全国代理营业机构负责人任职资格模拟考试4.docx

1、全国代理营业机构负责人任职资格模拟考试4 2021年全国代理营业机构负责人任职资格模拟考试4一、单项选择题 (共 40 题，每题 1 分，共 40 分)1、商业银行自己开发设计的理财产品，应当由商业银行负责报告。 1分A、总行 B、 支行C、一级分行 D、二级分行答案：A， 2、根据?银行业金融机构内部审计指引?， 内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行。 1分A、调查、质询、取证 B、取证、调查及相关处理C、调查、取证、处分 D、质询、取证、审查答案：A， 3、 ，邮政储蓄与邮政汇兑两大应用系统互通。 1分A、2005年 B、2006年C、2021年

2、 D、2007年答案：B， 4、目前，中国邮政储蓄银行的经营模式为 。 1分A、代理模式 B、自营模式C、自营+代理 D、托管模式答案：C， 5、商业银行应当建立个人理财参谋效劳的制度，定期对客户评估报告或投资参谋建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。 1分A、持续评估 B、定期评估C、重新评估 D、跟踪评估答案：D， 6、以下关于存本取息存款的说法，正确的选项是 。 1分A、取息日必须大于或等于约定取息日 B、约定取息日未取利息的，只能到期一并支取C、逾期取息时，逾期利息按活期计息 D、每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保存至分位答案：A， 7、额度类消费贷款中，可执行的最低利率

3、是 。 1分A、基准利率下浮5% B、基准利率C、基准利率上浮10% D、基准利率上浮5%答案：B， 8、以下哪一项不属于商业银行操作风险管理信息系统应具备的根本功能。 1分A、实时监控关键岗位员工业务办理全部流程 B、提供操作风险报告的有关内容C、支持操作风险和控制措施的自我评估并监测关键风险指标 D、记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息答案：A， 9 、商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得超过五万元以上的，除没收违法所得外，还可以并处违法所得一倍以上几倍以下的罚款？ 1分A、3倍 B、8倍C、5倍 D、10倍答案：C， 10、

4、每份外币个人存款证明书最多只能证明 笔子账户的资金。 1分A、1 B、3C、5 D、10答案：C， 11、反映普通股每股的盈利能力。 1分A、资产净利润率 B、市盈率C、普通股每股收益 D、资本保值增值率答案：C， 12、银行业从业人员不包括。 1分A、汽车金融公司工作人员 B、银行工作人员C、信托公司工作人员 D、证券公司工作人员答案：D， 13、电视银行一天内登录密码输入错误超过 将被锁定，第二天自动解锁。 1分A、5次 B、3次C、1次 D、2次答案：B， 14、个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等行为均属。 1分A、非法吸收公众存款罪 B、没有犯罪C、集资诈骗罪 D、私设“

5、小金库罪答案：A， 15、以下不属于操作风险的事件是。 1分A、经营中断和系统瘫痪 B、内部欺诈C、外部欺诈 D、债务人违约答案：D， 16、一般来说，平安性高的资产，其流动性。 1分A、低 B、具体情况具体分析C、高 D、不确定答案：C， 17、以下关于尾箱检查的规定，哪项是错误的 。 1分A、营业终了，柜员应将尾箱超额现金上缴营业主管 B、营业主管每天必须核对普通柜员现金柜员尾箱或组织普通柜员互盘尾箱C、营业机构支行局长每月必须对全部柜员尾箱进行检查 D、营业终了，柜员应将系统尾箱与实物尾箱进行核对，确保账实相符答案：C， 18、以下工程不属于违反现金管理制度的行为。 1分A、将本单位现金

6、借给其他单位临时支用 B、用本单位银行帐号为他人支取现金C、出差人员随身携带的差旅费超过1000元 D、用现金收入进行现金支出答案：C， 19、收入现金发现假币时,哪条做法是不正确的 。 1分A、柜员应该具有?反假货币上岗资格证书? B、可以单人当面予以收缴C、向持有人出具?假币收缴凭证? D、加盖“假币字样的戳记答案：B， 20 、是指一国国际关系发生重大变化，如对外发生战争、领土被侵占等，或一国内部动乱不安，如意识形态分歧导致革命、恐怖事件造成骚乱、经济利益冲突、地方性争斗及政党分裂等因素所可能造成损失的风险。 1分A、政治风险 B、经济风险C、以上都不是 D、社会风险答案：A， 21、网

