证券投资集合资金信托合同协议书范本.docx

1、证券投资集合资金信托合同协议书范本编号：_证券投资集合资金信托合同甲 方：_乙 方：_签订日期：_年_月_日甲方（委托人）：证件号码：地址：联系方式：信托资金：人民币（大写） （￥ 元）信托利益分配银行账户：（受益人在信托期间应避免注销本账户，个人账户不得为定期存折或可以无息透支的贷记卡，建议预留活期或定活两便存折、储蓄卡、借记卡等。）户名：开户银行：账号：乙方（受托人）：法定代表人：地址：联系方式：保管人：法定代表人：住所：联系方式投资顾问：法定代表人：住所：联系方式：投资顾问管理费及信托利益分配账户：户名：开户银行：账号： 第一部分 商务条款序号标题内容1信托计划名称证券投资集合资金信托计

2、划（下称本信托计划）2信托目的通过实施本信托计划，受托人将委托人的资金集合运用，并按照信托计划文件的规定，对信托计划财产进行专业化管理，谋求信托计划财产的增值。3合同签署日本合同于 年 月 日于 市签署。4信托资金人民币（大写） （￥ 元）5信托期限本信托计划为长期信托，信托设立时不限定信托存续期限。仅当本合同约定的终止条款出现时，本信托才予以终止。6推介期本信托计划的推介期为自 年 月 日起至 年 月 日止。（受托人可提前或推迟推介期）7信托计划成立日本信托计划预计于 年 月 日成立（受托人可提前或推迟成立，并在成立通知书中告知委托人）。8开放日本信托计划开放日指计算委托人申购或赎回信托单位

3、的基准日期，即每月的 日（如遇法定节假日，则为该日之后的最近一个工作日）。9信托资金账户1、信托资金账户开户行： 户 名： 账 号： 2、委托人应于签署本合同同时将信托资金划付至信托资金账户。10信托计划投资范围本信托计划投资于国内证券交易所挂牌交易的 股股票（含新股申购）、封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金（含ETF，不含LOF）、货币市场基金、金融衍生产品、银行存款以及中国证券业监督管理委员会许可发行的基金可以投资的其他投资品种，上述交易品种均不得违反法律、法规、银监会的相关规定。在不违反国家相关法律法规的前提下，投资顾问可按如下程序变更投资范围：在受托人网站上将拟变更的投资范围公示5

4、个工作日，公示期间如果有代表全部受益权50%以上受益人以特快快递方式送达受托人处表示反对，则本信托计划投资范围不得变更，否则即视为全体受益人同意新的投资范围。11投资顾问投资顾问由全体委托人指定。12中介机构1、 。为了维护全体受益人信托利益，受托人与投资顾问协商一致后可以变更信托财产保管人。2、 为本信托指定的证券交易经纪机构， 拥有创新类券商资格。为了维护全体受益人信托利益，受托人可以变更证券经纪机构。第二部分 通用条款为充分发挥信托机构“受人之托、代人理财”的专业职能，明确在资金信托中双方的权利和义务，保证信托关系各方当事人的合法权益。根据中华人民共和国信托法、中华人民共和国合同法、信托

5、公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法及有关法律、法规和规章，委托人和受托人根据平等、互利原则签订本合同，共同遵照执行。一、释义除非本合同文意另有所指，下列词语具有如下含义：1、本合同：指 证券投资集合资金信托合同及对该合同的任何修订和补充。2、信托计划、本信托计划：指 证券投资集合资金信托计划。3、信托计划文件：指 证券投资集合资金信托计划说明书、 证券投资集合资金信托合同、认购风险申明书、认购申请书、申购与赎回申请书、申购确认书、赎回确认书、分红确认书以及中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。4、信托当事人：指受本信托关系约束，享受权利并承担义务的委托人、受托人、受益人和全体委托

6、人一致指定的投资顾问。5、委托人、受益人：委托人为依本合同约定认购/申购本信托计划信托单位，并缴付信托资金的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他社会组织。受益人为依本合同约定享有受益权的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他社会组织。6、授权代表：由全体委托人一致同意并不可撤销地授权投资顾问指定授权代表对信托计划财产的投资管理运作发出委托人指令。投资顾问须对授权代表出具授权委托书，其内容包括但不限于姓名、权限、时间、授权期限、有效指令应包含的印鉴等。授权代表的身份证复印件、授权委托书必须在信托计划成立前于受托人处备案。投资顾问与受托人协商一致后可更换授权代表。7、信托

