商业银行经营管理教学大纲.docx

1、商业银行经营管理教学大纲商业银行经营管理教学大纲一、理论教学内容1、商业银行的经营环境2、 商业银行的组织机构3、 商业银行的资产业务4、 商业银行的负债业务5、 商业银行的中间业务6、网上银行7、 商业银行的负产负债治理8、 商业银行的资本金治理9、 商业银行的风险治理10、 商业银行市场营销治理11、财务治理12、 商业银行的法律责任二、实践教学内容实训1 商业银行贷款定价的几种模型；商业银行贷款的差不多流程；实训2把握商业银行负债业务的经营目标；国内外存款业务的分类和创新；金融债券的种类和发行程序。实训3商业银行的中间业务的定义和分类；代收费业务的要紧种类和操作程序；实训4网上银行推出的

2、各种服务、产品的特点和区别；网上银行业务的风险因素；实训5商业银行的资本金的构成；商业银行资本充足率的运算方法；三、学时分配本课程的教学时数为80学时,其中理论教学60学时，实践教学20学时。学分：4学分教学内容学时数实践网上课堂 商业银行的经营环境4 商业银行的组织机构4商业银行的资产业务44 商业银行的负债业务44商业银行的中间业务44网上银行44 商业银行的资产负债治理8商业银行的资本金治理44商业银行的风险治理4商业银行市场营销治理4 商业银行的法律责任4机动4合计6020商业银行经营治理 教学大纲说明一、本课程性质、作用和任务商业银行经营治理是金融学专业专科的一门必修课。课程以现代商

3、业银行的业务和治理问题作为研究对象，介绍了商业银行的要紧业务和提供的金融服务，讨论了商业银行治理中的要紧问题。学员在把握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务进展趋势，为以后更好地从事金融业务打下坚实的基础。 本课程要紧研究的是现代商业银行的业务与治理理论，重点研究商业银行的经营环境、资产业务重点研究商业银行不良贷款的处理、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金治理、资产负债治理、风险治理、市场营销、财务治理和业绩评判以及商业银行的法律责任等。二、本课程与其它有关课程的联系与分工商业银行经营治理是一门基础课程，能够与中央银行学、金融市场学等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，

4、不仅看到这门课程的专门之处，又能体会到这门课程与其他课程的联系，从而达到融会贯穿。本课程先读课程：宏观经济学、微观经济学、会计学、国际金融学、银行会计学、证券投资学、货币银行学三、本课程的差不多要求商业银行是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的作用越来越大。然而，由于我国银行的商业经营时刻短，还没有完全按照商业银行原那么经营，因此，学习这门课对金融专业的学生尤为重要。本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的差不多概念、了解我国商业银行的差不多特点和差不多业务、学习如何治理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。学

5、完这些以后，学生们应该对如何治理和改善我国商业银行有自己的见解。商业银行的差不多理论与业务的进展，近年来专门迅速。国际商业银行的进展与变化，不断地为我国商业银行的业务进展提供了新的动力。而改革又为商业银行的进展提供了比较宽松的环境。在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又制造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过往常。通过本课程的学习，要求学生把握以下内容：1、把握差不多概念和差不多理论；2、把握差不多商业银行业务的操作方式；3、把握商业银行的不同治理方式；4、了解我国商业银行所面临的严肃的竞争局面；5、了解国际商业银行经营治理的进展趋势。四、本课程各

6、部分内容的教学要求了解商业银行的起源和进展过程、商业银行设立过程、商业银行的性质和功能、政府对商业银行进行监管的原那么和内容。了解商业银行的组织机构的构成、商业银行组织机构的设置原那么和商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。了解商业银行的资产类型、商业银行贷款风险分类治理的相关内容和商业银行贷款定价模型；熟悉商业银行贷款的差不多流程；了解商业银行不良资产产生的要紧缘故；国际上解决商业银行不良贷款的要紧方法。了解银行负债业务的概念、分类和作用；明白得商业银行负债业务的经营目标；阻碍银行存款增长的缘故；了解金融债券的种类和发行程序。了解中间业务的定义和分类、银行结算的工具和方式和代收费业务的要紧

7、种类和操作程序； 了解网上银行的概念及其特点、网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；了解网上银行业务的风险因素；了解中央银行对网上银行的监管内容。了解商业银行资产负债治理的各种理论及其比较；把握利率敏锐性分析；把握商业银行的资本金的构成、资本充足率的运算方法；了解商业银行资本金治理的原那么把握商业银行面临的风险种类；了解商业银行面临的利率风险、vAR计量市场风睑的方法把握市场细分的方法和类型、银行产品定价的几种方法和银行市场营销的策略。把握商业银行财务报表的内容与格式、 商业银行财务报表指标分析方法；熟悉商业银行的业绩评判理论。了解中华人民共和国商业银行法的法律责任内容、特点及分类，树立和