7、点前台柜员小张在为客户办理现金存入业务时，得知客户有购置个人理财产品的需求，此时小张应将客户引见给 。 1分A、理财经理 B、网点支行长C、大堂经理 D、公司客户经理答案：A， 22、某笔整存整取存款，2021年2月7日存入，2021年3月9日取出，存期为 天。 1分A、33 B、32C、30 D、31答案：D， 23、 指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身进行虚假交易套取现金的行为。 1分A、商户欺诈风险 B、信用卡套现风险C、心理风险 D、洗钱风险答案：B， 24、各级行应强化岗位监督控制，重要单证保管岗位应轮换。 1分A、定期 B、3个月C、不定期 D、半年答案：A， 25、从

8、支出角度看，不是GDP构成的三大局部之一。 1分A、净出口 B、净进口C、投资 D、消费答案：B， 26、对性格直爽、坦率开朗、知错就改、谦逊豁达的员工，宜采用 的批评。 1分A、渐进式 B、商讨式C、一针见血式 D、提示性答案：C， 27、根据?结汇、售汇及付汇管理规定?，外汇银行应当建立结售汇内部监管制度，遇有结售汇异常情况，应当及时向国家外汇管理局当地分支局报告。 1分A、当地人民银行 B、国家外汇管理局当地分支局C、当地银行业监管部门 D、公安机关答案：B， 28、网点负责人应严格恪守品行正直和老实信用原那么，在履职中还应遵守互利共赢的原那么。这表达了网点负责人 的职业操守要求。 1分

9、A、廉洁从业，秉公办事 B、客户至上，高效效劳C、勤勉尽职，忠于职守 D、老实守信，互信共赢答案：D， 29、认为行政机关工作人员在执法过程中存在违法违规行为的民法院已经依法受理的，当事人。 1分A、可以申请听证 B、不得中请行政复议C、可以同时申请行政复议 D、可以在行政诉讼完成后再申请行政复议答案：B， 30、理财产品宣传销售文本分为两类。其中宣传材料不包括。 1分A、报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯数据 B、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料C、 、 、短信、邮件 D、理财产品说明书答案：D， 31、风险评级为低风险等级和中低风险等级的外币理财产品，认购起点金

10、额不得低于 元人民币等值的外币。 1分A、5万 B、10万C、1万 D、3万答案：A， 32、银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善岗位内部控制。此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的 原那么。 1分A、完善岗位协调能力 B、注重内控严谨性C、实现灵活高效的人员配置 D、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构答案：B， 33、个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查。 1分A、是否存在错误销售和不当销售 B、操作的合规性与标准性C、业务人员操守与胜任能力 D、是否配备必要的人员答案：A， 34、依法对商业银行合规风险管理实施监管，

11、检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。 1分A、人民银行 B、保监会C、证监会 D、银监会答案：D， 35、适用于汇兑业务，单笔交易限额5万、日累计交易限额20万的个人网银平安认证方式是 。 1分A、电子令牌+交易密码 B、电子令牌+短信C、 短信 D、UK+短信答案：B， 36、与基层网点内部欺诈有关的风险点不包括 。 1分A、权限、印章、重要单证管理不善 B、客户经理违规操作C、资金按规章收付 D、银企对账流于形式答案：C， 37、货币政策是调节的政策。 1分A、社会总供给 B、社会总需求C、固定资产规模 D、产业结构答案：B， 38、在存款业务中，整存零取存款 元起存。 1分A、50

12、B、5000C、5 D、1000答案：D， 39、一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由决定。 1分A、总行 B、市行C、省行 D、县行答案：C， 40、政策性银行是。 1分A、以盈利为目标 B、由商业银行组建C、由国家政府出资或参股设立 D、为贯彻政府经济意图，在多种业务领域内从事金融活动答案：C， 二、多项选择题 (共 20 题，每题 1.5 分，共 30 分)41、营业网点在收到请领的重要单证时，必须按照 要求对重要单证进行验收。 1.5分A、认真检查包装是否完好无损，是否为所申领的单证种类，数量是否准 B、必须至少双人共同在录像监控下开封，严禁单人操作确，印制质量和规格是否符合标