7、执行经理：由受托人指定，代表受托人按本合同约定对信托计划财产进行管理，实施风险控制和处理信托计划运作中的各类行为，接受并执行授权代表所发出的有效的委托人指令。8、委托人指令：由授权代表发出的，按信托计划文件规定对信托计划财产进行投资运作的指令。其内容包括但不限于信托计划编号、拟交易的证券名称和代码、买入或卖出方向、委托数量或区间、委托价格或区间、委托日期和时间。9、信托资金：指本信托计划成立时及开放日委托人实际交付的资金扣除认购/申购费后剩余的金额。10、信托计划财产：由受托人因接受信托取得的信托资金，受托人因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，以及因前述一项或数项财产灭失、毁

8、损或其他事由形成或取得的财产等构成。11、信托计划财产总额：指本信托计划持有的银行存款、证券资产以及信托计划文件约定的其他资产的库存数量乘以该资产的单位价值之和。12、信托计划财产净值：T日信托计划财产净值是T日信托计划财产总额减去T日实际发生的应由信托计划财产承担的信托费用和T日分配的信托利益后的余额。13、信托单位、信托单位净值、累计信托单位净值：信托单位是计算、衡量信托计划财产净值以及委托人认购或赎回份数的计量单位。T日信托单位净值是T日信托计划财产净值与信托单位总数之比。T日累计信托单位净值是T日信托单位净值与每信托单位的累计普通信托利益分红之和。单位净值的计算精确到小数点后万分位（即

9、精确到0.0001）。14、信托利益：指受益人按照信托计划文件规定享有受益权而获得的利益，主要为信托资金及信托收益扣除了应由信托计划财产承担的费用后的余额。15、工作日：工作日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。二、信托计划成立的一般约定1、信托资金在委托人的交付日至信托计划成立日期间，按同期银行活期存款利率计息。2、信托计划成立后，委托人自资金交付日至信托计划成立日期间的活期利息将按照每1元认购一个信托单位的方式转增该委托人的信托单位，该转增过程不收取认购费。信托单位的计算采用截尾法，保留到小数点后2位、精确到0.01份，由此产生的尾差计入信托计划财产。3、信托计划未能成立的，受托

10、人将在推介期结束日起5个工作日内将信托资金及自委托人交款日至退款日期间以同期银行活期存款利率计算的利息一并返还委托人；4、受托人将本着诚实、信用的原则实施信托计划的推介，但受托人未对推介成功与否做出任何陈述或承诺。三、委托人资格和资金合法性要求委托人资格1、委托人是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的合格投资者：（1）认购本信托计划的信托资金不低于人民币100万元的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（2）个人或家庭金融资产总计在其认购本信托计划时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；（3）个人收入在最近三年内每年收入超过人民币20万元或者夫妻双方合计收入在

11、最近三年内每年收入超过人民币30万元，且能提供相关收入证明的自然人。2、信托存续期间，除非相关监管法律、法规允许，全体委托人/受益人中的自然人人数最高不超过50人（含）。信托资金合法性1、委托人保证其信托资金是其合法拥有的具有完全支配权的财产，并符合法律法规的规定。2、委托人根据其自己独立的审核及其认为适当的专业意见，已经确定：（1）信托资金完全符合其财务需求、目标和条件；（2）遵守并完全符合其投资政策、指引和限制；（3）对其而言是合理、恰当而且适宜的投资，尽管投资本身存在明显切实的风险。3、委托人有关其进行资金信托的合法性或有关其他事项的决定是在其独立判断的基础上做出的。四、信托单位的认购/