8、培养守法经营和依法治理的意识。五、教学内容、重点和难点1、教学内容1、理论教学内容一商业银行的经营环境 1、商业银行的起源和进展过程； 2、商业银行的性质和功能； 3、商业银行的设立条件和设立过程； 4、政府对商业银行进行监管的原那么和内容。二 商业银行的组织机构 1、商业银行的组织机构的构成。 2、商业银行组织机构的设置原那么。 3、商业银行的组织机构的构成中各机构的功能 4、商业银行分支机构设置的差不多条件。 5、商业银行分支机构的治理类型。三 商业银行的资产业务 1、商业银行的资产类型； 2、商业银行贷款风险分类治理的相关内容； 3、商业银行贷款定价的几种模型； 4、商业银行贷款的差不多

9、流程； 5、商业银行不良资产产生的要紧缘故； 6、国际上解决商业银行不良贷款的要紧方法。四 商业银行的负债业务 1、银行负债业务的概念、分类和作用； 2、商业银行负债业务的经营目标； 3、国内外存款业务的分类和创新； 4、阻碍银行存款增长的缘故； 5、金融债券的种类和发行程序。五 商业银行的中间业务 1、中间业务的定义和分类； 2、银行结算的工具和方式； 3、财务顾问业的分类和产生条件； 4、代客理财业的分类和现状； 5、代收费业务的要紧种类和操作程序； 6、银行的各种表外业务。六网上银行 1、网上银行的概念及其特点； 2、网上银行产生的缘故； 3、网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；

10、4、网上银行业务的风险因素； 5、中央银行对网上银行的监管内容。七 商业银行的负产负债治理 1、商业银行资产负债治理的各种理论及其比较； 2、利率敏锐性分析； 3、商业银行的缺口与缺口治理战略； 4、我国商业银行资产负债比例治理的差不多内容。八 商业银行的资本金治理 1、商业银行的资本金的构成； 2、商业银行资本充足率治理的目的及其阻碍； 3、商业银行资本充足率的运算方法； 4、商业银行资本金治理的原那么； 5、我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。九 商业银行的风险治理 l、商业银行面临的风险种类； 2、利率风险的来源； 3、商业银行面临的利率风险； 4、商业银行流淌性治理的差不多内容；

11、5、vAR计量市场风睑的方法。十 商业银行市场营销治理 1、市场营销对银行业务进展的重要性； 2、市场细分的方法和类型； 3、银行产品定价的几种方法； 4、银行市场营销的策略。十一财务治理 1、商业银行财务报表的内容与格式； 2、商业银行财务报表指标分析方法； 3、商业银行指标分析的缺陷； 4、商业银行的业绩评判理论。十二 商业银行的法律责任 1、民事责任、刑事责任和行政责任的差不多概念； 2、中华人民共和国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细那么； 3、中华人民共和国商业银行法的法律责任内容、特点及分类：2实践教学内容1. 商业银行贷款定价的几种模型；商业银行贷款的差不多流程

12、；2 .把握商业银行负债业务的经营目标；国内外存款业务的分类和创新；金融债券的种类和发行程序。3. 商业银行的中间业务的定义和分类；代收费业务的要紧种类和操作程序；4 .网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；网上银行业务的风险因素；5. 商业银行的资本金的构成；商业银行资本充足率的运算方法；2、教学重点一商业银行的经营环境1、商业银行的功能 2、商业银行的监管 3、中国商业银行体系的进展二 商业银行的组织机构1、商业银行的组织机构 2、商业银行的设立 3、高级治理人员的任职资格三 商业银行的资产业务 1、商业银行的资产业务 2、贷款的定价 3、不良资产的处理四 商业银行的负债业务 1、商业

13、银行的负债业务 2、商业银行的存款五 商业银行的中间业务 1、中间业务的分类 2、商业银行的表外业务 3、财务顾问业务六网上银行 1、网上银行的概念 2、网上银行的风险 3、中央银行对网上银行的监管七 商业银行的资产负债治理 1、资产负债治理理论 2、资产负债比例治理八 商业银行的资本金治理 l、资本金定义与作用 2、资本充足率九 商业银行的风险治理 1、商业银行面临的风险 2、利率风险的治理十 商业银行市场营销治理 1、市场营销的差不多原理 2、市场营销的策略十一财务治理 1、商业银行的要紧财务报表内容 2、商业银行的业绩评判理论十二 商业银行的法律责任 1、有关商业银行的要紧民事法律责任3