13、准C、如发现有误，应将错误的凭证实物妥善封存不得发放使用，并立即逐 D、核验无误后，登记入账，在营业机构的保险柜妥善保管级上报答案：ABCD， 42、按银行卡是否能提供信用透支功能，可分为 。 1.5分A、信用卡 B、IC卡C、银行卡 D、借记卡答案：AD， 43、商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核以下事项。 1.5分A、账户资料的真实性 B、存款人身份C、账户资料的合法性 D、账户资料的完整性答案：ABCD， 44、邮储个人网银的“信用卡功能包括 。 1.5分A、信用卡分期 B、我的信用卡C、对账单 D、信用卡还款答案：ABCD， 45、以下关于一本通业务的说法，错误的有 。

14、1.5分A、一本通业务有利于降低纸质存单的本钱 B、一本通是将多个储种、多个账户的存款集中于一本存折上，用一个存款凭证记载、管理多个存款账户资金活动情况的业务品种C、一本通存单移入、移出可以代理 D、一本通存单移入、移出只能在开户县市范围内办理答案：CD， 46、应急预案演练的重要作用有 。 1.5分A、可在事故发生前暴漏预案的缺陷 B、提高各级预案之间的协调性以及整体应急反响能力C、改善各应急部门、机构和人员的协调，增强银行应对突发事件的经 D、发现应急资源的缺乏验、信心和意识答案：ABCD， 47、当发生群体性上访、闹事等突发事件，可能危及营业场所平安时， 。 1.5分A、营业场所工作人员

15、应密切注视事态的开展 B、营业人员应将大额现金锁入保险柜或金库内，并将情况报告营业场所负责人C、当发现危及营业场所平安时，应迅速向当地公安部门报警，并报告县 D、当接到上级同意可停止营业通知后，营业场所工作人员立即关闭门支行 窗，并在场所内守护，等待事态平息答案：ABCD， 48、?金融违法行为处分方法?规定，金融机构办理贷款业务，不得有以下行为。 1.5分A、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件 B、向关系人发放抵押贷款C、向关系人发放信用贷款 D、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款答案：ACD， 49、国内汇兑按照为客户提供的效劳不同，可分为 。 1.

16、5分A、入账汇款 B、密码汇款C、网上支付汇款 D、按址汇款答案：ABCD， 50、银行业从业人员与同事之间应当团结合作，以下做法恰当的有。 1.5分A、客户经理之间分享各自对客户的效劳方式和技巧 B、老员工向新员工介绍工作经验C、在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法 D、同一团队的客户经理之间分享各自客户的信息E、对同事在工作中偶然的违反内部规章制度的行为予以理解，不必理会答案：ABCD， 51、以下有关网点负责人综合安排人员配置需要遵循的根本要求描述中，正确的有 。 1.5分A、在人员岗位配置时注重团队合作 B、加强业务培训，提高员工素质和标准化操作水平C、网点管理层次不宜太多，

17、一般以两层为宜 D、在人员和岗位安排时应注重培养团队的核心成员答案：ABCD， 52、?商业银行个人理财业务管理暂行方法?所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的等专业化效劳活动。 1.5分A、投资参谋 B、财务分析C、财务规划 D、资产管理答案：ABCD， 53、客户通过邮储个人网上银行可以自助办理的业务有 。 1.5分A、基金买卖 B、汇款C、转账 D、查询答案：ABCD， 54、中央银行货币政策最终目标包括。 1.5分A、经济增长 B、充分就业C、物价稳定 D、国际收支平衡E、金融创新答案：ABCD， 55、 的客户可成为邮储个人网上银行效劳对象。 1.5分A、开立外币活期一本通

18、B、开立信用卡C、开立有借记卡绿卡通副卡除外 D、开立本币结算存折答案：ABCD， 56、当银行营业网点发生使用催泪弹或毒气抢劫时， 。 1.5分A、营业人员应立即屏住呼吸，闭眼，有条件的可迅速佩戴好防毒面具， B、营业人员当闻到异味，感觉异常，或判明犯罪分子施放催泪弹及毒气无条件的可用湿布毛巾捂住口、鼻 时，要立即启动110紧急报警装置，并迅速拨打110报警，同时向单位领导、安保部门报告C、一时找不到湿布，可迅速隐蔽进入柜台内的洗手间或有水的地方， D、柜台内人员要快速将现金及重要凭证等收拢并锁入保险柜，拨乱密有排风设备的要及时开启排气系统码，藏好钥匙或转移至平安区域答案：ABCD， 57、