12、申购与赎回见附件五、受益人1、本信托计划的受益人分为特定受益人与普通受益人两类，特定受益人根据信托计划的规定享有特定受益权，普通受益人根据信托计划的规定享有普通受益权。2、本信托合同的委托人为普通受益人，全体委托人/受益人同时指定投资顾问为本信托计划的特定受益人。六、受益权本信托受益权分为特定受益权和普通受益权。受益人根据信托计划文件的约定享有特定受益权或普通受益权。特定受益权与普通受益权并非受托人做出的对该权利可能获取的全部或部分信托利益分配的承诺、保证、保障、担保等任何形式的义务或责任。特定受益权：特定受益权是指特定受益人从信托利益中获取特定信托利益的权利。普通受益权：普通受益权是指普通受

13、益人从信托利益中获取普通信托利益的权利。七、受益权的转让、质押与继承1、本信托计划受益人不得转让、质押、赠与或以其他方式处分其信托受益权。2、受益权继承的，继承人应提交：法定继承文件、资金信托合同、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件，前往受托人处办理登记确认。未到受托人处进行登记的不能对抗第三人。法定继承文件包括：法院判决书、民事调解书、执行裁定书、协助执行通知书、经公证的遗嘱、经公证的遗产分配协议、继承人为被继承人合法继承人的公证或工商证明材料。有效身份证件及复印件包括：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证（原件和加盖公章的复印

14、件）、授权委托书（或介绍信）、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。八、信托计划财产的独立性1、信托计划财产与受托人固有财产相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托计划财产不属于其清算财产。2、受托人管理运用、处分信托计划财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵消。受托人管理运用、处分不同的信托计划财产所产生的债权债务，不得相互抵消。3、受托人为本信托计划设立信托计划专户，主要包括信托计划专用银行账户和信托计划专用证券账户。4、信托计划财产单独记账，信托计划财产与受托人固有财产分别管理，分别记账；信托计划财产与受托人管

15、理的其他信托财产分别管理，分别记账。九、信托计划财产的管理运用见附件十、信托计划的费用与估值见附件十一、信托利益分配与服务费见附件十二、信托当事人的权利和义务委托人的权利和义务1、权利（1）在信托期间，按合同约定查询信托资金管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明；（2）信托计划文件及法律、行政法规规定的其他权利。2、义务（1）按合同约定及时交付资金，并保证资金来源的合法性；（2）保证其享有签署包括本合同在内的信托计划文件的权利，并已就签署行为履行必要的批准授权手续；（3）保证其加入本信托计划未损害其债权人的利益；（4）接受本信托计划采取的由投资顾问发出委托人指令的运作方式及其产生

16、的结果；（5）除按本合同约定赎回外，不得在本信托计划和信托合同存续期间退出信托计划或终止本合同；（6）信托计划文件及法律、行政法规规定的其他义务。受益人的权利和义务1、权利（1）自信托计划成立之日起，按信托计划文件规定享有信托受益权；（2）在信托期间，按合同约定查询信托资金的运作收益情况，了解信托计划财产的管理情况；（3）信托计划文件及法律、行政法规规定的其他权利。2、义务（1）不得以信托受益权偿还债务；（2）接受本信托采取的投资顾问发出委托人指令的运作方式及其产生的结果；（3）除按本合同约定赎回外，不得在本信托计划和信托合同存续期间退出信托计划或终止本合同；（4）信托计划文件及信托法规规定的

17、其他义务。投资顾问的权利和义务1、权利（1）信托期间按本合同约定查询信托计划财产的管理、运用、处分及收支情况；（2）有权获得本信托计划文件之复印件；（3）按照本合同约定获得投资顾问管理费和特定信托利益；（4）按照信托计划文件的规定指定授权代表，并通过授权代表就信托计划财产的管理运用向受托人发出有效的委托人指令；（5）信托文件及法律、行政法规规定的其他权利。2、义务（1）按照信托文件的规定，签署授权代表授权委托书，并在信托计划成立前提交受托人；（2）按本合同规定，向受托人提交证券组合及有效的委托人指令；（3）不定期向受托人提供企业研究报告、宏观经济分析、汇率及利率分析、投资组合的构建及分析、风险

