黑龙江基金从业资格期权合约组成要素模拟试题.docx

1、黑龙江基金从业资格期权合约组成要素模拟试题2017年黑龙江基金从业资格：期权合约组成要素模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、我国基金行业的对外开放主要体现为_。 A合资基金管理数量不断增加 B基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务 C合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业

2、务 2、以下属于银行业金融机构的有_。 A商业银行 B证券公司 C城市信用合作社 D农村信用合作社3、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为_份。 A80000 B50000 C49751 D49750 4、我国基金市场的监管主体是_ A：中国证监会 B：中国银监会 C：证券交易所 D：中国证券业协会5、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有_。 A货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具” B与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C货币市场属于场外

3、交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成 D货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 6、基金管理人的主要收入来源是_。 A基金投资收益 B基金管理费 C基金托管费 D基金申购费 7、审慎监管原则主要是针对基金管理人_的监管。 A清偿能力 B盈利能力 C资本调节能力 D融资能力 8、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用_领导下的基金经理负责制。 A公司交易部 B公司投资部 C公司董事会 D公司投资决策委员会 9、基金市场营销的活动包括_。 A基金产品设计 B价格定位 C促销 D市场定位 10、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的

4、说法，正确的有_ A应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音 D评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉11、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指_价格买进申报优先于较低价格买进申报，_价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 A：较高，较低 B：较高，较高 C：较低，较低 D：较低，较高 12、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有_。 A投资者大多不能对基金进行客观的评价 B诸多因素都会直接或间接影响

5、基金的业绩 C在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别 D不同类型基金的风险收益特征不同 13、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有_。 A筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷 B资金盈余者可以通过买入证券而实现投资 C为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的 D在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具14、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过_个月。 A：3 B：6 C：9 D：12 15、在每年结束后_日内，基金管

6、理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A：30 B：60 C：90 D：120 16、考察基金经理从业经验的要点包括_。 A基金经理的教育背景 B基金经理从业年限 C基金经理的履历 D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 17、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于_万元人民币。_ A3；2000 B3；3000 C2；3000 D2；2000 18、基金管理人的职责不包括_。 A资产保管 B基金估值 C基金营销 D会计复核 19、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有_以上的非现金

7、基金资产属于该投资方向确定的内容。 A：50% B：60% C：80% D：90% 20、基金持有人获取收益和承担风险的原则是_。 A收益保底，超额分成 B利益共享、风险共担 C按“先进先出法”实现收益和风险 D获取无风险收益 21、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有_。 A证券投资基金管理公司管理办法 B证券投资基金运作管理办法 C证券投资基金销售人员执业守则 D证券投资基金销售管理办法 22、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。 A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C基金销售机构销售基

8、金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 23、债券不能收回投资的情况有_。 A债务人清算后没有剩余余额 B流通市场风险 C债务人不履行债务 D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 24、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的_所决定的。 A跨期性 B杠杆性 C风险性 D投机性 25、下列各项中，不属于保守型投资者目的的是_。 A保值 B增值 C安全 D稳

9、健 26、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有_。 A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C募集期间对认购费用打折 D擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 27、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金_基金设立。 A华安富利 B南方宝元 C华安创新 D南方避险 28、适合于积极型投资者选择的基金品种是_。 A混合型基金 B股票型基金 C债券型基金 D货币市场基金 29、基金营销渠道的主要任务是_。 A提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模 B设计灵活合理的

10、费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力 C为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务 D通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品 30、证券投资基金评价业务管理暂行办法发布的意义包括_。 A使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循 B让基金评级业务的开展更加合规有序 C使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高 D有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题

11、共30小题，每小题2分，共60分。) 31、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按_为基础收取。 A基金面值 B认购金额 C净认购金额 D认购费率 32、货币市场基金最适于_的投资者。 A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合 B有较高风险承受能力，关注资本增值 C偏好风险，追求短期投资获得最高收益 D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高33、老基金的特点不包括_。 A缺乏基本的法律规范 B不以上市证券为基本投资方向 C是一种间接投资 D资产质量普遍不高 34、基金信息披露最根本、最重要的原则是_。 A准确性原则 B及时性原则 C公平披露原则

12、D真实性原则35、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_ A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数 36、基金销售监管的监管与自律并重原则是指_。 A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 B在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理 C要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D对监管对象给予公正的待遇 37、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B承诺利用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金

13、认购 D与投资者以口头约定亏损分担 38、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。 A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 D经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 39、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是_。 A营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买

14、卖基金支付费用的高低 C渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者 40、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 99541、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为0.5% B为0.25% C通常在0.25

15、%0.5%之间 D通常在0.5%1%之间 42、下列不属于基金市场服务机构的是_。 A基金销售机构 B基金注册登记机构 C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会 43、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是_。 A实体资产证券化 B资产支撑证券化 C住房抵押贷款证券化 D现金资产证券化44、基金经理任职报告材料应当包括_。 A基金从业资格证明复印件 B基金经理任职报告和任职登记表 C具有3年以上证券投资管理经历的证明 D最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 45、全球基金业发展的趋势与特点有_。 A美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B封闭式基金是基金的主流

16、产品 C开放式基金是基金的主流产品 D基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 46、国际上，开放式基金的销售主要分为_两种方式。 A直销和分销 B承购包销和余额包销 C直销和包销 D直销和代销 47、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是_ A：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B：预测该基金的证券投资业绩 C：有明确、醒目的风险提示和警示性文字 D：夸大单位或者个人的推荐性文字 48、基金管理公司最基本的一项业务是_。 A基金募集 B投资管理 C基金销售 D受托资产管理 49、LOF份额认购方式包括_两种。 A定向认购 B私募 C场外认购 D场内认购 50、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面

17、额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D数量 51、证券交易所的会员_ A：可以自动转让交易席位 B：转让交易席位必须由证监会审批 C：转让交易席位必须由证券交易所审批 D：不得转让交易席位 52、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是_。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D息票累积债券 53、_指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A：基金账务的复核 B：基金头寸的复核 C：基金资产净值的复核 D：基金财务报表的复核 54、证券投资基金的主要投资方向是_。 A实业

18、B上市公司的投资项目 C信贷 D有价证券 55、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是_。 A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处 D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 56、_是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到

19、了预先设定的百分比，就卖出该股票。 A：简单过滤器规则 B：移动平均法 C：上涨和下跌线 D：相对强弱理论 57、关于债券的特征，下列描述错误的是_。 A安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资 B收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬 C偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 D流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券 58、下列关于基金资产估值陈述不正确的是_。 A基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B基金的份额净值的估值结果不必都是公允的 C基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格 59、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日_。 A基金未分配利润 B未分配利润中已实现收益 C基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数 D基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数 60、基金管理人的主要收入来源是_。 A基金投资收益 B基金管理费 C基金托管费 D基金申购费