19、按照?个人贷款管理暂行方法?规定，借款合同应当。 1.5分A、明确约定各方当事人的诚信承诺 B、符合?中华人民共和国合同法?的规定C、明确约定贷款资金的用途、支付对象范围、支付金额、支付条 D、设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承当的件、支付方式等 违约责任答案：ABCD， 58、宏观经济开展的总体目标包括。 1.5分A、国际收支平衡 B、充分就业C、经济增长 D、物价稳定答案：ABCD， 59、中国银监会结合国内外银行业监管经验，提出我国银行业监管的目标是 。 1.5分A、通过审慎有效的监管，增进市场信心 B、通过审慎有效的监管，保护广阔存款人和消费者的利益C、提高银行业

20、盈利水平 D、通过宣传教育工作和相关信心披露，增进公众对现代金融的了解E、努力减少金融犯罪答案：ABDE， 60、商业银行经营许可证的，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 1.5分A、出租 B、转让C、变造 D、伪造答案：BCD， 三、判断题 (共 30 题，每题 1 分，共 30 分)61、值守业务库时，如发现电线、 线、电视监控、报警器线路等遭受破坏导致情况不明时，守库员应坚守值班室，不得开门外出并立即对外大声呼救或采用其他方式报警。 1分A、正确 B、错误答案：A， 62、我国?商业银行效劳价格管理方法?规定，对客户普遍使用、与国民经济开展和人民生活关系重大的银行根底效劳，实行政府指导价或市

21、场调节价。1分A、正确 B、错误答案：B， 63、资产之间的相关性越低，那么风险分散化效果越好。 1分A、正确 B、错误答案：A， 64、示范网点模型采用的是“以客户为中心的销售模式。 1分A、正确 B、错误答案：A， 65、活期存款按季结息，每季度末月20日为结息日，利息次日转入本金。 1分A、正确 B、错误答案：A， 66、银监会负责组织协调全国的反洗钱工作，并负责监测反洗钱资金流向。 1分A、正确 B、错误答案：B， 67、财富管理效劳是个人客户将资产一般是金融资产委托给银行，由银行根据客户授权，帮助其进行资产管理及投资运作，实现客户资产保值、增值的一种理财效劳。 1分A、正确 B、错误

22、答案：A， 68、在办理损伤人民币兑换中，残缺券票面残缺五分之一的，既使其余局部的图案和文字能照原样连接的也不能全额兑换。 1分A、正确 B、错误答案：B， 69、公司业务的前台柜员只能领用含凭证的尾箱或空尾箱。 1分A、正确 B、错误答案：A， 70、我国?商业银行效劳价格管理方法?规定，商业银行关于效劳价格信息的公示涉及优惠措施的，应当明确标注优惠措施的生效和终止日期。 1分A、正确 B、错误答案：A， 71、实施网点客户关联销售，要注重分析和引导网点客户的金融需求，注重首次综合开户的时机。 1分A、正确 B、错误答案：A， 72、我国狭义货币供给量包括流通中的现金和活期存款。 1分A、正

23、确 B、错误答案：A， 73、?银行业监督管理法?规定，银行业金融机构的唯一监管主体是国务院银行业监督管理机构。 1分A、正确 B、错误答案：B， 74、?中资商业银行行政许可事项实施方法?规定,中资商业银行支行以下机构升格为支行的申请人是机构自己本身。 1分A、正确 B、错误答案：B， 75、网点客户经理在登门拜访客户时，可以根据自己的喜好穿着打扮。 1分A、正确 B、错误答案：B， 76、整存整取包括转存后最多可办理5次局部提前支取。 1分A、正确 B、错误答案：A， 77、实际利率是由名义利率扣除利息所得税率后的利率。 1分A、正确 B、错误答案：B， 78、“中国邮政储蓄银行个人存款证