14、、教学难点一商业银行的经营环境 1、商业银行的监管 2、中国商业银行体系的进展 3、商业银行的前途二 商业银行的组织机构 1、商业银行的组织机构 2、商业银行的设置三 商业银行的资产业务 1、业银行贷款的分类 2、不良贷款的处理 3、贷款的定价四 商业银行的负债业务 1、商业银行的存款 2、商业银行债券的发行五 商业银行的中间业务 1、商业银行的表外业务 2、中间业务的种类六网上银行 1、网上银行的风险防范 2、中央银行对网上银行的监管七 商业银行的负产负债治理 1、资产负债比例治理 2、我国银行的资产负债治理八 商业银行的资本金治理 1、资本充足率的运算与意义 2、我国商业银行的资本金补充方

15、案九 商业银行的风险治理 1、商业银行风险治理的最新进展 2、vAR方法十 商业银行市场营销治理 1、市场营销的策略 2、战略营销治理十一财务治理 1、构建我国商业银行业绩评判体系 2、财务分析的不足之处十二 商业银行的法律责任1、 有关商业银行的要紧法律责任的认定六、具体教学要求一商业银行的经营环境 1、了解商业银行的起源和进展过程； 2、热悉商业银行的性质和功能； 3、了解商业银行的设立条件和设立过程； 4、把握政府对商业银行进行监管的原那么和内容。二 商业银行的组织机构 1、把握商业银行的组织机构的构成。 2、把握商业银行组织机构的设置原那么。 3、把握商业银行的组织机构的构成中各机构的

16、功能 4、把握商业银行分支机构设置的差不多条件。 5、把握商业银行分支机构的治理类型。三 商业银行的资产业务 1、了解商业银行的资产类型； 2、把握商业银行贷款风险分类治理的相关内容； 3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型； 4、了解商业银行贷款的差不多流程； 5、了解商业银行不良资产产生的要紧缘故； 6、把握国际上解决商业银行不良贷款的要紧方法。四 商业银行的负债业务 1、了解银行负债业务的概念、分类和作用； 2、明白得商业银行负债业务的经营目标； 3、了解国内外存款业务的分类和创新； 4、把握阻碍银行存款增长的缘故； 5、了解金融债券的种类和发行程序。五 商业银行的中间业务 1、了解中间业务

17、的定义和分类； 2、熟悉银行结算的工具和方式； 3、了解财务顾问业的分类和产生条件； 4、了解代客理财业的分类和现状； 5、了解代收费业务的要紧种类和操作程序； 6、热悉银行的各种表外业务。六网上银行 1、了解网上银行的概念及其特点； 2、熟悉网上银行产生的缘故； 3、把握网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别； 4、了解网上银行业务的风险因素； 5、了解中央银行对网上银行的监管内容。七 商业银行的资产负债治理 1、了解商业银行资产负债治理的各种理论及其比较； 2、学会并把握利率敏锐性分析； 3、熟悉商业银行的缺口与缺口治理战略； 4、了解我国商业银行资产负债比例治理的差不多内容。八 商业银

18、行的资本金治理 1、把握商业银行的资本金的构成； 2、熟悉商业银行资本充足率治理的目的及其阻碍； 3、把握商业银行资本充足率的运算方法； 4、了解商业银行资本金治理的原那么； 5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。九 商业银行的风险治理 l、把握商业银行面临的风险种类； 2、了解利率风险的来源； 3、重点了解商业银行面临的利率风险； 4、把握商业银行流淌性治理的差不多内容； 5、了解vAR计量市场风睑的方法。十 商业银行市场营销治理 1、了解市场营销对银行业务进展的重要性； 2、把握市场细分的方法和类型； 3、熟悉银行产品定价的几种方法； 4、把握银行市场营销的策略。十一财务治理 1

19、、把握商业银行财务报表的内容与格式； 2、学会商业银行财务报表指标分析方法； 3、了解商业银行指标分析的缺陷； 4、熟悉商业银行的业绩评判理论。十二 商业银行的法律责任 1、熟悉民事责任、刑事责任和行政责任的差不多概念； 2、结合所学的金融业务知识，熟悉中华人民共和国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细那么； 3、了解中华人民共和国商业银行法的法律责任内容、特点及分类： 4、树立和培养守法经营和依法治理的意识。七、其它教学环节的必要说明1、教师应依照金融政策形势及商业银行的业务变化，理论与实践相结合将商业银行的各类业务操作、治理程序及要求讲深讲透，切忌照本宣读。 2、通过差不多

20、文字教材的准确表达和音像教材的概要讲解，使学员对商业银行的要紧业务和经营治理实践有深刻认识和全面了解。文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深人浅出、通俗易明白、便于自学；音像教材的制作要形象、爽朗，结合实际进行案例分析。3、应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。4、牢固把握课程所涉及的金融理论概念，能够启发式地引导学员关注当代我国的商业银行改革的理论和实践。 5、学员应坚持课前预习，课后复习。八、举荐采纳教材1、戴国强，商业银行经营学，高等教育出版社， 2003年版2、商业银行经营治理，唐旭、戴小平 西南财经大学出版社，1998年版3、商业银行治理经济科学出版社，唐旭等译。