18、分析、资产配置管理、投资组合业绩及风险评价等服务；（4）在担任投资顾问期间，未经受托人书面同意，不得以任何形式借受托人的名义在社会上作本信托计划或其他业务的公众性宣传，否则要承担由此给信托计划财产和受托人造成的一切损失并承担法律责任；（5）授权代表及其相关管理人员的发生变动时，应在不晚于变动之日起的2个工作日内书面通知受托人；（6）以书面方式向受托人提交的证券组合及委托人指令需由投资顾问法定代表人或授权代表亲笔签名并加盖公章，且只能由投资顾问指定的人员送达或以传真送达受托人并与信托执行经理电话确认；（7）发生以下重大事项以书面报告形式向受托人进行信息披露的义务：减资、合并、分立、依法解散、被依

19、法撤消、决定申请破产或被申请破产；涉及重大诉讼或仲裁；董事、监事、经理及其他高级管理人员发生重大变动；可能对信托计划财产产生重大影响的其他事项；（8）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。受托人权利和义务1、权利（1）自信托计划成立之日起，根据信托计划文件管理、运用和处分信托计划财产；（2）信托计划成立后，以受托人名义开立专用的银行账户、证券（基金）账户和交易账户，并享有包括根据信托计划文件处置账户内证券资产、资金划拨、销户等一切账户名义所有人的权利；（3）根据信托计划文件的规定足额收取受托人信托报酬；（4）按信托计划文件的规定指定信托执行经理，并发出受托人指令；（5）信托计划文件

20、及法律、行政法规规定的其他权利。2、义务（1）受托人有根据本合同规定为受益人的最大利益处理信托事务，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务；（2）根据授权代表发出的有效的委托人指令进行交易；（3）严格遵守现行法律、法规的各项规定以及本合同的各项约定，管理信托计划财产；（4）根据信托计划文件的规定，以信托计划财产为限向受益人支付信托利益；（5）对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密；（6）妥善保管信托业务交易的准确、完整记录、原始凭证及资料，保存期为自本信托终止之日起15年；（7）定期按合同约定履行信息披露义务；（8）信托计划文件及信托法规规定的其他义务。十三、信托计划的终

21、止、清算与财产归属信托计划的终止如果发生以下任一情形，本信托计划终止：1、信托目的已经实现或无法实现。2、本信托计划被撤销。3、信托计划财产净值连续1年低于人民币 元，受托人有权终止本信托计划。4、受托人职责终止，未能按有关规定产生新受托人。5、受托人认为必要时，但应至少提前一个月在受托人网站上公告。6、信托计划成立一年后，投资顾问书面通知受托人要求终止信托计划，但应提前一个月通知受托人。7、全体受益人申请赎回全部信托份额。8、在信托计划成立一年后，受益人大会决定更换受托人时本信托终止。9、在信托计划成立一年后，受益人大会决定终止本信托计划。10、法律、法规、规章或者监管部门的通知、决定等要求

22、信托计划终止的其他情况。信托计划终止时的处理程序1、授权代表应在上述终止情形发生后10个工作日内（如期间遇停牌等不可变现的客观情况，则相应顺延）变现全部信托财产，如授权代表未在上述时限内完成变现，则受托人将在超出上述期限后的10个工作日内（如期间遇停牌等不可变现的客观情况，则相应顺延）将信托财产全部变现。本信托期限自动延期至全部信托财产变现之日，延期期间的信托报酬等信托费用以信托计划财产净值为基数按信托计划实际存续天数计算并提取，信托利益也按信托计划实际存续天数计算并提取。2、全体受益人仅在信托财产全部变现后方可获得分配。信托计划终止后的清算1、信托计划终止后，受托人应负责信托计划财产的保管、

23、清理、变现、确认和分配。2、受托人在信托计划终止后10个工作日内编制信托计划财产清算报告，并以书面信函方式报告受益人。全体受益人在此约定，由于保管人已经履行了对资金的监督、管理职责，上述报告不再另行审计，除非法律、法规和规章或监管部门要求必须进行审计的。3、受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起30日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。十四、受益人大会1、受益人大会由全体受益人组成，当出现下列事项而信托文件未有规定时，应当召开受益人大会审议决定：（1）提前终止信托合同或者延长信托期限；（2）改变信托财产运用方式；（3）更换受托人或投资顾问；（4）提高受托人的信托报酬标准