24、明书不表示邮政储蓄机构对客户或第三方负有经济担保责任。 1分A、正确 B、错误答案：A， 79、票据贴现业务利息收入包括持票利息收入和买卖价差收入。 1分A、正确 B、错误答案：A， 80、我行信用卡持卡人取现时，如果账户内有溢缴款，那么系统默认取现为透支。 1分A、正确 B、错误答案：B， 81、邮政储蓄机构只能为客户出具时点个人存款证明。 1分A、正确 B、错误答案：B， 82、我国邮政储蓄恢复开办的时间是1986年9月10日。 1分A、正确 B、错误答案：B， 83、同一家银行对同一地区的不同客户，以及在不同地区提供的同种中间业务未必采用同一价格。 1分A、正确 B、错误答案：A， 84

25、 、被取消任职资格的金融机构高级管理人员，在其被取消任职资格期间，不得继续作为所在金融机构的高级管理人员，但可以作为其他金融机构高级管理人员的拟任人选。 1分A、正确 B、错误答案：A， 85、?个人外汇管理方法?规定，个人外汇业务按照交易主体区分为境内与境外个人外汇业务。 1分A、正确 B、错误答案：A， 86、运用数据管理网点是指支行长通过数据量化网点的经营管理对象和各种销售行为，解决在业绩管理与过程控制中出现的有规不依、经营决策与分析的信息不全等问题。 1分A、正确 B、错误答案：A， 87 、开通“银行卡助农取款效劳的客户简称效劳点商户。 1分A、正确 B、错误答案：A， 88、银行中

26、间业务开展水平是评价其是否优秀的重要标准。 1分A、正确 B、错误答案：A， 89、个人结算账户的功能与储蓄账户是相同的。 1分A、正确 B、错误答案：B， 90 、营业网点在非营业期间发生火险火灾时，在确保人身平安的前提下抢救和转移现金、有价证券、重要凭证、账簿及监控、报警、电脑等其它重要物品到平安的地方，并紧急调配人员，加强防卫，做好防盗、防抢工作。 1分A、正确 B、错误答案：A， 2021年全国代理营业机构负责人任职资格模拟考试2一、单项选择题 (共 40 题，每题 1 分，共 40 分)1、传统网点采用的是“ 的销售模式。 1分A、以市场为中心 B、以利润为中心C、以客户为中心 D、

27、以产品为中心答案：D， 2、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原那么的行为是。 1分A、为监管人员提供现场检查要求的文件 B、为监管人员报销因现场检查支付的费用C、为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具 D、监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费答案：A， 3、个人网银一天内登录密码输入错误超过 将被锁定，第二天自动解锁。 1分A、3次 B、5次C、1次 D、2次答案：A， 4、根据?结汇、售汇及付汇管理规定?，境内机构、居民个人、应当按照有关规定办理结汇、购汇、开立外汇账户及对外支付。 1分A、驻华机构及来华人员 B、外国

28、机构C、其他组织 D、外籍人员答案：A， 5、商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的。 1分A、营业执照 B、有效证件C、开户申请 D、开户证明答案：B， 6、是指一国国际关系发生重大变化，如对外发生战争、领土被侵占等，或一国内部动乱不安，如意识形态分歧导致革命、恐怖事件造成骚乱、经济利益冲突、地方性争斗及政党分裂等因素所可能造成损失的风险。 1分A、以上都不是 B、社会风险C、经济风险 D、政治风险答案：D， 7、综合柜员严禁发生 行为。 1分A、负责平安管理 B、负责业务监督C、协助业务培训 D、擅自垫款、压款答案：D， 8、通过设计网点的效劳理念、团队精神，引导员工的价值观逐步与组织价值观趋同。这是指 方法。 1分A、领导行为鼓励 B、负鼓励C、需求鼓励 D、团队文化鼓励答案：D， 9、个人通知存款单笔存款金额最高为 元含。 1分A、200万 B、500万C、100万 D、1000万答案：B， 10、各级行应强化岗位监督控制，重要单证保管岗位应轮换。 1分A、3个月 B、半年C、不定期 D、定期答案：D， 11、合规认识的误区不包括 。 1分A、合规会助长“不做不错，但求太平的消极态度 B、只要不违法，什么都可以做C、合规与银行追求利润的目标无矛盾 D、别