第二十五章 基金管理人的合规管理.docx

1、第二十五章 基金管理人的合规管理第二十五章 基金管理人的合规管理一、单项选择题1、以下关于合规管理的表述错误的是（）。A、所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致B、合规管理是一种财务管理活动C、巴塞尔银行监管委员会关于银行合规风险的表述为金融业合规定义提供了一个公认的标准D、基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动2、合规管理部门的独立性主要包括（）。.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策

2、或其他正式文件中予以规定.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员A、B、C、D、3、合规管理的基本原则主要有（）。协调性原则；主观性原则；公正性原则；及时性原则；客观性原则；独立性原则；准确性原则；专业性原则A、B、C、D、4、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、

3、准确性原则5、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A、协调性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则6、下列各项中（）是基金管理人专门的合规管理部门。A、总经理办公室B、财务部C、运营部D、监察稽核部7、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是（）。A、合规管理部门人员应具备较高的思想素质和法制观念，坚持原则、忠于职守、廉洁奉公、公正无私，并具备相应的专业知识B、合规管理部门必须制定相应的人员岗位责任制，实行集体负责制C、合规管理部门工作人员同样应遵守公司各种规章制度和规定D、合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公

4、司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议8、以下表述中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、保持与监管机构日常的工作联系C、及时为高级管理层提供合规建议D、对不合规现象或问题进行惩处9、基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责（）。.对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查.制定公司经营发展战略.草拟公司风险管理战略.评估公司风险管理状况A、B、C、D、10、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的

5、通报事项。A、董事会B、监事会C、股东大会D、职工代表大会11、监事会对经营管理的业务监督不包括（）。A、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况B、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告C、当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东大会D、对业务机构的违法行为进行处罚12、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A、股东会B、会员大会C、总经理D、董事会13、监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A、三分之一B、三分之二C、半数D、四分之三14、以下关于督察长的合规责任的表述，错误的是（）。A、督察长应当关注员工的合

6、规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成B、督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益C、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告工商行政机关D、督察长享有充分的知情权和独立的调查权15、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A、公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B、公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C、公司员工是否严格有效执行公司规章制度D、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况16、督察长发现基金

7、及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构17、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（）报告。A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出

8、机构D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构18、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向（）报告。A、公司董事会B、公司监事会C、中国证监会及相关派出机构D、中国证券投资基金业协会19、公司所有员工不得从事违反忠实义务的行为，以下不属于违反忠实义务的行为是（）。A、按照规定开发新客户B、参与任何操纵市场的行为C、参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往D、向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息20、基

9、金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（）。.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训A、B、C、D、21、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。A、基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法B、公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制C、基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则D、基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，

10、公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境22、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规体制B、合规政策C、合规组织D、合规原则23、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。A、合规管理部门的功能和职责B、合规管理部门的权限C、合规负责人的合规管理职责D、合规部门的人员配置24、（）能把公司可能受到的处罚降到最低。A、合规检查B、合规审核C、合规培训D、合规投诉处理25、以下关于合规审核的表述

11、，错误的是（）。A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据26、基金管理人合规培训的具体内容包括（）。.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度.国际社会中关于基

12、金管理的法律法规.案例警示教育A、B、C、D、27、近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因不包括（）。A、诚信体系不健全B、合规管理意识缺乏C、公司财务管理制度不严谨D、高层管理人员重视不够28、合规风险的主要种类不包括（）。A、信息披露合规性风险B、管理性合规风险C、投资合规性风险D、销售合规性风险29、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A、销售合规性风险B、管理合规性风险C、信息披露合规性风险D、投资合规性风险30、根据基金管理公司风险管理指引（试行

13、），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B、建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门C、通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制D、建立有效的投资流程和投资授权制度31、根据基金管理公司风险管理指引（试行），销售合规性风险管理主要措施包括（）。.对宣传推介材料进行合规审核.建立有效的投资流程和投资授权制度.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构.严格

14、遵守资金清算制度A、B、C、D、32、根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。.对宣传推介材料进行合规审核.建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任.制定适当的销售政策和监督措施.信息披露前应经过必要的合规性审查A、B、C、D、33、根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措施主要包括（）。.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源.信息披露前应经过必要的合规性审查.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监

15、控A、B、C、D、答案部分一、单项选择题1、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查合规管理。合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。参见教材（下册）P189。【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】【答疑编号11727472】2、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查合规管理。合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲

16、突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。属于对银行合规部门独立性的规定。参见教材（下册）P190。【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】【答疑编号11727476】3、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。参见教材（下册）P191。【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】【答疑编号11727479】4、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查合规管理的基本原则。公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为

17、风险进行评估和报告。参见教材（下册）P191。【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】【答疑编号11727483】5、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查合规管理的基本原则。协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。参见教材（下册）P191。【该题针对“合规管理概述”知识点进行考核】【答疑编号11727485】6、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查合规管理部门的设置及其责任。根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合规部，也有称监察稽核部。参见教材（下册）P191。【该题针对“合规管理部

18、门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727487】7、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门必须制定相应的人员岗位责任制，明确任务，落实责任。参见教材（下册）P192。【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727490】8、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神

19、，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规

20、管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性旳合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试

21、结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。参见教材（下册）P192。【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727493】9、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查董事会的合规责任。基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有

22、效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。参见教材（下册）P193。【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727496】10、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查董事会的合规责任。中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。参见教材（下册）P193。【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727499】11、【正确答案】 D【答案解

23、析】 本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东大会。参见教材（下册）P193。【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727502】12、【正确答案】 A【答

24、案解析】 本题考查监事会的合规责任。基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。参见教材（下册）P193。【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727505】13、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查监事会的合规责任。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。参见教材（下册）P194。【该题针对“合规管理部门的设置及其责任，董事会、监事会的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727509】14、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会

25、及相关派出机构。参见教材（下册）P194。【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727512】15、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。参见教材（下册）P194。【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727515】16、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查

26、督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。参见教材（下册）P195。【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727518】17、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长

27、依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。对上述情形，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。参见教材（下册）P195。【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727521】18、【正确答案】 C【答案解析】 本题考查管理层的合规责任。经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。参见教材（下册）P195。【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行

28、考核】【答疑编号11727524】19、【正确答案】 A【答案解析】 本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。参见教材（下册）P196。【该题针对“督察长、管理层、业务部门的合规责任”知识点进行考核】【答疑编号11727528】20、【正

29、确答案】 D【答案解析】 本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及

30、投诉。参见教材（下册）P198。【该题针对“合规管理活动概述、合规文化、合规政策”知识点进行考核】【答疑编号11727532】21、【正确答案】 D【答案解析】 本题考查合规管理活动。基金管理人的合规文化建设在现行体制下需要管理层亲自参与和重视，董事会和高级管理层应采取一系列措施，推进基金管理人的组织文化建设，促使所有员工包括高层管理人员在开展业务时都能遵守法律、规则和标准。参见教材（下册）P198。【该题针对“合规管理活动概述、合规文化、合规政策”知识点进行考核】【答疑编号11727535】22、【正确答案】 B【答案解析】 本题考查合规政策。合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合