24、；（5）信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项。2、受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集；召集人应当至少提前10个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。3、受益人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一信托单位具有一票表决权，受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权；委托代理人出席受益人大会的，需携带受益人的书面委托证明及双方的有效证件。4、受益人大会应当有代表50%以上信托单位的受益人参加，方可召开；大会就审议事项作出决

25、定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过；但更换受托人、更换投资顾问、改变信托财产运用方式、信托计划文件没有约定的提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。5、受益人大会决定的事项，应当及时通知相关当事人，并向中国银行业监督管理委员会报告。十五、信托计划的信息披露信息披露方式受托人在有关信息披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，可以以下列一种或多种方式报告受益人：1、在受托人网站（ ）上公告；2、电子邮件；3、电话；4、信函；5、全体受益人以书面形式要求的其他信息披露方式。信息披露内容1、信托计划成立后5个工作日内，受托人应当就信托合同数与信托计划资金总额向委托人（受益人）

26、进行披露；2、信托计划成立后，受托人每周向受益人披露经保管人复核后的上周最后一个工作日的信托单位净值；3、全体委托人（受益人）在此约定，本信托计划财产无需年度审计，除非法律、法规或监管部门要求必须进行审计的；4、信托计划终止后10个工作日内，受托人编制信托计划财产清算报告（无需审计），并以书面信函方式报告受益人；5、受托人在实施本信托计划过程中发生信托目的不能实现、因法律法规修改、市场制度变革等严重影响信托计划运行的事项时，应在知道该事项发生之日起的3个工作日内以临时报告书形式向受益人披露，并于披露之日起7个工作日内向受益人披露受托人拟采取的应对措施；6、其他与信托计划相关且应当披露的信息根据

27、国家法律、法规、规章的规定和监管部门的通知或决定的要求进行披露。十六、风险揭示与承担风险揭示1、市场风险证券投资市场受宏观经济政策、经济周期、利率变化、通货膨胀以及上市公司经营状况等因素的影响，导致信托计划财产净值产生波动。2、保管银行及证券经纪人经营及操作风险在信托计划财产的管理过程当中涉及信托资金保管银行、证券经纪人等金融服务机构，如果保管银行或证券经纪人不能遵守信托计划文件的约定实施管理，则可能对信托计划财产的管理产生不利的影响。3、流动性风险我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。例如封闭式基金市场参与者以保险公司为主，容易产生一致性的投资行为；A股股票的战略配售和定向增

28、发有锁定期的交易限制；开放式基金也会面临巨额赎回或暂停赎回等极端情况，这都将加大变现难度，对信托计划财产的管理产生不利影响。4、管理风险信托计划财产的管理、运用过程中，投资顾问的专业知识、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，由此可能导致信托计划财产遭受损失。5、受托人操作风险受托人遵循诚实、信用、谨慎、有效管理的义务管理信托事务，但是在信托计划财产的管理过程中，存在操作失误或违反操作规程等引致的风险，从而影响信托计划的收益水平。6、投资顾问操作风险投资顾问在信托计划财产的管理过程中，存在操作失误或违反其操作规程等引致的风险，从而影响信托计划的收

29、益水平。7、合规性风险指信托计划财产的运作过程中，违反国家法律、法规及信托合同的有关规定的风险。8、特别提示风险受托人网上交易系统已经采取了必要的安全措施以增强交易的安全性。但仍然存在且不限于下列风险：（1）因特网是全球性公共网络，并不由任何一个机构所控制。数据在因特网上传输的途径是不完全确定的。因特网本身并不是一个完全安全可靠的网络环境；（2）在因特网上传输的数据有可能被某些个人、团体或机构通过某种渠道获得。但他们并不一定能够了解该数据的真实内容；（3）在因特网上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟，或因其它原因出现中断、停顿或数据不完全，从而使得网上交易出现延迟、停顿或中断；（4）因特网上发布的证券交易行情信息可能滞后，与真实情况不完全同步；（5）因特网上发布的各种证券信息，可能出现错误或被恶意误导；（6）因特网上机构或投资者的身份可能会被仿冒。采用受托人的网上交易系统直接发出委托人指令，表明全体委托人已经完全了解网上交易的风险，并愿意承担由此带来的可能损失。9、其他风险（1）战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能导致信托计划财产遭受损失；（2）金融市场危机、行业竞争等超出受托人