-Account汇票申请人账号/最后持票人账号1.1Max32Text41.-Name汇票申请人名称/最后持票人名称1.1Max60Text42.-RecordInformation汇票票面信息1.1【汇票票面信息】43.-Amount货币符号、金额0.1CurrencyAndAmount44.-Receiver

11、Name汇票收款人名称0.1Max60Text45.-CashBank现金汇票兑付行0.1Max12NumericText46.-RemindingTheDateOfPayment提示付款日期0.1ISODate2.1.4报文说明（1）本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。（2）【业务头组件】中的“系统编号”填写为“HVPS”。（3）“付款清算行行号、付款行行号、收款清算行行号、收款行行号”分别对应【业务头组件】中的“发起直接参与机构、发起间接参与机构、接收直接参与机构、接收间接参与机构”。（4）当业务类型为“汇兑、公益性资金汇划、国库汇款”时，“

12、付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项；当业务类型为“退汇、银行汇票资金汇划、支票、国库资金国债兑付贷记划拨”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填。（5）本报文中“附言”可填写摘要信息如：货款等。（6）【业务头组件】中的“备注”可填写参与者之间的私有约定信息。（7）业务种类为国库汇款（国库资金汇划）时，附言为强制项，内容由发起方根据要求自行设定。内地机构境外发行债券兑付只能由内地支付系统参与者向香港澳门发起。（8）跨境支付类业务，当收、付款人为个人时，收、付款人必须同名。（9）费用

13、编码包括：OUR发起方付费、BEN接收方付费、SHA共同承担。（10）当业务类型为跨境支付时:“跨境支付信息下业务发起转汇行中的转汇行BIC码与转汇行名称”至少填写一项。“跨境支付信息下业务接收转汇行中的转汇行BIC码与转汇行名称”至少填写一项。（11）当业务类型为退汇时：“付款人账户、付款人名称、收款人账户、收款人名称”对应为“原收款人账户、原收款人名称、原付款人账户、原收款人名称”。（12）当业务类型为支票时：“付款人开户行行号”对应为“签发行行号”；“付款人名称”对应为“支票申请人名称”。（13）当业务种类为银行汇票资金移存时：“付款清算行行号、付款行行号、付款人开户行行号、付款人账号、

14、付款人名称”对应为“发起清算行行号、发起行行号、汇票签发行行号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”；“货币符号、金额”为汇票的出票金额；“汇票收款人名称”在本报文中为必填项；【汇票票面信息】组件中的“汇票种类、汇票密押”在本报文中为必填项；“汇票业务信息下的货币符号、金额”不填写。（14）当业务种类为银行汇票资金清算时：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人账号、收款人名称” 对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、最后持票人开户行、最后持票人账号、最后持票人名称”；“货币符号、金额”为“实际结算金额”；“汇票业务信息下的 汇票签发行行号/最后持票人开户行行号、汇票

15、申请人账号/最后持票人账号、汇票申请人名称/最后持票人名称”对应为“汇票签发行行号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”；“汇票业务信息下的货币符号、金额”为“多余金额”。（15）当业务种类为银行汇票资金多余划回时: “付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”；“汇票业务信息下的 汇票签发行行号/最后持票人开户行行号、汇票申请人账号/最后持票人账号、汇票申请人名称/最后持票人名称”对应为“最后持票人开户行、最后持票人账号、最后持票人名称”；【汇票票面信息】组件中

16、的“汇票密押、汇票类型”不填写；“汇票业务信息下的货币符号、金额”为“实际结算金额”。（16）当业务种类为银行汇票资金未用退回时：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”； 【汇票票面信息】组件中的“汇票密押、汇票金额、汇票类型”不填写；“汇票业务信息下的货币符号、金额”不填写。2.2金融机构发起汇兑业务报文2.2.1报文功能当业务仅涉及金融机构账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结

17、果使用清算回执报文返回给发起参与机构。2.2.2报文序列图参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文”。2.2.3报文结构序号或报文要素属性类型备注加签要素1.Message root1.12.GroupHeader1.1【业务头组件】3.CreditInformation付款方信息1.14.-Issuer付款人开户行行号0.1Max12NumericText5.-Identification付款人账号0.1Max32Text6.-Name付款人名称0.1Max60Text7.DebtorInformation收款方信息1.18.-Issuer收款人开户行行号0.1Max12NumericT

18、ext9.-Identification收款人账号0.1Max32Text10.-Name收款人名称0.1Max60Text11.Amount货币符号、金额1.1CurrencyAndAmount12.CategoryPurposeCode业务种类编码1.1Max5Text13.TransactionTypeCode业务类型编码1.1Max4Text14.Priority业务优先级1.1PriorityCode15.AdditionalInformation附言0.1Max256Text16.InterBankLoanInformation拆借信息0.117.-Type拆借分类1.1CodeT

19、P10：场内拆借TP11：场内拆借还款 TP20：场外拆借TP21：场外拆借还款18.-InterBankLoanRate拆借利率1.1DecimalNumber19.-InterBankLimit拆借期限1.1Max5Text2.2.4报文说明（1）本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。（2）【业务头组件】中的“系统编号”填写为“HVPS”。（3）“付款清算行行号、付款行行号、收款清算行行号、收款行行号”分别对应【业务头组件】中的“发起直接参与机构、发起间接参与机构、接收直接参与机构、接收间接参与机构”。（4）当业务类型为“内地机构境外发行债券结

20、算”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填；当业务类型为“国库资金贷记划拨、支取发行基金”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；当业务类型为“国库同城交换净额清算、行间资金汇划”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”不填写。（5）当业务类型为“行间资金汇划”时，“拆借信息”必填。（6）本报文中“附言”可填写摘要信息如：货款等。（7）【业务头组件】中的“备注”可填写参与者之间的私有约定信息。（8）业务种类为国库同城交换净额清算时，

21、附言为强制项，标明交换场次。内地机构境外发行债券结算只能由香港澳门向内地支付系统参与者发起。2.3即时转账报文2.3.1报文功能此报文由与 CNAPS2直连的特许参与者（第三方）发起，CNAPS2实时清算资金后，通过清算回执报文将清算结果返回给第三方，并转发即时转账报文，通知被借记行和被贷记行。2.3.2报文序列图场景一参与者发起的业务顺利清算。场景二参与者发起的业务经清算排队后清算。场景三参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。场景四参与者发起的业务清算排队后，因在日终时仍未解救成功被CNAPS2做退回处理 。场景五参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。场景参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文-场景五”。场景六参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文 。场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。2.3.3报文结构序号或报文要素属性类型备注加签要素1.Message root1.12.GroupHeader1.1【业务头组件】3.CreditInformation付款方信息1.14.-MemberIdentification付款清算行行号1.1Max12NumericText5.-BranchIdentification付款行行号Brnc